Дочь использовала документы матери, чтобы обмануть банк

Народная прокуратура города Ханой только что завершила подготовку обвинительного заключения для преследования обвиняемого Фунг Дьеу Хуена (родился в 1979 году в Ханое) в Народном суде той же степени по обвинению в мошенническом присвоении имущества иПодделка печатей и документов учреждений и организаций.

Ранее, в сентябре 2021 года, в следственное полицейское управление округа Хадонг (бывший Ханой) поступила жалоба от почтового банка Lien Viet Post Bank - офиса транзакций в Хадонге, в которой г-жа Хоанг Тхи Ту Н. (биологическая мать обвиняемого Фунг Зьеу Хуена) обвинялась в подделке документов на банковский кредит и последующем присвоении денег.

В ходе расследования полиция выяснила, что лицом, совершившим противоправное деяние, является дочь г-жи Н.

Согласно обвинению, г-жа Хоанг Тхи Ту Н. была офицером Военно-медицинского департамента Главного управления логистики Министерства национальной обороны (в отставке). Примерно в июле 2018 года и начале 2019 года обвиняемый Фунг Дьеу Хуен позаимствовал у г-жи Н. документы, в том числе: квитанции о выплате пенсий и пособий по социальному страхованию; книгу регистрации домовладений; выписки с банковских счетов для получения ежемесячной пенсии, а также некоторые другие личные документы, чтобы указать имя г-жи Н. в заявлении на получение банковского кредита на сумму более 540 миллионов донгов.

Получив кредит в банке, ответчик использовал деньги в личных целях и продолжал ежемесячно выплачивать банку основной долг и проценты, как и было согласовано, при этом кредит до сих пор полностью не погашен.

В июле 2019 года, нуждаясь в деньгах на личные расходы, Фунг Дьё Хуен задумал подделать банковские кредитные документы и присвоить их. Обвиняемая наняла человека через интернет, чтобы тот подделал три комплекта кредитных документов на имя её матери за 45 миллионов донгов за комплект.

Среди документов, которые Хуен нанял для подделки, были: решение о ежемесячной пенсии, подробная бухгалтерская книга и удостоверение личности гражданина. Все эти документы были оформлены на имя г-жи Хоанг Тхи Ту Н.

Получив вышеуказанные поддельные документы, 31 июля 2019 года Хуен солгала, что ей нужны деньги для бизнеса, поэтому она попросила свою мать указать её имя в заявлении на получение кредита в банке. Заявление на кредит было подготовлено ответчиком, а дочь отвела г-жу Н. в банк для подписания документов. Хуен будет нести ответственность за погашение кредита.

Доверившись своей дочери, г-жа Н. и ответчик обратились в Lien Viet Post Bank – отделение транзакций Ha Dong, чтобы занять деньги. Кредитная организация затем перевела 300 миллионов донгов на счёт Хуен, открытый в LPBank.

Получив указанную сумму, Хуен потратил 45 миллионов донгов на оплату поддельных кредитных документов, а также на выплату банку основного долга и процентов в размере почти 47 миллионов донгов. Оставшиеся 208 миллионов донгов подсудимый потратил на личные расходы.

После первой успешной попытки, предпринятой в августе 2019 года, используя те же уловки и методы, что и выше, Хуен занял, а затем присвоил 215 миллионов донгов в отделении Lien Viet Post Bank в Донг-Ане. В октябре 2019 года обвиняемый продолжил использовать те же уловки, чтобы занять, а затем присвоить более 273 миллионов донгов в отделении Lien Viet Post Bank в Хоангмае.

В обвинительном заключении установлено, что Фунг Зье Хуен использовал в общей сложности три комплекта поддельных документов для хищения 850 миллионов донгов из банка. В ходе расследования дела вышеуказанные отделения и операционные офисы Lien Viet Post Bank потребовали от ответчика возместить и взыскать в общей сложности более 1,3 миллиарда донгов, включая основную сумму и проценты в установленном порядке.

В обвинительном заключении указывалось, что сотрудники банка, одобрившие заявку г-жи Хоанг Тхи Ту Н. на получение кредита, не знали и не могли знать о том, что Фунг Дьеу Хуен подделал бумаги и документы, и не получили от этого никакой выгоды, поэтому следственная полиция не упоминала о каком-либо расследовании этого дела.