Нгуен Тхи Дау (53 года, проживает по адресу: улица Нгуен Тхай Хок, 5, район Ха Кау, округ Ха Донг, Ханой) занималась ростовщичеством. В ходе своей деятельности Дау брала деньги в долг у многих людей под низкие проценты, а затем выдавала их взаймы под высокие проценты, чтобы получить прибыль. После того, как она взяла в долг почти 140 миллиардов донгов и 31 золотой слиток SJC, Дау пригласила своих кредиторов к себе домой, заявила, что больше не может погасить долг, и скрылась.

13 и 14 июля в Народном суде города Ханоя состоялось уголовное заседание первой инстанции по этому делу. Согласно обвинительному заключению Народной прокуратуры города Ханоя, в период своей деятельности в качестве «ростовщика» Дау взял в долг у многих людей около 140 миллиардов донгов и 31 золотой слиток SJC под проценты от 2% до 3% в месяц, а затем одолжил эти деньги другим лицам, получая проценты от 9% до 15% в месяц.

С 1 по 19 сентября 2011 года, несмотря на полную неспособность погасить долги, Дау продолжала брать в долг более 5,6 миллиардов донгов под проценты от 6% до 9% в месяц для выплаты процентов по предыдущим кредитам и на семейные расходы. После заявления о неспособности погасить долги Дау и ее муж, Нгуен Хонг Хао, передали право собственности на дом по адресу: улица Нгуен Тхай Хок, 5, район Куанг Чунг, округ Ха Донг, Чан Вьет Куонгу в Ханое за 10 миллиардов донгов. Примечательно, что г-н Хао ранее заложил этот дом в банке в Ханое, взяв в долг 3 миллиарда донгов.

Подсудимый Дау на судебном процессе.

В ходе расследования следственное агентство конфисковало этот дом для проведения расследования, судебного преследования и суда. После объявления о банкротстве Дау на некоторое время сбежал из своего дома, а затем сдался полиции.

В ходе расследования выяснилось, что среди займов от различных лиц Дау предоставил г-ну Нгуену Дык Тхангу, проживающему в районе Куанг Чунг округа Ха Донг, кредит в размере 54,9 миллиарда донгов. За время действия займа г-н Тханг вернул Дау около 3,3 миллиарда донгов и 10 000 долларов США. Кроме того, г-н Тханг уполномочил Дау использовать два земельных участка площадью 62 м² и 154 м², оба расположены в округе Ха Донг. На момент бегства Дау г-н Тханг и Дау еще не достигли соглашения относительно стоимости этих двух земельных участков.

Согласно показаниям, данным следственному органу, Тханг был знаком с Дау и Хао еще до начала этого дела, и ранее он одалживал деньги Дау и его жене. Позже, нуждаясь в деньгах для инвестиций в бизнес, Тханг несколько раз брал у Дау займы под 15% годовых. Каждый месяц Тханг и Дау сверяли счета и подписывали расписки о платежах. В итоге Тханг выписал Дау два векселя на общую сумму, превышающую 145 миллиардов донгов (включая 54,9 миллиарда донгов в виде займа и почти 90,6 миллиарда донгов в виде процентов).

Тханг признался, что целью написания векселя было доказать, что Тханг должен Дау сумму, эквивалентную той, которую Дау должен другим людям. Поскольку доказательств для установления причастности Тханга к делу Дау было недостаточно, следственное агентство выделило действия Тханга для дальнейшего расследования и обработки позже.

В ходе расследования также было установлено, что Нгуен Ван Туан, проживающий в районе Кует Тханг города Сон Ла провинции Сон Ла, выписал вексель на сумму 31 миллиард донгов, взятый в долг у Дау. Однако Дау дала показания следователям, заявив, что не давала эти деньги Туану. Туан утверждал, что выписал вексель, чтобы помочь Дау доказать, что взятые ею деньги использовались для предоставления займов другим лицам в коммерческих целях, тем самым укрепляя доверие, чтобы люди продолжали давать ей деньги в долг. Из-за недостатка доказательств, позволяющих установить соучастие Туана, следственные органы не стали предъявлять ему обвинения.

Из 62 квитанций о займах, имевшихся у Дау, 25 были подписаны ее мужем, г-ном Хао. Однако Дау утверждала, что именно она брала деньги в долг и использовала все средства, указанные в подписи г-на Хао.

В ходе расследования следственное агентство пришло к выводу, что, хотя доказательств для установления соучастия г-на Хао в этом деле в преступлении недостаточно, г-н Хао должен нести гражданскую ответственность за возмещение убытков и устранение последствий использования заемных средств Дау. Признав преступное деяние подсудимого Дау особо тяжким, суд приговорил его к пожизненному заключению за злоупотребление доверием и присвоение имущества. В дополнение к тюремному заключению суд также обязал подсудимого выплатить потерпевшим компенсацию в размере всей присвоенной суммы, как это предусмотрено законом.

Согласно газете «Народная полиция»