Lật tẩy thủ đoạn rửa tiền cho đường dây lừa đảo ở Campuchia

Đường dây mua bán tài khoản ngân hàng có tổ chức

Một ngày giữa tháng 11/2024, bà Trương Thị Hoài X. (SN 1952, trú Nghệ An) nhận được tin nhắn từ Facebook giống tên của con trai mình (đang sống và làm việc ở nước ngoài). Người con nói đang làm dịch vụ chuyển tiền nên nhờ mẹ chuyển tổng cộng 700 triệu đồng vào tài khoản ngân hàng có tên Trần Minh Nhật.

Tin tưởng đó là con trai mình nên bà X. đã đi vay tiền và nhờ người chuyển khoản. Hai ngày sau, bà thấy không nhận lại được tiền như đã hứa nên gọi điện qua Facebook cho con trai thì mới phát hiện tài khoản nhắn tin cho bà nói chuyển tiền là tài khoản giả mạo. Biết mình bị lừa, người phụ nữ này đến Công an Nghệ An trình báo.

Sau khi tiếp nhận nguồn tin về tội phạm, Công an đã xác minh, triệu tập Trần Minh Nhật - là chủ đăng ký tài khoản ngân hàng nhận tiền lừa đảo của bà X. lên làm việc. Nhật trình bày trước đó đã bán tài khoản ngân hàng này cho một đối tượng và mình không liên quan đến hành vi lừa đảo.

Vào cuộc điều tra, cơ quan chức năng xác định bà X. là một trong những nạn nhân của đường dây phạm tội thu thập, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng và rửa tiền với tính chất, thủ đoạn mới, có tổ chức do Vũ Trung Kiên (SN 1994, trú tỉnh Hưng Yên) cầm đầu. Ngoài ra, còn có các đồng phạm gồm: Phạm Hoàng Hiệp (SN 1992, trú Nghệ An); Vũ Hoàng Nhã (SN 1984) và Hoàng Xuân Trường (SN 1988) cùng trú tỉnh Ninh Bình; Dương Thế Long (SN 1972), trú Hà Nội.

Các đối tượng này không có nghề nghiệp ổn định, nên đã câu kết với nhau để thực hiện hành vi phạm tội. Cụ thể, vào tháng 8/2024, thông qua mạng xã hội, Dương Thế Long biết đến các hội nhóm chuyên tìm người cho thuê tài khoản ngân hàng với giá 400.000 đồng/tháng. Ngoài ra, nếu giới thiệu được người khác cho thuê thì sẽ được trả thêm 200.000 đồng/khách hàng. Hám tiền nên Long đã tìm khách hàng cho nhóm đối tượng đang làm việc ở Campuchia thuê, mua lại tài khoản.

Các đối tượng ở nước ngoài đã gửi cho Long một file hướng dẫn các bước mở tài khoản và yêu cầu chủ tài khoản cung cấp các thông tin như: Video quay cử động khuôn mặt, hình chân dung, chữ ký, ảnh Căn cước công dân, tên đăng nhập và mật khẩu đăng nhập ứng dụng ngân hàng điện tử, tài khoản Icloud, email đăng ký tài khoản ngân hàng.

Long sau đó đã rủ và hướng dẫn một số đối tượng tham gia vào việc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng. Cơ quan điều tra xác định, tổng số tài khoản ngân hàng mà Dương Thế Long thu thập của người khác là 198.

Rửa tiền cho các đối tượng ở Campuchia

Đối với hành vi “rửa tiền” của Vũ Trung Kiên, Phạm Hoàng Hiệp, Vũ Hoàng Nhã và Hoàng Xuân Trường cơ quan điều tra xác định, tháng 7/2024, thông qua mạng xã hội, Kiên quen biết một người đàn ông có tài khoản Facebook “Long Vũ”, làm việc tại Campuchia. Một thời gian sau “Long Vũ” nhắn tin cho Kiên nói: “Đang cần rửa tiền lừa đảo với thủ đoạn app sập”.

Khi Kiên hỏi về cách thức thực hiện thì người này cho biết đã có sẵn các điện thoại di động đăng nhập tài khoản ngân hàng điện tử, có các đoạn video quay khuôn mặt thật của chủ tài khoản và ứng dụng “giả lập camera ảo” để phát video giả mạo, nhằm qua mặt bước xác minh sinh trắc học của ngân hàng. “Long Vũ” sẽ gửi điện thoại về cho Kiên để thực hiện việc rửa tiền ngay sau khi có người chuyển tiền đến. Nghe vậy, Kiên đồng ý.

