Un employé de banque condamné à la prison à vie pour avoir mis en place une « escroquerie à la dette » et détourné 47 milliards de VND.
Alors qu'elle travaillait dans une grande banque, Nguyen Thi Kieu Nga a abusé de sa position et de la confiance de nombreuses personnes pour mettre en œuvre une série d'escroqueries. À partir de demandes de prêt, elle les transformait en contrats lucratifs pour détourner des dizaines de milliards de dongs…
Ils sont tombés dans un piège parce qu'ils faisaient confiance à leurs supérieurs.
Nguyen Thi Kieu Nga (née en 1984) est issue d'une famille cultivée du quartier de Ha Huy Tap, à Vinh (province de Nghe An). Diplômée avec mention d'une licence en économie et dotée d'une beauté remarquable, elle a été recrutée par une grande banque réputée de la région.
Après avoir commencé à travailler en 2006, grâce à ses efforts, Nga a été nommée directrice adjointe du département de gestion de la clientèle de détail dans une succursale d'une grande banque à Nghệ An. À ce poste, Nga aurait dû s'efforcer d'appliquer ses compétences, mais au lieu de cela, abusant de la confiance et de l'affection que lui portaient de nombreuses personnes, Nguyen Thi Kieu Nga a manipulé une série de demandes de prêt à des fins lucratives.
Les premières escroqueries perpétrées par Nguyen Thi Kieu Nga ont eu lieu en 2022. Le premier groupe de victimes que Nga a ciblé n'était autre que ses anciens collègues.
Fin décembre 2022, Nga apprit que Mme MHD (résidant dans le quartier de Vinh Tan, à Vinh), une ancienne subordonnée, avait récemment vendu un terrain et disposait donc d'une somme importante. Pour emprunter 7 milliards de dongs, Nga prétexta la nécessité de prouver sa solvabilité et de confirmer le solde d'une société enregistrée au nom de son mari.
Faisant confiance à sa supérieure, Mme D. lui a remis l'intégralité du produit de la vente de son terrain. De plus, elle a emprunté de l'argent à des amis et des proches, qu'elle a transféré sur le compte bancaire désigné par Nga. Cet argent, censé attester de la solidité financière de l'entreprise, a en réalité servi à Nga à rembourser ses dettes personnelles.
Constatant le succès de ses activités frauduleuses, Nga tenta alors de contacter Mme NTA (résidant dans le quartier de Hung Dung, à Vinh), qui avait également travaillé dans son service. Outre leur relation professionnelle, Nga et Mme A. étaient proches, leurs familles étant liées par des liens familiaux. Sachant que le mari et le beau-père de Mme A. avaient contracté un emprunt et déposé une garantie auprès de la banque, Nga inventa une histoire de « restructuration de prêt » et d'allongement des conditions afin de ne pas impacter les objectifs du service.
Se fiant aux paroles de Kieu Nga, Mme A. a persuadé son beau-père de signer des documents de prêt pour un montant de 7 milliards de VND, et son mari d'emprunter 9,5 milliards de VND supplémentaires. Ce n'est que lorsque l'argent a disparu et que l'échéance du remboursement est arrivée que Mme A. a réalisé qu'elle était tombée dans le piège d'un usurier. Au total, Nga a détourné 16,5 milliards de VND à la famille de Mme A., qui la considérait comme un membre proche de la famille.
Quatre victimes ont été escroquées pour un montant de 47 milliards de VND.
Ne se contentant pas des agissements de son agence, Nga a étendu son système frauduleux à ses propres clients. À cette époque, elle occupait encore le poste de directrice adjointe du service clientèle particuliers et connaissait donc de nombreux clients. Parmi eux figurait Mme DTTL (résidant dans le quartier de Hung Phuc, à Vinh), une cliente régulière qui effectuait des dépôts et des emprunts à la banque.
