Громадная афера продавщицы золота в горном районе Нгеан
Под видом владелицы ювелирного магазина Нгуен Тхи Тхао (проживающая в районе Конкуонг) легко привлекала капитал у множества местных жителей. Только узнав об аресте г-жи Тхао за другое преступление, люди поняли, что попали в ловушку... Афера произошла 8 лет назад, но до сих пор многие жертвы не смогли вернуть деньги, которые у них выманили.
Попадание в ловушку «высокого интереса»
Примерно в июне 2016 года в полицию округа Конкуонг поступили сотни жалоб на Нгуен Тхи Тхао (1959 года рождения), проживающую в городке Конкуонг, по обвинению в мошенничестве и присвоении имущества. Стоит отметить, что на тот момент Тхао только что получила 7 месяцев условно за участие в азартных играх. Известно, что в мае 2016 года, когда власти пресекали деятельность межпровинциальной сети ставок на футбол и лотереи, Тхао была раскрыта как главарь этой сети.
Узнав о заключении г-жи Тхао в тюрьму, сотни людей обратились в районную полицию с заявлением, обвиняя её в участии в «чёрном кредитовании» и присвоении десятков миллиардов донгов. На основании документов, собранных в конце 2016 года, власти возбудили уголовное дело и задержали г-жу Нгуен Тхи Тхао, которая была признана главным фигурантом преступления.ИзменятьСписок жертв на тот момент насчитывал более 380 человек, большинство из которых были жителями района Конкуонг и некоторых соседних районов.

Согласно первоначальному заявлению субъекта, с 2009 года г-жа Тхао получала «вклад капитала» от сотен местных жителей с обещанием выплачивать проценты в размере 1000 донгов/1 млн донгов в месяц. Поначалу многие жители, получив полную выплату процентов, обращались к родственникам с просьбой внести средства.
Типичный пример — г-жа НТТ (жительница города Конкуонг) — одна из сотен жертв, которая «внесла капитал» в бизнес г-жи Тхао. По приглашению соседки г-жа НТТ передала 200 миллионов донгов — капитал, накопленный ею за много лет продажи товаров, — на депозит для «получения прибыли». Прошло 6 лет, а г-жа НТТ всё ещё хранит книгу с красным штампом магазина золота Hung Thao, где указаны данные о прибыли, но фактическая сумма составила всего 60 миллионов донгов.
После того, как ей некоторое время не платили проценты из-за возросшей процентной ставки, и пришлось пересчитать деньги, г-жа НТТ пришла спросить и узнала, что г-жа Тао только что получила условный срок за азартные игры. В панике она связалась с соседями, которые внесли капитал, но выяснилось, что всем обещали то же самое. Г-жа НТТ с грустью обратилась в полицию.
Как и в случае с господином ЛВТ (коммуна Чи Кхе, район Кон Кыонг), как и с другими жертвами, господин Т., слишком доверяя госпоже Тао, «отдал яйцо злодею». «Накопив и накопив, мы с женой смогли получить 65 миллионов донгов. Мы заметили, что многие люди их присылали, и, когда возникла необходимость, мы могли получить их немедленно, что было очень удобно. Мы также подумали, что у предприятия есть государственная печать, поэтому мы договорились с женой отправить деньги госпоже Тао, чтобы получить проценты и накопить на старость и болезни. Моя сестра видела, как он отправлял, и тоже собрала все деньги в доме – 75 миллионов донгов – чтобы отправить их... Я не ожидал такого», – поделился господин Т.
Это всего лишь две из почти 400 жертв, которых госпоже Тао пришлось «проглотить горькую пилюлю» из-за ее «доверчивости».
Роспуск все еще... привлечение капитала!
Частное предприятие «Хунг Тхао» принадлежит г-ну Нгуен Фи Хунгу (род. 1956 г.), мужу Нгуен Тхи Тхао. Предприятие специализируется на торговле золотом, серебром, ювелирными изделиями, предметами искусства и мотоциклами всех видов. Хотя г-жа Тхао знает, что её предприятие не занимается привлечением капитала для сберегательных вкладов, сама г-жа Тхао, как жена, выдавала депозитные квитанции и использовала красную печать предприятия для их проставления, создавая впечатление, что капитал привлекается для бизнеса компании, связанного с золотом, серебром и мотоциклами.
В связи с длительным процессом мобилизации вкладов населения (с 2009 года по октябрь 2015 года) на большую сумму и невозможностью погасить задолженность, 23 октября 2015 года Нгуен Тхи Тхао поручила бухгалтеру предприятия подготовить решение о ликвидации предприятия в связи с тем, что предприятие работало с убытками и не имело возможности оплатить расходы, понесенные налоговым управлением округа Кон Кыонг, однако не уведомила и не вывесила решение о ликвидации в центральном офисе, а также не уведомила лиц, пришедших внести деньги.

