Остерегайтесь мошенничества при транзакциях через электронные кошельки и поддельных отправителей

Мошенничество с транзакциями через электронные кошельки

Банки предупреждают о мошеннических схемах при транзакциях через электронные кошельки. Как их избежать? Мошенники часто используют номера телефонов, выдавая себя за номера сотрудников банка или представителей крупных электронных кошельков, таких как VNPay, ZaloPay и других, чтобы звонить, отправлять электронные письма или SMS/Zalo, чтобы связаться с клиентами, проконсультировать их по вопросам снятия наличных с кредитных карт, онлайн-займов, уведомлений о выигрышах, отзывов об услугах и опросов и т. д., а затем просят клиентов открыть счёт в электронном кошельке.

Злоумышленник просит клиентов отсканировать QR-код или перейти по поддельной ссылке, ведущей на веб-сайт с интерфейсом, похожим на интерфейс банка или электронного кошелька, где запрашивает персональные данные и данные счёта/кредитной карты под предлогом поддержки процедур получения кредита, получения вознаграждений или создания учётной записи в кошельке. Мошенник часто запрашивает такую ​​информацию, как полное имя, номер удостоверения личности, номер счёта, пароль, номер карты, одноразовый пароль и т. д.

Собрав предоставленную клиентами информацию, мошенник создаёт поддельную учётную запись, тем самым контролируя банковское приложение и электронный кошелёк жертвы. Он привязывает электронный кошелёк к банковскому счёту жертвы, а затем переводит деньги с банковского счёта на кошелёк и присваивает их.

Банк рекомендует клиентам проявлять крайнюю бдительность в отношении звонков с неизвестных номеров, а также сообщений или электронных писем с просьбой отсканировать QR-коды. Ни в коем случае не переходите по ссылкам неизвестного происхождения, полученным в сообщениях/электронных письмах. Не регистрируйте счета/электронную идентификацию для других лиц.

Не сообщайте личные данные/данные о банковских счетах по телефону или в социальных сетях. Внимательно проверяйте сообщения, особенно запросы на перевод денег или предоставление информации по телефону или в социальных сетях.

Не загружайте и не устанавливайте приложения по неофициальным ссылкам (url) или другим инструкциям неизвестного происхождения по ссылкам или установочным файлам приложений в операционной системе Android (APK-файлы) и т. д. Устанавливайте только программное обеспечение, объявленное властями на официальном сайте.

Проверьте приложение и его функции, прежде чем предоставлять разрешения на просмотр экрана, ввод данных и управление им. Заранее включайте/отключайте функцию онлайн-платежей в банковском приложении для контроля онлайн-транзакций.

Выдавая себя за грузоотправителя, чтобы украсть деньги клиента

В последнее время появился новый вид мошенничества, когда человек выдает себя за грузоотправителя и звонит, чтобы доставить заказанный товар, подарок от продавца или подарок от банка (например, кредитную карту), а клиенту нужно только оплатить доставку.

Субъект часто выбирает время, когда клиента нет дома, постоянно настаивая на получении товара, мотивируя это тем, что если не доставить вовремя, то поставленная цель не будет достигнута. Клиент часто поддаётся уговорам и совершает перевод для оплаты заказа или доставки.

После получения платежа субъекту было сообщено, что получающий счет является счетом отправляющего участника, с клиента будет ежемесячно списываться плата за этот пакет членства.

Субъект отправляет поддельную ссылку и номер телефона (например, 1900xxxx), предлагая клиентам связаться с ним, чтобы отменить членский пакет и получить возврат средств. При переходе по ссылке и предоставлении информации с банковского счета или карты клиента списываются деньги.

Банки рекомендуют не переводить деньги или не оплачивать заказы с неясной информацией, например, кодом коносамента, получателем или заказы, которые не исходят из потребностей клиента.

Не делитесь личной информацией, такой как адрес и номер телефона, в социальных сетях. Не сканируйте QR-коды неизвестного содержания.

Будьте осторожны с приглашениями и подарками от кого бы то ни было, включая сотрудников банка. Перед переводом денег уточните информацию у продавца через официальные каналы. Не переходите по ссылке, если вы не уверены в достоверности информации отправителя. Банк не взимает комиссию с отправителя.