Почти год охоты за коллекторами

Взыскание долгов независимо от закона

28 марта около сотни сотрудников полиции прибыли к зданию на улице Нгуен Данг Зай, в районе Тхао Дьен города Тху Дык, где расположена штаб-квартира компании Home Credit Vietnam Finance Company Limited. Полиция работала с руководством и сотрудниками компании, а также провела проверку ряда финансово-кредитных операций, предположительно связанных с нарушениями.

Компания Home Credit Vietnam Finance Company Limited была основана и работает во Вьетнаме с 2008 года, предлагая «быстрые, удобные и выгодные» продукты потребительского кредитования в рассрочку. В настоящее время головной офис Home Credit находится в Хошимине, а также у компании есть филиал в Ханое, 8 представительств и более 9000 пунктов обслуживания в 63 провинциях и городах страны. Компания представлена ​​в 10 странах, включая Россию, Чехию, Словакию, Казахстан, Китай, Вьетнам и Индию, и располагает общими активами до 14,7 млрд евро.

Также 28 марта сотни полицейских прибыли в жилой дом Линь Тай в районе Линь Тай города Тхудык (Хошимин) для проверки компании Galaxy, занимающейся торговлей долгами, головной офис которой располагался на первом и втором этажах здания Linh Tay Tower. Эта компания зарегистрирована для осуществления торговли долгами и финансовой деятельности. В настоящее время власти не предоставили никакой информации о ходе проверки.

Это лишь две из серии недавних проверок полицией и арестов финансовых компаний и мафиозных группировок по взысканию долгов, замаскированных под юридические фирмы.

Полиция провела обыск в финансовой компании. Фото: CACC

Ранее, в середине мая 2022 года, в газете Nghe An была опубликована серия статей«Террористическая практика взыскания долгов процветает», отражая ситуацию, когда многие люди, руководители учреждений и школ, даже не занимая деньги, подвергались угрозам и «террору» различными способами, чтобы выбить долги. Некоторые учителя не выдерживали даже давления, когда на них нападали не только их семьи и они сами, но и регулярно «терроризировали» руководство и всех учителей школы, и им приходилосьподать заявление на отпускВ одном случае, поскольку родитель не вернул долг, коллекторы нашли номера телефонов более 100 учителей по всей школе, чтобы атаковать их. В другой школе, поскольку родственник учителя занял деньги, директор школы отредактировал свою фотографию и положил её на алтарь, оклеветав и оклеветав. Они даже выдавали себя за школу, чтобы доставить газовые баллоны и угрожать ему. Один из руководителей Департамента образования и профессиональной подготовки получал тысячи оскорбительных звонков каждый день…

Многие из этих людей заявили, что никогда раньше не занимали деньги у частных лиц или организаций. Однако некоторые признались, что брали деньги в долг онлайн у некоторых финансовых компаний, но не смогли вернуть их.

Сразу после этого, 24 мая 2022 года, Департамент уголовной полиции Ханоя скоординировал действия с Департаментом уголовной полиции (Министерство общественной безопасности), чтобы пресечь вышеупомянутую транснациональную незаконную кредитную сеть. Были вызваны 300 подозреваемых по всей стране, среди которых было много иностранцев. Согласно первоначальному расследованию, заемщикам нужно было только сфотографировать свое удостоверение личности или удостоверение личности гражданина, затем использовать свои телефонные контакты в качестве залога и отправить фото через приложение. Когда они обнаруживают, что кто-то не в состоянии платить, группа кредиторов поручает отделу по взысканию долгов отправлять текстовые сообщения, звонить, чтобы угрожать и терроризировать его и его родственников и знакомых из телефонных контактов. Во многих случаях они вырезают и вставляют изображение заемщика и публикуют его в социальных сетях, чтобы оклеветать и заставить его быстро погасить долг.

Арестована женщина, возглавлявшая «террористическую» группу по взысканию долгов. Фото: CACC

Огромная прибыль

4 ноября 2022 года полиция провела административную проверку офиса компании Mirae Asset Finance Company Limited, после чего 13 человек были временно задержаны и привлечены к уголовной ответственности за клевету. Это иностранная компания со штаб-квартирой во Вьетнаме, в городе Хошимин, генеральным директором которой является кореец по гражданству Л.Дж.; компания имеет лицензию Государственного банка на осуществление деятельности по «кредитованию, в том числе с рассрочкой платежа, потребительским кредитам».

Хитрость сотрудников этой компании заключается в том, что заёмщики должны предоставлять личную информацию и информацию о родственниках при заключении кредитного договора с компанией; процентные ставки от 4,58% в месяц, что эквивалентно 55% в год в виде ежемесячных платежей. По достижении клиентами крайнего срока оплаты отдел взыскания долгов разделяет клиентов по уровню задолженности. Для группы задолженностей свыше 180 дней сотрудники используют телефоны, аккаунты социальных сетей, чтобы звонить, отправлять текстовые сообщения, ругаться, угрожать или вырезать изображения заёмщиков, родственников, совмещая их с похоронными некрологами, непристойными фотографиями, объявлениями о поиске должников, предупреждениями о мошенничестве... для рассылки клиентам, родственникам, друзьям, коллегам заёмщиков через социальные сети Zalo и Facebook, чтобы оказывать давление на заёмщиков и вынуждать их выплачивать долги.

