У VIP-клиента сотрудники банка украли более 385 миллиардов донгов
Сотрудник банка Хюинь Тан Луат занял сотни миллиардов донгов у женщины-магната, а затем подделал документы, обвинив ее в том, что она заняла у него деньги, чтобы не выплатить долг.
Поведение Луата (48 лет, бывший руководитель операционного отдела коммерческого банка) было упомянуто Министерством общественной безопасности в заключении по расследованию, переданном в Верховную народную прокуратуру для возбуждения уголовного преследования за преступлениеЗлоупотребление доверием с целью присвоения имущества.
В результате расследования выяснилось, что мать Луата была близка с миссис Кин, богатой женщиной, проживающей в 11-м округе. Зная о её значительных сбережениях, Луат попросил её перевести деньги в банк, которым он руководил, чтобы увеличить продажи. Миссис Кин согласилась внести сотни миллиардов донгов с июля 2010 года по сентябрь 2011 года.
В связи с большой суммой депозитов, внесённых г-жой Кин, с октября 2011 года банк разрешил Луату проводить транзакции в доме этого VIP-клиента. Доверяя Луату, г-жа Кин часто подписывала документы и формы, не содержащие никакой информации, чтобы Луат мог снимать проценты с её сбережений.
Установив доверие, Луат попросил у женщины-магната денег в долг, чтобы погасить банковские кредиты, заняться бизнесом... и обязался платить проценты по более высоким ставкам, чем по сбережениям. Луат брал в долг у г-жи Кин 24 раза на общую сумму более 239 миллиардов донгов и 8 687 000 долларов США для покупки множества активов, погашения долгов перед другими и личных расходов.
В ходе процесса кредитования Luat выплатил г-же Кин 35 млрд донгов в качестве основного долга. К концу 2012 года Luat всё ещё был должен г-же Кин более 204 млрд донгов и 8 687 000 долларов США (почти 181 млрд донгов).
 |
| Судебное заседание в июне 2019 года. Фото: Хай Дуен. |
Кроме того, с 2006 по 2014 год Луат также занял денег у 12 других людей на общую сумму 162 млрд донгов и 10 000 долларов США для бизнеса.
Луат использовал почти 155 миллиардов донгов, взятых в долг у г-жи Кин и этих людей, для покупки 21 актива, включая множество объектов недвижимости в провинции и автомобилей, а затем попросил родственников зарегистрировать их. Поскольку заёмный капитал «застрял» в недвижимости, он впоследствии потерял возможность выплачивать долг.
В 2014 году г-жа Кин продолжала просить долг, но у Луата не осталось денег. Воспользовавшись тем, что г-жа Кин ранее подписала документы, Луат подделал множество расписок, подтверждающих, что он полностью погасил её долг.
Он также подделал расписку, подтверждающую, что одолжил г-же Кин 82 миллиарда донгов и почти 3900 таэлей золота SJC, а затем отправил SMS с требованием «взыскать долг». В августе 2014 года Луат подал заявление, обвинив г-жу Кин в присвоении его денег и золота, и подал иск в суд. Однако, когда г-жа Кин подала на Луата жалобу за мошенничество, он отозвал иск.
Работая со следственным агентством, Луат признал, что подписи на 9 бумагах, подтверждающих выплату им долга г-же Кин, были поддельными.
В ходе расследования 10 из 21 объекта недвижимости, купленных Луатом на преступные доходы, были изъяты, арестованы и зачтены в пользу г-жи Кин для устранения последствий этого дела.
В июне 2019 года Луат был приговорен Народным судом Хошимина в первой инстанции.20 лет тюрьмыСуд обязал его возместить весь ущерб г-же Кин и наложить арест на недвижимость, приобретенную за счёт её кредита, для исполнения решения суда. В случае возникновения спора он будет рассмотрен в рамках отдельного гражданского иска.
Затем г-жа Кин подала апелляцию, требуя от апелляционного суда отменить приговор и разъяснить роль некоторых родственников в семье Луата. В то же время оставшиеся 11 активов были возвращены ей в качестве компенсации ущерба.
Высокий народный суд в Хошимине провел апелляционное слушание в ноябре 2019 года, удовлетворил апелляцию г-жи Киен, отменил решение суда первой инстанции и вернул материалы дела на повторное расследование и новое судебное разбирательство.
Министерство общественной безопасности впоследствии продолжало настаивать на своей позиции, преследуя только Луата, заявив, что оснований для уголовного преследования его жены и родственников нет, поскольку они не знали, что Луат подделал документы, чтобы избежать долга г-жи Кин. Они были указаны в документах, подтверждающих право собственности на некоторые активы, по просьбе Луата, и не знали источника средств, на которые он их купил.
Высокий суд потребовал конфискации 11 активов в качестве «доказательств» по делу. Следственное управление заявило, что Луат продал эти активы другим лицам. Им были выданы юридические свидетельства, поскольку им не было известно происхождение преступных доходов. Более того, Луат не помнил, чтобы использовал деньги г-жи Кин или кого-либо ещё для покупки этих активов, поэтому у следственного управления не было оснований для их конфискации.
Министерство общественной безопасности направило властям провинции запрос с просьбой рассмотреть вопрос о временном приостановлении операций и изменений, связанных с этими активами, до решения компетентного органа. Следственное управление также обратилось в Народную прокуратуру и суд с просьбой принять меры и предписать правила для урегулирования гражданских прав г-жи Кьен в рамках уголовного дела.
В ходе расследования Луат заявил, что выплатил г-же Кин в общей сложности более 204 миллиардов донгов и 325 000 долларов США в виде процентов ежемесячно, поэтому следственное агентство предложило рассмотреть его уголовную ответственность в ходе судебного разбирательства.
Однако женщина-магнат заявила, что Луат выплатил ей только около 115 миллиардов донгов и 325 000 долларов США в качестве процентов.
