Предупреждение о различных видах мошенничества, в которые попадаются многие люди.

ТИзготовление поддельных квитанций о денежных переводах

В 8:00 утра 12 марта 2025 года полиция города Хунг Нгуен, район Хунг Нгуен, получила заявление от г-жи ТТС (род. 2006 г.), проживающей в районе Ван Йен провинции Йенбай и временно проживающей в городе Хунг Нгуен, о том, что она стала жертвой мошенничества на сумму 10 миллионов донгов со стороны лица, подделавшего платежные квитанции с целью кражи денег.

Всего через три часа после получения сообщения, после установления личности подозреваемого и проведения расследования, полиция города Хунг Нгуен вызвала Нгуен Куанг Чиня (род. 2001 г.р.), проживающего в коммуне Гиа Хань, районе Кан Лок, провинции Ха Тинь, — подозреваемого — в полицейский участок для допроса.

В полицейском участке Чин упрямился и всячески пытался избежать ответственности и отрицать преступление. Однако, столкнувшись с документами и уликами, собранными следователями, подозреваемый признался в преступлении. Чин признался, что он и г-жа С. были знакомы раньше.

Из-за лени и отсутствия стабильной работы подозреваемый придумал способ обмануть г-жу С., используя мобильное приложение для создания поддельной квитанции о переводе 10 миллионов донгов с другого счета на счет г-жи С. и показав ее ей. После этого Чинх попросил г-жу С. перевести деньги обратно ему. Подозреваемый потратил все деньги на личные расходы.

В настоящее время Следственное управление полиции провинции Нгеан возбудило уголовное дело и предъявило обвинение Нгуен Куанг Чиню в мошенничестве и присвоении имущества.

Ранее, в октябре 2024 года, Хо Чан Куок Кхань (родился в 2003 году, проживает в районе Йен Тхань провинции Нгеан) также был привлечен к ответственности за аналогичное преступление. По данным полиции района Бак Ту Лием (Ханой), Кхань был студентом университета в Ханое. Он обнаружил, что Фам Тхи Х., курьер электронной торговой платформы S, имела привычку проверять только уведомление об успешном переводе на телефоне клиента, не проверяя, поступили ли деньги на ее собственный счет.

Кхань придумал способ совершать мошенничество, подделывая изображения подтверждений успешных банковских переводов в банковских приложениях, чтобы красть деньги.

Согласно отчету, Кхань заказал телефон Xiaomi 14 T Pro на платформе электронной коммерции S. Затем он попросил кого-то создать поддельное изображение, подтверждающее успешный банковский перевод на сумму 13 805 000 VND. Получив телефон, и когда г-жа Х. предъявила QR-код для перевода, Кхань сделал вид, что сканирует код, и показал г-же Х. поддельное изображение успешного перевода, после чего ушел. Примерно через 20 минут, не увидев никаких транзакций от Кханя, г-жа Х. сообщила об инциденте в полицию.

МсоздаватьОтправитель и владелец магазина обманом заставили покупателя перевести деньги заранее.

Помимо изготовления поддельных платежных квитанций, в последнее время, пользуясь преимуществами онлайн-покупок и безналичных платежей, многие люди выдают себя за сотрудников транспортных и экспресс-компаний, чтобы совершать мошеннические действия.

Таким образом, мошенники собирают информацию о клиентах из публичных комментариев или покупают информацию о клиентах через различные каналы. Затем они выдают себя за курьеров, чтобы заказать доставку в рабочее время или когда клиентов нет дома.

Если получатель заявляет, что не может получить товар, мошенники попросят его перевести деньги для оплаты заказа, чтобы отправить товар знакомому, соседу и т. д. После получения денег они продолжают использовать различные предлоги, например, указывают неверный платежный счет, затем обманом заставляют жертву перейти по ссылке, содержащей «вредоносное ПО», чтобы получить контроль над устройством и украсть банковский счет и деньги жертвы, после чего прекращают всякую связь.

Кроме того, г-жа КН, владелица магазина, специализирующегося на японских товарах для дома и спортивной экипировке, расположенного на улице Нгуен Тхи Минь Кхай (город Винь), сообщила: «Были случаи, когда клиенты размещали заказы на ее личной странице, а затем с ними связывались мошенники, выдававшие себя за нее в Zalo, чтобы завершить заказы и обманным путем заставить клиентов заранее перевести деньги на их счета, тем самым украв их средства». Это побудило ее опубликовать предупреждение в Facebook.

Выдавая себя за сотрудников электроэнергетической компании.

Еще одна тактика, недавно использованная этими людьми, заключается в том, что они выдают себя за сотрудников электроэнергетической компании, звонят клиентам, сообщают им о задолженности по счетам за электроэнергию и угрожают отключить электричество, если они не заплатят немедленно. Затем они просят людей перевести деньги на личный счет или предоставить банковские реквизиты для «погашения долга».

