Предотвращение злоупотреблений при использовании кредитных карт для обмена на наличные.

В целях контроля, предотвращения и пресечения неправомерного использования банковских карт, а также для управления рисками и обеспечения безопасности карточных операций, Государственный банк Вьетнама издал документ, обязывающий поставщиков платежных услуг усилить надзор и контроль за операциями с банковскими картами.

В связи с этим Государственный банк Вьетнама требует от руководителей подразделений незамедлительно дать указание о принятии мер по предотвращению сговора предприятий, принимающих платежи по картам, с держателями карт для осуществления мошеннических платежных операций, даже если товары или услуги фактически не приобретаются и не предоставляются.

В отношении кредитных карт поставщики платежных услуг обязаны четко указывать, что этот тип карт не может использоваться для денежных переводов.

При заключении договоров на обработку платежей с принимающими карты торговыми предприятиями поставщики платежных услуг также должны специально оговаривать это в договоре. Одновременно они обязаны внедрять меры по тщательному мониторингу, проверке и контролю за деятельностью принимающих карты торговых предприятий.

Если будет обнаружено, что устройство для приема карт обрабатывает мошеннические платежные операции, необходимо незамедлительно принять меры по исправлению ситуации и сообщить об этом в компетентный государственный орган.

Кроме того, Государственный банк Вьетнама также потребовал от этих подразделений пересмотреть и заново изучить все внутренние процессы, процедуры и регистрационные документы, касающиеся выпуска и использования банковских карт.

В отношении кредитных карт платежные системы обязаны четко указывать, что этот тип карт не может использоваться для денежных переводов. Кроме того, кредитные карты не следует использовать для пополнения или зачисления средств на платежные счета, внутренние дебетовые карты или предоплаченные карты.

Эти организации должны внедрить меры по контролю и предотвращению неправомерного использования кредитных карт, например, для пополнения электронных кошельков или оплаты товаров.

В отношении предоплаченных карт организации должны строго соблюдать правовые нормы и директивы Государственного банка Вьетнама.

Кроме того, Государственный банк Вьетнама также требует от каждого поставщика платежных услуг строго контролировать объем использования карт и лимиты, особенно для международных дебетовых карт за рубежом. Это включает в себя прямые транзакции или онлайн-транзакции на зарубежных веб-сайтах.

Незаконные операции с банковскими картами, проводимые за границей и не соответствующие положениям Соглашения о выпуске и использовании карт, должны отслеживаться, выявляться на ранней стадии и пресекаться в строгом порядке.

В случаях, когда обнаруживается частое использование иностранной банковской карты для крупных денежных переводов и есть подозрение, что она нарушает правила борьбы с отмыванием денег, необходимо немедленно уведомить компетентный государственный орган для проведения расследования и принятия соответствующих мер.

Многие люди используют оплату кредитными картами для получения наличных в местах, принимающих карты, и пользуются беспроцентной ставкой в ​​течение 45 дней на сумму, уплаченную картой.

Этот документ был выпущен Государственным банком Вьетнама непосредственно перед празднованием Нового года Свиньи по лунному календарю 2019 года, когда спрос на операции с банковскими картами среди населения резко возрос.

В последнее время на рынке участились случаи, когда продавцы, принимающие платежи картами, вступают в сговор с держателями кредитных карт, чтобы позволить им пополнять и зачислять средства на их платежные счета и электронные кошельки. На самом деле, эти операции не предназначены для оплаты каких-либо товаров или услуг держателя карты. В результате этих транзакций держатели кредитных карт получают наличные деньги с нулевой процентной ставкой в ​​течение 45 дней в соответствии с политикой эмитентов кредитных карт.