У VIP-клиента сотрудники банка украли более 385 миллиардов донгов
Сотрудник банка Хюинь Тан Луат занял сотни миллиардов донгов у женщины-магната, а затем подделал документы, обвинив ее в том, что она заняла у него деньги, чтобы не выплатить долг.
Поведение Луата (48 лет, бывший руководитель операционного отдела коммерческого банка) было упомянуто Министерством общественной безопасности в заключении по расследованию, переданном в Верховную народную прокуратуру для возбуждения уголовного преследования за преступлениеЗлоупотребление доверием с целью присвоения имущества.
В результате расследования выяснилось, что мать Луата была близка с г-жой Кин, состоятельной женщиной, проживающей в 11-м округе. Зная о её значительных сбережениях, Луат попросил её перевести деньги в банк, которым он руководил, чтобы увеличить продажи. Г-жа Кин согласилась внести сотни миллиардов донгов с июля 2010 года по сентябрь 2011 года.
В связи с большим объёмом депозитов, внесённых г-жой Кин, с октября 2011 года банк разрешил Луату проводить транзакции в доме этого VIP-клиента. Доверяя Луату, г-жа Кин часто подписывала документы и формы, не содержащие никакой информации, чтобы Луат мог проводить операции по снятию процентов с её сбережений.
Установив доверие, Луат попросил у женщины-магната денег в долг, чтобы погасить банковские долги, заняться бизнесом... и обязался платить проценты по более высоким ставкам, чем по сбережениям. Луат брал у г-жи Кин в долг 24 раза на общую сумму более 239 миллиардов донгов и 8 687 000 долларов США для покупки множества активов, погашения долгов перед другими и личных расходов.
В ходе процесса кредитования Luat выплатил г-же Кин 35 млрд донгов в качестве основного долга. К концу 2012 года Luat всё ещё был должен г-же Кин более 204 млрд донгов и 8 687 000 долларов США (почти 181 млрд донгов).
 |
| Луат в суде в июне 2019 года. Фото: Хай Дуйен. |
Кроме того, с 2006 по 2014 год Луат также занял денег у 12 других людей на общую сумму 162 млрд донгов и 10 000 долларов США для деловых целей.
Луат использовал почти 155 миллиардов донгов, взятых в долг у г-жи Кин и этих людей, для покупки 21 актива, включая множество объектов недвижимости в провинции и автомобилей, а затем поручил родственникам зарегистрировать их. Поскольку заёмный капитал «застрял» в недвижимости, он впоследствии потерял возможность выплачивать долг.
В 2014 году г-жа Кин постоянно требовала вернуть ей долг, но у Луата не было денег. Воспользовавшись тем, что г-жа Кин ранее подписала документы, Луат подделал множество расписок, подтверждающих, что он полностью погасил её долг.
Он также подделал расписку, подтверждающую, что одолжил г-же Кин 82 миллиарда донгов и почти 3900 таэлей золота SJC, а затем отправил SMS с требованием «взыскать долг». В августе 2014 года Луат подал жалобу на г-жу Кин за присвоение его денег и золота и подал иск в суд. Однако, когда г-жа Кин подала жалобу на Луата за мошенничество, он отозвал иск.
Работая со следственным агентством, Луат признал, что подписи на 9 бумагах, подтверждающих выплату им долга г-же Кин, были поддельными.
В ходе расследования 10 из 21 объекта недвижимости, купленных Луатом на преступные доходы, были изъяты, арестованы и зачтены в пользу г-жи Кин для устранения последствий этого дела.
В июне 2019 года Луат был приговорен Народным судом Хошимина в первой инстанции.20 лет тюрьмыСуд обязал его возместить весь ущерб г-же Кин и наложил арест на активы, приобретенные за счёт её кредита, для исполнения решения суда. В случае возникновения спора он будет рассмотрен в рамках отдельного гражданского иска.
Г-жа Кин подала апелляцию, требуя от апелляционного суда отменить приговор, разъяснить роль некоторых родственников в семье Луата и одновременно взыскать оставшиеся 11 активов в качестве компенсации ущерба.
Высокий народный суд в Хошимине провел апелляционное слушание в ноябре 2019 года, удовлетворил апелляцию г-жи Киен, отменил решение суда первой инстанции и вернул материалы дела на повторное расследование и новое судебное разбирательство.
Министерство общественной безопасности впоследствии продолжало настаивать на своей позиции, преследуя только Луата, заявив, что оснований для уголовного преследования его жены и родственников нет, поскольку они не знали, что Луат подделал документы, чтобы избежать долга г-жи Кин. Они были указаны в документах на некоторые активы по просьбе Луата, и не знали источника средств, на которые он их купил.
Высокий суд потребовал конфискации 11 активов в качестве «доказательств» по делу. Следственное управление заявило, что Луат продал эти активы другим лицам. Им были выданы юридические свидетельства, поскольку они не знали происхождения преступных доходов. Более того, Луат не помнил, чтобы использовал деньги г-жи Кин или кого-либо ещё для покупки этих активов, поэтому у следственного управления не было оснований для конфискации.
Министерство общественной безопасности направило властям провинции официальное обращение с просьбой рассмотреть вопрос о временном приостановлении операций и изменений, связанных с этими активами, до решения компетентного органа. Следственное управление также обратилось в Народную прокуратуру и суд с просьбой принять меры и предписать правила для урегулирования гражданских прав г-жи Кьен в рамках уголовного дела.
В ходе расследования Луат заявил, что ежемесячно выплачивал г-же Кьен проценты на общую сумму более 204 млрд донгов и 325 000 долларов США, поэтому следственное агентство предложило рассмотреть вопрос о его уголовной ответственности в ходе судебного разбирательства.
Однако женщина-магнат заявила, что Луат выплатил ей только около 115 миллиардов донгов и 325 000 долларов США в качестве процентов.
