Án tù chung thân với nữ cán bộ ngân hàng đặt 'bẫy đảo khế', lừa đảo 47 tỷ đồng

Sập bẫy vì tin lời cấp trên

Nguyễn Thị Kiều Nga (SN 1984) sinh ra trong một gia đình gia giáo thuộc địa bàn phường Hà Huy Tập, TP. Vinh (Nghệ An). Tốt nghiệp cử nhân với tấm bằng kinh tế loại giỏi, lại có ngoại hình ưa nhìn, Kiều Nga được tuyển vào ngân hàng lớn có tiếng trên địa bàn.

Vào làm việc từ năm 2006, với sự nỗ lực của mình, Nga đã được bổ nhiệm phó trưởng phòng quản lý khách hàng bán lẻ tại chi nhánh một ngân hàng lớn ở Nghệ An. Đảm nhiệm chức vụ trên, đáng lẽ Nga phải cố gắng phát huy những điều mà bản thân đã được học, thế nhưng, lợi dụng việc được nhiều người yêu quý và tin tưởng, Nguyễn Thị Kiều Nga đã “phù phép” một loạt các hồ sơ vay tiền với mục đích kiếm lợi nhuận.

Những phi vụ lừa đảo đầu tiên mà Nguyễn Thị Kiều Nga thực hiện xảy ra vào năm 2022. Không ai khác, nhóm đối tượng đầu tiên mà Nga nhắm đến chính là những đồng nghiệp từng làm việc dưới quyền của mình.

Cuối tháng 12/2022, Nga biết chị M.H.D (trú tại phường Vinh Tân, TP. Vinh), từng là cấp dưới của mình vừa mới bán đất nên có sẵn một khoản tiền lớn. Để vay được số tiền 7 tỷ đồng, Nga lấy lý do để chứng minh tài chính, xác nhận số dư cho công ty do chồng Nga đứng tên.

Tin tưởng người chị cấp trên nên chị D. dốc hết toàn bộ tiền bán đất cho sếp. Không chỉ vậy, chị D. còn vay mượn thêm bạn bè, người thân rồi chuyển vào tài khoản ngân hàng mà Nga đã chỉ định. Số tiền tưởng như để chứng minh tài chính cho công ty thì lại được Nga dùng để trả nợ cá nhân.

Thấy công việc “lừa đảo” thuận lợi, Nga lại tìm cách tiếp cận chị N.T.A (trú tại phường Hưng Dũng, TP. Vinh), cũng từng là nhân viên làm tại phòng của Nga. Vì ngoài mối quan hệ đồng nghiệp, Nga và chị A. có mối quan hệ thân thiết từ trước giữa 2 bên gia đình, bố mẹ. Kiều Nga từng biết việc chồng và bố chồng của chị A. từng vay vốn, còn tài sản thế chấp tại ngân hàng nên đã bịa ra câu chuyện “đảo khế”, gia hạn các khoản vay để tránh ảnh hưởng đến chỉ tiêu của phòng.

Tin tưởng lời mà Kiều Nga nói, chị A. thuyết phục bố chồng ký hồ sơ vay 7 tỷ đồng, còn chồng vay thêm 9,5 tỷ đồng. Thế nhưng, chỉ đến khi tiền thì không thấy mà hồ sơ vay đến hạn phải trả, chị A. mới vỡ lẽ bản thân đã bị rơi vào bẫy “đảo khế”. Tổng cộng, Nga chiếm đoạt 16,5 tỷ đồng từ gia đình chị A - những người xem Nga như người thân thiết trong gia đình.

4 nạn nhân bị lừa 47 tỷ đồng

Không dừng lại ở nội bộ cơ quan, Nga tiếp tục mở rộng “vòng lừa” sang cả khách hàng của mình. Tại thời điểm đó, Nga vẫn đang đảm nhận chức vụ phó trưởng phòng quản lý khách hàng bán lẻ nên bản thân Nga quen rất nhiều khách hàng. Trong đó, có chị D.T.T.L (trú tại phường Hưng Phúc, TP. Vinh) là khách hàng thường xuyên vay và gửi tiền tại ngân hàng.

