La tragédie de tomber dans un piège d'escroquerie liée à la « levée de fonds pour des investissements immobiliers ».

Escroquerie à un milliard de dollars

Le dernier jour de l'année, nous avons rencontré Mme Phan Thi Ch. (38 ans, quartier Le Loi, ville de Vinh) dans son épicerie située au rez-de-chaussée d'un immeuble. Chaque fois qu'elle évoquait l'escroquerie de plus de 14 milliards de dongs dont elle avait été victime, Mme Ch. semblait sur le point de s'évanouir. Bien qu'elle tienne une épicerie, son magasin est fermé par intermittence depuis plus de six mois. Souvent, lorsque des clients s'approchaient pour acheter quelque chose, elle ne prenait même pas la peine de les servir. Elle était constamment obsédée par cette somme colossale.

« Je ne sais pas combien de générations de ma famille devraient tenir une épicerie pour gagner autant d'argent », sanglotait Mme Ch. Cette femme est l'une des dizaines de victimes de Nguyen Thuy Quynh (29 ans, résidant dans le quartier de Ben Thuy, à Vinh). Depuis qu'elle a été escroquée, la vie de famille de Mme Ch. est complètement bouleversée. Le couple se dispute constamment.

Mme Ch. a expliqué avoir rencontré Quynh après avoir récupéré du linge dans son immeuble pour le déposer à la laverie de Quynh et gagner un peu d'argent. Début 2021, Mme Ch. avait mis de l'argent de côté et prévoyait d'emprunter davantage pour acheter une voiture. Sachant qu'elle disposait de fonds, Quynh lui a suggéré de lever des capitaux pour investir dans l'immobilier.

« Elle a dit que son père avait de nombreuses relations et connaissait beaucoup de projets lucratifs. Il suffisait de donner l'argent à Quỳnh, et peu de temps après, lorsque le terrain serait vendu, vous recevriez une part des bénéfices en fonction de votre investissement », a raconté Mme Ch.

Sachant que Quynh était la fille d'un restaurateur renommé de la ville de Vinh, elle n'a eu aucun soupçon et lui a transféré toutes ses économies.

Les victimes se tiennent devant le restaurant du père de Quynh, espérant récupérer leur argent. Photo : HT

Au départ, Quynh envoyait régulièrement de petites sommes d'argent à Mme Ch., prétendant qu'il s'agissait de bénéfices tirés d'investissements fonciers, et l'incitait sans cesse à investir davantage. Croyant qu'il était facile de gagner de l'argent, Mme Ch. emprunta de nombreux titres de propriété foncière à des proches pour les hypothéquer auprès d'une banque, utilisant l'argent pour le transférer à Quynh au titre d'« investissements immobiliers ».

« Durant la levée de fonds, ma confiance étant totale, je n'ai pas enquêté sur les projets que le père de Quỳnh menait réellement. Ce n'est que lorsque j'ai réclamé l'argent que Quỳnh a cessé de répondre. En avril 2022, n'ayant plus réussi à la contacter, j'ai compris que j'avais été escroquée. Avant cela, je pensais que Quỳnh m'avait simplement incitée à investir parce que nous étions proches. Mais j'ai découvert par la suite qu'il y avait des dizaines de personnes dans le même cas… La majeure partie de cette somme, plus de 14 milliards de dongs, provenait d'emprunts familiaux, et depuis des mois, je ne sais pas comment leur expliquer la situation », a déclaré Mme Ch.

D'après notre enquête, 22 personnes ont porté plainte à ce jour contre Nguyen Thuy Quynh, l'accusant d'avoir détourné un montant total d'environ 160 milliards de dongs. La plus grosse somme réclamée, s'élevant à plus de 37 milliards de dongs, provient d'une habitante du quartier de Quang Trung. Les victimes de Quynh ne se limitent pas à la ville de Vinh ; elle a également attiré de nombreuses autres personnes dans sa ville natale, dans la province de Ha Tinh.

