Une « femme monstre » aux multiples affaires révèle les raisons de la fraude

Contribuer au financement des expéditions « virtuelles »

Début 2023, le service d'enquête de la police provinciale de Nghe An a reçu des plaintes de victimes de la ville de Vinh. La plupart d'entre elles accusaient une femme d'avoir été victime d'une escroquerie, qui réclamait des capitaux pour un envoi de cosmétiques étrangers renvoyés. Ce n'est que lorsque la personne n'a pas pu être contactée et que les produits n'étaient pas disponibles que les victimes ont paniqué et porté plainte.

Grâce aux lettres et aux preuves, les enquêteurs ont découvert que l'auteur de la fraude était Pham Thi My Hanh (née en 1991), domiciliée dans le quartier de Le Loi, à Vinh (Nghe An). Cependant, à la surprise générale, Hanh était actuellement sous surveillance, car elle était impliquée dans une autre affaire de fraude déjà jugée.

Malgré sa condamnation, Pham Thi My Hanh, par nature paresseuse et travailleuse, a continué à dissimuler sa condamnation et à inventer des excuses pour commettre de nouvelles escroqueries. Cette fois, pour rembourser sa dette, Pham Thi My Hanh a eu l'idée d'escroquer et de s'approprier les biens de Mme Pham Thi V. (née en 1985), domiciliée dans le quartier de Hung Phuc, à Vinh, et cousine de Hanh.

Après de nombreuses conversations et demandes de renseignements, Hanh lui mentit en lui disant qu'elle avait besoin d'argent pour acheter une cargaison de cosmétiques, de produits pharmaceutiques, de lait… depuis l'étranger. D'après les informations présentées par Hanh, il s'agissait d'une cargaison envoyée par la famille de son mari depuis l'étranger, avec des bénéfices importants et la promesse que les marchandises seraient vendues. Grâce aux bénéfices réalisés par Hanh, Mme V. accepta d'apporter un capital en toute confiance.

Dès que la victime est tombée dans le piège, Hanh a utilisé de nombreuses excuses telles que le dépôt d'argent pour les marchandises, les frais d'expédition ou même le besoin d'argent pour payer les frais de douane pour que Mme V. lui fasse confiance et lui transfère l'argent.

Entre le 1er juin 2021 et le 10 juin 2022, Mme Pham Thi V. a viré quatre fois de l'argent sur le compte de Hanh, pour un montant total de 20,6 milliards de VND. De plus, cette femme a également demandé à une connaissance de virer plus de 1,3 milliard de VND à Hanh.

Pour gagner la confiance de Mme V., Pham Thi My Hanh a usé de stratagèmes. Après avoir reçu le deuxième apport, elle a restitué une partie du précédent à Mme V., la considérant comme un bénéfice initial, renforçant ainsi sa confiance. Mme V. lui a ensuite reversé 19,9 milliards de VND, le reste étant destiné à ses dépenses personnelles.

Cependant, le 10 juin 2022, Hanh a envoyé un SMS pour « avouer » ses actes, puis a complètement coupé tout contact avec Mme V. À ce moment-là, Mme V. a été choquée et a porté plainte auprès du service d'enquête de la police. C'est là que Mme V. a été choquée d'apprendre que Hanh purgeait une peine pour « appropriation frauduleuse de biens ».

En 2021, dans le cadre de ses activités commerciales, Hanh avait emprunté de l'argent à de nombreuses personnes, dont Mmes BM (née en 1991) et KO (née en 1991), toutes deux résidant à Vinh. Sachant que Hanh ne pourrait pas rembourser, Mmes BM et KO ont signalé les agissements de Hanh à la police en juin 2021.

Fin mai 2022, Phan Thi My Hanh a été jugée dans le cadre d'une affaire d'« appropriation frauduleuse de biens » et condamnée à 20 ans de prison. Cependant, comme elle élevait alors un enfant de moins de 36 mois, elle a été libérée sous caution.

Raisons de la fraude continue

Fin décembre 2023, le procès en première instance de Pham Thi My Hanh pour appropriation frauduleuse de biens s'est tenu. Étaient présents à ce procès principalement des personnes ayant fait confiance à Hanh et lui ayant transféré d'importantes sommes d'argent.

On sait que Hanh est née dans une famille instruite et a reçu une bonne éducation. Dotée d'une apparence dynamique et d'une personnalité intelligente, Hanh s'est lancée dans le commerce en ligne de toutes sortes de produits. Cependant, en période de crise économique, son activité n'a pas connu le succès escompté, la contraignant à s'endetter continuellement. Même après avoir été jugée pour appropriation frauduleuse de biens et condamnée à 20 ans de prison, Pham Thi My Hanh a délibérément dissimulé le fait qu'elle était manipulée pour continuer à escroquer Mme V.

Interrogé par la chambre du tribunal sur les raisons de la fraude, la réponse donnée par Hanh a choqué tout le monde. Cependant, devant le tribunal, l'accusé Hanh a réitéré à plusieurs reprises qu'il n'avait aucune intention de commettre une fraude.

My Hanh a fondu en larmes en expliquant son crime : « À cette époque, l’accusée et son mari avaient divorcé, et ses deux enfants étaient élevés par son mari. Après le divorce, l’accusée a découvert qu’elle était enceinte pour la troisième fois. À ce moment-là, elle ne comprenait pas ce qu’elle pensait. Elle pensait ainsi prouver à sa famille qu’elle gagnait de l’argent pour avoir une vie stable et qu’elle souhaitait passer plus de temps avec ses enfants. »

L'accusé a présenté ses excuses aux victimes et espéré que Mme V. n'exercerait pas de pression sur sa famille. Hanh a également déclaré qu'étant donné qu'elle est en prison et que le verdict est en attente, son retour tardera longtemps. Dans la situation actuelle, l'accusé n'a aucun moyen de rembourser l'argent détourné.

Lors du procès, la victime a également déclaré qu'en raison de sa confiance excessive en Hanh, elle s'était endettée, que ses enfants avaient dû être élevés par d'autres et que sa réputation professionnelle avait été ternie. « L'accusée est dénuée d'humanité et d'éthique. Alors que la police enquêtait sur elle et que le tribunal la condamnait à 20 ans de prison, Hanh m'a encore délibérément trompée… », a expliqué Mme V., expliquant pourquoi elle n'avait pas accepté les excuses et refusé de pardonner à l'accusée Hanh.

Au vu de l'affaire dans son ensemble, le tribunal de première instance a condamné l'accusée Pham Thi My Hanh à 16 ans de prison. En plus de la peine actuellement purgée, l'accusée Hanh devra purger une peine de 30 ans de prison. Le tribunal a également ordonné à l'accusée de restituer plus de 1,9 milliard de VND à Mme V. (moins les plus de 100 millions de VND précédemment versés par sa famille).

L'accusée Hanh est sortie du tribunal, le visage baigné de larmes. Aujourd'hui, Hanh aurait dû vivre heureuse avec sa famille, s'occuper de ses enfants et les élever. Mais, par cupidité, cette jeune mère a dû payer un prix très élevé.

An Quynh