Transférer de l'argent par « erreur » puis le détourner.
Nombreuses sont les personnes qui reçoivent de l'argent « transféré par erreur » sur leurs comptes et qui se font ensuite voler leurs biens.
De nos jours, les transferts d'argent s'effectuent rapidement grâce à des méthodes simples et pratiques, évitant ainsi aux expéditeurs de se rendre en banque, ce qui représente un gain de temps pour les clients et réduit l'affluence dans les établissements bancaires. Profitant de cette facilité, certaines personnes transfèrent intentionnellement de l'argent par « erreur » sur les comptes d'autres personnes, puis l'utilisent de diverses manières.astucepour s'en emparer.
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| L'argent a été transféré « par erreur » puis détourné. (Image à titre d'illustration.) |
À la mi-juin 2021, une femme nommée A. (résidant dans le district de Ba Dinh, à Hanoï) a soudainement reçu plus de 45 millions de dongs (VND) par virement sur son compte bancaire. En fin d'après-midi, un compte Zalo inconnu a pris contact avec Mme A. et a prétendu qu'une société financière avait effectué le virement, la déclarant ainsi emprunteuse. N'ayant jamais sollicité de prêt en ligne, Mme A. a porté plainte auprès de la police. Des cas similaires ont déjà été recensés : des individus prétendent avoir effectué un « virement par erreur » puis demandent à leurs victimes de se connecter à un service de transfert d'argent international via un lien. Une fois les informations saisies, les escrocs dérobent la totalité de la somme.
Concernant ce problème, l'avocat Nguyen Huu Toai du cabinet Hung Dong a déclaré : « Le virement d'argent « par erreur » est une escroquerie assez sophistiquée. Si le destinataire renvoie l'argent précipitamment à l'escroc sans vérifier le numéro de compte bancaire ni les justificatifs de virement, la situation peut se compliquer. Si, après avoir reçu l'argent, le destinataire ne le signale pas à sa banque, à la police ou aux autorités compétentes, lorsque le titulaire du compte ayant effectué le virement par erreur se manifeste et exige le remboursement, il lui sera difficile de refuser, car les informations relatives au virement sont enregistrées sur son téléphone et des relevés bancaires existent. »
Selon les articles 228, 230 et 579 du Code civil de 2015, lorsqu'une personne reçoit de manière inattendue de l'argent d'une personne avec laquelle elle n'a aucune relation préalable et aucune transaction préalable impliquant cet argent, le bénéficiaire peut être considéré comme possédant illégalement le bien.
L’article 174 du Code pénal de 2015, tel que modifié en 2017, stipule : « Quiconque s’approprie frauduleusement le bien d’autrui d’une valeur comprise entre 2 000 000 et 50 000 000 de VND, ou d’une valeur inférieure à 2 000 000 de VND mais relevant de l’un des cas suivants, est puni de mesures correctionnelles non privatives de liberté d’une durée maximale de trois ans ou d’une peine d’emprisonnement de six mois à trois ans : avoir déjà été sanctionné pour des infractions administratives liées à l’appropriation de biens et récidiver ; avoir été condamné pour ce crime et ne pas avoir encore fait effacer son casier judiciaire et récidiver ; porter atteinte à la sécurité, à l’ordre public et à la sûreté sociale ; le bien constitue la principale source de revenus de la victime et de sa famille ; le bien est un souvenir, une relique ou un objet religieux d’une valeur spirituelle particulière pour la victime. »
Les infractions commises dans l'une des circonstances suivantes sont passibles d'une peine d'emprisonnement de 2 à 7 ans : crime organisé ; crime professionnel ; appropriation de biens d'une valeur comprise entre 50 000 000 et moins de 200 000 000 de VND ; récidive dangereuse ; abus de fonction, d'autorité ou du nom d'un organisme ou d'une organisation ; recours à des manœuvres frauduleuses ; appropriation de biens d'une valeur comprise entre 2 000 000 et moins de 50 000 000 de VND, mais relevant de l'une des circonstances spécifiées aux points a, b, c et d de l'article 1, paragraphe 1, du présent article.
Les infractions commises dans l'une des circonstances suivantes sont passibles d'une peine d'emprisonnement de 7 à 15 ans : appropriation de biens d'une valeur comprise entre 200 000 000 VND et moins de 500 000 000 VND ; appropriation de biens d'une valeur comprise entre 50 000 000 VND et moins de 200 000 000 VND, mais relevant de l'une des circonstances spécifiées aux points a, b, c et d du paragraphe 1, article 1 du présent article ; exploitation de catastrophes naturelles ou d'épidémies.
Les infractions commises dans l'une des circonstances suivantes sont passibles d'une peine d'emprisonnement de 12 à 20 ans ou de la réclusion à perpétuité : appropriation de biens d'une valeur égale ou supérieure à 500 000 000 VND ; appropriation de biens d'une valeur comprise entre 200 000 000 VND et moins de 500 000 000 VND, mais relevant de l'une des circonstances spécifiées aux points a, b, c et d du paragraphe 1 de l'article 1 du présent article ; exploitation de circonstances de guerre ou d'un état d'urgence.
Les contrevenants peuvent également se voir infliger une amende de 10 000 000 à 100 000 000 VND, être interdits d'exercer une fonction publique, une profession ou un emploi spécifique pendant 1 à 5 ans, ou voir tout ou partie de leurs biens confisqués.