В ходе расследования следственное агентство установило, что Тао обманул 383 человека, присвоив 24,8 млрд донгов. Из них Тао вернул населению более 2,3 млрд донгов основного долга и 868 млн донгов процентов.
Считающаяся богатым «золотым и серебряным магнатом» в западном горном городе провинции Нгеан, Тхао также владеет одним из крупнейших магазинов мотоциклов в этом районе. Благодаря своей репутации и огромным активам семьи, несмотря на решение о закрытии бизнеса, Тхао продолжала привлекать капитал для привлечения крупных пожертвований. Получив пожертвования, Тхао использовала их на семейные и личные расходы, и до сих пор не в состоянии вернуть деньги пострадавшим. Внезапно «магната» из горного города арестовали за азартные игры, и он одновременно объявил о банкротстве, что привело к разорению сотен людей.
143 пострадавших одновременно подали апелляцию
На допросе в суде первой инстанции, состоявшемся 9 марта 2018 года, Нгуен Тхи Тхао заявила, что перевод денег был добровольным, и что при внесении средств на счёт Тхао люди будут получать проценты в размере 1000 донгов/1 млн донгов в месяц. На вопрос о большой сумме, полученной от жертв, Тхао спокойно ответила, что «играла в азартные игры» и у неё больше нет денег, чтобы выплатить деньги жертвам. Суд первой инстанции приговорил Тхао к пожизненному заключению за мошенничество и обязал её выплатить жертвам компенсацию в размере 21,6 млрд донгов.

Вышеуказанное решение суда первой инстанции не было обжаловано, однако 143 потерпевших одновременно подали апелляцию в апелляционный суд, требуя разъяснения роли и ответственности мужа и детей ответчицы Тао в деле о мошенничестве. Потерпевшие также просили Тао рассмотреть признаки перевода активов в пользу её дочери, требуя от властей взыскать эти активы и вернуть их потерпевшим. Кроме того, потерпевшая X. также подала апелляцию, требуя от Тао возмещения в размере 9999 золотых слитков.
С раннего утра 25 апреля 2019 года сотни пострадавших по этому делу проехали на автобусах и мотоциклах 130 км от горного района до города Винь, чтобы принять участие в апелляционном слушании. Среди 383 пострадавших сотни были из бедных семей горного района Нгеан. Некоторые продавали буйволов, коров, кур, свиней, брали деньги в банках... доверяя «магнату» Тхао, и были обмануты и лишены всех своих денег, что ещё больше усугубило положение их семей.
На апелляционном слушании, после каждого вопроса судей, подсудимая Нгуен Тхи Тхао отвечала уклончиво и равнодушно. Подсудимая Нгуен Тхи Тхао настаивала на своей невиновности, утверждая, что деньги в настоящее время находятся в руках народа. По словам подсудимой, Тхао использовала деньги, внесенные почти 400 людьми, для покупки мотоциклов, а затем перепродала их 1589 жителям округа Ки Сон...
На вопрос судейской коллегии: «Вы не играете никакой роли в частном предприятии Hung Thao, так в каком качестве вы получили такую большую сумму денег от народа?», Тао ответила, что поскольку ее муж был болен, она взяла на себя обязанность помочь ему.
Апелляционная коллегия постановила, что доказательств, подтверждающих сговор мужа и сына Тао с целью помочь ей присвоить деньги, недостаточно. Апелляционный суд рассмотрел только вопросы, рассмотренные судом первой инстанции. Следовательно, если у потерпевших есть основания полагать, что муж Тао (ныне покойный) и сын Тао сговорились с целью помочь ей использовать незаконно присвоенные деньги, они могут продолжить рассмотрение ходатайства в следственном органе.
Коллегия судей также постановила, что расследование, материалы дела и судебный процесс не содержат доказательств, подтверждающих передачу Тао активов дочери, поэтому нет оснований для рассмотрения данного обстоятельства. Если у потерпевших имеются достаточные доказательства передачи Тао активов дочери, они вправе обратиться в правоохранительные органы с заявлением для проверки и проведения процессуальных действий в соответствии с законом.
После 1 дня судебного разбирательства апелляционный суд вынес решение, частично удовлетворил апелляцию и изменил решение суда первой инстанции о гражданской компенсации для г-жи Х., не удовлетворил апелляции других потерпевших, поддержал другие пункты решения суда первой инстанции и приговорил Тао к пожизненному заключению за мошенничество и присвоение имущества.

Что касается гражданско-правовой ответственности, ответчик Тао должен возместить ущерб потерпевшим, как было установлено в решении суда первой инстанции, обязывая г-на Нгуена Као Кыонга (сына Тао) совместно выплатить компенсацию девяти потерпевшим. Ответчик Тао должен возместить г-же Х. дополнительно 9 таэлей 9999 золота.
На слушании апелляции коллегия судей также рекомендовала лицам, намеревающимся вложить капитал с целью получения процентов, изучить авторитетные агентства и организации и не допускать попадания в ситуацию «потери как денег, так и здоровья» из-за стремления к высоким процентным ставкам.