Почти год охоты за коллекторами

Взыскание долгов независимо от закона

28 марта около сотни сотрудников полиции прибыли к зданию на улице Нгуен Данг Зай, в районе Тхао Дьен города Тху Дук, где расположена штаб-квартира компании Home Credit Vietnam Finance Company Limited. Полиция работала с руководством и сотрудниками компании и провела проверку ряда финансовых и кредитных операций, предположительно связанных с нарушениями.

Компания Home Credit Vietnam Finance Company Limited была основана и работает во Вьетнаме с 2008 года, предлагая «быстрые, удобные и выгодные» продукты потребительского кредитования в рассрочку. В настоящее время головной офис Home Credit находится в Хошимине, имеет филиал в Ханое, 8 представительств и более 9000 пунктов обслуживания в 63 провинциях и городах страны. Компания представлена ​​в 10 странах, включая Россию, Чехию, Словакию, Казахстан, Китай, Вьетнам и Индию, а её совокупные активы составляют до 14,7 млрд евро.

Также 28 марта сотни полицейских прибыли в жилой дом Линь Тай в районе Линь Тай города Тхудык (Хошимин) для проверки компании Galaxy, занимающейся торговлей долгами, головной офис которой располагался на первом и втором этажах здания Linh Tay Tower. Эта компания зарегистрирована для осуществления торговли долгами и финансовой деятельности. В настоящее время власти не предоставили никакой информации о ходе проверки.

Это лишь две из серии недавних проверок и арестов финансовых компаний и мафиозных группировок по взысканию долгов, замаскированных полицией под юридические фирмы.

Полиция провела обыск в финансовой компании. Фото: CACC

Ранее, в середине мая 2022 года, в газете Nghe An была опубликована серия статей«Террористическая практика взыскания долгов процветает», отражая ситуацию, когда многие люди, руководители учреждений и школ, даже не занимая деньги, подвергались угрозам и «террору» различными способами с целью взыскания долгов. Некоторые учителя не выдерживали даже давления, когда они не только нападали на свои семьи и на себя, но и регулярно «терроризировали» руководство и всех учителей школы, и им приходилось…подать заявление на отпускВ одном случае, поскольку родитель не погасил долг, коллекторы нашли номера телефонов более 100 учителей по всей школе, чтобы атаковать их. В другой школе, поскольку родственник учителя занял деньги, директор школы отредактировал свою фотографию и положил её на алтарь, оклеветав и оклеветав. Они даже выдавали себя за школу, чтобы доставить газовые баллоны и угрожать ему. Один из руководителей Департамента образования и профессиональной подготовки получал тысячи оскорбительных звонков каждый день...

Многие из этих людей заявили, что никогда раньше не занимали деньги у частных лиц или организаций. Однако некоторые признались, что брали деньги в долг онлайн у некоторых финансовых компаний, но не смогли их вернуть.

Сразу после этого, 24 мая 2022 года, Департамент уголовной полиции Ханоя совместно с Департаментом уголовной полиции (Министерство общественной безопасности) ликвидировали вышеупомянутую транснациональную сеть черного кредитования. Были вызваны 300 подозреваемых по всей стране, среди которых было много иностранцев. Согласно первоначальному расследованию, заемщикам нужно было только сфотографировать свое удостоверение личности или удостоверение личности гражданина, а затем использовать свои телефонные контакты в качестве залога, отправив фото через приложение. Когда они понимают, что кто-то не в состоянии платить, группа кредиторов поручает отделу по взысканию долгов отправлять текстовые сообщения, звонить, чтобы угрожать и терроризировать этого человека, его родственников и знакомых, указанных в телефонных контактах. Во многих случаях они копируют и вставляют изображения заемщиков и публикуют их в социальных сетях, чтобы опорочить их и заставить быстро погасить долг.

Арестована женщина, возглавлявшая «террористическую» группу по взысканию долгов. Фото: CACC

Огромные прибыли

4 ноября 2022 года полиция провела административную проверку офиса компании Mirae Asset Finance Company Limited, после чего 13 человек были временно задержаны и привлечены к уголовной ответственности за клевету. Это иностранная компания со штаб-квартирой во Вьетнаме, в городе Хошимин, генеральным директором которой является кореец по гражданству Л.Дж.; компания имеет лицензию Государственного банка на осуществление деятельности по «кредитованию, в том числе с рассрочкой платежа, потребительским кредитам».

Хитрость сотрудников этой компании заключается в том, что заёмщики должны предоставлять персональные данные и информацию о своих родственниках при заключении кредитного договора с компанией; процентные ставки от 4,58% в месяц, что эквивалентно 55% в год в виде ежемесячных платежей. По достижении клиентами крайнего срока оплаты отдел взыскания долгов разделяет клиентов по уровню задолженности. Для группы задолженностей свыше 180 дней сотрудники используют телефоны, аккаунты социальных сетей, чтобы звонить, отправлять текстовые сообщения, ругаться, угрожать или вырезать изображения заёмщиков и родственников, которые затем совмещают с похоронными некрологами, непристойными фотографиями, объявлениями о поиске должников, предупреждениями о мошенничестве... для рассылки клиентам, родственникам, друзьям, коллегам заёмщиков через социальные сети Zalo и Facebook, чтобы оказать давление на заёмщиков и заставить их погасить задолженность.