Parmi les victimes, certaines étaient même des proches de Quynh. Nguyen Ngoc KL (résidant dans la commune de Ky Phong, district de Ky Anh, province de Ha Tinh) est l'une d'elles. Récemment, Mme KL a porté plainte auprès de la police, accusant sa cousine de l'avoir escroquée de plus de 20 milliards de dongs en utilisant un procédé similaire. Dans un entretien avec un journaliste du quotidien Nghe An, Mme KL a indiqué que son père était le frère cadet du père de Quynh. Les deux sœurs ont toujours été très proches.

« En novembre 2021, j'ai reçu une offre d'investissement immobilier de Mme Quynh, avec la promesse d'un partage des bénéfices. Faisant confiance à Mme Quynh et constatant que l'investissement serait rentable sans être trop complexe ni désavantageux, j'ai accepté d'investir avec elle pour percevoir les profits », a raconté Mme KL. Elle a ajouté que, durant le processus d'« investissement », Mme Quynh s'est chargée de rechercher des terrains, de fournir des estimations de prix et de gérer les transactions foncières. Mme KL n'avait qu'à transférer le montant de l'investissement comme demandé par Mme Quynh. Mme KL n'a pas été informée des détails concernant les terrains, leur superficie ou leur emplacement ; on lui a seulement communiqué le prix du terrain et, si celui-ci lui convenait, elle a transféré l'argent pour l'investissement.

« Au début, quand nous avons investi, elle m'envoyait de l'argent de temps en temps. Elle disait que c'était une bénédiction ou un profit provenant de la vente de terrains. Voyant la facilité avec laquelle il était possible de gagner de l'argent, et comme c'était une membre de la famille, je lui ai fait confiance. Beaucoup d'autres connaissances et amis ont également investi avec Quynh. Je n'aurais jamais imaginé qu'elle puisse être aussi insensible », a déclaré Mme KL. Autrefois issue d'une famille aisée de Ky Anh, Mme KL et son mari se sont retrouvés endettés après avoir été trompés par leur cousine. Elle a dû vendre deux voitures et plusieurs parcelles de terrain, mais n'a toujours pas remboursé la totalité de l'argent qu'elle avait emprunté pour Quynh.

Quỳnh a été inculpée de fraude et de détournement de biens, mais a été libérée sous caution car elle élève un jeune enfant. Photo : FB

Boîtier parfait

Pour attirer ses victimes, Nguyen Thuy Quynh s'est forgée une façade impeccable. Il y a quelques années, sa vie était loin d'être prospère. Après son mariage, son père lui avait offert du matériel pour ouvrir une blanchisserie dans une petite ruelle de la rue Nguyen Du. Son mari n'avait pas d'emploi stable et les revenus de toute la famille dépendaient de cette blanchisserie. Cependant, depuis près de deux ans, la vie de Quynh a radicalement changé. Elle s'est offert une voiture de luxe et dépense sans compter, à l'instar d'une jeune femme riche et accomplie. Nombre de ses victimes pensent qu'elle a utilisé une partie de leur argent pour financer son train de vie extravagant, dans le but d'attirer d'autres proies.

« Même moi, une parente, j'ai été dupée par Mme Quynh. Elle m'envoyait régulièrement de l'argent pour que je fasse des dons à des temples. Elle donnait à tous les temples dans le besoin, sans lésiner sur les moyens. À mon mariage, elle m'a offert des dizaines de millions de dongs. Je vends des marchandises en ligne, et elle m'en achète de temps en temps, pour des sommes astronomiques. Je pensais qu'une personne pareille ne pouvait pas être une arnaqueuse », a déclaré Mme KL.

