Дочь использует документы матери, чтобы обмануть банк.
Мать не знала, что, одолжив дочери свои личные документы, подозреваемый использовал их для совершения мошенничества и хищения денег из банка.
Прокуратура Ханоя завершила предъявление обвинения подсудимому Фунг Дьеу Хуену (род. 1979 г.р., проживает в Ханое), который будет судим в Народном суде Ханоя по обвинению в мошенническом присвоении имущества.Подделка печатей и документов государственных и общественных организаций.
Ранее, в сентябре 2021 года, в Следственный отдел полиции района Ха Донг (ранее Ханой) поступила жалоба от отделения банка Lien Viet Post в Ха Донге, в которой г-жа Хоанг Тхи Ту Н. (мать обвиняемого Фунг Дьеу Хуена) обвинялась в подделке кредитных документов и присвоении денежных средств.
В ходе расследования полиция установила, что противоправное деяние совершила дочь г-жи Н.
Согласно обвинениям, г-жа Хоанг Тхи Ту Н., офицер в отставке, работающая в Военно-медицинском управлении Главного управления материально-технического обеспечения Министерства национальной обороны, предположительно пользовалась услугами обвиняемого Фунг Дьеу Хуена в качестве заемщика в период с июля 2018 года по начало 2019 года. В число документов входили квитанции о выплате пенсий и пособий по социальному страхованию; свидетельство о регистрации по месту жительства; выписки с банковского счета для получения ежемесячных пенсионных выплат; и другие личные документы, необходимые для использования имени г-жи Н. в заявках на получение кредита в банке на сумму более 540 миллионов донгов.
После получения кредита от банка ответчик использовал деньги в личных целях и продолжал ежемесячно вносить в банк платежи по основному долгу и процентам в соответствии с договоренностью, и кредит до сих пор не погашен полностью.
В июле 2019 года, нуждаясь в деньгах на личные расходы, Фунг Дьеу Хуен придумала подделать документы на банковский кредит и затем присвоить полученные средства. Подозреваемая наняла через интернет человека, который подделал три комплекта кредитных документов на имя ее матери за 45 миллионов донгов за комплект.
Среди поддельных документов, которые Хуен наняла для создания, были: решение о праве на ежемесячную пенсию; подробная бухгалтерская книга; и удостоверение личности гражданина. Все эти документы были подписаны именем г-жи Хоанг Тхи Ту Н.
Получив вышеупомянутые поддельные документы, 31 июля 2019 года Хуен солгала, заявив, что ей нужны деньги для бизнеса, и попросила свою мать вписать ее имя в заявку на банковский кредит. Заявку на кредит подготовил ответчик, и дочь отвела г-жу Н. в банк для подписания документов. Хуен должна была погасить кредит.
Доверяя своей дочери, г-жа Н. сопроводила подозреваемого в отделение банка Lien Viet Post в Хадонге, чтобы взять деньги в долг. Это кредитное учреждение затем выдало Хуен кредит в размере 300 миллионов донгов на её счёт, открытый в банке LPBank.
Получив деньги, Хуен использовала 45 миллионов донгов для оплаты мошеннической заявки на кредит, а еще почти 47 миллионов донгов — для погашения основной суммы долга и процентов банку. Оставшиеся более 208 миллионов донгов были потрачены на личные расходы.
После первой успешной попытки в августе 2019 года, используя те же методы, Хуен взял в долг, а затем присвоил 215 миллионов донгов из отделения Lien Viet Post Bank в Донг Ань. В октябре 2019 года подозреваемый продолжил использовать тот же метод, взяв в долг, а затем присвоив более 273 миллионов донгов из отделения Lien Viet Post Bank в Хоанг Мае.
В обвинительном заключении говорится, что в общей сложности Фунг Дьеу Хуен использовал три комплекта поддельных документов для хищения 850 миллионов донгов из банка. В ходе расследования вышеупомянутые филиалы и операционные отделы банка Lien Viet Post потребовали от обвиняемого вернуть и компенсировать в общей сложности более 1,3 миллиарда донгов, включая основную сумму долга и начисленные проценты, как это было оговорено.
В обвинительном заключении утверждается, что сотрудники банка, рассматривавшие заявку на кредит г-жи Хоанг Тхи Ту Н., не знали и не могли знать о поддельных документах, составленных Фунг Дьеу Хуен, и не получили от этого никакой выгоды, поэтому следственное ведомство не упомянуло о возбуждении против них уголовного дела.
