La tragédie de tomber dans le piège de l'arnaque de la « mobilisation de capitaux d'investissement immobilier »

Arnaque à cent milliards

Le dernier jour de l'année, nous avons rencontré Mme Phan Thi Ch. (38 ans, du quartier de Le Loi, à Vinh), alors qu'elle se trouvait dans une épicerie ouverte juste en dessous d'un immeuble. Chaque fois qu'on évoquait l'arnaque de plus de 14 milliards de dongs, Mme Ch. avait le vertige. Depuis plus de six mois, son magasin est « parfois fermé, parfois ouvert ». Souvent, lorsque des clients venaient acheter des marchandises, elle ne prenait pas la peine de vendre. Elle était distraite, car l'énorme somme d'argent lui revenait sans cesse à l'esprit.

« Je ne sais pas combien de générations j'ai dû vendre des produits d'épicerie pour gagner autant d'argent », sanglotait Mme Ch. Cette femme fait partie des dizaines de victimes de Nguyen Thuy Quynh (29 ans, habitant le quartier de Ben Thuy, à Vinh). Depuis qu'elle a été escroquée, la vie de famille de Mme Ch. a été bouleversée. Le couple se dispute souvent.

Mme Ch. a raconté avoir rencontré Quynh après avoir récupéré des vêtements dans l'immeuble et les avoir apportés à sa boutique pour les laver afin de gagner un peu d'argent. Début 2021, Mme Ch. a économisé et prévu d'emprunter davantage pour acheter une voiture. Sachant qu'elle avait de l'argent, Quynh a immédiatement suggéré de lever des fonds pour investir dans l'immobilier.

« Elle a dit que son père avait beaucoup de relations et connaissait de nombreux projets rentables. Elle a simplement donné de l'argent à Quynh, et peu de temps après, si le terrain était vendu, elle partagerait les bénéfices en fonction du pourcentage d'apport en capital », a déclaré Mme Ch.

Sachant que Quynh était la fille d'un célèbre restaurateur de la ville de Vinh, elle ne se doutait de rien et transféra toutes ses économies à Quynh.

Les victimes se sont rassemblées devant le restaurant du père de Quynh dans l'espoir de récupérer leur argent. Photo : HT

Au début, Quynh envoyait régulièrement de l'argent à Mme Ch., affirmant qu'il s'agissait du bénéfice de son investissement foncier, et n'oubliait pas de l'inciter à continuer à investir davantage. Pensant qu'il était facile de faire des bénéfices, Mme Ch. emprunta de nombreux livres rouges à des proches pour les hypothéquer à la banque et transféra l'argent à Quynh afin qu'elle puisse investir dans l'immobilier.

« Lors de la recherche de capitaux d'investissement, parce que je lui faisais trop confiance, je n'ai pas cherché à connaître les projets concrets mis en œuvre par le père de Quynh. Ce n'est que lorsque j'ai réclamé le remboursement que Quynh m'a évitée. En avril 2022, incapable de la contacter, j'ai été choquée de réaliser que j'avais été victime d'une arnaque. Avant, je pensais que grâce à notre grande connaissance, j'avais eu la chance d'être invitée à investir par Quynh. Mais j'ai ensuite découvert qu'il y avait des dizaines de personnes comme ça… J'ai emprunté la majeure partie de ces 14 milliards de VND à des proches, et depuis des mois, je ne sais plus comment leur parler », a déclaré Mme Ch.

Selon l'enquête du journaliste, 22 personnes ont porté plainte contre Nguyen Thuy Quynh pour détournement d'environ 160 milliards de dongs. La personne la plus souvent dénoncée est une femme du quartier de Quang Trung, avec un total de plus de 37 milliards de dongs. Outre la ville de Vinh, Quynh a également fait de nombreuses victimes dans sa ville natale de Ha Tinh.

Parmi les victimes, certaines étaient des proches de Quynh. Nguyen Ngoc KL (résidant dans la commune de Ky Phong, Ky Anh, Ha Tinh) était l'une d'elles. Récemment, Mme KL a porté plainte auprès de la police, accusant sa cousine de l'avoir escroquée et de lui avoir extorqué plus de 20 milliards de dongs de la même manière. S'adressant aux journalistes du journal Nghe An, Mme KL a déclaré que son père était le frère cadet du père de Quynh. Les deux sœurs ont toujours entretenu une relation très étroite.

« En novembre 2021, j'ai reçu une invitation de Mme Quynh pour investir dans l'immobilier et partager les bénéfices. Ayant confiance en Mme Quynh et considérant que l'investissement me rapporterait des bénéfices sans être trop complexe ni désavantageux pour moi, j'ai accepté d'investir avec elle pour en profiter », a déclaré Mme KL, ajoutant que pendant le processus d'investissement, c'est Quynh qui a étudié les terrains, lui a remis un devis et s'est chargée de l'achat et de la vente du terrain. Elle n'a eu qu'à transférer le montant de l'investissement sur le terrain, comme Quynh l'avait demandé. Mme KL n'a pas été informée des informations relatives au terrain, à sa superficie ni à l'adresse du terrain d'investissement ; elle n'a reçu que le prix du terrain et, si elle l'acceptait, elle transférerait l'argent pour investir.

« Quand j'ai commencé à investir, elle n'arrêtait pas de me donner de l'argent. Elle disait que c'était une prime ou un bénéfice sur la vente d'un terrain. Voyant qu'il était facile de gagner de l'argent et que nous étions sœurs dans la famille, je lui ai fait confiance. De nombreuses autres connaissances et amies ont également contribué au capital de Quynh. Je ne m'attendais pas à ce qu'elle soit si cruelle », a déclaré Mme KL. Autrefois une famille aisée de Ky Anh, Mme KL et son mari se sont endettés après avoir été trompés par leur cousin. Elle a dû vendre deux voitures et plusieurs terrains, mais n'avait toujours pas remboursé tout l'argent qu'elle avait récolté pour Quynh.