Кроме того, злоумышленники рассылают поддельные SMS-сообщения или электронные письма, уведомляя жертв о счетах за электроэнергию, а также ссылки на онлайн-платежи или поддельные приложения. Если жертвы перейдут по ссылке и заполнят свои данные, мошенники украдут информацию об их кредитных картах или банковских счетах.

Как правило, 16 февраля 2025 года в Департамент кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений поступило заявление от г-жи ПТХ, проживающей в районе Нги Хуонг города Винь, о том, что примерно в 16:00 ей позвонил неизвестный человек, представившийся сотрудником электроэнергетической компании, и сообщил, что ее семья задолжала за электроэнергию.

Через приложение Zalo злоумышленники отправили г-же Х. ссылку с просьбой установить на ее мобильный телефон приложение Epoint (поддельное приложение, содержащее вредоносное ПО, которое захватывает контроль над устройством). Поскольку злоумышленники неоднократно настаивали и угрожали отключить ей электричество, г-жа Х. выполнила их требования.

После выполнения ряда действий в приложении злоумышленники попросили г-жу Х. получить доступ к приложению банка А и использовать ее удостоверение личности для завершения процесса оплаты.

Злоумышленники также рассылали сложные QR-коды для оплаты с логотипом EVN (Вьетнамская электроэнергетическая корпорация). Сразу после этого с двух банковских счетов г-жи Х. были автоматически списаны 92 миллиона и более 600 миллионов донгов соответственно.

Отдел кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений проинструктировал г-жу Х. о том, как выполнить действия на ее телефоне, чтобы остановить денежный перевод; одновременно они дали г-же Х. указание обратиться непосредственно в банк для немедленной блокировки указанной суммы. Примечательно, что в это время злоумышленники обнаружили, что у г-жи Х. также есть онлайн-сберегательный счет, поэтому они продолжили осуществлять схемы по краже этих денег.

Однако сотрудники полиции оперативно удалили вредоносное ПО и помогли г-же Х. настроить безопасность ее банковского счета, предотвратив мошеннические действия вышеупомянутых лиц. К утру 17 февраля 2025 года г-жа Х. получила обратно почти 700 миллионов донгов.

Манипулирование конфиденциальными изображениями и видеоматериалами в целях шантажа.

В настоящее время Министерство общественной безопасности также постоянно предупреждает о преступниках, использующих общедоступные в интернете изображения и видео граждан для редактирования и манипулирования конфиденциальной информацией с целью угроз и вымогательства денег. Соответственно, эти преступники выбирают в качестве жертв людей, находящихся в хорошем экономическом положении, имеющих высокий социальный статус или являющихся чиновниками и государственными служащими в политической системе.

Министерство общественной безопасности рекомендует гражданам проявлять бдительность при получении сообщений или звонков с вышеуказанным содержанием; не переводить деньги в случае угроз; а при обнаружении признаков мошенничества или вымогательства незамедлительно сообщать об этом в ближайший полицейский участок и через приложение VneID.

Проактивная профилактика

В провинции Нгеан, учитывая сложный характер мошенничества и краж имущества, особенно тех преступлений, которые совершаются с использованием высоких технологий и затрагивают безопасность и порядок, в последнее время, помимо координации действий с различными ведомствами и организациями для усиления пропаганды и предупреждений с использованием различных форм и постепенного создания сети общественной безопасности в киберпространстве, функциональные силы одновременно принимают меры по предотвращению и борьбе с мошенничеством и кражами имущества, особенно с высокотехнологичным мошенничеством.

В то же время необходимо усилить государственное управление, выявив причины, условия, методы и тактику, чтобы реализовать эффективные меры по борьбе с этим видом преступлений.

Только в феврале 2025 года власти провинции выявили 5 случаев, в которых 18 человек использовали высокотехнологичные методы, в том числе 2 случая, в которых 3 человека совершили мошенничество и присвоение имущества.

Однако, помимо участия соответствующих органов, важнейшим фактором остается бдительность населения. Поэтому правоохранительные органы и соответствующие ведомства настоятельно рекомендуют людям ни в коем случае не следовать инструкциям и не переводить деньги незнакомцам. Не предоставляйте конфиденциальную личную информацию ни в какой форме. Не переходите по платежным ссылкам из неизвестных источников через текстовые сообщения или электронную почту; ни в коем случае не сообщайте свой идентификационный номер гражданина, номер банковского счета, OTP-код, пароль и т. д. незнакомцам или лицам, личность которых невозможно подтвердить.

Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества, вам следует немедленно сообщить об этом властям для получения помощи.