1 декабря 2022 года полиция Хошимина временно задержала и возбудила уголовное дело против 13 сотрудников компании Power Law LLC по обвинению в клевете с целью взыскания долга. Следственное управление установило, что около 300 человек по всей стране стали жертвами этой группы, которые оклеветали их, принуждая выплачивать долги. Фотографии не только заёмщиков, но и их родственников, друзей и коллег были отредактированы и содержали в интернете недостоверную информацию, высмеивающую их.

Группа лиц, специализирующихся на совершении «террористических» звонков с целью выбивания долгов. Фото: CACC

14 февраля десятки вооружённых полицейских ворвались в штаб-квартиру юридической компании Phap Viet Law Company Limited (HCMC), задержали с поличным около 130 человек с признаками вымогательства долгов и изъяли множество вещественных доказательств. Эта юридическая фирма была зарегистрирована около двух лет назад.

Следственное управление установило личности тысяч людей, подвергшихся гангстерскому методу взыскания долгов этой компанией. В связи с этим делом полиция временно задержала Тран Ван Чау, Хо Куок Хунга (заместителя директора компании Phap Viet), Нгуена Динь Тханя (начальника отдела и руководителя группы) и не менее 13 других лиц по обвинению в вымогательстве и наличии признаков терроризма.

Эту группу обвиняли в использовании названия юридической фирмы, сотрудничестве с банками, финансовыми компаниями... для «работы с безнадежными долгами». После этого сотрудники юридической фирмы осуществляли бандитские действия по взысканию долгов, психологически терроризируя должников: совершали звонки с угрозами, отправляли текстовые сообщения, подкладывали газовые баллоны, приносили гробы в дома, угрожали, в том числе взрывами тел «должников» или их родственников, чтобы заставить их заплатить.

3 марта в Кантхо полиция арестовала Во Тхи Бич Туен (32 года, проживающую в Лонг Ми, провинция Хаужанг), лидера группы женщин, специализирующихся на организации взыскания долгов через мобильные приложения. В ходе обыска в доме полиция обнаружила 10 человек, все женщины, которые занимались взысканием долгов для компании Bamboo Company. Изначально подозреваемые утверждали, что ими руководили китайцы. Все подозреваемые во главе с Туен были из других мест и арендовали жилье для участия в этой преступной группировке.

5 марта полиция Ханоя возбудила уголовное дело и задержала 31 человека в рамках расследования вымогательства имущества. Среди них — Чан Хонг Тиен, проживающий в Хошимине и являющийся исполнительным директором системы. Эта группа создала 7 компаний, выкупая долги клиентов, взятые у финансовых компаний и некоторых других кредитных учреждений, которые они не могли погасить. Затем они прибегли к различным уловкам, чтобы «запугать» должников. Данные систем управления компаниями показали, что с июля 2018 года по конец 2022 года группа приобрела более 330 000 кредитных договоров на общую сумму в несколько тысяч миллиардов донгов и собрала около 500 миллиардов донгов.

6 марта полиция Хошимина совместно с окружной полицией Го Вап перекрыла участок дороги для поиска компании F88 – финансовой компании, специализирующейся на крупномасштабном кредитовании. Первоначально следствие предполагало, что коллекторы недавно угрожали заёмщикам, подозревая в вымогательстве имущества.

15 марта полиция города Хошимин временно задержала 14 человек, являющихся руководителями, лидерами и сотрудниками Vietnam Thinh Vuong Debt Trading Joint Stock Company (район 1, район Танбинь) и филиала Young Generation Law Company Limited (район 15, район Танбинь), по обвинению в вымогательстве имущества. Главную роль в этом сыграли Нгуен Минь Тхань (руководитель Vietnam Thinh Vuong Debt Trading Joint Stock Company) и Тран Ха Ань Ту (начальник кредитного отдела Young Generation Law Company Limited).

Ранее полиция Хошимина получала многочисленные обращения за помощью от людей, утверждавших, что молодые люди, выдавая себя за коллекторов, постоянно звонили им с угрозами, присылали изображения террористического характера, клеветали и оскорбляли их достоинство в социальных сетях. Эти люди угрожали даже их друзьям, родственникам и коллегам. В ходе расследования полиция установила, что лица, совершившие теракты с целью взыскания долгов, были сотрудниками Vietnam Thinh Vuong Debt Trading Joint Stock Company и филиала Young Generation Law Company Limited. Руководители давали им задания в соответствии с их должностными обязанностями (рядовые сотрудники, менеджеры, бригадиры), устанавливали целевые показатели продаж по взысканию долгов и выплачивали прогрессивные комиссионные от общей суммы взысканной задолженности.

Эти две компании приобрели профили заёмщиков у финансовой компании из Ханоя. Сотрудники Vietnam Prosperity Debt Trading Joint Stock Company были разделены на четыре команды, по 7–10 человек в каждой. В среднем каждый сотрудник ежемесячно совершал 2500–3000 звонков с целью взыскания долгов, общая сумма взысканий составила 2–3 млрд донгов.

Полиция сообщила, что при такой частоте взыскания долгов ежемесячно более 100 человек вынуждены выплачивать долги и проценты этой группе коллекторов. Каждый раз, когда взыскание долга удаётся, финансовая компания в Ханое (где продаётся долг) выплачивает коллекторам до 86% от суммы долга. Ввиду большой прибыли, руководители коллекторских компаний поручили своим сотрудникам постоянно и интенсивно терроризировать жертв.