Sau đó, Kiên rủ nhóm bạn Hiệp, Nhã, Trường cùng tham gia hoạt động rửa tiền cho các đối tượng lừa đảo ở Campuchia để hưởng hoa hồng 1,5%/số tiền rửa. Để thực hiện việc rửa tiền, Kiên thu mua nhiều tài khoản ngân hàng từ Đào Văn Khánh (SN 2001, trú tỉnh Sơn La), yêu cầu người bán cung cấp đầy đủ thông tin để vượt qua bước xác minh sinh trắc học của ngân hàng.

Sau đó, Kiên chuyển toàn bộ thông tin cho “Long Vũ”. Tiếp tục, “Long Vũ” lại chuyển cho các đối tượng lừa đảo, đồng thời chuẩn bị điện thoại cài đặt ứng dụng Mobile Banking của ngân hàng, đăng nhập tài khoản đã mua, cài đặt các phần mềm phục vụ việc “hack sinh trắc học” rồi chuyển lại điện thoại cho nhóm Kiên để thực hiện thao tác rửa tiền.

Để thực hiện hoạt động rửa tiền, các đối tượng đã bàn bạc, thống nhất phân công nhiệm vụ cho từng người. Trong đó, Vũ Trung Kiên có nhiệm vụ chính, tìm mua tài khoản ngân hàng. Mỗi khi có tiền lừa đảo được chuyển vào các tài khoản mua được, Kiên sẽ chuyển số tiền sang các tài khoản tiếp theo do “Long Vũ” cung cấp.

Phạm Hoàng Hiệp có nhiệm vụ hỗ trợ Kiên thực hiện các thao tác cài đặt, xử lý sự cố phát sinh trong quá trình chuyển tiền. Hiệp cùng Kiên quản lý các điện thoại mà “Long Vũ” cung cấp để thực hiện việc rửa tiền và nhận hoa hồng.

Trong khi đó, Vũ Hoàng Nhã chịu trách nhiệm thống kê, tính toán số tiền chuyển vào, chuyển đi và hoa hồng được hưởng của cả nhóm trong từng lần rửa tiền. Hoàng Xuân Trường có nhiệm vụ lái xe ô tô chở cả nhóm di chuyển đến nhiều địa điểm khác nhau trên cả nước để phục vụ hoạt động rửa tiền nhằm tránh sự phát hiện, theo dõi của cơ quan chức năng.

Từ tháng 8 đến tháng 11 năm 2024, nhóm của Kiên đã thực hiện hành vi rửa tiền cho nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trong đó có vụ án của bà Trương Thị Hoài X. bị lừa 700 triệu đồng.

Ngày lĩnh án

Mới đây, TAND tỉnh Nghệ An đã đưa các bị cáo ra xét xử về tội Rửa tiền và Thu thập, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Quá trình xét xử, các bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Các bị cáo khai nhận vì không có việc làm ổn định, hám lợi nên đã thực hiện các hành vi mua bán tài khoản ngân hàng, rửa tiền cho các hoạt động phạm tội tại Campuchia dù biết điều đó vi phạm pháp luật.

HĐXX nhận định, hành vi phạm tội của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm quyền được bảo vệ về bí mật thông tin của cá nhân, xâm phạm trật tự, an toàn trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng và tạo điều kiện cho việc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Các bị cáo là người có đầy đủ năng lực trách nhiệm hình sự, biết rõ hành vi mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng và rửa tiền cho các hành vi lừa đảo ở Campuchia bị pháp luật cấm nhưng vẫn phạm tội vì mục đích vụ lợi bản thân. Do đó, cần xử phạt bị cáo thật nghiêm minh tương xứng với hành vi phạm tội của các bị cáo mới có tác dụng giáo dục và phục vụ cho công tác đấu tranh phòng ngừa tội phạm chung.

Với vai trò cầm đầu, bị cáo Vũ Trung Kiên bị tuyên án 5 năm tù và phạt bổ sung 30 triệu đồng. Ba bị cáo Phạm Hoàng Hiệp, Vũ Hoàng Nhã, Hoàng Xuân Trường lĩnh án 36 tháng tù; bị cáo Dương Thế Long bị tuyên 12 tháng tù. Các bị cáo còn lại bị tuyên từ 9 tháng cải tạo không giam giữ đến 9 tháng tù cho hưởng án treo.

Vụ án không chỉ cho thấy sự tinh vi, liều lĩnh của các đường dây lừa đảo, rửa tiền xuyên biên giới mà còn là lời cảnh báo sâu sắc đối với người dân cần nâng cao ý thức bảo vệ thông tin cá nhân, tuyệt đối không cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng và luôn kiểm chứng kỹ các yêu cầu chuyển tiền, tránh trở thành nạn nhân hoặc vô tình tiếp tay cho tội phạm./.