Le directeur d'une société financière détourne plus de 300 milliards de VND.
Hoang Nam, directeur de la société par actions PFS Financial Investment, a témoigné avoir promis aux investisseurs des taux d'intérêt allant de 1,5 % à 6 %, selon la période. Cependant, lorsque la société a eu besoin de davantage de capitaux, il a appliqué des taux d'intérêt plus élevés.
Dans l'après-midi du 20 février, la police du district de Ha Dong (Hanoï) a annoncé qu'elle avait ouvert une enquête criminelle et inculpé Hoang Nam (né en 1979, originaire de la ville de Ninh Binh, province de Ninh Binh) pour le crime de fraude et d'appropriation de biens.
Au poste de police, Hoang Nam a avoué : « J’avais promis aux investisseurs des taux d’intérêt allant de 1,5 % à 6 %, selon la période. Parfois, c’était 1,5 %. Mais lorsque l’entreprise a eu besoin de plus de capitaux, j’ai appliqué un taux d’intérêt plus élevé. Cependant, l’opération s’est avérée difficile, et j’ai donc mal utilisé les fonds », a-t-il reconnu.
Les premières investigations ont révélé qu'en décembre 2020, Hoang Nam a créé la société par actions PFS Financial Investment et a obtenu un certificat d'enregistrement d'entreprise auprès du département de la planification et de l'investissement de Ho Chi Minh-Ville.
PFS opère dans le domaine de la fourniture de services de conseil en matière de prêts financiers et bancaires et de l'octroi de prêts sous diverses formes de crédit, y compris les prêts garantis et les prêts avec sûretés.
Durant l'opération, Nam organisa des séminaires qui attirèrent un large public et permirent de lever des capitaux pour la société PFS. Il promit également d'utiliser ces fonds pour prêter à des particuliers et des organisations, générant ainsi des profits et versant aux investisseurs un intérêt mensuel de 2 % à 6 % du capital investi, pendant une durée définie par le contrat de coopération signé avec la société. À l'échéance du contrat, les investisseurs devaient être remboursés de leur capital.
Pour instaurer la confiance, Nam a également promis que dès que l'investisseur déposerait 100 millions de VND, la société verserait un bonus équivalent à 0,5 tael d'or 9999.
La société PFS n'a aucun partenariat commercial avec aucune entité ou entreprise et utilise le numéro de compte 5899999989999 pour recevoir des fonds d'investisseurs.
Après avoir reçu l'argent, Nam a utilisé les fonds des nouveaux investisseurs pour verser des bénéfices aux premiers investisseurs, payer les salaires des employés et régler le loyer de ses bureaux. Le reste a servi à rembourser des dettes et à couvrir ses dépenses personnelles, et il est aujourd'hui incapable de rembourser le solde.