Quynh a été poursuivie pour fraude et appropriation de biens, mais a été libérée sous caution car elle élève un jeune enfant. Photo : FB

Couverture parfaite

Pour attirer sa « proie », Nguyen Thuy Quynh s'est créé une couverture parfaite. Il y a quelques années, la vie de Quynh n'était pas très rose. Après son mariage, son père lui a offert des machines pour ouvrir une blanchisserie dans une petite ruelle de la rue Nguyen Du. Son mari n'avait pas d'emploi stable, et toute la famille dépendait donc de cette blanchisserie. Cependant, ces deux dernières années, la vie de Quynh a rapidement changé. Elle s'est acheté une voiture de luxe et a souvent dépensé son argent comme une femme riche et prospère. De nombreuses victimes pensent que Quynh utilisait une partie de leur argent pour se payer un train de vie fastueux, dans le but d'attirer davantage de « proies ».

« Même moi, une proche, j'ai été trompée par Mme Quynh à cause de sa couverture. Elle m'envoyait souvent de l'argent pour que j'aille au temple faire des offrandes. Elle faisait des offrandes à tous les temples en difficulté, sans compter. À mon mariage, elle m'a donné des dizaines de millions. Je vends en ligne, et de temps en temps, elle m'en achète des dizaines de millions. Je me demandais comment une telle personne pouvait être une arnaqueuse », a déclaré Mme KL.

Selon les victimes, à partir de novembre 2021 environ, Quynh a commencé à lever des capitaux de manière agressive. Mi-avril 2022, après avoir levé une somme colossale, elle a disparu, provoquant la panique des investisseurs. Ils ont alors réalisé qu'il n'y avait pas d'investissement immobilier ici : Quynh se contentait de prendre l'argent de personnes ultérieures, de payer les précédentes et de faire croire qu'il s'agissait de bénéfices d'investissement immobilier. Environ quinze jours plus tard, Quynh est soudainement réapparue et a déclaré faillite, commençant à défier les victimes.

Message que Quynh aurait envoyé à une victime. Photo : NDCC

S'adressant à un journaliste du journal Nghe An, un responsable de la police provinciale de Nghe An a déclaré qu'après avoir reçu la plainte, l'agence d'enquête s'était mobilisée. Le 17 juin, Nguyen Thuy Quynh a été poursuivie pour « appropriation frauduleuse de biens ». Cependant, comme elle élève un jeune enfant, l'accusée a été libérée sous caution. Il lui est actuellement interdit de quitter son domicile. Estimant que les victimes étaient nombreuses, l'agence d'enquête a largement annoncé la recherche de victimes dans cette affaire et a simultanément émis une ordonnance de saisie des biens, soit quatre terrains et une Lexus immatriculés au nom de Quynh et de son épouse, afin d'empêcher toute dispersion et de protéger les droits des victimes. Cependant, la plupart de ces terrains avaient été hypothéqués auprès de banques auparavant.

De nombreuses victimes ont déclaré que Quynh avait montré des signes de dilapidation de ses actifs avant de déclarer faillite. Les victimes ont également obtenu un relevé des transactions bancaires de Quynh et ont découvert de nombreuses transactions suspectes juste avant qu'elle ne « retourne ses cartes ». Ainsi, en peu de temps, Quynh a transféré des centaines de milliards de VND à de nombreuses connaissances et amis. Parmi eux, deux mères et leurs enfants de la province de Kon Tum ont reçu près de 120 milliards de VND de Quynh ; une amie proche de Quynh à Vinh a reçu plus de 160 milliards de VND de son compte… Selon les victimes, il s'agissait de transactions inhabituelles.

« Nous souhaitons que l'agence d'enquête clarifie ces transactions et détermine s'il y a eu collusion en vue d'une fraude. Nous soupçonnons qu'il s'agit de l'argent que Quynh nous a escroqué », a déclaré une victime.

Tran Van Giang (résidant dans le quartier de Truong Thi) a également été poursuivi pour une escroquerie similaire. Photo : Archives

L'escroquerie consistant à mobiliser des capitaux pour investir dans l'immobilier n'est pas nouvelle, mais de nombreuses victimes y succombent encore. À Vinh, le 28 octobre, Tran Van Giang (38 ans, résidant dans le quartier de Truong Thi) a été poursuivi et placé en détention provisoire pour une escroquerie similaire. Avant son arrestation, Giang était agent du cadastre du quartier de Hung Dung. Selon l'enquête, Giang, sous le titre d'agent du cadastre, s'est fabriqué un prétexte de richesse et de réussite. Il a déclaré à de nombreuses connaissances qu'il était agent du cadastre et qu'il connaissait des informations sur des terrains que les propriétaires souhaitaient acheter et vendre, puis les a convaincus de lui donner de l'argent pour « investir ». Après avoir empoché environ 25 milliards de dongs, Giang a rédigé une lettre de démission et a décidé de fuir. L'enquête a révélé que les informations fournies par Giang aux victimes concernant les terrains étaient fausses. Giang n'a pas contacté les propriétaires des terrains susmentionnés pour acheter et vendre des terres. Tous les terrains, maisons et voitures que le suspect utilisait pour « se vanter » auprès des victimes ont été hypothéqués auprès de la banque… Tout cela pour gagner la confiance des victimes. Après avoir reçu l'argent des victimes, Giang s'en est approprié et l'a utilisé pour rembourser ses dettes et couvrir ses dépenses personnelles.