Trong năm 2022, Nga nhiều lần gọi điện và nhắn tin vay tiền chị L. với lý do đảo khế ngân hàng cho khách, kèm lời hứa có lãi suất lên tới 1.500 đồng/triệu đồng/ngày. Do tin tưởng chức vụ nghề nghiệp cũng như mối quan hệ bấy lâu nay, chị L. đã đồng ý với hy vọng sẽ có thêm chút lời lãi. Để tạo uy tín cho bản thân, những lần vay mượn tiền đầu tiên đều được Nga chuyển khoản lại rất đầy đủ và đúng hạn khiến chị L. rất yên tâm.

Tuy nhiên, từ giữa tháng 12/2022 đến tháng 1/2023, khi có nhiều khoản nợ phải trả, Nga đã tiếp tục mượn tiền chị L. với lý do cũ nhưng lại không dùng để “đảo khế” như bản thân đã nói mà lại dùng để trả nợ cá nhân. Sau nhiều lần giục, Nga chỉ trả lại cho chị L. số tiền 3 tỷ đồng, còn tổng số tiền 24 tỷ đồng còn lại thì Nga dùng vào việc cá nhân. Nhận thấy Nga có biểu hiện bất minh về tài chính, liên tục viện lý do để trễ hạn trả nợ nên chị L. đã viết đơn tố cáo lên cơ quan chức năng.

Từ những lá đơn tố cáo có đầy đủ chứng cứ, ngày 2/8/2023, Nguyễn Thị Kiều Nga bị công an bắt tạm giam để điều tra về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Theo những lời khai ban đầu mà nguyên phó phòng quản lý khách hàng khai nhận, do vào năm 2022, bản thân đã tham gia đầu tư làm ăn nhưng lại bị thua lỗ nên đã rơi vào cảnh nợ nần. Do một số khoản nợ đến hạn nên Nga mới nghĩ ra việc vay tiền của người này để trả cho người kia.

Được biết, qua điều tra ban đầu, chỉ từ tháng 12/2022 đến tháng 7/2023, Nguyễn Thị Kiều Nga đã chiếm đoạt của 4 bị hại với tổng số tiền lên tới hơn 47 tỷ đồng. Trong đó, người nhiều nhất lên tới 24 tỷ đồng.

Khi niềm tin đặt nhầm chỗ

Đã gần 2 năm kể từ khi chị M.H.D nộp đơn tố cáo Nguyễn Thị Kiều Nga lên cơ quan chức năng, nhưng số tiền chị nhận lại chỉ vỏn vẹn 200 triệu đồng. Được biết, số tiền 7 tỷ đồng mà chị D. chuyển khoản cho Nga không chỉ là toàn bộ số tiền bán đất của gia đình mà còn có tiền tiết kiệm của người họ hàng chị D. Chỉ vì tin tưởng người chị vừa là đồng nghiệp lâu năm, vừa là cấp trên, mà chị D đã dốc hết tài sản vào. “Bây giờ chỉ mong lấy lại được một phần nào đó để trả cho người họ hàng, chỉ vì niềm tin đặt nhầm chỗ mà bây giờ gia đình tôi lại lâm vào cảnh nợ nần”, chị D. chia sẻ.

Phiên toà xét xử bị cáo Nguyễn Thị Kiều Nga được tổ chức vào cuối tháng 4/2025. Tại phiên tòa, bị cáo cúi đầu thừa nhận toàn bộ hành vi. Khi được HĐXX hỏi về số tiền mà Nga đã chiếm đoạt, Nga cho biết, do đầu tư “lướt sóng” bất động sản ở Phú Quốc và bị lừa mất hàng chục tỷ đồng nên đã nảy sinh ý định làm các hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt. Tuy nhiên, bị cáo lại không có bất cứ tài liệu nào để chứng minh quá trình đầu tư trên. Trước HĐXX, Nga gửi lời xin lỗi đến các nạn nhân và cơ quan cũ, nơi cô từng được tin tưởng giao trọng trách.

Trong quá trình điều tra, Nguyễn Thị Kiều Nga cho biết, bản thân từng đến khám tại Bệnh viện Tâm thần Nghệ An. Tuy nhiên, kết luận giám định cho thấy Nga bị trầm cảm nhẹ nhưng đủ khả năng nhận thức và điều khiển hành vi.

Hội đồng xét xử tuyên phạt tù chung thân đối với Nguyễn Thị Kiều Nga về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Ngoài ra, tòa yêu cầu bị cáo hoàn trả toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt.

An Quỳnh