Сотрудник банка приговорен к пожизненному заключению за организацию «мошеннической схемы с долгами» и хищение 47 миллиардов донгов.

Они попали в ловушку, потому что доверяли своим начальникам.

Нгуен Тхи Кьеу Нга (родилась в 1984 году) родилась в образованной семье в районе Ха Хуй Тап города Винь (провинция Нгеан). Получив с отличием степень бакалавра экономики и обладая привлекательной внешностью, Кьеу Нга была принята на работу в крупный и уважаемый банк в этом районе.

Начав работать в 2006 году, благодаря своим усилиям Нга была назначена заместителем руководителя отдела управления розничными клиентами в филиале крупного банка в Нгеане. На этой должности Нга должна была стремиться применять полученные знания, но вместо этого, воспользовавшись доверием и расположением многих людей, Нгуен Тхи Кьеу Нга манипулировала рядом заявок на кредиты ради прибыли.

Первые мошеннические схемы, совершенные Нгуен Тхи Кьеу Нга, произошли в 2022 году. Первой группой жертв Нга стали не кто иные, как ее бывшие коллеги.

В конце декабря 2022 года Нга узнала, что г-жа М.Х.Д. (проживающая в районе Винь Тан, город Винь), ее бывшая подчиненная, недавно продала землю и, следовательно, располагает крупной суммой денег. Чтобы взять в долг 7 миллиардов донгов, Нга сослалась на необходимость подтвердить финансовую стабильность и наличие средств на счете компании, зарегистрированной на имя ее мужа.

Доверяя своему начальнику, г-жа Д. отдала все деньги, полученные от продажи своей земли, своей начальнице. Более того, г-жа Д. также занимала деньги у друзей и родственников и переводила их на банковский счет, указанный Нга. Эти деньги, якобы для демонстрации финансовой стабильности компании, Нга использовала для погашения своих личных долгов.

Видя, что ее «мошеннические» действия идут успешно, Нга попыталась обратиться к г-же НТА (проживающей в районе Хунг Дунг, город Винь), которая также ранее работала в отделе Нга. Помимо профессиональных отношений, Нга и г-жа А. были близки благодаря своим семьям и родителям. Нга знала, что муж и свекор г-жи А. ранее брали деньги в долг и имели залог в банке, поэтому она придумала историю о «реструктуризации кредита» и продлении срока кредита, чтобы избежать влияния на целевые показатели отдела.

Поверив словам Кьеу Нга, г-жа А. убедила своего свекра подписать документы на кредит в размере 7 миллиардов донгов, а мужа — взять в долг еще 9,5 миллиардов донгов. Однако только когда деньги куда-то исчезли, а наступил срок погашения кредита, г-жа А. поняла, что попала в ловушку ростовщика. В общей сложности Нга присвоил 16,5 миллиардов донгов у семьи г-жи А., которая считала Нга близким членом семьи.

Четыре жертвы мошенничества потеряли 47 миллиардов донгов.

Не ограничиваясь рамками агентства, Нга продолжала расширять свою «мошенническую схему», включив в нее собственных клиентов. В то время Нга все еще занимала должность заместителя начальника отдела по работе с розничными клиентами, поэтому знала многих из них. Среди них была г-жа DTTL (проживающая в районе Хунг Фук, город Винь), постоянная клиентка, которая брала и вносила деньги в банк.

В 2022 году Нга неоднократно звонил и писал г-же Л., занимая деньги под предлогом рефинансирования банковских кредитов для клиентов, обещая процентные ставки до 1500 донгов за миллион донгов в день. Доверяя профессиональному положению Нга и его давним связям, г-жа Л. согласилась, надеясь на дополнительную прибыль. Чтобы завоевать доверие, Нга полностью и вовремя погасил первоначальные кредиты, успокоив г-жу Л.

Однако с середины декабря 2022 года по январь 2023 года, когда у Нга накопилось много долгов, она продолжала брать деньги в долг у г-жи Л. под тем же предлогом, но вместо того, чтобы использовать их для «рефинансирования», как она утверждала, она использовала их для погашения личных долгов. После неоднократных просьб Нга вернула г-же Л. только 3 миллиарда донгов, а оставшиеся 24 миллиарда донгов были использованы в личных целях. Заметив подозрительное финансовое поведение Нга и ее неоднократные отговорки для задержки погашения долга, г-жа Л. подала жалобу в соответствующие органы.

На основании жалоб, содержащих достаточные доказательства, Нгуен Тхи Кьеу Нга была арестована полицией 2 августа 2023 года.задержаниерасследовать акт «мошеннического присвоения имущества».

Согласно первоначальным заявлениям бывшей заместителя руководителя отдела по работе с клиентами, в 2022 году она инвестировала в бизнес, но понесла убытки, что привело к долгам. Поскольку некоторые долги подлежали погашению, Нга придумала идею занять деньги у одного человека, чтобы расплатиться с другим.

Согласно предварительным результатам расследования, в период с декабря 2022 года по июль 2023 года Нгуен Тхи Кьеу Нга обманула четырех жертв на общую сумму более 47 миллиардов донгов. Наибольшая сумма ущерба, понесенная одной из жертв, составила 24 миллиарда донгов.

Когда доверие неоправданно.

Прошло почти два года с тех пор, как г-жа М.Х.Д. подала жалобу на Нгуен Тхи Кьеу Нга в правоохранительные органы, но она получила лишь мизерные 200 миллионов донгов. Известно, что 7 миллиардов донгов, которые г-жа Д. перевела Нга, составляли не только всю сумму от продажи семейной земли, но и сбережения родственника. Г-жа Д. вложила все свои активы просто потому, что много лет доверяла своему коллеге и начальнику. «Теперь я просто надеюсь вернуть хотя бы часть денег, чтобы отплатить родственнику. Из-за неоправданного доверия моя семья теперь в долгах», — поделилась г-жа Д.

Судебное разбирательство по делу подсудимой Нгуен Тхи Кьеу Нга состоялось в конце апреля 2025 года. На суде подсудимая склонила голову и признала все свои действия. На вопрос судейской коллегии о сумме присвоенных ею средств Нга заявила, что инвестировала в «спекулятивную» недвижимость на Фукуоке и была обманута на десятки миллиардов донгов, что побудило ее разработать план по созданию мошеннических заявок на кредиты для хищения средств. Однако у нее не было документов, подтверждающих процесс инвестирования. Перед судейской коллегией Нга принесла извинения жертвам и своему бывшему месту работы, где ей были доверены важные обязанности.

В ходе расследования Нгуен Тхи Кьеу Нга заявила, что ранее обращалась в психиатрическую больницу Нге Ан для обследования. Однако заключение экспертизы показало, что Нга страдает легкой депрессией, но способна понимать и контролировать свое поведение.

Суд приговорил Нгуен Тхи Кьеу Нга к пожизненному заключению за преступление, совершенное в соответствии с законом.Мошенническое присвоение имущества«Кроме того, суд обязал ответчика вернуть всю сумму присвоенных денежных средств».