D'après les victimes, à partir de novembre 2021 environ, Quynh a entrepris une levée de fonds agressive. Mi-avril 2022, après avoir réuni une somme considérable, elle a disparu sans laisser de traces, laissant les investisseurs désemparés. Ils ont alors compris qu'aucun investissement immobilier n'était en jeu : Quynh avait simplement utilisé l'argent des nouveaux investisseurs pour rembourser les premiers, prétendant faussement qu'il s'agissait de bénéfices immobiliers. Environ deux semaines plus tard, Quynh a refait surface soudainement, se déclarant en faillite et s'en prenant aux victimes.

Le message proviendrait de Quynh et serait destiné à une victime. Photo : NDCC

S'adressant à un journaliste du quotidien Nghe An, un responsable de l'Agence d'enquête criminelle de la police provinciale de Nghe An a déclaré qu'une enquête avait été ouverte suite à la plainte. Le 17 juin, Nguyen Thuy Quynh a été inculpée de « détournement de biens ». Cependant, en raison de la présence d'un jeune enfant, la suspecte a été libérée sous caution. Elle a actuellement l'interdiction de quitter son domicile. Convaincue qu'il existe de nombreuses autres victimes, l'Agence d'enquête a largement diffusé l'affaire afin de les identifier et a émis un mandat de saisie de biens, notamment quatre terrains et une voiture Lexus immatriculée au nom de Quynh et de son époux, afin d'empêcher la dispersion de ces biens et de protéger les droits des victimes. Toutefois, la plupart de ces terrains étaient déjà hypothéqués auprès de banques.

De nombreuses victimes pensent que Quynh a montré des signes de transferts de fonds avant de se déclarer en faillite. Elles ont également obtenu des relevés bancaires du compte de Quynh, révélant de nombreuses transactions suspectes juste avant qu'elle ne « laisse éclater son jeu ». Ainsi, en peu de temps, Quynh a transféré à plusieurs reprises des centaines de milliards de dongs à de nombreuses connaissances et amis. Parmi eux, une mère et sa fille de la province de Kon Tum ont reçu près de 120 milliards de dongs ; une amie proche de Quynh, à Vinh, a reçu plus de 160 milliards de dongs de son compte… Selon les victimes, il s'agissait de transactions inhabituelles.

« Nous voulons que l'organisme d'enquête fasse la lumière sur ces transactions. Y a-t-il eu collusion pour commettre une fraude ? Nous soupçonnons qu'il s'agit de l'argent que Quỳnh nous a escroqué », a déclaré une victime.

Tran Van Giang (résidant dans le quartier de Truong Thi) a également été poursuivi pour une escroquerie similaire. (Photo : Image d'archives)

L'escroquerie consistant à solliciter des fonds pour des investissements immobiliers n'est pas nouvelle, mais elle continue de faire de nombreuses victimes. À Vinh, le 28 octobre, Tran Van Giang (38 ans, résidant dans le quartier de Truong Thi) a été poursuivi et placé en détention provisoire pour une escroquerie similaire. Avant son arrestation, Giang était agent du cadastre dans le quartier de Hung Dung. Selon l'enquête, Giang, se faisant passer pour un agent du cadastre, a créé une façade de richesse et de réussite. Il a affirmé à plusieurs de ses connaissances qu'il était fonctionnaire du cadastre et qu'il connaissait donc des informations sur les terrains que les propriétaires souhaitaient acheter ou vendre, puis les a persuadées d'investir. Après avoir collecté environ 25 milliards de dongs, Giang a démissionné et a tenté de prendre la fuite. L'enquête a révélé que les informations qu'il avait fournies à ses victimes concernant les terrains étaient fausses ; Giang n'a jamais contacté les propriétaires de ces terrains pour les acheter ou les vendre. Tous les terrains, maisons et voitures que le suspect utilisait pour impressionner ses victimes étaient hypothéqués auprès de la banque… Tout cela n'avait d'autre but que de gagner leur confiance. Après avoir reçu l'argent des victimes, Giang le détournait pour rembourser ses dettes et subvenir à ses besoins personnels.

Tien Hung