Глава неформальной кредитной группы, женщина, привлечена к уголовной ответственности за мошенничество и присвоение 10 миллиардов донгов.

Согласно данным следственного отдела полиции района Ки Ань (провинция Хатинь), в 2014 году Хоанг Тхи Тхао начала заниматься мелкой торговлей на рынке Вой (Ки Ань, провинция Хатинь). С 2015 года торговцы на рынке Вой объединили свои ресурсы для создания сберегательно-кредитного объединения (ROSCA) и договорились, что Тхао будет возглавлять это объединение.

Изначально Тао организовал для участников сберегательные схемы с ротацией и начислением процентов. В каждой схеме участвовало 10 человек, и каждый участник должен был платить 100 000 VND в день. В конце месяца, когда все вносили оговоренную сумму, Тао проводил лотерею, чтобы определить, кто получит свою долю в этой схеме за месяц.

Начиная со второго месяца, те, кто приобрел акции в предыдущем месяце, больше не будут получать проценты, и аналогично, последний участник больше не будет обязан платить проценты.

В течение первых двух лет участники вносят свой вклад.ассоциация взаимопомощиБлагодаря тому, что Тао покупала большие суммы денег, она также получала дополнительный доход. Однако примерно с 2017 года количество участников ежемесячной схемы сбережений сократилось, поэтому Тао намеренно выкупала деньги у участников и ежемесячно выплачивала им проценты. На выкупленные деньги Тао инвестировала в бизнес и давала их в долг другим, получая проценты.

Поскольку ее бизнес был убыточным, и Тао приходилось ежемесячно выплачивать проценты участникам схемы накопительного страхования, а также крупную основную сумму при выплате выигрышей, она прибегла к модифицированному методу организации схемы. Вместо традиционной организации схемы она собирала деньги с более поздних участников для погашения основной суммы и процентов перед более ранними участниками.

Примерно в 2019 году Хоанг Тхи Тхао сильно задолжала и прибегла к обманным тактикам, чтобы побудить людей продолжать участвовать в ее программе ротационных сбережений. Она предлагала более высокие процентные ставки по другим схемам, чтобы привлечь больше участников. Когда наступал срок погашения основной суммы долга, она намеренно откладывала его или брала деньги обратно в долг, соглашаясь на высокую процентную ставку.

В конце 2022 года, заложив все свои имеющиеся активы, чтобы взять кредит в банке для погашения долгов перед членами неформальной кредитной группы, Тао предоставила ложную информацию, чтобы получить кредиты у нескольких человек, включая миллиарды донгов от членов этой группы.

На сегодняшний день в Следственный отдел полиции района Ки Ань поступило 56 заявлений от граждан, обвиняющих Хоанг Тхи Тхао в хищении более 10 миллиардов донгов.

Расследование по делу продолжается.