Сотрудники банка используют «красные книжки» людей, чтобы подделывать документы и выдавать кредиты.

Народный суд Ханоя только что приговорил Нгуен Тхи Тра Ли (1965 года рождения, бывшего сотрудника Agribank) к 11 годам тюремного заключения, а Ле Ван Маня (1973 года рождения, оба из Фусюена) — к 7 годам тюремного заключения за мошенничество и присвоение имущества.

Ранее, в июле 2018 года, г-н Ле Ван М. (родился в 1963 году в Фусюене) обвинил своего двоюродного брата, ответчика Маня, в использовании «красной книжки» его семьи для закладывания банка.

Расследование установило, что в январе 2007 года, в связи с необходимостью занять средства для бизнеса, Мань встретился с г-ном М. и одолжил у его семьи «красную книжку», сказав, что она будет использована в качестве залога для займа денег у других лиц, без предоставления кредита в кредитные организации. Г-н М. согласился и передал Маню «красную книжку».

С красной книгой в руках Мань отправился в отделение Agribank Phu Minh, чтобы встретиться с г-жой Ли и попросить ее помочь ему с процедурами получения займа в размере 90 миллионов донгов.

Г-жа Ли получила информацию и красную книгу на имя г-на М, затем подготовила заявку на кредит, план производства, запрос на регистрацию гарантии с использованием прав землепользования и активов, прикрепленных к земле... в соответствии с установленной банком формой, а затем передала ее Маню на подпись.

Мань подделал подпись г-на М (со стороны гаранта в заявлении на регистрацию гарантии и гарантийного договора с использованием прав землепользования и активов, прикрепленных к земле), а затем отдал ее своей жене для подписания со стороны гаранта и вернул ее г-же Ли.

Г-жа Ли не встречалась с г-ном М., чтобы проверить, согласен ли он использовать ее «красную книгу» в качестве гарантии по кредиту для Мань, и не проводила оценку заложенного имущества, которое являлось недвижимостью, чтобы запросить подтверждение заявки Мань на кредит.

Г-жа Ли даже попросила кого-то другого поставить подпись жены г-на М. со стороны спонсора, а затем встретилась с председателем коммуны, чтобы запросить подтверждение.

Оформив поддельные документы, г-жа Ли представила их своему начальству для одобрения заявки на кредит и подписала кредитный договор.

Получив выплату в размере 90 миллионов донгов, Мань продолжала брать в банке много денег. Иногда по 100 миллионов донгов, иногда по 500 миллионов. Деньги из следующего займа Мань использовала для погашения основного долга и процентов по предыдущему.

Согласно обвинению, все три вышеуказанных кредита, хотя и были мошенническими с точки зрения процедур, были погашены, поэтому не нанесли ущерба банку.

Банк был обманут, украдены деньги

После вышеупомянутых успешных попыток, в сентябре 2009 года г-жа Ли и Мань продолжили подготовку документов для Мань на получение займа в размере 500 миллионов донгов в транзакционном офисе Фу Минь, филиале Агрибанка Фу Сюен.

Ответчик Ли составил мошеннический договор поручительства и ипотечный договор. Зная, что кредит не был обеспечен в соответствии с законодательством, банковские служащие всё же оформили документы с залогом в качестве основания для предоставления Ле Ван Маню кредита на сумму 500 миллионов донгов в соответствии с кредитным договором от 15 сентября 2009 года.

На этот раз, когда наступил срок, Мань не выполнил свое обязательство по выплате долга, а вместо этого присвоил всю сумму денег из отделения Agribank Phu Xuyen в Фу Мине.

18 апреля 2019 года банк направил Маню документ с требованием выплатить более 1,4 млрд донгов, включая основной долг и проценты. Банк также обратился в следственный орган с просьбой прояснить нарушения, допущенные Манем и связанными с ним лицами.

Согласно показаниям г-на М. и его жены, никто из них не подписывал никаких документов, которые давали бы Маню согласие заложить красную книгу от его имени, чтобы занять деньги в банке.