Остерегайтесь мошенничества при транзакциях через электронные кошельки и мошенников, выдающих себя за курьеров.

мошенничество с транзакциями в электронных кошельках

Банки предупреждают о ряде мошеннических схем в сфере электронных кошельков и о том, как их избежать. Мошенники часто используют телефонные номера, выдавая себя за сотрудников банка или представителей крупных компаний, предоставляющих услуги электронных кошельков, таких как VNPay, ZaloPay и др., чтобы связаться с клиентами по телефону, электронной почте или SMS/сообщениям Zalo. Они предлагают советы по снятию наличных с кредитных карт, онлайн-кредитам, выигрышам в призах, обращению в службу поддержки клиентов и участию в опросах, в конечном итоге предлагая клиентам открыть счет в электронном кошельке.

Мошенники просят клиентов сканировать QR-коды или переходить по поддельным ссылкам, ведущим на веб-сайты, похожие на сайты банков или электронных кошельков. Затем эти сайты запрашивают личную информацию и данные банковских счетов/кредитных карт под предлогом помощи в оформлении кредитов, получении вознаграждений или создании учетных записей в электронных кошельках. Мошенники обычно запрашивают такую ​​информацию, как: полное имя, номер удостоверения личности, номер счета, пароль, номер карты, OTP-код и т. д.

Получив предоставленную клиентами информацию, мошенники создают поддельные аккаунты, получая таким образом контроль над банковским приложением и электронным кошельком жертвы. Мошенники привязывают электронный кошелек к банковскому счету жертвы, затем снимают деньги с банковского счета на электронный кошелек и похищают средства.

Банк советует клиентам проявлять крайнюю осторожность в отношении звонков с неизвестных номеров, а также сообщений и электронных писем с просьбой отсканировать QR-код. Категорически не переходите по ссылкам из неизвестных источников, полученным в текстовых сообщениях/электронной почте. Не регистрируйте счета/электронные удостоверения личности от имени других лиц.

Не предоставляйте личную информацию/данные банковского счета по телефону или в социальных сетях. Тщательно проверяйте все сообщения, особенно запросы на денежные переводы или предоставление информации по телефону или в социальных сетях.

Не загружайте и не устанавливайте приложения по неофициальным или непроверенным ссылкам или инструкциям, таким как ссылки или установочные файлы приложений (APK-файлы) для операционной системы Android. Устанавливайте только программное обеспечение, официально одобренное разработчиками на их официальных сайтах.

Перед предоставлением разрешений на просмотр экрана, ввод данных или управление экраном протестируйте приложение и его функции. Для контроля онлайн-транзакций заблаговременно включайте/отключайте функции онлайн-платежей в банковском приложении.

Выдача себя за курьера с целью вымогательства денег у клиентов.

Недавно появилась новая мошенническая схема, в которой злоумышленники выдают себя за курьеров, звоня, чтобы доставить заказанные товары, подарки от продавца или подарки от банка (например, кредитные карты), при этом клиентам нужно оплатить только стоимость доставки.

Мошенники обычно выбирают время, когда клиентов нет дома, постоянно настойчиво требуя доставить заказ, утверждая, что несвоевременная доставка приведет к невыполнению ежедневных планов. Клиентов обычно убеждают, и они совершают банковские переводы для оплаты заказа или стоимости доставки.

После получения платежа отправитель ошибочно заявил, что учетная запись получателя является учетной записью участника программы доставки, и что с клиента будет взиматься ежемесячная плата за этот пакет услуг.

Мошенники рассылают поддельную ссылку и номер телефона (например, 1900xxxx), предлагая клиентам связаться с ними для отмены подписки и возврата средств. После перехода по ссылке и предоставления своих данных с банковского счета или карты клиента будет списана соответствующая сумма.

Банки не рекомендуют переводить средства или совершать платежи по заказам, содержащим неясную информацию, такую ​​как номера отслеживания, получатели или заказы, не связанные с потребностями клиента.

Не публикуйте личную информацию, такую ​​как адрес или номер телефона, в социальных сетях. Не сканируйте QR-коды, содержимое которых неизвестно.

Будьте осторожны с предложениями и подарками от кого бы то ни было, включая сотрудников банка. Перед переводом денег проверяйте информацию у продавца через официальные каналы. Не переходите по ссылкам, если вы не проверили информацию о лице, подающем запрос. Банки не взимают никаких комиссий через курьерские службы.