De l'argent transféré « à tort » puis approprié

De nos jours, les transferts d'argent s'effectuent rapidement grâce à des méthodes simples et pratiques qui évitent à l'expéditeur de se déplacer en banque, réduisant ainsi le temps de traitement des clients et la saturation des banques. Profitant de cette méthode, de nombreuses personnes ont intentionnellement transféré de l'argent par erreur sur le compte d'autrui, puis ont tout mis en œuvre pour le récupérer.astucesaisir

Transfert d'argent « injustifié » puis appropriation. Photo d'illustration.

Mi-juin 2021, une femme nommée A. (habitant le district de Ba Dinh, à Hanoï) a soudainement reçu plus de 45 millions de VND transférés sur son compte bancaire. Tard dans l'après-midi du même jour, un compte Zalo inconnu s'est lié d'amitié avec Mme A. et a déclaré que la société de financement lui avait déboursé son argent et lui avait demandé de s'endetter. Réalisant qu'elle n'avait effectué aucune procédure de prêt en ligne, Mme A. s'est rendue à la police pour signaler l'incident. Auparavant, il y avait eu un cas où la victime avait prétendu « transférer de l'argent par erreur » et avait ensuite demandé à la victime de se connecter au service de transfert d'argent international via un lien. Une fois les informations saisies, la totalité de la somme était récupérée par des malfaiteurs.

À ce sujet, l'avocat Nguyen Huu Toai, du cabinet Hung Dong Law Company Limited, a déclaré : « Transférer de l'argent par erreur via un compte est une méthode frauduleuse assez sophistiquée. Si le bénéficiaire de l'argent le restitue précipitamment à l'appelant sans vérifier le numéro de compte bancaire et les documents de transfert, la situation sera très compliquée. Si, après avoir reçu l'argent, le bénéficiaire n'informe pas la banque, la police ou les parties concernées, lorsque le titulaire du compte qui a transféré l'argent par erreur se présente et demande au bénéficiaire de payer, il lui sera difficile de refuser, car les informations de transfert sont enregistrées sur le téléphone et des documents sont disponibles à la banque. »

Conformément aux articles 228, 230, 579 du Code civil de 2015, lorsqu'on reçoit accidentellement une somme d'argent étrange d'une personne qui n'a jamais eu de relation avec elle et n'a eu aucune transaction avec elle liée à cette somme d'argent, le destinataire peut être considéré comme possédant un bien sans base légale.

Français L'article 174 du Code pénal de 2015, modifié et complété en 2017, stipule : « Quiconque, par des moyens frauduleux, s'approprie les biens d'autrui d'une valeur comprise entre 2 000 000 VND et moins de 50 000 000 VND ou de moins de 2 000 000 VND mais se trouve dans l'un des cas suivants, sera passible d'une réforme sans détention pouvant aller jusqu'à 03 ans ou d'une peine d'emprisonnement de 06 mois à 03 ans : Avoir été sanctionné administrativement pour l'acte d'appropriation de biens et commettre néanmoins l'infraction ; Avoir été reconnu coupable de ce crime, n'avoir pas encore eu son casier judiciaire effacé mais commettre néanmoins l'infraction ; Avoir un impact négatif sur la sécurité sociale, l'ordre et la sûreté ; Le bien est le principal moyen de subsistance de la victime et de sa famille ; Le bien est un souvenir, une relique ou un objet de culte qui a une valeur spirituelle particulière pour la victime.

Français La commission d'un crime dans l'un des cas suivants est passible d'une peine d'emprisonnement de 02 à 07 ans : Organisé ; De nature professionnelle ; Appropriation de biens d'une valeur de 50 000 000 VND à moins de 200 000 000 VND ; Récidivisme dangereux ; Profiter de sa position, de son pouvoir ou profiter du nom d'une agence ou d'une organisation ; Utiliser des ruses ; Appropriation de biens d'une valeur de 2 000 000 VND à moins de 50 000 000 VND mais tombant dans l'un des cas spécifiés aux points a, b, c et d, clause 1, du présent article.

Français La commission d'un crime dans l'un des cas suivants est passible d'une peine d'emprisonnement de 7 à 15 ans : Appropriation de biens d'une valeur de 200 000 000 VND à moins de 500 000 000 VND ; Appropriation de biens d'une valeur de 50 000 000 VND à moins de 200 000 000 VND mais entrant dans l'un des cas spécifiés aux points a, b, c et d, clause 1, du présent article ; Profiter des catastrophes naturelles et des épidémies.

Français La commission d'un crime dans l'un des cas suivants est passible d'une peine d'emprisonnement de 12 à 20 ans ou de la réclusion à perpétuité : S'approprier des biens d'une valeur de 500 000 000 VND ou plus ; S'approprier des biens d'une valeur de 200 000 000 VND à moins de 500 000 000 VND mais entrant dans l'un des cas spécifiés aux points a, b, c et d, clause 1, du présent article ; Profiter de la guerre ou de situations d'urgence.

Les contrevenants peuvent également être condamnés à une amende de 10 000 000 à 100 000 000 VND, à l’interdiction d’occuper un poste, d’exercer une profession ou d’exercer certains métiers pendant une période de 1 à 5 ans, ou à la confiscation d’une partie ou de la totalité de leurs biens”.