La tragédie de tomber dans l'arnaque de la « mobilisation de capitaux d'investissement immobilier »

Arnaque à cent milliards

Le dernier jour de l'année, nous avons rencontré Mme Phan Thi Ch. (38 ans, du quartier de Le Loi, à Vinh), alors qu'elle se trouvait dans une épicerie ouverte juste en dessous d'un immeuble. Chaque fois qu'on évoquait l'arnaque de plus de 14 milliards de dongs, Mme Ch. était sur le point de s'évanouir. Elle travaillait comme épicière, mais depuis plus de six mois, son magasin est « parfois fermé, parfois ouvert ». Souvent, lorsque des clients venaient acheter des marchandises, elle ne prenait pas la peine de vendre. Elle était distraite, car l'énorme somme d'argent ne cessait de lui revenir à l'esprit.

« Je ne sais pas combien de générations j'ai dû vendre des produits d'épicerie pour gagner autant d'argent », sanglotait Mme Ch. Cette femme fait partie des dizaines de victimes de Nguyen Thuy Quynh (29 ans, habitant le quartier de Ben Thuy, ville de Vinh). Depuis qu'elle a été escroquée, la vie de famille de Mme Ch. a été bouleversée. Le couple se dispute souvent.

Mme Ch. a déclaré avoir rencontré Quynh après avoir récupéré des vêtements dans l'immeuble et les avoir apportés à sa boutique pour les laver afin de gagner un peu d'argent. Début 2021, Mme Ch. a économisé et prévu d'emprunter davantage pour acheter une voiture. Sachant qu'elle avait de l'argent, Quynh a immédiatement proposé de lever des fonds pour investir dans l'immobilier.

« Elle a dit que son père avait beaucoup de relations et connaissait de nombreux projets rentables. Elle a simplement donné de l'argent à Quynh, et peu de temps après, si le terrain était vendu, elle partagerait les bénéfices en fonction du pourcentage de son apport en capital », a expliqué Mme Ch.

Sachant que Quynh était la fille d'un célèbre restaurateur de la ville de Vinh, elle ne se doutait de rien et transféra toutes ses économies à Quynh.

Les victimes se sont rassemblées devant le restaurant du père de Quynh, espérant récupérer leur argent. Photo : HT

Au début, Quynh envoyait régulièrement de l'argent à Mme Ch., affirmant qu'il s'agissait des bénéfices de son investissement foncier, et n'oubliait pas de l'inciter à continuer à investir davantage. Pensant qu'il était facile de faire des bénéfices, Mme Ch. emprunta de nombreux livres rouges à sa famille pour les hypothéquer à la banque et prit l'argent pour le transférer à Quynh afin d'investir dans l'immobilier.

« Lors de la recherche de capitaux d'investissement, parce que je lui faisais trop confiance, je n'ai pas cherché à savoir quels étaient les projets mis en œuvre par le père de Quynh. Ce n'est que lorsque j'ai demandé à rembourser l'argent que Quynh m'a évitée. En avril 2022, incapable de la contacter, j'ai été choquée de réaliser que j'avais été victime d'une arnaque. Avant, je pensais que, grâce à notre grande connaissance, j'avais de la chance d'être invitée à investir par Quynh. Mais j'ai ensuite découvert qu'il y avait des dizaines de personnes comme ça… J'ai emprunté la majeure partie de l'argent, soit plus de 14 milliards de VND, à des proches. Depuis des mois, je ne sais plus comment leur parler », a déclaré Mme Ch.

Selon l'enquête du journaliste, 22 personnes ont porté plainte contre Nguyen Thuy Quynh pour détournement d'environ 160 milliards de dongs. La personne la plus fréquemment dénoncée est une femme du quartier de Quang Trung, avec un total de plus de 37 milliards de dongs. Outre la ville de Vinh, Quynh a également fait de nombreuses victimes dans sa ville natale de Ha Tinh.

Parmi les victimes, certaines étaient des parents de Quynh. Nguyen Ngoc KL (résidant dans la commune de Ky Phong, Ky Anh, Ha Tinh) était l'une d'elles. Récemment, Mme KL a porté plainte auprès de la police, accusant sa cousine de l'avoir escroquée et de lui avoir extorqué plus de 20 milliards de dongs de la même manière. S'adressant aux journalistes du journal Nghe An, Mme KL a déclaré que son père était le frère cadet du père de Quynh. Les deux sœurs ont toujours entretenu une relation très étroite.

« En novembre 2021, j'ai reçu une invitation de Mme Quynh pour investir dans l'immobilier et partager les bénéfices. Ayant confiance en Mme Quynh et considérant que l'investissement me rapporterait sans être trop complexe ni désavantageux pour moi, j'ai accepté d'investir avec elle pour en profiter », a déclaré Mme KL, ajoutant que durant le processus d'investissement, c'est Mme Quynh qui a étudié les terrains, lui a remis un devis et s'est chargée de l'achat et de la vente. Elle n'a eu qu'à transférer le montant de l'investissement sur le terrain, comme elle l'avait demandé. Mme KL n'a pas été informée du terrain, de sa superficie ni de son adresse ; elle n'a reçu que le prix du terrain et, si elle l'acceptait, elle transférerait les fonds pour investir.

« Quand j'ai investi pour la première fois, elle n'arrêtait pas de me donner de l'argent. Elle disait que c'était une prime ou un bénéfice sur la vente d'un terrain. Voyant qu'il était facile de gagner de l'argent, et que nous étions sœurs dans la famille, je lui ai fait confiance. De nombreuses autres connaissances et amies ont également apporté des capitaux à Quynh. Je ne m'attendais pas à ce qu'elle soit si insensible », a déclaré Mme KL. Autrefois une famille « aisée » de Ky Anh, Mme KL et son mari se sont endettés après avoir été dupés par leur cousin. Elle a dû vendre deux voitures et plusieurs terrains, mais n'a toujours pas remboursé tout l'argent qu'elle avait collecté pour Quynh.

