Condamnation à perpétuité pour une employée de banque qui avait tendu un piège contractuel et escroqué 47 milliards de VND.

Tomber dans le piège de croire ses supérieurs

Nguyen Thi Kieu Nga (née en 1984) est née dans une famille cultivée du quartier de Ha Huy Tap, à Vinh (province de Nghệ An). Diplômée avec mention d'une licence en économie, et dotée d'une belle apparence, Kieu Nga a été recrutée par une grande et célèbre banque de la région.

En poste depuis 2006, Nga avait été nommée, grâce à ses efforts, directrice adjointe de la gestion de la clientèle de détail dans une succursale d'une grande banque à Nghệ An. Forte de cette nouvelle fonction, elle aurait dû mettre à profit ses compétences, mais, exploitant la confiance et l'affection que lui portaient de nombreuses personnes, Nguyen Thi Kieu Nga a « comme par magie » créé une série de demandes de prêt dans le but de réaliser un profit.

Les premières escroqueries perpétrées par Nguyen Thi Kieu Nga remontent à 2022. Ses premières cibles n'étaient autres que ses anciens collègues qui travaillaient sous ses ordres.

Fin décembre 2022, Nga apprit que Mme MHD (résidant dans le quartier de Vinh Tan, à Vinh), son ancienne subordonnée, venait de vendre un terrain et disposait d'une somme importante. Pour emprunter 7 milliards de dongs, Nga prétexta devoir prouver sa situation financière et confirmer le solde du compte de l'entreprise au nom de son mari.

Faisant confiance à son patron, Mme D. a dépensé tout l'argent provenant de la vente du terrain à ce dernier. De plus, elle a emprunté auprès d'amis et de proches et a transféré les fonds sur le compte bancaire désigné par Nga. L'argent censé attester de la santé financière de l'entreprise a servi à Nga à rembourser des dettes personnelles.

Voyant que l'opération frauduleuse se déroulait bien, Nga tenta d'approcher Mme NTA (résidant dans le quartier de Hung Dung, à Vinh), qui travaillait également dans son service. En effet, outre leur relation professionnelle, Nga et Mme A. étaient proches de leurs familles respectives. Sachant que le mari et le beau-père de Mme A. avaient contracté des emprunts et hypothéqué des biens à la banque, Nga inventa une histoire de « rétrogradation de contrat » et de prolongation des prêts afin de ne pas nuire aux objectifs du service.

Faisant confiance à Kieu Nga, Mme A. a persuadé son beau-père de signer une demande de prêt de 7 milliards de VND, et son mari a emprunté 9,5 milliards de VND supplémentaires. Ce n'est que lorsque l'argent a disparu et que l'échéance du prêt est arrivée que Mme A. a réalisé qu'elle était tombée dans le piège d'une escroquerie. Au total, Nga a détourné 16,5 milliards de VND appartenant à la famille de Mme A., qui la considérait comme un membre proche de sa famille.

Quatre victimes ont été escroquées pour un montant de 47 milliards de VND.

Ne se contentant pas de l'agence, Nga a étendu son réseau d'escroquerie à ses clients. À cette époque, elle occupait encore le poste de directrice adjointe du service clientèle particuliers et connaissait donc personnellement de nombreux clients. Parmi eux, Mme DTTL (résidant dans le quartier de Hung Phuc, à Vinh) était une cliente qui effectuait régulièrement des dépôts et des emprunts à la banque.

En 2022, Nga a harcelé Mme L. par téléphone et SMS pour lui soutirer de l'argent, prétextant racheter des contrats bancaires pour ses clients et lui promettant des taux d'intérêt allant jusqu'à 1 500 VND par million de VND et par jour. Forte de sa confiance en sa réputation et de leur relation de longue date, Mme L. a accepté, espérant ainsi réaliser un profit. Afin de se forger une réputation, Nga a remboursé l'intégralité des sommes dues, et ce, dans les délais impartis, lors des premiers emprunts, rassurant ainsi Mme L.

Cependant, de mi-décembre 2022 à janvier 2023, alors que ses dettes s'accumulaient, Nga a continué d'emprunter de l'argent à Mme L. sous le même prétexte. Au lieu de « résilier le contrat » comme elle l'avait affirmé, elle a utilisé cet argent pour rembourser des dettes personnelles. Malgré de nombreuses relances, Nga n'a remboursé que 3 milliards de VND à Mme L., et a utilisé les 24 milliards de VND restants à des fins personnelles. Constatant les irrégularités financières de Nga et ses excuses répétées pour retarder le remboursement de sa dette, Mme L. a porté plainte auprès des autorités.

Suite à la plainte accompagnée de preuves complètes, Nguyen Thi Kieu Nga a été arrêtée par la police le 2 août 2023.détentionenquêter sur le comportement lié à l’« appropriation frauduleuse de biens ».

D'après les premières déclarations de l'ancien directeur adjoint du service clientèle, en 2022, il a participé à des investissements commerciaux, mais a subi des pertes et s'est endetté. Face à des échéances de remboursement, Nga a envisagé d'emprunter de l'argent pour rembourser une autre dette.

Il ressort des premières investigations que, de décembre 2022 à juillet 2023, Nguyen Thi Kieu Nga a détourné auprès de quatre victimes un montant total de plus de 47 milliards de dongs. La victime la plus importante aurait ainsi empoché 24 milliards de dongs.

Quand la confiance est mal placée

Près de deux ans se sont écoulés depuis que Mme MHD a porté plainte contre Nguyen Thi Kieu Nga auprès des autorités, mais elle n'a récupéré que 200 millions de dongs. On sait que les 7 milliards de dongs que Mme D. a transférés à Nga provenaient non seulement de la vente du terrain familial, mais aussi des économies de ses proches. Faisant entièrement confiance à sa sœur, qui était à la fois une collègue de longue date et sa supérieure hiérarchique, Mme D. a investi tous ses biens. « J'espère maintenant récupérer une partie de cette somme pour rembourser mes proches. À cause de cette confiance mal placée, ma famille est de nouveau endettée », a confié Mme D.

Le procès de l'accusée Nguyen Thi Kieu Nga s'est tenu fin avril 2025. Lors de l'audience, l'accusée a reconnu les faits qui lui étaient reprochés. Interrogée par le jury sur le montant des sommes détournées, elle a expliqué avoir investi dans l'immobilier à Phu Quoc et avoir été escroquée de plusieurs dizaines de milliards de dongs. Elle aurait alors eu l'idée de contracter des prêts pour détourner ces fonds. Cependant, l'accusée n'a fourni aucun document justifiant ces investissements. Devant le jury, elle a présenté ses excuses aux victimes et à l'agence où elle occupait autrefois un poste important.

Au cours de l'enquête, Nguyen Thi Kieu Nga a déclaré avoir été examinée à l'hôpital psychiatrique de Nghe An. L'évaluation a toutefois conclu qu'elle souffrait d'une dépression légère, mais qu'elle était capable de percevoir et de contrôler son comportement.

Le jury a condamné Nguyen Thi Kieu Nga à la prison à vie pour le crime de «Détournement de biensDe plus, le tribunal a ordonné au défendeur de restituer la totalité de la somme d'argent qu'il avait détournée.