Les clients et les spécialistes des banques se sont entendus pour fabriquer de faux « livrets rouges » afin d'emprunter de l'argent.
L'agence de police a rendu une décision de poursuivre Dinh Quoc Trong (né en 1992) et La Thi Tuyet Van (née en 1982) pour enquêter sur le crime d'« utilisation de faux documents d'agences et d'organisations ».
Vers août 2023, en raison de la nécessité d'emprunter des capitaux pour développer la production et les affaires, La Thi Tuyet Van (résidant dans le quartier 6, ville de Ben Tre, province de Ben Tre) a contacté Dinh Quoc Trong (résidant dans la commune de Son Dong, ville de Ben Tre, province de Ben Tre), un spécialiste d'une banque, succursale de la province de Ben Tre, pour demander un soutien pour emprunter des capitaux à des taux d'intérêt préférentiels alors que Van n'avait pas d'actifs accumulés, en particulier un « livre rouge » -Certificat de droits d'utilisation du sol(Certificat de droits d'utilisation du sol).
Trong a promis d'aider Van et lui a demandé de lui fournir ses informations personnelles. Il a ensuite utilisé son compte sur les réseaux sociaux pour accéder à la page « Service de faux documents à bas prix » afin de négocier et de commander un certificat d'utilisation du sol pour 6 000 000 VND au nom de La Thi Tuyet Van.
Après avoir reçu le faux certificat d'utilisation du sol, Trong a sollicité auprès de la banque un prêt pour Van d'un montant de 241 500 000 VND, assorti d'un taux d'intérêt préférentiel de 31 % par an. Van a ensuite versé à Trong 6 000 000 VND pour les frais d'établissement du faux certificat et 2 000 000 VND en compensation de son aide pour la demande de prêt.
Au cours de l'enquête, l'Agence d'enquête de sécurité de la police provinciale de Ben Tre a saisi un faux certificat de droit d'utilisation des terres portant le nom de La Thi Tuyet Van.
