Сотрудники банка использовали свидетельства о праве собственности на землю, выданные гражданам, для создания мошеннических заявок на получение кредитов.

Недавно Народный суд Ханоя приговорил Нгуен Тхи Тра Ли (родилась в 1965 году, бывшую сотрудницу Агрибанка) к 11 годам лишения свободы, а Ле Ван Маня (родился в 1973 году, также из Фу Сюен) к 7 годам лишения свободы за мошенничество и присвоение имущества.

Ранее, в июле 2018 года, г-н Ле Ван М. (родился в 1963 году, проживает в Фу Сюйене) обвинил своего двоюродного брата, ответчика Манха, в использовании свидетельства о праве собственности на землю, принадлежащую его семье, в качестве залога по банковскому кредиту.

В ходе расследования было установлено, что в январе 2007 года, в связи с необходимостью привлечения капитала для бизнеса, Мань обратился к г-ну М. с просьбой одолжить свидетельство о праве собственности на землю, принадлежащее его семье, утверждая, что оно предназначено для использования в качестве залога по кредитам от других лиц, а не от кредитных учреждений. Г-н М. согласился и передал свидетельство о праве собственности на землю Маню.

Получив свидетельство о праве собственности на землю, Мань отправился в филиал Агрибанка в Фумине, чтобы встретиться с г-жой Ли и попросить ее помочь в оформлении кредита в размере 90 миллионов донгов.

Г-жа Ли получила информацию и свидетельство о праве собственности на землю на имя г-на М., затем подготовила заявку на кредит, бизнес-план и запрос на регистрацию гарантии с использованием прав пользования землей и активов, связанных с землей... в соответствии с установленными банком формами, а затем передала их Манху для подписания.

Манх подделал подпись г-на М. (в разделе «Гарант» заявления о регистрации гарантии и договора гарантии, используя права пользования землей и активы, связанные с землей), затем передал ее своей жене для подписи в разделе «Гарантирующая сторона», а затем вернул г-же Ли.

Г-жа Ли не встречалась с г-ном М., чтобы проверить, согласен ли он использовать свои земельные участки в качестве залога по кредиту Манха, и не проводила оценку заложенного имущества (дома и земли) для получения подтверждения заявки Манха на кредит.

Госпожа Ли даже подделала подпись жены г-на М., которая выступала в качестве поручителя, а затем обратилась к председателю коммуны с просьбой подтвердить подпись.

После оформления поддельных документов г-жа Ли передала заявку на кредит своему начальству для утверждения и подписала кредитное соглашение.

Получив транш в размере 90 миллионов донгов, Мань продолжил брать кредиты в банке еще несколько раз. Иногда это были 100 миллионов донгов, иногда — 500 миллионов донгов. Деньги от каждого последующего кредита Мань использовал для погашения основной суммы и процентов по предыдущему займу.

Согласно выдвинутым обвинениям, все три кредита, несмотря на процессуальные нарушения, были полностью погашены и, следовательно, не причинили банку никаких убытков.

Банк стал жертвой мошенничества.

После этих успешных сделок, в сентябре 2009 года г-жа Ли и Манх продолжили подготовку заявки на кредит для Манх в размере 500 миллионов донгов в транзакционном офисе Фу Минь, филиале Агрибанка Фу Сюен.

Ответчик Ли сфабриковал гарантийные и ипотечные договоры. Зная, что кредит был необеспеченным, как того требовали правила, сотрудник банка все же официально оформил заявку на кредит с залогом, предоставив Ле Ван Манху кредит в размере 500 миллионов донгов в соответствии с кредитным соглашением от 15 сентября 2009 года.

На этот раз, когда наступил крайний срок, Мань не выполнил свои обязательства по погашению долга и вместо этого присвоил всю сумму из филиала Agribank Phú Xuyên в Фумине.

18 апреля 2019 года банк направил письмо с требованием к Маню выплатить более 1,4 миллиарда донгов, включая основную сумму долга и проценты. Банк также попросил следственные органы прояснить нарушения, совершенные Манем и связанными с ним лицами.

Согласно показаниям г-на М и его жены, ни один из них не подписывал никаких документов, разрешающих Маню заложить право собственности на землю на свое имя для получения кредита в банке.