En 2022, Nga a harcelé Mme L. d'appels et de SMS, lui empruntant de l'argent sous prétexte de refinancer des prêts bancaires pour ses clients, promettant des taux d'intérêt allant jusqu'à 1 500 VND par million de VND et par jour. Faisant confiance à la réputation de Nga et à leur relation de longue date, Mme L. a accepté, espérant un profit supplémentaire. Afin de gagner la confiance de Mme L., Nga a remboursé intégralement et dans les délais les prêts initiaux.
Cependant, de mi-décembre 2022 à janvier 2023, alors qu'elle était fortement endettée, Nga a continué d'emprunter de l'argent à Mme L. sous le même prétexte. Mais au lieu de « refinancer » comme elle l'avait affirmé, elle a utilisé cet argent pour rembourser des dettes personnelles. Malgré les relances répétées, Nga n'a remboursé que 3 milliards de VND à Mme L., les 24 milliards restants étant utilisés à des fins personnelles. Remarquant le comportement financier suspect de Nga et ses excuses incessantes pour retarder le remboursement, Mme L. a porté plainte auprès des autorités.
Suite à des plaintes contenant des preuves suffisantes, Nguyen Thi Kieu Nga a été arrêtée par la police le 2 août 2023.détentionenquêter sur l'acte d'« appropriation frauduleuse de biens ».
D'après les premières déclarations de l'ancienne directrice adjointe du service clientèle, elle a investi dans une entreprise en 2022, mais a subi des pertes, ce qui l'a endettée. Face à l'échéance de certaines dettes, Nga a eu l'idée d'emprunter de l'argent à une personne pour en rembourser une autre.
D'après les premiers éléments de l'enquête, entre décembre 2022 et juillet 2023, Nguyen Thi Kieu Nga a escroqué quatre victimes pour un montant total de plus de 47 milliards de dongs. La perte la plus importante subie par une seule victime s'élève à 24 milliards de dongs.
Quand la confiance est mal placée.
Près de deux ans se sont écoulés depuis que Mme MHD a porté plainte contre Nguyen Thi Kieu Nga auprès des autorités, et elle n'a reçu que la somme dérisoire de 200 millions de dongs. On sait que les 7 milliards de dongs que Mme D. a transférés à Nga provenaient non seulement de la vente du terrain familial, mais aussi des économies d'un proche. Mme D. a investi tous ses biens par pure confiance, ayant accordé sa confiance à sa collègue et supérieure pendant de nombreuses années. « J'espère maintenant récupérer une partie de cet argent pour rembourser mon proche. À cause de cette confiance mal placée, ma famille est aujourd'hui endettée », a confié Mme D.
Le procès de l'accusée Nguyen Thi Kieu Nga s'est tenu fin avril 2025. Lors de l'audience, l'accusée a baissé la tête et a reconnu tous les faits qui lui étaient reprochés. Interrogée par le jury sur le montant des sommes détournées, Nga a déclaré avoir investi dans l'immobilier « spéculatif » à Phu Quoc et avoir été escroquée de plusieurs dizaines de milliards de dongs, ce qui l'a conduite à élaborer de fausses demandes de prêt pour détourner des fonds. Cependant, elle n'a fourni aucun document pour justifier ses investissements. Devant le jury, Nga a présenté ses excuses aux victimes et à son ancien employeur, où elle occupait un poste à responsabilités importantes.
Au cours de l'enquête, Nguyen Thi Kieu Nga a déclaré avoir déjà consulté à l'hôpital psychiatrique de Nghe An. Cependant, l'évaluation a conclu que Nga souffrait d'une dépression légère, mais qu'elle était capable de comprendre et de maîtriser son comportement.
Le tribunal a condamné Nguyen Thi Kieu Nga à la prison à vie pour le crime de «Détournement de biens« De plus, le tribunal a ordonné au défendeur de restituer la totalité de la somme détournée. »
Lors du procès, le jury a également conseillé aux professionnels de la finance et de la banque, ainsi qu'aux emprunteurs, de se renseigner soigneusement sur les prêteurs et d'éviter les investissements non conformes à la réglementation. L'appât du gain peut en effet mener à des conséquences imprévues, pouvant aller jusqu'à la perte de l'honneur et à des peines potentiellement mortelles.
