Condamnation à perpétuité pour une employée de banque qui a tendu un « piège contractuel » et fraudé 47 milliards de VND

Tomber dans le piège de croire ses supérieurs

Nguyen Thi Kieu Nga (née en 1984) est issue d'une famille aisée du quartier de Ha Huy Tap, à Vinh (Nghe An). Titulaire d'une licence en économie avec mention et d'une belle réputation, Kieu Nga a été recrutée pour travailler dans une grande banque réputée de la région.

Travaillant depuis 2006, Nga a été nommée directrice adjointe de la gestion de la clientèle de détail dans une succursale d'une grande banque à Nghe An. À ce poste, elle aurait dû s'efforcer de promouvoir ce qu'elle avait appris. Cependant, profitant de l'amour et de la confiance de nombreuses personnes, Nguyen Thi Kieu Nga a « par magie » créé une série de demandes de prêt dans le but de réaliser des bénéfices.

Les premières escroqueries perpétrées par Nguyen Thi Kieu Nga ont eu lieu en 2022. Le premier groupe de personnes ciblées par Nga n'était autre que ses collègues qui travaillaient sous ses ordres.

Fin décembre 2022, Nga a appris que Mme MHD (résidant dans le quartier de Vinh Tan, ville de Vinh), qui était sa subordonnée, venait de vendre un terrain et possédait une importante somme d'argent. Pour emprunter 7 milliards de VND, Nga a prétexté la preuve de sa situation financière et la confirmation du solde de l'entreprise au nom de son mari.

Faisant confiance à son patron, Mme D. a dépensé tout l'argent de la vente du terrain pour lui. De plus, Mme D. a emprunté de l'argent à des amis et à des proches et l'a viré sur le compte bancaire désigné par Nga. Cet argent, censé prouver la situation financière de l'entreprise, a été utilisé par Nga pour rembourser des dettes personnelles.

Constatant que l'opération « fraude » se déroulait bien, Nga a tenté de contacter Mme NTA (résidant dans le quartier de Hung Dung, à Vinh), qui travaillait également dans son service. Outre leur relation de collègue, Nga et Mme A. entretenaient des liens familiaux étroits. Kieu Nga savait que le mari et le beau-père de Mme A. avaient emprunté de l'argent et hypothéqué des biens à la banque. Elle a donc inventé une histoire de « révocation du contrat » et de prolongation des prêts pour éviter de compromettre les objectifs du service.

Faisant confiance à Kieu Nga, Mme A. a convaincu son beau-père de signer une demande de prêt de 7 milliards de VND, et son mari a emprunté 9,5 milliards de VND supplémentaires. Cependant, ce n'est que lorsque l'argent est devenu introuvable et que la demande de prêt est arrivée à échéance que Mme A. a réalisé qu'elle était tombée dans le piège de l'« annulation de contrat ». Au total, Nga a détourné 16,5 milliards de VND de sa famille, qui la considérait comme un proche.

4 victimes ont été escroquées de 47 milliards de VND

Sans s'arrêter à l'agence, Nga a continué à étendre le réseau de fraude à sa clientèle. À cette époque, Nga occupait encore le poste de directrice adjointe du service de gestion de la clientèle de détail ; elle connaissait donc elle-même de nombreux clients. Parmi eux, Mme DTTL (résidant dans le quartier de Hung Phuc, à Vinh) était une cliente qui empruntait et déposait régulièrement de l'argent à la banque.

En 2022, Nga a appelé et envoyé des SMS à Mme L. à plusieurs reprises pour lui emprunter de l'argent, sous prétexte d'annuler des contrats bancaires pour ses clients, en lui promettant des taux d'intérêt allant jusqu'à 1 500 VND/million de VND/jour. Fort de sa confiance en sa position professionnelle et de sa relation de longue date, Mme L. a accepté, espérant réaliser un bénéfice légèrement supérieur. Pour bâtir sa réputation, Nga a remboursé l'intégralité de ses fonds à temps lors de ses premiers emprunts, ce qui a considérablement rassuré Mme L.

Cependant, de mi-décembre 2022 à janvier 2023, alors qu'elle avait de nombreuses dettes à rembourser, Nga a continué d'emprunter de l'argent à Mme L. sous le même prétexte, sans toutefois l'utiliser pour « annuler le contrat » comme elle l'avait prétendu, mais pour régler des dettes personnelles. Après de nombreuses pressions, Nga n'a remboursé à Mme L. que 3 milliards de VND, les 24 milliards restants ayant été utilisés à des fins personnelles. Constatant que Nga avait montré des signes d'irrégularités financières et invoqué sans cesse des prétextes pour retarder le paiement de sa dette, Mme L. a déposé une plainte auprès des autorités.

Suite à une plainte entièrement fondée, le 2 août 2023, Nguyen Thi Kieu Nga a été arrêtée par la police.détentionpour enquêter sur l'acte d'« appropriation frauduleuse de biens ».

Selon les premières déclarations de l'ancien directeur adjoint de la gestion de la clientèle, en 2022, il a participé à des investissements commerciaux, mais a subi des pertes et s'est endetté. Certaines dettes étant échues, Nga a envisagé d'emprunter de l'argent à une personne pour en rembourser une autre.

Selon les premières investigations, entre décembre 2022 et juillet 2023, Nguyen Thi Kieu Nga a détourné plus de 47 milliards de dongs auprès de quatre victimes, dont 24 milliards pour la plus grosse.

Quand la confiance est mal placée

Cela fait près de deux ans que Mme MHD a porté plainte contre Nguyen Thi Kieu Nga auprès des autorités, mais elle n'a perçu que 200 millions de VND. On sait que les 7 milliards de VND transférés par Mme D. à Nga ne représentaient pas seulement la totalité de la somme provenant de la vente des terres familiales, mais aussi les économies de ses proches. C'est par confiance en sa sœur, collègue de longue date et supérieure, que Mme D. a investi tous ses biens dans ce fonds. « J'espère simplement récupérer une partie de cette somme pour rembourser mes proches. À cause d'une confiance mal placée, ma famille est à nouveau endettée », a confié Mme D.

Le procès de l'accusée Nguyen Thi Kieu Nga s'est tenu fin avril 2025. Lors de l'audience, l'accusée a baissé la tête et a reconnu tous ses actes. Interrogée par le jury sur le montant d'argent détourné par Nga, celle-ci a déclaré qu'après avoir investi dans l'immobilier de luxe à Phu Quoc et s'être fait escroquer des dizaines de milliards de dongs, elle avait eu l'idée de demander un prêt pour s'en approprier. Cependant, l'accusée ne disposait d'aucun document prouvant ce processus d'investissement. Devant le jury, Nga a présenté ses excuses aux victimes et à l'ancienne agence qui lui avait confié d'importantes responsabilités.

Lors de l'enquête, Nguyen Thi Kieu Nga a déclaré avoir été examinée à l'hôpital psychiatrique de Nghe An. Cependant, l'évaluation a conclu que Nga souffrait d'une légère dépression, mais qu'elle était capable de contrôler ses fonctions cognitives et comportementales.

Le jury a condamné Nguyen Thi Kieu Nga à la prison à vie pour le crime de «Appropriation frauduleuse de biensEn outre, le tribunal a ordonné au défendeur de restituer la totalité de la somme d’argent qu’il avait détournée.

An Quynh