Пожизненное заключение для сотрудницы банка, которая устроила «ловушку контракта» и похитила 47 миллиардов донгов

Попасть в ловушку веры начальству

Нгуен Тхи Киеу Нга (родилась в 1984 году) родилась в образованной семье в районе Ха-Хюй-Тап города Винь (провинция Нгеан). Получив диплом бакалавра экономики с отличием и обладая привлекательной внешностью, Киеу Нга была принята на работу в крупный и известный банк в этом районе.

Работая с 2006 года, благодаря своим усилиям Нга была назначена заместителем руководителя отдела по работе с розничными клиентами в филиале крупного банка в Нгеане. Заняв эту должность, Нга должна была стремиться распространять полученные знания, однако, пользуясь любовью и доверием многих людей, Нгуен Тхи Киеу Нга «волшебным образом» создала ряд кредитных заявок с целью получения прибыли.

Первые мошеннические действия Нгуен Тхи Киеу Нга были совершены в 2022 году. Первой группой людей, на которую нацелилась Нга, были не кто иные, как ее коллеги, работавшие под ее началом.

В конце декабря 2022 года Нга узнала, что г-жа МХД (проживающая в районе Виньтан города Винь), которая раньше была её подчинённой, только что продала землю и получила крупную сумму денег. Чтобы занять 7 миллиардов донгов, Нга воспользовалась предлогом, подтверждающим её финансовое положение и баланс компании, зарегистрированной на имя её мужа.

Доверившись своему начальнику, г-жа Д. потратила все деньги, вырученные от продажи земли. Более того, г-жа Д. заняла деньги у друзей и родственников и перевела их на банковский счёт, указанный Нга. Деньги, которые должны были подтвердить финансовое положение компании, Нга использовала для погашения личных долгов.

Видя, что «мошенничество» идёт успешно, Нга попыталась обратиться к г-же НТА (проживающей в районе Хунг Дунг города Винь), которая также работала в том же отделе, что и Нга. Помимо отношений коллег, Нга и г-жа А. поддерживали тесные отношения на уровне семей и родителей. Киеу Нга знала, что муж и свёкор г-жи А. брали деньги в долг и закладывали активы в банке, поэтому она придумала историю об «отмене договора» и продлении сроков кредитования, чтобы не навредить целям отдела.

Доверившись словам Киеу Нга, г-жа А. убедила своего свекра подписать заявку на кредит на 7 миллиардов донгов, а муж занял ещё 9,5 миллиарда донгов. Однако только когда денег не нашлось, а срок подачи заявки на кредит подошёл, г-жа А. поняла, что попала в ловушку «отмены договора». В общей сложности Нга присвоила 16,5 миллиарда донгов у семьи г-жи А. – людей, считавших её близким родственником.

4 жертвы были обмануты на 47 миллиардов донгов

Не останавливаясь в агентстве, Нга продолжала расширять «мошенническую сеть» среди своих клиентов. В то время Нга всё ещё занимала должность заместителя начальника отдела по работе с розничными клиентами, поэтому сама знала многих клиентов. Среди них была г-жа ДТТЛ (проживающая в районе Хунгфук города Винь), которая регулярно брала кредиты и вносила деньги в банк.

В 2022 году Нга неоднократно звонил и отправлял сообщения г-же Л. с просьбой одолжить деньги под предлогом реструктуризации банковских контрактов для клиентов, обещая процентную ставку до 1500 донгов за миллион донгов в день. Благодаря доверию к её профессиональному положению и давним отношениям, г-жа Л. согласилась, надеясь получить немного больше прибыли. Чтобы укрепить свою репутацию, Нга возвращала деньги полностью и вовремя в первые несколько займов, что обеспечило г-же Л. надежную защиту.

Однако с середины декабря 2022 года по январь 2023 года, когда накопилось много долгов, Нга продолжала занимать деньги у г-жи Л. под тем же предлогом, но использовала их не для «расторжения договора», как она заявляла, а для погашения личных долгов. После многочисленных просьб Нга вернула г-же Л. только 3 млрд донгов, а оставшиеся 24 млрд донгов были использованы в личных целях. Поняв, что Нга проявляет признаки финансовых нарушений и постоянно находит оправдания для задержки выплаты долга, г-жа Л. написала жалобу в органы власти.

На основании жалобы с полным набором доказательств 2 августа 2023 года Нгуен Тхи Киеу Нга была арестована полицией.задержаниедля расследования факта «Мошеннического присвоения имущества».

Согласно первоначальным заявлениям бывшего заместителя менеджера по работе с клиентами, в 2022 году он участвовал в бизнес-инвестициях, но понес убытки и влез в долги. Поскольку некоторые долги уже были подлежащими выплате, Нга решил занять деньги у одного человека, чтобы расплатиться с другим.

По данным предварительного расследования, с декабря 2022 года по июль 2023 года Нгуен Тхи Киеу Нга присвоила у четырёх жертв в общей сложности более 47 миллиардов донгов. При этом самый крупный из них получил 24 миллиарда донгов.

Когда доверие неуместно

Прошло почти два года с тех пор, как г-жа МХД подала жалобу на Нгуен Тхи Киеу Нга властям, но ей вернули всего 200 миллионов донгов. Известно, что 7 миллиардов донгов, которые г-жа Д. перевела Нга, представляли собой не только всю сумму, вырученную от продажи семейной земли, но и сбережения родственников г-жи Д. Доверяя своей сестре, которая была и давней коллегой, и руководителем, г-жа Д. вложила все свои средства. «Теперь я просто надеюсь вернуть хоть какую-то часть долга, чтобы расплатиться с родственниками. Из-за необоснованного доверия моя семья снова в долгах», — поделилась г-жа Д.

Судебный процесс над обвиняемой Нгуен Тхи Киеу Нга состоялся в конце апреля 2025 года. На суде обвиняемая склонила голову и признала всю свою вину. На вопрос судей о сумме, которую Нга присвоила, Нга ответила, что, поскольку она инвестировала в «серфинговую» недвижимость на Фукуоке и была обманута на десятки миллиардов донгов, у неё возникла идея подать заявку на кредит, чтобы присвоить эти деньги. Однако у обвиняемой не было никаких документов, подтверждающих этот процесс инвестирования. Перед судейской коллегией Нга извинилась перед потерпевшими и агентством, где ей когда-то доверяли важные обязанности.

В ходе расследования Нгуен Тхи Киеу Нга заявила, что проходила обследование в психиатрической больнице Нгеан. Однако экспертиза показала, что у Нги лёгкая форма депрессии, но она способна осознавать и контролировать своё поведение.

Присяжные приговорили Нгуен Тхи Киеу Нга к пожизненному заключению за преступление «Мошенническое присвоение имущества». Кроме того, суд обязал ответчика вернуть всю сумму незаконно присвоенных им денежных средств.