Почти год продолжается борьба с «террористами», занимающимися взысканием долгов.

Взыскание долгов в нарушение закона.

28 марта около сотни полицейских прибыли в здание на улице Нгуен Данг Гиай, район Тхао Дьен, город Тху Дык — штаб-квартиру компании Home Credit Vietnam Co., Ltd. Полиция работала с руководством и сотрудниками компании, а также проверила ряд финансовых и кредитных операций, подозреваемых в нарушениях.

Компания Home Credit Vietnam Co., Ltd. была основана и работает во Вьетнаме с 2008 года, предоставляя «быстрые, удобные и простые в использовании» продукты потребительского финансирования в рассрочку. В настоящее время головной офис Home Credit находится в Хошимине, филиал — в Ханое, компания имеет 8 представительств и более 9000 пунктов обслуживания в 63 провинциях и городах по всей стране. Компания, занимающаяся потребительским финансированием, представлена ​​в 10 странах, включая Россию, Чехию, Словакию, Казахстан, Китай, Вьетнам и Индию, а ее совокупные активы достигают 14,7 миллиардов евро.

Также 28 марта сотни полицейских присутствовали у жилого дома «Линь Тай» в районе «Линь Тай» города Тху Дык (Хошимин) для проверки компании Galaxy Debt Trading Company, головной офис которой расположен на 1-м и 2-м этажах башни «Линь Тай». Эта компания зарегистрирована для осуществления операций с долговыми обязательствами и финансовой деятельности. Власти пока не опубликовали никакой информации о данной проверке.

Это лишь два примера из серии недавних рейдов и арестов, проведенных полицией в отношении финансовых компаний и организованных преступных группировок по взысканию долгов, действующих под видом юридических фирм.

Полиция проводит рейд в финансовой компании. Фото: CACC

Ранее, в середине мая 2022 года, газета Nghe An опубликовала серию статей.«Взлом долгов с использованием методов запугивания широко распространен».Это отражает ситуацию, когда многие граждане, руководители учреждений и школ, даже те, кто не брал кредиты, подвергаются угрозам и «террору» различными способами с целью взыскания долгов. Некоторые учителя, не выдержав давления, подвергались угрозам не только в отношении своих семей и себя самих, но и руководителей и всех учителей школы, и были вынуждены прибегать к различным средствам.подать заявление об увольненииВ некоторых случаях, просто потому что родитель взял в долг деньги и не смог их вернуть, коллекторы отслеживали телефонные номера более 100 учителей по всей школе, чтобы преследовать их. В других школах, из-за того, что родственник учителя взял в долг деньги, руководство школы подвергалось нападкам с использованием сфабрикованных фотографий, очернению ложными обвинениями и клевете. Они даже выдавали себя за школу, чтобы доставить в школу газовые баллоны в качестве угрозы. Один из руководителей Департамента образования и профессиональной подготовки ежедневно получал тысячи оскорбительных телефонных звонков…

Многие из участников этих дел заявили, что никогда ранее не брали деньги в долг у частных лиц или организаций. Однако некоторые признались, что брали деньги в долг онлайн у финансовых компаний, но не смогли их вернуть.

Вскоре после этого, 24 мая 2022 года, Управление уголовной полиции Ханоя в координации с Управлением уголовной полиции (Министерство общественной безопасности) ликвидировало транснациональную ростовщическую группировку. Были вызваны 300 подозреваемых со всей страны, в том числе много иностранцев. Согласно предварительным расследованиям, заемщикам достаточно было сфотографировать свои удостоверения личности или гражданские удостоверения, а затем использовать контакты из их телефонов в качестве залога и отправить фотографии через приложение. Когда становилось ясно, что заемщик не в состоянии погасить долг, группа кредиторов давала указание своему отделу взыскания долгов отправлять угрожающие сообщения и совершать звонки с целью преследования заемщика, его родственников и других контактов из списка контактов в телефоне. Во многих случаях они подделывали фотографии заемщиков и размещали их в социальных сетях, чтобы опорочить их репутацию и заставить быстро погасить долг.

Женщина, возглавлявшая группу коллекторов, использовавших «террористические» методы, арестована. Фото: CACC

Огромная прибыль

4 ноября 2022 года полиция провела административную проверку офиса компании Mirae Asset Finance Company Limited, в результате которой были арестованы и привлечены к ответственности 13 человек за клевету. Это иностранная компания со штаб-квартирой в Хошимине, Вьетнам, возглавляемая генеральным директором LJ (гражданином Южной Кореи); она получила лицензию Государственного банка Вьетнама на осуществление деятельности в сфере «кредитования, включая рассрочку и потребительские кредиты».

Сотрудники этой компании использовали тактику, заключавшуюся в том, чтобы требовать от заемщиков предоставления личной информации и информации о своих родственниках при подписании кредитных договоров; процентные ставки достигали 4,58% в месяц, что эквивалентно 55% в год, в виде ежемесячных платежей. Когда клиенты достигали сроков платежей, отдел взыскания долгов классифицировал их по сроку задолженности. Для долгов, просроченных более чем на 180 дней, сотрудники использовали телефоны и аккаунты в социальных сетях, чтобы звонить, отправлять текстовые сообщения, оскорблять, угрожать или манипулировать изображениями заемщиков и их родственников, сочетая их с непристойными изображениями, уведомлениями от коллекторов или предупреждениями о мошенничестве... и рассылать их клиентам, их родственникам, друзьям и коллегам через социальные сети, такие как Zalo и Facebook, чтобы оказать на них давление и заставить погасить долг.

