Многие банковские служащие проявили халатность, позволив женщине обмануть их на миллиарды донгов.

31 января Народный суд Ханоя начал судебное разбирательство по делу Нгуен Ань Тханга (31 год) и Дао Хоанг Хая (31 год) по обвинениям в мошенничестве, присвоении имущества и подделке печатей и документов организаций. Организатор преступления, Нгуен Май Ань, в настоящее время проходит обязательное психиатрическое лечение.

Согласно обвинению, в начале апреля 2014 года Май Ань позвонила сотруднику компании Euro Auto Joint Stock Company, чтобы узнать о процедуре покупки автомобиля. Во время разговора она сказала, что ей нужно купить BMW, но она только что родила, поэтому не может прийти лично и попросит кого-нибудь связаться с компанией, чтобы оформить необходимые документы.

3 апреля 2014 года, следуя указаниям Май Ань, Тханг, используя поддельное удостоверение личности, подписал договор купли-продажи BMW X5 стоимостью 3,3 миллиарда донгов, внеся залог в размере 30 миллионов донгов. Более чем через месяц Тханг снова выдал себя за другого человека, чтобы купить BMW 528i стоимостью 2,5 миллиарда донгов, внеся залог в размере 20 миллионов донгов.

Действия Тханга были направлены на получение образцов квитанций и печатей от компании Euro Auto. После этого Май Ань и ее сообщники подделали документы Euro Auto, чтобы открыть счета в Коммерческом акционерном банке Ан Бинь и Морском коммерческом акционерном банке для последующего снятия денег.Открыв счет в Euro Auto, Май Ань и ее сообщники обратились в другие банки за кредитами.

Согласно материалам дела, примерно в то же время Тханг выдал себя за г-на Нгуена Ван Чана — заместителя директора компании Dong Do Trading and Service Development Company Limited — чтобы взять в долг 1,5 миллиарда донгов у Bao Viet Commercial Joint Stock Bank на покупку автомобиля.

Банк согласился предоставить кредит на 48 месяцев под залог автомобиля BMW X5. Затем Бао Вьет перевел средства на фиктивный кредитный счет, открытый Нгуен Ван Чаном в том же банке. На основании платежного поручения банк перевел 1,5 миллиарда донгов с этого счета на счет Euro Auto. Сразу после этого, следуя указаниям Май Ань, Хай, используя поддельное удостоверение личности, отправился в банк Ан Бинь и снял деньги, используя (поддельный) чек Euro Auto.

Используя тот же метод, Май Ань и ее сообщники присвоили деньги из банка Bao Viet и нескольких других банков на общую сумму 8,1 миллиарда донгов.

После того, как преступление было раскрыто, у Май Ань внезапно развилось психическое расстройство.Судебно-медицинская экспертиза пришла к выводу, что она страдала биполярным расстройством в тяжелой депрессивной фазе, что привело к потере когнитивных способностей и контроля над поведением.

В 2016 году Ханойская народная прокуратура издала постановление о применении мер принудительного лечения. Следственный орган также выделил уголовное дело в отдельную категорию, временно приостановил расследование в отношении подозреваемого и возобновит его после получения результатов принудительного лечения.

В суде Тханг признался, что Май Ань попросила его подписать кредитные документы от ее имени. Все процедуры по оформлению кредита проводились в доме Май Ань, за исключением подписания формы разрешения на платеж, которое состоялось в банке. «Я не получал никаких денег от Май Ань, но она ранее одолжила мне 150 миллионов донгов, поэтому я подписал кредитные документы», — заявил Тханг.

Между тем Хай признался, что, движимый жадностью, он следовал указаниям Май Ань подписывать заявки на кредит и снимать деньги. После этого он получил от Май Ань 50 миллионов донгов.

Суд оценил, что фальсификация документов Май Ань была крайне изощренной. Однако кредитные специалисты банков проявили халатность, не проведя надлежащей оценки документов на залоговое транспортное средство. Неправомерные действия кредитных специалистов могут повлечь за собой уголовное преследование за халатность, повлекшую серьезные последствия. Требование банков урегулировать действия кредитных специалистов внутри организации способствовало совершению ими противоправных действий.

Суд приговорил Тханга к 20 годам тюремного заключения, а Хая — к 18 годам за два предъявленных ему обвинения.