Предупреждение о мошенничестве при открытии банковских счетов

Используйте поддельные документы для открытия настоящего счета

12 сентября 2024 года Народный суд провинции Нгеан начал судебный процесс над обвиняемыми Нгуен Тат Тхангом (1988 года рождения), Нгуен Ван Туаном (1990 года рождения), оба проживающими в коммуне Тамкуанг, уезда Туонгзыонг (Нгеан); Фунг Ань Туаном (1990 года рождения), Ле Ван Тхангом (2000 года рождения), оба проживающими в провинции Тхыатхиен Хюэ; Нгуен Минь Ха (1992 года рождения, проживающий в провинции Бакнинь); Хоанг Тхай Бао (родился в 1996 году, проживает в провинции Тхай Нгуен), Фам До Ань Туан (родился в 1988 году, проживает в провинции Зялай), Ла Суан Тьен (родился в 1997 году, проживает в провинции Тхань Хоа) за преступления: мошенническое присвоение имущества; подделка документов учреждений и организаций; использование поддельных документов учреждений и организаций; незаконная торговля информацией о банковских счетах.

Согласно обвинительному заключению властей, с начала 2023 года по декабрь 2023 года Нгуен Тат Тханг, желая иметь деньги для трат, нанял Нгуена Минь Ха для подделки 31 удостоверения личности гражданина и открытия 117 банковских счетов. Затем Нгуен Тат Тханг нанял Ле Ван Тханг, чтобы тот использовал реферальный код банковского счета, которым пользовался Тханг, а затем использовал ваучеры (рекламные программы) для получения бонусов, полученных для оплаты счетов за электричество и воду, незаконно заработав более 17 миллионов донгов.

Кроме того, Нгуен Тат Тханг также нанял Нгуена Ван Туана и Фунг Ань Туана, чтобы подделать тысячи поддельных удостоверений личности граждан и использовать их для открытия тысяч банковских счетов, а затем перепродать их различным лицам.

На суде, основываясь на обвинительном заключении и учитывая роль каждого подсудимого, коллегия приговорила Нгуена Тат Тханга к 10 годам лишения свободы за преступления, связанные с: мошенническим присвоением имущества; подделкой документов учреждений и организаций; использованием поддельных документов учреждений и организаций; незаконной торговлей информацией о банковских счетах.

Обвиняемые Нгуен Ван Туан, Нгуен Минь Ха и Фунг Ань Туан были приговорены к 40 и 39 месяцам тюремного заключения соответственно за «подделку документов учреждений и организаций».

Обвиняемые Хоанг Тхай Бао, Фам До Ань Туан и Ла Суан Тьен были приговорены к тюремному заключению сроком от 39 до 24 месяцев за «незаконную торговлю банковскими данными»; Ле Ван Тханг был приговорен к 6 месяцам тюремного заключения, но получил условный срок за «мошенническое присвоение имущества».

Помимо вышеупомянутой группы субъектов, ранее, 3 июля 2023 года, Управление уголовной полиции провинции Нгеан получило сообщение из банка с филиалом в городе Винь о группе лиц, использующих высокие технологии для присвоения имущества на огромную сумму денег. После расследования власти арестовали Нгуена Тхе Туана (1989 года рождения, проживающего в городе Хонг Линь, Хатинь) и Во Чонг Хуя (1988 года рождения, проживающего в районе Дык Тхо, Хатинь). Согласно результатам расследования, с мая по июль 2023 года Туан и Хуй использовали множество поддельных удостоверений личности, чтобы посетить банковские штаб-квартиры в Нгеане, Хатинь, Тханьхоа... и создать фиктивные банковские счета.

Открыв банковские счета по поддельным удостоверениям личности, мошенники продавали информацию, включая пароли для входа и одноразовые пароли, другому мошеннику с аккаунтом Telegram под именем «HN» по цене от 1 000 000 до 1 500 000 донгов за аккаунт. Затем мошенник «HN» прибегнул к уловкам для взлома банковских счетов и похитил почти 2 миллиарда донгов.

Выдача себя за другое лицо для открытия платежного счета

Г-н Н.Д.Т. (проживающий в городе Винь) рассказал, что недавно на номер телефона, который он использовал для получения сообщений из банка, внезапно пришло уведомление об успешном открытии платёжного счёта. Хотя на самом деле г-н Т. не подходил к кассе и не совершал никаких транзакций для открытия платёжного счёта онлайн, поскольку у него уже был счёт, с которого он получал зарплату и совершал другие платежи.

Заметив вышеуказанное отклонение, г-н Т. обратился напрямую в банк с просьбой провести проверку и предоставить разъяснения.

Вскоре г-н Т. получил ответ из банка, в котором говорилось, что кто-то в провинции Дак-Нонг воспользовался его данными для открытия платёжного счёта. После сообщения об инциденте поддельный счёт был заблокирован.

Согласно предупреждениям властей, в настоящее время мошенники, использующие информационные технологии для интернет-мошенничества, становятся всё более изощрёнными, особенно в банковском секторе. В частности, типичные уловки включают отправку текстовых сообщений и звонков на номера телефонов пользователей с просьбой обновить SIM-карту с 3G до 4G или 5G для улучшения качества интернет-доступа, после чего мошенники захватывают контроль над SIM-картой пользователя, перенаправляют все звонки и одноразовые пароли на номер мошенника, создавая благоприятные условия для присвоения средств с банковского счёта или электронного кошелька жертвы.

Некоторые субъекты также используют текстовые сообщения и телефонные звонки, чтобы просить людей стандартизировать свои электронные счета VneID, чтобы люди могли предоставить свои идентификационные данные гражданина, а затем использовать их для открытия банковских счетов для осуществления множества межбанковских денежных переводов, особенно используя этот счет как место для перевода денег мошенниками...

Для повышения эффективности управления открытием и использованием платежных счетов 28 июня 2024 года Государственный банк Вьетнама выпустил Циркуляр 17/2024/TT-NHNN, регулирующий открытие и использование платежных счетов (TKTT) у поставщиков платежных услуг, с целью регламентировать открытие и использование платежных счетов в соответствии с недавно выпущенными правовыми документами (Закон об идентификации 2023 года, Закон о борьбе с отмыванием денег 2022 года...).

Согласно данному циркуляру, процедура открытия расчетного счета будет ужесточена. При открытии расчетного счета физическим лицам необходимо будет предоставить документы, удостоверяющие личность, такие как: удостоверение личности; электронное удостоверение личности (путем доступа к электронному идентификационному счету уровня 2) для граждан Вьетнама; удостоверение личности для лиц вьетнамского происхождения, гражданство которых не определено...

Кроме того, для электронного открытия платежного счета требуется сопоставление биометрических данных владельца платежного счета...

Однако, согласно предупреждениям властей, людям также необходимоПовышайте собственную бдительность, особенно строго контролируйте открытие и регистрацию банковских счетов. Ни в коем случае не давайте взаймы и не публикуйте удостоверения личности гражданина или удостоверения личности в социальных сетях, не покупайте, не продавайте и не используйте банковские счета, рекламируемые в социальных сетях... чтобы злоумышленники не воспользовались личной информацией для совершения преступлений...

Людям также следует быть бдительными в отношении звонков с незнакомых номеров, а также сообщений или электронных писем с просьбой отсканировать QR-коды. Ни в коем случае не переходите по ссылкам неизвестного происхождения, полученным в сообщениях/электронных письмах. Не регистрируйте учётную запись/электронную идентификацию для других лиц. В противном случае вы можете стать невольным «звеном» в мошеннической схеме, даже не подозревая об этом.