Quynh a été poursuivie pour fraude et appropriation de biens, mais a été libérée sous caution car elle élève un jeune enfant. Photo : FB

Couverture parfaite

Pour attirer sa « proie », Nguyen Thuy Quynh s'est créé une couverture parfaite. Il y a quelques années, la vie de Quynh n'était pas très rose. Après son mariage, son père lui a offert des machines pour ouvrir une blanchisserie dans une petite ruelle de la rue Nguyen Du. Son mari n'ayant pas d'emploi stable, toute la famille dépendait de cette blanchisserie. Cependant, ces deux dernières années, la vie de Quynh a rapidement changé. Elle s'est acheté une voiture de luxe et a souvent dépensé son argent comme une femme riche et prospère. De nombreuses victimes ont déclaré que Quynh utilisait une partie de leur argent pour se payer un train de vie fastueux, dans le but d'attirer davantage de « proies ».

« Même moi, une proche, j'ai été trompée par Mme Quynh à cause de cette couverture. Elle m'envoyait souvent de l'argent pour que j'aille au temple faire des offrandes. Elle faisait des offrandes à tous les temples en difficulté, sans compter. À mon mariage, elle a donné des dizaines de millions. Je vends en ligne, et de temps en temps, elle en achète des dizaines de millions à chaque fois. Je me demandais comment une telle personne pouvait être une arnaqueuse », a déclaré Mme KL.

Selon les victimes, vers novembre 2021, Quynh a commencé à lever des capitaux de manière agressive. Mi-avril 2022, après avoir levé une somme colossale, elle a disparu, semant la panique chez les investisseurs. Ils ont alors réalisé qu'il ne s'agissait pas d'un investissement immobilier : Quynh s'était contentée de récupérer l'argent des investisseurs suivants, de les rémunérer et de prétendre qu'il s'agissait de bénéfices immobiliers. Environ quinze jours plus tard, Quynh est soudainement réapparue, a déclaré faillite et a commencé à défier les victimes.

Message prétendument envoyé par Quynh à une victime. Photo : NDCC

S'adressant à un journaliste du journal Nghe An, un responsable de la police provinciale de Nghe An a déclaré qu'après réception de la plainte, l'agence d'enquête était intervenue. Le 17 juin, Nguyen Thuy Quynh a été poursuivie pour « appropriation frauduleuse de biens ». Cependant, comme elle élève un jeune enfant, l'accusée a été libérée sous caution. Il lui est actuellement interdit de quitter son domicile. Considérant le nombre de victimes, l'agence d'enquête a largement annoncé la recherche de victimes et a simultanément ordonné la saisie de quatre terrains et d'une Lexus immatriculés au nom de Quynh et de son épouse afin d'éviter leur dispersion et de protéger les droits des victimes. Cependant, la plupart de ces terrains avaient été hypothéqués auprès de banques.

De nombreuses victimes ont déclaré que Quynh avait montré des signes de dilapidation de ses actifs avant de déclarer faillite. Les victimes ont également obtenu un relevé des transactions bancaires de Quynh et ont découvert de nombreuses transactions suspectes juste avant qu'elle ne retourne ses cartes. Ainsi, en peu de temps, Quynh a transféré des centaines de milliards de dongs à de nombreuses connaissances et amis. Parmi eux, deux mères et leurs enfants de la province de Kon Tum ont reçu près de 120 milliards de dongs de Quynh ; une amie proche de Quynh à Vinh a reçu plus de 160 milliards de dongs de son compte… Selon les victimes, il s'agissait de transactions inhabituelles.

« Nous souhaitons que l'agence d'enquête clarifie ces transactions et détermine s'il y a eu collusion en vue d'une fraude. Nous soupçonnons qu'il s'agit de l'argent que Quynh nous a escroqué », a déclaré une victime.

Tran Van Giang (résidant dans le quartier de Truong Thi) a également été poursuivi pour fraude similaire. Photo :

L'escroquerie consistant à mobiliser des capitaux pour investir dans l'immobilier n'est pas nouvelle, mais de nombreuses victimes continuent de s'y faire prendre. À Vinh, le 28 octobre, Tran Van Giang (38 ans, résidant dans le quartier de Truong Thi) a été poursuivi et placé en détention provisoire pour une escroquerie similaire. Avant son arrestation, M. Giang était agent foncier du quartier de Hung Dung. Selon l'enquête, M. Giang, sous ce titre, s'est forgé une solide réputation. Il a prétendu être agent foncier à de nombreuses connaissances, ce qui lui a permis de connaître des informations sur des terrains que des propriétaires souhaitaient acheter et vendre, puis de les persuader de lui donner de l'argent pour « investir ». Après avoir empoché environ 25 milliards de dongs, M. Giang a rédigé une lettre de démission et a décidé de prendre la fuite. L'enquête a révélé que les informations fournies par M. Giang aux victimes concernant les terrains étaient fausses. M. Giang n'a pas contacté les propriétaires des terrains susmentionnés pour acheter et vendre des terres. Tous les terrains, maisons et voitures que le suspect utilisait pour « se vanter » auprès des victimes ont été hypothéqués auprès de la banque… Tout cela pour gagner la confiance des victimes. Après avoir reçu l'argent de ces dernières, Giang s'en est approprié et l'a utilisé pour rembourser ses dettes et couvrir ses dépenses personnelles.