1 декабря 2022 года полиция города Хошимин временно задержала и возбудила уголовное дело против 13 сотрудников компании Power Law Company Limited по обвинению в клевете с целью взыскания долга. Следственное управление установило, что около 300 человек по всей стране были оклеветаны этой группой лиц и принуждены к уплате долгов. Фотографии не только заемщиков, но и их родственников, друзей и коллег были отредактированы и размещены в интернете с целью высмеивания.

Группа лиц, специализирующихся на совершении «террористических» звонков с целью выбивания долгов. Фото: CACC

14 февраля десятки вооружённых полицейских ворвались в штаб-квартиру юридической фирмы Phap Viet (HCMC), задержали с поличным около 130 человек с признаками вымогательства долгов и изъяли множество вещественных доказательств. Эта юридическая фирма была зарегистрирована около двух лет назад.

Следственное управление установило личности тысяч людей, подвергшихся гангстерскому методу взыскания долгов этой компанией. В связи с этим делом полиция временно задержала Тран Ван Чау, Хо Куок Хунга (заместителя директора компании Phap Viet), Нгуена Динь Тханя (начальника отдела и руководителя группы) и не менее 13 других лиц по обвинению в вымогательстве и наличии признаков терроризма.

Эту группу обвинили в использовании названия юридической фирмы, сотрудничестве с банками, финансовыми компаниями... для «работы с безнадежными долгами». После этого сотрудники юридической фирмы осуществляли бандитские действия по взысканию долгов, терроризируя должников: совершали звонки с угрозами, отправляли текстовые сообщения, подкладывали газовые баллоны, приносили гробы в дома, угрожали, в том числе взрывами тел «должников» или их родственников, чтобы заставить их заплатить.

3 марта в Кантхо полиция арестовала Во Тхи Бич Туен (32 года, проживающую в Лонг Ми, провинция Хаужанг), лидера группы женщин, специализирующихся на организации сбора долгов через мобильные приложения. В ходе обыска в доме полиция обнаружила 10 человек, все женщины, которые занимались взысканием долгов для компании Bamboo Company. Подозреваемые, собиравшие долги через онлайн-приложения для получения займов, первоначально утверждали, что ими руководят китайцы. Все участники группы, возглавляемой Туен, были из других мест и арендовали жилье для участия в этой преступной группировке.

5 марта полиция Ханоя возбудила уголовное дело и задержала 31 человека в рамках расследования вымогательства имущества. Среди них — Чан Хонг Тиен, проживающий в Хошимине и являющийся исполнительным директором системы. Эта группа создала 7 компаний, выкупая долги клиентов, взятые у финансовых компаний и некоторых других кредитных учреждений, которые они не могли погасить. Затем они прибегли к различным уловкам, чтобы «запугать» должников. Данные систем управления компаниями показали, что с июля 2018 года по конец 2022 года группа приобрела более 330 000 кредитных договоров на общую сумму в несколько тысяч миллиардов донгов и собрала около 500 миллиардов донгов.

6 марта полиция Хошимина совместно с окружной полицией Го Вап перекрыла участок дороги для обыска компании F88 – крупной кредитной организации. Первоначально следствие предполагало, что местные коллекторы ранее угрожали заёмщикам, подозревая в вымогательстве имущества.

15 марта полиция города Хошимин временно задержала 14 человек, включая руководителей, лидеров и сотрудников Vietnam Thinh Vuong Debt Trading Joint Stock Company (район 1, район Танбинь) и филиала Young Generation Law Company Limited (район 15, район Танбинь), по обвинению в вымогательстве имущества. Главную роль в этом сыграли Нгуен Минь Тхань (руководитель Vietnam Thinh Vuong Debt Trading Joint Stock Company) и Тран Ха Ань Ту (начальник кредитного отдела Young Generation Law Company Limited).

Ранее полиция Хошимина получала многочисленные обращения за помощью от людей, утверждавших, что молодые люди, выдавая себя за коллекторов, постоянно звонили им с угрозами, присылали изображения террористического характера, клеветали и оскорбляли их достоинство в социальных сетях. Эти люди угрожали даже их друзьям, родственникам и коллегам. В ходе расследования полиция установила, что лица, совершившие теракты с целью взыскания долгов, были сотрудниками Vietnam Thinh Vuong Debt Trading Joint Stock Company и филиала Young Generation Law Company Limited. Руководители давали им задания в соответствии с их должностными обязанностями (сотрудники, менеджеры, бригадиры), устанавливали целевые показатели продаж по взысканию долгов и выплачивали прогрессивные комиссионные от общей суммы взысканной задолженности.

Эти две компании приобрели досье заёмщиков у финансовой компании из Ханоя. Сотрудники Vietnam Prosperity Debt Trading Joint Stock Company были разделены на четыре команды, по 7–10 человек в каждой. В среднем каждый сотрудник ежемесячно совершал от 2500 до 3000 звонков с целью взыскания долгов, общая сумма взысканий составила от 2 до 3 миллиардов донгов.

Полиция сообщила, что при такой частоте взыскания долгов более 100 человек ежемесячно вынуждены выплачивать свои долги и проценты этой группе коллекторов. Каждый раз, когда взыскание долга удаётся, финансовая компания в Ханое (где продаётся долг) выплачивает коллекторам до 86% от суммы долга. В связи с высокой прибылью руководители коллекторских компаний поручили своим сотрудникам постоянно и интенсивно терроризировать жертв.