Une escroc multirécidiviste révèle les raisons de ses fraudes.

Apporter des capitaux à une expédition « fictive ».

Début 2023, le service des enquêtes criminelles de la police provinciale de Nghệ An a reçu des plaintes de victimes à Vinh. La plupart des plaignants présentaient la même accusation : ils avaient été escroqués par une femme qui leur avait proposé un investissement pour une cargaison de cosmétiques importés. Ce n’est que lorsqu’elle est devenue injoignable et que la marchandise n’a pas été vendue que les victimes ont compris la supercherie et ont porté plainte.

Grâce à des lettres et des preuves accablantes, les enquêteurs ont identifié la cerveau de l'escroquerie : Pham Thi My Hanh (née en 1991), résidant dans le quartier de Le Loi, à Vinh (province de Nghệ An). À leur grande surprise, Hanh était déjà sous surveillance pour son implication dans une autre affaire de fraude qui avait déjà fait l'objet d'un procès.

Malgré sa peine de prison, Phạm Thị Mỹ Hạnh, de nature paresseuse et indolente, a dissimulé sa condamnation et a continué d'inventer diverses excuses pour mettre en œuvre de nouvelles escroqueries. Cette fois-ci, souhaitant rembourser ses dettes, elle a conçu un plan pour escroquer Phạm Thị V. (née en 1985), résidant dans le quartier de Hưng Phúc, à Vinh, et qui est sa cousine.

Après plusieurs conversations et visites, Hanh a menti à Mme V., prétendant avoir besoin d'argent pour importer une cargaison de cosmétiques, de médicaments et de produits laitiers. Selon Hanh, cette cargaison avait été envoyée par des proches de son mari, qui lui promettaient des profits importants et garantissaient les ventes dès l'arrivée. Les profits promis par Hanh ont convaincu Mme V. d'investir en toute confiance.

Dès que la victime est tombée dans le piège, Hanh a utilisé diverses excuses, comme le besoin d'argent pour des marchandises, des frais d'expédition, ou même le besoin d'argent pour payer des frais de douane, afin de gagner la confiance de Mme V. et de l'amener à lui transférer l'argent.

Entre le 1er juin 2021 et le 10 juin 2022, Mme Pham Thi V. a transféré un total de 20,6 milliards de VND sur le compte de Hanh à quatre reprises. De plus, cette femme a également fait transférer plus de 1,3 milliard de VND à Hanh par l'intermédiaire de connaissances.

Pour gagner la confiance de Mme V., Pham Thi My Hanh a eu recours à des manœuvres trompeuses. Après avoir reçu un nouvel investissement, elle lui a restitué une partie de l'investissement précédent, la présentant comme un bénéfice initial, ce qui a encore davantage convaincu Mme V. de sa sincérité. Mme V. lui a ainsi rendu 19,9 milliards de dongs, conservant le reste pour ses dépenses personnelles.

Cependant, le 10 juin 2022, Hanh a envoyé un SMS « avouant » ses actes, puis a coupé tout contact avec Mme V. Sous le choc, Mme V. a porté plainte auprès de la police. Elle a alors appris avec horreur que Hanh purgeait déjà une peine pour « détournement de biens ».

En 2021, dans le cadre de ses activités commerciales, Hanh a emprunté de l'argent à plusieurs personnes, dont Mmes BM et KO (nées en 1991), toutes deux résidant à Vinh. Sachant que Hanh était incapable de rembourser ces prêts, d'un montant total de plus de 5 milliards de dongs, Mmes BM et KO ont porté plainte auprès de la police en juin 2021.

Fin mai 2022, Phan Thi My Hanh a été jugée pour « détournement de biens » et condamnée à 20 ans de prison. Cependant, comme elle élevait alors un enfant de moins de 36 mois, elle a été libérée sous caution.

Raisons de la fraude continue

Fin décembre 2023, le procès en première instance de Pham Thi My Hanh, accusée d'escroquerie et de détournement de biens, s'est tenu. La plupart des personnes présentes au procès avaient fait confiance à Hanh et lui avaient transféré d'importantes sommes d'argent.

On sait que Hanh est née dans une famille cultivée et a reçu une bonne éducation. Dotée d'un physique avantageux et d'un esprit vif, elle s'est lancée dans la vente en ligne de produits divers. Cependant, en raison de la conjoncture économique difficile, son entreprise a échoué, la laissant endettée. Même après avoir été reconnue coupable de fraude et condamnée à 20 ans de prison, Pham Thi My Hanh a délibérément dissimulé sa mise à l'épreuve afin de continuer à escroquer Mme V.

Interrogée par le jury sur les raisons de la fraude, l'explication de Hanh lors du procès a stupéfié l'assistance. Pourtant, durant toute la durée du procès, l'accusée a affirmé à plusieurs reprises n'avoir jamais eu l'intention de commettre une fraude.

My Hanh a fondu en larmes en expliquant son crime : « À l’époque, mon mari et moi avions divorcé, et il élevait nos deux jeunes enfants. Ce n’est qu’après le divorce que j’ai découvert que j’étais enceinte pour la troisième fois. À ce moment-là, je ne comprenais pas ce qui me passait par la tête. Je pensais qu’en faisant cela, je prouverais à ma famille que je gagnais de l’argent pour avoir une vie stable et que je pourrais passer plus de temps avec mes enfants. »

L'accusée a présenté ses excuses aux victimes et a exprimé l'espoir que Mme V. ne fasse pas pression sur sa famille. Mme Hanh a également déclaré que, compte tenu de sa peine de prison actuelle et de son procès en cours, son retour à domicile ne se ferait pas avant longtemps. Dans sa situation actuelle, elle n'envisage pas de rembourser l'argent volé.

Lors du procès, la victime a également déclaré qu'ayant fait trop confiance à Hanh, elle est désormais endettée, ses enfants sont confiés à des tiers et sa réputation professionnelle est ternie. « L'accusée est dénuée d'humanité et de moralité. Pendant l'enquête policière, et même après sa condamnation à 20 ans de prison, Hanh a continué de me tromper délibérément… », a confié Mme V., expliquant ainsi son refus d'accepter les excuses et de pardonner à l'accusée.

Après un examen approfondi du dossier, le tribunal de première instance a condamné l'accusée Pham Thi My Hanh à 16 ans de prison. Ajoutée à sa peine actuelle, cette dernière devra purger un total de 30 ans d'emprisonnement. Le tribunal lui a également ordonné de rembourser plus de 1,9 milliard de dongs à Mme V. (moins plus de 100 millions de dongs déjà versés par sa famille).

L'accusée Hanh a quitté la salle d'audience en larmes. Elle aurait dû être heureuse auprès de sa famille, élevant ses enfants. Mais la cupidité a coûté très cher à cette jeune mère.