Предупреждение о мошеннических схемах, связанных с открытием банковских счетов.
Безналичные платежи через банковские счета становятся все более популярными и незаменимыми в жизни людей. Однако это также сопряжено со многими потенциальными рисками для безопасности.
Использование поддельных документов для открытия реального банковского счета.
12 сентября 2024 года Народный суд провинции Нгеан начал рассмотрение дел подсудимых Нгуен Тат Тханга (1988 г.р.), Нгуен Ван Туана (1990 г.р.), проживающих в коммуне Там Куанг, районе Туонг Дуонг (Нгеан); Фунг Ань Туана (1990 г.р.), Ле Ван Тханга (2000 г.р.), проживающих в провинции Тхуа Тхиен Хюэ; Нгуен Минь Ха (1992 г.р., проживающего в провинции Бакнинь). Хоанг Тхай Бао (родился в 1996 году, проживает в провинции Тхай Нгуен), Фам До Ань Туан (родился в 1988 году, проживает в провинции Гиалай) и Ла Суан Тхиен (родился в 1997 году, проживает в провинции Тханьхоа) обвиняются в: мошенническом присвоении имущества; подделке документов государственных и организаций; использовании поддельных документов государственных и организаций; и незаконной покупке и продаже информации о банковских счетах.
Согласно обвинительному заключению, движимый жаждой денег, с начала 2023 года по декабрь 2023 года Нгуен Тат Тханг нанял Нгуен Минь Ха для подделки 31 удостоверения личности гражданина с целью открытия 117 банковских счетов. Впоследствии Нгуен Тат Тханг нанял Ле Ван Тханга, чтобы тот использовал реферальные коды с банковских счетов, которыми он пользовался, а затем использовал полученные ваучеры и рекламные бонусы для оплаты счетов за электроэнергию и воду, незаконно получив прибыль в размере более 17 миллионов донгов.
Кроме того, Нгуен Тат Тханг также нанял Нгуен Ван Туана и Фунг Ань Туана для подделки тысяч фальшивых удостоверений личности граждан и использования их для открытия тысяч банковских счетов, которые он затем перепродавал различным лицам.
На судебном процессе, основываясь на обвинительном заключении и учитывая роль каждого из подсудимых, коллегия судей приговорила Нгуена Тат Тханга к 10 годам лишения свободы за следующие преступления: мошенническое присвоение имущества; подделка документов государственных и организаций; использование поддельных документов государственных и организаций; и незаконная купля-продажа информации о банковских счетах.
Подсудимые Нгуен Ван Туан, Нгуен Минь Ха и Фунг Ань Туан были приговорены к 40 и 39 месяцам лишения свободы соответственно за преступление, связанное с «подделкой документов государственных и общественных организаций».
Подсудимые Хоанг Тай Бао, Фам До Ань Туан и Ла Суан Тхиен были приговорены к тюремному заключению на срок от 39 до 24 месяцев за «незаконную торговлю банковской информацией»; Ле Ван Тханг был приговорен к 6 месяцам тюремного заключения, но получил условный срок за «мошенническое присвоение имущества».
Помимо вышеупомянутой группы, 3 июля 2023 года в отдел уголовной полиции провинции Нгеан поступило сообщение из отделения банка в городе Винь о группе лиц, использовавших высокотехнологичные методы для кражи крупной суммы денег. После расследования власти арестовали Нгуен Тхе Туана (1989 г.р., проживающего в городе Хонг Линь, провинция Хатинь) и Во Чонг Хуя (1988 г.р., проживающего в районе Дык Тхо, провинция Хатинь). Согласно расследованию, с мая 2023 года по июль 2023 года Туан и Хуй использовали многочисленные поддельные удостоверения личности для создания мошеннических банковских счетов в различных отделениях банков в Нгеане, Хатине, Тханьхоа и других местах.
После открытия банковских счетов с использованием поддельных удостоверений личности, злоумышленники продавали данные для входа, пароли и OTP-коды другому лицу, имеющему аккаунт в Telegram под ником "HN", за 1 000 000 - 1 500 000 VND за аккаунт. Затем "HN" использовал методы взлома, чтобы получить доступ к банковским счетам и украсть почти 2 миллиарда VND.
Выдача себя за другое лицо для открытия платежных счетов.
Г-н Н.Д.Т. (проживающий в городе Винь) рассказал, что недавно на номер телефона, который он использует для получения сообщений от банка, внезапно пришло уведомление об успешном открытии платежного счета. На самом деле г-н Т. не посещал отделение банка и не совершал никаких онлайн-транзакций для открытия платежного счета, так как у него уже был счет для выплаты заработной платы и других операций.
Заметив вышеупомянутую аномалию, г-н Т. напрямую связался с банком, чтобы запросить расследование и разъяснения.
Вскоре после этого г-н Т. получил ответ от банка о том, что кто-то в провинции Дак Нонг использовал его данные для открытия платежного счета. После сообщения об инциденте мошеннический счет был заблокирован.
Согласно предупреждениям властей, мошенники, использующие информационные технологии для совершения онлайн-афер, становятся все более изощренными, особенно в банковском секторе. Типичные тактики включают отправку текстовых сообщений или телефонных звонков на номера телефонов людей с просьбой обновить SIM-карту с 3G на 4G или 5G для улучшения доступа в интернет, а затем получение контроля над SIM-картой пользователя, переадресацию всех звонков и сообщений с одноразовыми паролями на номер телефона злоумышленника, что способствует краже денег с банковского счета или электронного кошелька жертвы.
Некоторые лица также используют такие тактики, как отправка текстовых сообщений и звонков с просьбой стандартизировать их электронные счета VneID, требуя предоставить идентификационную информацию, которая затем используется для открытия банковских платежных счетов для осуществления многочисленных межбанковских денежных переводов, особенно используя эти счета в качестве транзитного пункта для денежных переводов мошенникам...
В целях повышения эффективности управления открытием и использованием платежных счетов 28 июня 2024 года Государственный банк Вьетнама издал Циркуляр 17/2024/TT-NHNN, регулирующий открытие и использование платежных счетов у поставщиков платежных услуг, с целью регулирования открытия и использования платежных счетов в соответствии с недавно принятыми законодательными актами (Закон 2023 года об удостоверениях личности, Закон 2022 года о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и др.).
Согласно данному циркуляру, открытие платежных счетов будет регулироваться более строго, и от физических лиц потребуется предоставление документов, удостоверяющих личность, таких как: удостоверение личности гражданина; электронное удостоверение личности (полученное через доступ к электронному идентификационному счету уровня 2) для граждан Вьетнама; и свидетельство о личности для лиц вьетнамского происхождения, гражданство которых еще не определено...
Кроме того, открытие платежного счета электронным способом требует проверки и сопоставления биометрических данных владельца платежного счета...
Однако, согласно предупреждениям властей, людям также необходимо...Будьте бдительны, особенно строго контролируя открытие и регистрацию банковских счетов. Категорически запрещается передавать или публиковать ваше удостоверение личности в социальных сетях, а также покупать, продавать или использовать банковские счета, рекламируемые в социальных сетях… чтобы предотвратить использование вашей личной информации преступниками для совершения преступлений.
Людям также следует остерегаться звонков с неизвестных номеров телефонов, а также сообщений и электронных писем с просьбой отсканировать QR-код. Категорически не переходите по ссылкам из неизвестных источников, полученных в текстовых сообщениях/электронной почте. Не регистрируйте учетные записи/электронные удостоверения личности для других лиц. В противном случае вы можете неосознанно стать участником мошеннической схемы.
