Сотрудники банка обманом присвоили у VIP-клиентов более 385 миллиардов донгов.
Хуинь Тан Луат, сотрудник банка, взял в долг сотни миллиардов донгов у богатой бизнесвумен, а затем подделал документы, чтобы ложно обвинить ее в том, что она взяла у него деньги в долг и не выполнила свои обязательства по погашению долга.
Действия Луата (48 лет, бывший руководитель филиала коммерческого банка) были упомянуты Министерством общественной безопасности в заключении следствия, которое было передано в Верховную народную прокуратуру для возбуждения уголовного дела.Злоупотребление доверием с целью незаконного присвоения имущества.
В ходе расследования выяснилось, что мать Луата была близкой подругой г-жи Киен, состоятельной бизнесвумен, проживающей в 11-м округе. Зная, что у г-жи Киен были крупные сбережения, Луат попросил ее перевести их в банк, которым она управляла, чтобы помочь увеличить продажи. Г-жа Киен согласилась внести сотни миллиардов донгов с июля 2010 года по сентябрь 2011 года.
В связи с крупной суммой депозита г-жи Киен, начиная с октября 2011 года банк разрешил Луату проводить операции на дому у этой VIP-клиентки. Доверяя Луату, г-жа Киен часто подписывала пустые документы и бланки, чтобы Луат мог снимать проценты с ее сберегательных счетов от ее имени.
Завоевав её доверие, Луат предложил ей взять в долг деньги у богатой бизнесвумен для погашения банковских кредитов, на деловые цели и т.д., пообещав более высокие процентные ставки, чем по сберегательным счетам. Луат брал у г-жи Киен в долг 24 раза, на общую сумму более 239 миллиардов донгов и 8 687 000 долларов США, для приобретения различных активов, погашения долгов перед другими лицами и на личные расходы.
В ходе кредитования компания Luat выплатила г-же Киен 35 миллиардов донгов в качестве основного долга. К концу 2012 года Luat по-прежнему была должна г-же Киен более 204 миллиардов донгов и 8 687 000 долларов США (почти 181 миллиард донгов).
 |
| Адвокат во время своего появления в суде в июне 2019 года. Фото: Хай Дуен. |
Кроме того, с 2006 по 2014 год Луат также брал займы у 12 других лиц на общую сумму 162 миллиарда донгов и 10 000 долларов США для коммерческих целей.
Луат использовал почти 155 миллиардов донгов, взятых в долг у г-жи Киен и других лиц, для покупки 21 объекта недвижимости, включая многочисленные объекты в различных провинциях и автомобили, после чего поручил родственникам зарегистрировать их на свое имя. Поскольку заемные средства были «вложены» в недвижимость, впоследствии он оказался не в состоянии погасить долг.
В 2014 году г-жа Киен неоднократно требовала возврата долга, но у Луата больше не было денег. Воспользовавшись тем, что г-жа Киен ранее подписала документы, Луат подделал многочисленные квитанции, утверждая, что он погасил все свои долги перед ней.
Он также подделал квитанции, подтверждающие, что он одолжил г-же Киен 82 миллиарда донгов, почти 3900 золотых слитков SJC, а затем отправлял сообщения с требованием возврата долга. В августе 2014 года Луат подал жалобу, обвинив г-жу Киен в присвоении его денег и золота, и подал на нее в суд. Однако, когда г-жа Киен подала жалобу на Луата за мошеннические действия, он отозвал иск.
В сотрудничестве со следственным органом Луат признал, что подписи на девяти документах, подтверждающих погашение им долга перед г-жой Киен, были подделаны.
В ходе расследования 10 из 21 объекта недвижимости, приобретенных Луатом на деньги, полученные преступным путем, были изъяты, конфискованы и зачтены в счет имущества г-жи Киен для смягчения последствий дела.
В июне 2019 года Народный суд города Хошимин в первой инстанции приговорил Луата к смертной казни.20 лет тюрьмыСуд обязал его выплатить г-же Киен компенсацию за весь причиненный ущерб и арестовал имущество, приобретенное на заемные средства, взятые у нее в качестве исполнения решения суда. В случае возникновения спора, дело будет рассматриваться как отдельное гражданское дело.
Впоследствии г-жа Киен подала апелляцию, в которой просила апелляционный суд отменить приговор, уточнить роль некоторых членов семьи Луата в содействии преступлению и вернуть оставшиеся 11 объектов недвижимости в качестве компенсации за причиненный ей ущерб.
В ноябре 2019 года Апелляционный суд города Хошимин принял апелляцию г-жи Киен, отменил решение суда первой инстанции и вернул материалы дела для дальнейшего расследования и повторного рассмотрения.
Министерство общественной безопасности впоследствии продолжало настаивать на преследовании только Луата, утверждая, что нет оснований для уголовного преследования его жены и родственников, поскольку они не знали о том, что Луат подделал документы, чтобы избежать выплаты долга г-же Киен. Они утверждали, что Луат просил их зарегистрировать часть недвижимости на его имя, и им не было известно об источнике денег, которые он использовал для ее покупки.
Что касается 11 активов, которые Высокий суд рекомендовал конфисковать на том основании, что они «являются доказательствами» по делу, следственное агентство полагает, что Луат продал эти активы другим лицам. Этим лицам были выданы законные свидетельства, поскольку они не знали, что активы получены преступным путем. Кроме того, Луат не помнит, использовал ли он деньги г-жи Киен или других лиц для покупки этих активов, поэтому у следственного агентства нет оснований для их изъятия.
Министерство общественной безопасности направило соответствующим ведомствам в провинциях документ с просьбой рассмотреть вопрос о временной приостановке операций и изменений, связанных с этими активами, до принятия решения компетентным органом. Следственный орган также обратился в прокуратуру и суд с просьбой принять меры и положения для защиты гражданских прав г-жи Киен в рамках уголовного дела.
В ходе расследования Луат признался в выплате г-же Киен ежемесячных процентов на общую сумму более 204 миллиардов донгов и 325 000 долларов США, в связи с чем следственное ведомство рекомендовало рассмотреть вопрос о его уголовной ответственности в ходе судебного разбирательства.
Однако, по утверждению предпринимательницы, закон выплатил ей лишь около 115 миллиардов донгов и 325 000 долларов США в виде процентов.
