Раскрытие схемы отмывания денег мошеннической группировки в Камбодже.

Организованная группа по торговле банковскими счетами

Однажды в середине ноября 2024 года г-жа Чыонг Тхи Хоай Х. (родилась в 1952 году, проживает в Нгеане) получила сообщение в Facebook от человека с тем же именем, что и у ее сына (который живет и работает за границей). Ее сын сообщил, что работает в сфере денежных переводов, и попросил мать перевести в общей сложности 700 миллионов донгов на банковский счет на имя Чан Минь Нхат.

Полагая, что это ее сын, г-жа X заняла деньги и попросила кого-то перевести их. Два дня спустя она не получила обещанные деньги, поэтому позвонила сыну через Facebook и обнаружила, что аккаунт, с которого ей написали с просьбой о переводе денег, был фейковым. Поняв, что ее обманули, женщина сообщила об инциденте в полицию Нгеана.

Получив информацию о преступлении, полиция проверила её и вызвала на допрос Чан Минь Нхата, зарегистрированного владельца банковского счёта, на который поступили мошеннические деньги от г-жи X. Нхат заявил, что ранее продал этот банковский счёт другому лицу и не был причастен к мошенничеству.

В ходе расследования власти установили, что г-жа X. была одной из жертв преступной группировки, занимавшейся незаконным сбором, обменом и продажей информации о банковских счетах и ​​отмыванием денег, действовавшей с использованием новых и организованных методов под руководством Ву Чунг Киена (родился в 1994 году, проживает в провинции Хунг Йен). Кроме того, в число сообщников входили: Фам Хоанг Хиеп (родился в 1992 году, проживает в Нгеане); Ву Хоанг Нха (родился в 1984 году) и Хоанг Суан Чыонг (родился в 1988 году), оба проживающие в провинции Ниньбинь; и Дуонг Тхе Лонг (родился в 1972 году), проживающий в Ханое.

Эти люди не имели стабильной работы, поэтому они сговорились совершать преступления. В частности, на В августе 2024 года Дуонг Тхе Лонг узнал через социальные сети о группах, специализирующихся на поиске людей, готовых сдавать в аренду банковские счета за 400 000 донгов в месяц. Кроме того, если он порекомендует кого-либо арендовать счет, он получит дополнительно 200 000 донгов за каждого клиента. Движимый жадностью, Лонг нашел клиентов для группы, работающей в Камбодже, которая сдавала и выкупала эти счета.

Лица, находящиеся за границей, отправили Лонгу файл с инструкциями по открытию счета и попросили владельца счета предоставить такую ​​информацию, как: видеозапись движений лица, портретное фото, подпись, фотографию удостоверения личности гражданина, имя пользователя и пароль для приложения онлайн-банкинга, учетную запись iCloud и адрес электронной почты, использованный при регистрации банковского счета.

Затем Лонг завербовал и инструктировал нескольких человек для участия в купле-продаже информации о банковских счетах. Следователи установили, что в общей сложности Дуонг Тхе Лонг собрал у других лиц информацию о банковских счетах в количестве 198 единиц.

Отмывание денег физическими лицами в Камбодже.

Что касается деятельности по отмыванию денег Ву Чунг Киена, Фам Хоанг Хиепа, Ву Хоанг Нха и Хоанг Суан Чыонга, следственное агентство установило, что в июле 2024 года Киен познакомился через социальные сети с мужчиной, зарегистрированным в Facebook под ником «Лонг Ву», который работал в Камбодже. Некоторое время спустя «Лонг Ву» написал Киену сообщение: «Мне нужно отмыть деньги, полученные мошенническим путем, используя тактику блокировки приложения».

Когда Киен поинтересовался методом, тот объяснил, что у них уже есть мобильные телефоны, подключенные к онлайн-банковским счетам, видеозаписи реального лица владельца счета и приложение «виртуальный симулятор камеры» для воспроизведения поддельных видео, чтобы обойти процедуру биометрической верификации банка. «Лонг Ву» отправит телефоны Киену для немедленного отмывания денег после перевода средств. Услышав это, Киен согласился.

