Многие безответственные банковские служащие позволили женщине украсть миллиарды.

31 января Народный суд Ханоя начал судебное разбирательство по делу Нгуен Ань Тханга (31 год) и Дао Хоанг Хая (31 год) по обвинению в мошенничестве с присвоением имущества и подделке печатей и документов организаций. Организатор преступления, Нгуен Май Ань, проходит принудительное психиатрическое лечение.

По данным обвинения, в начале апреля 2014 года Май Ань позвонила сотруднице Euro Auto Corporation, чтобы узнать о порядке покупки автомобиля. В ходе разговора она сказала, что ей нужно купить BMW, но она только что родила, поэтому не поедет к ним лично, а попросит кого-нибудь связаться с ней для оформления документов.

3 апреля 2014 года, следуя инструкциям Май Ань, Тханг принёс поддельное удостоверение личности в Euro Auto, чтобы подписать контракт на покупку BMW X5 стоимостью 3,3 миллиарда донгов, внеся депозит в размере 30 миллионов донгов. Более месяца спустя Тханг продолжил выдавать себя за другое лицо, чтобы купить BMW 528i стоимостью 2,5 миллиарда донгов, внеся депозит в размере 20 миллионов донгов.

Целью действий Тханг было получение квитанции и печати Euro Auto. Затем Май Ань и её сообщники подделали документы Euro Auto, чтобы открыть счета в An Binh Commercial Joint Stock Bank и Maritime Commercial Joint Stock Bank, чтобы подготовиться к снятию денег.Открыв счет в Euro Auto, Май Ань и ее сообщники обратились в другие банки, чтобы подать заявки на получение кредитов.

Согласно материалам дела, в это же время Тханг выдал себя за г-на Нгуена Ван Чана — заместителя директора компании Dong Do Trading and Service Development Company Limited, чтобы отправиться в Bao Viet Commercial Joint Stock Bank, чтобы взять в долг 1,5 млрд донгов на покупку автомобиля.

Банк согласился предоставить кредит сроком на 48 месяцев под залог BMW X5. Затем Бао Вьет перевёл деньги на поддельный счёт Нгуена Ван Чана, открытый в этом банке. На основании платёжного поручения банк перевёл 1,5 миллиарда донгов с указанного счёта на счёт Euro Auto. Сразу же после этого, следуя инструкциям Май Ань, Хай по поддельному удостоверению личности отправился в банк An Binh и снял деньги, используя поддельный чек Euro Auto.

Используя тот же метод, Май Ань и ее сообщники присвоили деньги у Бао Вьет и нескольких банков на общую сумму 8,1 млрд донгов.

После того, как дело было раскрыто, у Май Ань внезапно проявилось психическое заболевание.Судебно-медицинская экспертиза пришла к выводу, что она страдала от тяжелого депрессивного эпизода биполярного расстройства, приведшего к потере когнитивных способностей и контроля над поведением.

В 2016 году Народная прокуратура Ханоя приняла решение о применении к обвиняемому принудительного лечения. Следственный орган также выделил уголовное дело в отдельное производство, временно приостановил расследование в отношении обвиняемого и возобновит его после получения результатов принудительного лечения.

В суде Тханг признался, что Май Ань попросила его подписать документы по кредиту. Все процедуры по кредиту были проведены дома у Май Ань, за исключением авторизации платежа, которая была оформлена в банке. «Ответчик не получал никаких денег от Май Ань, но до этого Май Ань одолжила ему 150 миллионов донгов, поэтому ответчик подписал документы по кредиту», — пояснил Тханг.

Тем временем Хай признался, что из жадности подчинился Май Ань, чтобы зарегистрировать заявку на кредит и снять деньги. После этого Май Ань передала ответчику 50 миллионов донгов.

Присяжные оценили, что Май Ань совершила очень искусную подделку документов. Однако кредитные инспекторы банков проявили халатность, не проверив документы на заложенный автомобиль. Нарушения, допущенные кредитными инспекторами, могут быть уголовно наказуемы по статье «Безответственность, повлекшая тяжкие последствия». Требование банков о проведении внутреннего расследования в отношении кредитных инспекторов способствовало совершению ими правонарушения.

Суд приговорил Тхана к 20 годам тюремного заключения, а Хая — к 18 годам за оба преступления.