В провинции Нгеан рухнула еще одна неформальная онлайн-схема кредитования на десятки миллиардов донгов.

Шокирующие новости из города Винь.

29 ноября многие обратились в полицию провинции Нгеан с жалобами на г-жу Во Тхи Тху Хиен (35 лет, город Винь) по обвинению в «злоупотреблении доверием и присвоении имущества». Хиен является владелицей магазина одежды на улице Нгуен Ван Ку, а также много лет возглавляет крупную онлайн-схему неформального кредитования в городе Винь. Обвинения были предъявлены ей самими членами организации сразу после того, как она объявила о банкротстве.

Согласно нашему расследованию, на данный момент 105 человек подтвердили, что Хиен задолжал им деньги по неформальной схеме кредитования на общую сумму более 36 миллиардов донгов. Некоторые должны десятки миллионов донгов, а самая крупная сумма составляет почти 4 миллиарда донгов. Между тем, в онлайн-схеме кредитования, созданной Хиеном, участвуют около 300 человек.

«Это еще не вся история. Мы уверены, что жертв гораздо больше», — сказала НТТ (26 лет), одна из тех, кто обвинил г-жу Хиен в мошенничестве и растрате. Г-жа Т., которая продает одежду на рынке, должна от Хиен более 90 миллионов донгов. «Для такого владельца малого бизнеса, как я, эта сумма огромна. Я не могу вечно скрывать это от мужа, но боюсь ему рассказать. Я несколько дней не сплю и не могу есть, потому что не знаю, как объяснить это своей семье», — рыдала Т.

Двое из членов избирательного округа поделились своими мыслями с репортером газеты Nghe An. Фото: PV

Г-жа Т. заявила, что с 2020 года участвует в ротационной сберегательно-кредитной ассоциации (ROSCA), которой руководит г-жа Во Тхи Тху Хиен. Она участвовала во многих различных группах ROSCA, но в настоящее время у нее есть одна группа ROSCA с ежемесячными выплатами в размере 10 миллионов VND (13 слотов), которую она еще не завершила, и никаких выплат от этой группы она не получила. Общая сумма, которую г-жа Т. перевела г-же Хиен для этой группы ROSCA, составляет 90 миллионов VND.

20 ноября г-жа Т. узнала, что организатор лотереи, г-жа Хиен, объявила о проигрыше, не производила выплаты в течение нескольких дней и задерживала выплаты многим людям. «Кроме того, г-жа Хиен не уведомила игроков, чтобы присвоить лотерейные деньги. Мы также неоднократно разговаривали с г-жой Хиен о проигрыше в лотерее и подтвердили, что она не в состоянии произвести выплаты», — рассказала г-жа Т., добавив, что позже члены лотереи провели расследование и обнаружили, что г-жа Хиен использовала поддельные аккаунты в Facebook для участия в лотерее и вступила в сговор с группой игроков, чтобы завысить сумму выигрыша и присвоить средства.

Согласно нашему расследованию, г-жа Хиен создала сотни лотерейных групп с различными суммами денег. Каждая группа была привязана к отдельной группе в чате на Facebook или Zalo, каждая с разным названием. Некоторые группы работали ежедневно, другие — ежемесячно. Большинство участников были бизнесменами и торговцами из города Винь и окрестностей. Все общение происходило в этих чатах, поэтому участники редко знали друг друга лично. Когда назначался розыгрыш лотереи, побеждал тот, кто предложит самую высокую цену. Выигрыш затем делился поровну между участниками. «Во время пандемии и социального дистанцирования подобная схема привлекала много участников. Большинство из них были бизнесменами, и этому было две основные причины, несмотря на риски. Помимо высоких процентных ставок, это был также способ быстро привлечь капитал для бизнеса, не обращаясь в банк. Для таких бизнесменов, как мы, это было удобно», — сказала г-жа НТХМ (27 лет, проживает в городе Куа Ло). Г-жа М. — это человек, которому г-жа Хиен должна более 1 миллиарда донгов в виде платы за обслуживание района.

Этот трюк не нов.

После того как г-жа Хиен объявила о банкротстве и неспособности погасить долги, участники обнаружили несколько подозрительных моментов в работе этой неформальной схемы кредитования. Согласно жалобам участников, несколько аккаунтов в Facebook участвовали в большинстве сделок, которыми управляла г-жа Хиен. Примечательно, что эти аккаунты в Facebook постоянно делали высокие ставки и, естественно, были одними из первых, кто выигрывал акции. «Мы подозреваем, что эти аккаунты поддельные, созданные Хиен для участия в торгах и хищения средств. Даже если это реальные аккаунты, они принадлежат близким сообщникам, сговорившимся с целью кражи», — сказал один из участников, которому г-жа Хиен должна более 200 миллионов донгов.