1 декабря 2022 года полиция Хошимина арестовала и привлекла к ответственности 13 человек из юридической фирмы Power Law Limited Liability Law Firm по обвинению в клевете с целью вымогательства долгов. Следователи установили, что около 300 жертв по всей стране пострадали от действий этой группы, которая вынуждала их возвращать долги. Фотографии не только заемщиков, но и их родственников, друзей и коллег были искажены и размещены в интернете с целью опозорить их.

Группа лиц, специализирующихся на совершении телефонных звонков с целью взыскания долгов и оказания давления на клиентов. Фото: CACC

14 февраля десятки вооруженных полицейских совершили рейд на штаб-квартиру юридической фирмы «Фап Вьет» (Хошимин), задержав с поличным около 130 человек, причастных к деятельности по взысканию долгов, и изъяв многочисленные вещественные доказательства. Эта юридическая фирма была зарегистрирована для работы около двух лет назад.

Следователи установили личности тысяч людей, ставших жертвами вымогательства со стороны этой компании, которая использовала методы взыскания долгов в стиле гангстеров. В связи с этим делом полиция арестовала Чан Ван Чау, Хо Куок Хунга (заместителя директора компании «Фап Вьет»), Нгуен Динь Тханя (начальника отдела и руководителя группы) и по меньшей мере 13 других лиц по обвинению в вымогательстве и подозрении в терроризме.

Эту группу обвиняют в том, что она, прикрываясь юридической фирмой, сотрудничала с банками и финансовыми компаниями, чтобы «урегулировать невозвратные долги». Впоследствии сотрудники юридической фирмы занимались взысканием долгов в гангстерском стиле, психологически терроризируя должников с помощью таких методов, как: угрожающие телефонные звонки и текстовые сообщения; размещение газовых баллонов или доставка гробов к их домам; и угрозы взорвать взрывчатку в офисах должников или их родственников, чтобы заставить их заплатить.

3 марта в Кантхо полиция арестовала Во Тхи Бич Туен (32 года, проживающую в Лонг Ми, провинция Хаузянг), главаря группы женщин, специализирующихся на взыскании долгов через приложения. Во время обыска в доме полиция обнаружила 10 женщин, занимавшихся взысканием долгов для компании Bamboo и онлайн-приложений для кредитования. Первоначально подозреваемые признались, что операция проводилась гражданами Китая. Группа по взысканию долгов, возглавляемая Туен, состояла из лиц из других районов, которые арендовали дом для участия в вышеупомянутой преступной группировке.

5 марта полиция Ханоя возбудила уголовное дело и задержала 31 человека для расследования преступления, связанного с вымогательством. Среди них Чан Хонг Тьен, проживающий в Хошимине, был генеральным директором группы. Эта группа создала семь компаний, которые скупали долги клиентов, взятые в кредит у финансовых компаний и других кредитных учреждений, но которые они не могли погасить. Затем они использовали различные методы психологического запугивания должников. Данные из систем управления компаний показывают, что с июля 2018 года по конец 2022 года группа приобрела более 330 000 кредитных договоров на общую сумму в триллионы донгов; им удалось вернуть около 500 миллиардов донгов.

6 марта полиция Хошимина в координации с полицией района Го Вап оцепила участок дороги для проведения обыска в компании F88, крупной финансовой кредитной организации. Первоначально следователи полагают, что сотрудники компании, занимающиеся взысканием долгов, угрожали заемщикам, что вызывает подозрения в вымогательстве.

15 марта полиция Хошимина арестовала и задержала 14 человек, включая руководителей, лидеров и сотрудников компании Vietnam Thinh Vuong Debt Trading Joint Stock Company (район 1, район Танбинь) и филиала юридической фирмы The Young Generation Law Firm Co., Ltd. (район 15, район Танбинь), по обвинению в вымогательстве. Нгуен Минь Тхань (руководитель компании Vietnam Thinh Vuong Debt Trading Joint Stock Company) и Чан Ха Ань Тху (руководитель кредитного отдела юридической фирмы The Young Generation Law Firm Co., Ltd.) были идентифицированы как главари преступной группы.

Ранее в полицию Хошимина поступило множество жалоб от граждан, сообщавших о неоднократных угрозах со стороны молодых людей, выдававших себя за коллекторов, которые рассылали в социальных сетях угрожающие и клеветнические изображения и оскорбительные сообщения. Угрозы поступали даже друзьям, родственникам и коллегам этих людей. В ходе расследования полиция установила, что лица, занимавшиеся запугиванием в связи с взысканием долгов, являлись сотрудниками компании Vietnam Prosperity Debt Trading Joint Stock Company и филиала юридической фирмы The Young Generation Law Firm. Их подчиненные назначали им задания в соответствии с их рангом (сотрудник, менеджер, руководитель группы); устанавливали целевые показатели по взысканию долгов и выплачивали прогрессивные комиссионные в зависимости от общей суммы взысканных долгов.

Эти две компании приобрели профили заемщиков у финансовой компании из Ханоя. Сотрудники компании Vietnam Prosperity Debt Trading Joint Stock Company были разделены на четыре команды, каждая из которых состояла из 7-10 человек. Каждый месяц в среднем один сотрудник совершал 2500-3000 звонков с целью взыскания долгов, вернув в общей сложности 2-3 миллиарда донгов.

По оценкам полиции, при описанной выше частоте взыскания долгов более 100 человек ежемесячно выплачивают свои долги и проценты этой коллекторской группе. За каждое успешно взысканное дело коллекторы получают до 86% выручки от расположенной в Ханое финансовой компании (где был продан долг). Из-за огромной прибыли руководители этих коллекторских компаний поручили своим сотрудникам неустанно и с возрастающей интенсивностью преследовать жертв.