Позже Киен пригласил своих друзей Хиепа, Нха и Чыонга принять участие в отмывании денег для мошенников в Камбодже, получая комиссию в размере 1,5% от отмытых средств. Для осуществления отмывания денег Киен приобрел множество банковских счетов у Дао Ван Кханя (родился в 2001 году, проживает в провинции Сонла), требуя от продавцов предоставления полной информации для прохождения биометрической верификации в банках.

После этого Киен передал всю информацию «Лонг Ву». «Лонг Ву» затем переслал её мошенникам, одновременно подготовив телефоны с установленным мобильным банковским приложением, войдя в купленный аккаунт, установив программное обеспечение для «биометрического взлома», а затем вернув телефоны группе Киена для проведения операции по отмыванию денег.

Для проведения операции по отмыванию денег подозреваемые обсудили и согласовали распределение задач между собой. Главной обязанностью Ву Чунг Киена было находить и покупать банковские счета. Всякий раз, когда мошеннические деньги переводились на купленные счета, Киен переводил их на последующие счета, предоставленные «Лонг Ву».

Фам Хоанг Хиеп был назначен для оказания помощи Киену в процедурах установки и устранении неполадок, возникающих в процессе денежных переводов. Хиеп и Киен управляли телефонами, предоставленными «Лонг Ву», для осуществления отмывания денег и получения комиссионных.

Тем временем Ву Хоанг Нха отвечал за составление статистики, подсчет сумм денежных переводов и комиссионных, полученных всей группой за каждую операцию по отмыванию денег. Задача Хоанг Суан Чыонга заключалась в управлении автомобилем, перевозившим группу в различные места по всей стране, чтобы облегчить деятельность по отмыванию денег и избежать обнаружения и слежки со стороны властей.

С августа по ноябрь 2024 года группа Киена отмывала деньги, полученные в результате многочисленных мошеннических действий, включая дело г-жи Чыонг Тхи Хоай Х., которая была обманута на 700 миллионов донгов.

Дата вынесения приговора

Недавно Народный суд провинции Нгеан рассматривал дело подсудимых по обвинению в отмывании денег и незаконном сборе, обмене и торговле информацией о банковских счетах. В ходе судебного разбирательства подсудимые признали свою вину в преступлениях, указанных в обвинительном заключении. Они признались, что из-за отсутствия стабильной работы и жадности занимались куплей-продажей банковских счетов и отмыванием денег для преступной деятельности в Камбодже, несмотря на то, что знали о нарушении закона.

Судебная коллегия пришла к выводу, что преступные деяния подсудимых представляли опасность для общества, нарушали право на неприкосновенность частной жизни, подрывали порядок и безопасность в финансовом и банковском секторе, а также способствовали другой незаконной деятельности.

Подсудимые несут полную уголовную ответственность, прекрасно осознавая, что незаконная купля-продажа банковской информации и отмывание денег для мошеннических целей в Камбодже запрещены законом, и тем не менее совершили преступление ради личной выгоды. Поэтому необходимо сурово наказать подсудимых в соответствии с их преступными действиями, чтобы это имело поучительный эффект и способствовало общей борьбе с преступностью.

Главарь группировки, подсудимый Ву Чунг Киен, был приговорен к 5 годам лишения свободы и дополнительно оштрафован на 30 миллионов донгов. Подсудимые Фам Хоанг Хиеп, Ву Хоанг Нха и Хоанг Суан Чыонг получили по 36 месяцев тюремного заключения; подсудимый Дуонг Тхе Лонг был приговорен к 12 месяцам тюремного заключения. Остальные подсудимые получили сроки от 9 месяцев реабилитации без лишения свободы до 9 месяцев условного тюремного заключения.

Этот случай не только демонстрирует изощренность и дерзость трансграничных мошеннических схем и отмывания денег, но и служит серьезным предупреждением для общественности о необходимости повышения осведомленности о защите личной информации, категорического отказа от аренды или покупки/продажи банковских счетов и всегда тщательной проверки запросов на денежные переводы, чтобы не стать жертвой или непреднамеренно не помочь преступникам.