В течение нескольких дней после объявления о крахе неформальной схемы кредитования члены организации часто приходили к госпоже Хиен домой, чтобы задать ей вопросы. Там госпожа Хиен заявила, что причиной краха стали задолженность перед знакомыми лицами на сумму до 20 миллиардов донгов. «Согласно нашей статистике, по меньшей мере 105 человек сообщили о задолженности госпожи Хиен в размере 36 миллиардов донгов. Госпожа Хиен говорит, что эти люди «выманивают» у нее 20 миллиардов донгов, так где же остальные 16 миллиардов? Мы задали ей вопросы, но руководитель схемы не смог ничего объяснить. Не говоря уже о тех, кто сбежал с деньгами, как госпожа Хиен – непонятно, реальные они или вымышленные», – добавил один из членов организации.

Недавно полиция города Винь привлекла к ответственности лидера онлайн-группы неформального кредитования. (Фото: PV)

В попытке прояснить заявления этих лиц, журналист неоднократно пытался, но безуспешно, связаться с главой неформальной группы, занимавшейся кредитованием.

На самом деле, это не новый трюк. Чуть больше месяца назад полиция города Винь возбудила уголовное дело и задержала Чан Тхи Фуонг Тхуи (37 лет, проживающую во 2-м квартале района Чыонг Тхи) по обвинению в «мошенническом присвоении имущества». До ареста Тхуи также была владелицей крупной онлайн-схемы неформального кредитования.

В ходе своей деятельности Туй обвинили в использовании созданных ею фейковых аккаунтов для участия в лотерейных аукционах. После нескольких аукционов, когда фейковые аккаунты Туй неоднократно выигрывали, она объявила лотерейную компанию банкротом, чтобы конфисковать активы.

Например, 8 августа Туи организовала лотерею с 12 местами. Участники присоединялись через группу в чате Facebook, чтобы обмениваться информацией и делать ставки. Из 12 мест 2 были предоставлены фейковыми аккаунтами, созданными Туи. Затем Туи провела последующие лотерейные аукционы, установив ставку в 100 миллионов VND за каждое место. Перед аукционом каждый участник должен был заплатить Туи 200 миллионов VND за первые два места. Поскольку Туи была организатором лотереи, она получила первое место стоимостью 1,1 миллиарда VND, не участвуя в аукционе. После этого Туи организовала дополнительные аукционы, чтобы участники могли получить проценты. Человек с самой высокой процентной ставкой выиграл в лотерею, но должен был выплатить проценты тем, кто не выиграл.

Затем Тхуи организовал групповой аукцион за второе место в чате Facebook. В этом аукционе фейковый аккаунт «Кхань Линь», созданный Тхуи, «выиграл» с самой высокой процентной ставкой — почти 7,5 миллионов VND, получив 1,2 миллиарда VND. «Кхань Линь» должен был заплатить проценты за оставшиеся 11 мест по ставке около 7,5 миллионов VND за место. Таким образом, во втором аукционе «Кхань Линь» получил 1 118 050 000 VND.

Три дня спустя, 11 августа, Тхуй организовала местный аукцион за третье место. Каждый участник должен был заплатить Тхуй 92 550 000 VND. Аккаунт «Кхань Линь», уже занявший второе место, должен был заплатить полную сумму в 100 000 000 VND и не получил никаких процентов от последующих аукционов. В этом аукционе виртуальный аккаунт «Мун Динь», созданный Тхуй, выиграл с наибольшей суммой процентов в 4 000 000 VND и занял третье место: 1 200 000 000 VND - (4 000 000 VND x 10) = 1 160 000 000 VND. 14 августа 2021 года Тхуй организовала еще один местный аукцион за четвертое место. Каждый участник должен был заплатить Тхуй 96 000 000 VND. В частности, счета «Кхань Линь» и «Мун Динь», уже получившие ранее средства на уровне района, должны были выплатить полную сумму в 100 000 000 VND и не имели права на проценты по последующим ставкам. В этом раунде счет «Тху Хыонг Нгуен» предложил самую высокую процентную ставку в 4 750 000 VND и занял 4-е место: 1 200 000 000 VND - (4 750 000 VND x 9) = 1 157 250 000 VND.

Используя аналогичную тактику, Туй организовала еще три лотерейных аукциона. 24 августа она объявила лотерею «проваленной» и больше не проводила аукционов для участников, которые еще не получили свои выигрыши. Только в этой одной лотерее Туй присвоила более 6 миллиардов донгов у участников. Между тем, расследование показало, что с конца 2018 года до своего ареста Туй участвовала в сотнях лотерей, используя аналогичные мошеннические методы…