Интернет-мошенничество: не попадайтесь на уловки мошенников!
Власти неоднократно предупреждали, постоянно выявляли и предотвращали многочисленные случаи мошенничества, однако многие люди по-прежнему становятся жертвами афер, связанных с присвоением активов посредством банковских переводов. Эта ситуация требует более строгих мер для обеспечения финансовой безопасности и повышения осведомленности общественности о все более изощренных методах, используемых преступниками.
Финансовые мошенничества процветают.
Ситуация с мошенничеством и хищением активов со стороны лиц, выдающих себя за представителей официальных органов, таких как полиция, судебные органы и регистрационные бюро, остается сложной. Большинство жертв считают, что имеют дело с официальными органами, или же их охватывает страх, мешающий им ясно мыслить. Однако благодаря решительным и своевременным действиям полиции и сотрудничеству банков многие случаи были выявлены и предотвращены до того, как деньги попали в руки злоумышленников.
В провинции Нгеан полиция неоднократно вмешивалась и предотвращала крупные мошеннические действия. В частности, 16 ноября 2025 года полиция коммуны Донг Лок помешала г-ну NHQ (род. 1948 г.) перевести 300 миллионов донгов по просьбе лиц, выдававших себя за полицейских. Эти лица ложно сообщили г-ну Q, что он замешан в крупных делах, связанных с наркотиками и отмыванием денег. К счастью, получив эту информацию, сотрудники полиции коммуны Донг Лок быстро подошли к жертве, успокоили его и объяснили ситуацию, чтобы предотвратить перевод денег.
Ранее, 30 октября 2025 года, полиция коммуны Куинь Там успешно предотвратила перевод 100 миллионов донгов, осуществленный г-жой НТИ. Преступники выдали себя за полковника полиции города Ханоя, сообщив г-же И., что она замешана в деле о наркотиках и отмывании денег. Примечательно, что они инсценировали сцену расследования, используя видеозвонок с фальшивым фоном комнаты для допросов и полицейскими знаками отличия, чтобы запугать жертву. Благодаря сотруднику банка, заметившему необычную активность и немедленно сообщившему об этом в полицию коммуны, власти оперативно прибыли на место и успокоили г-жу И.
Описанные выше ситуации — лишь малая часть из сотен случаев, ежегодно выявляемых и предотвращаемых полицией по всей стране. Общая черта заключается в том, что жертвы часто впадают в панику или становятся жертвами целенаправленных махинаций мошенников. Они часто выдают себя за высокопоставленных сотрудников правоохранительных органов, таких как полиция, прокуратура или суд, или за сотрудников почты или банка. Затем, угрожая, отправляя поддельные документы или фабрикуя дела о «расследовании», они требуют денежных переводов для «проверки». Мошенники используют технологии для имитации видеозвонков и создания поддельных документов с подлинными печатями и логотипами. В некоторых случаях мошенники даже берут под контроль телефон жертвы, чтобы самостоятельно переводить деньги. В частности, желание «быстро покончить с этим», нежелание обращаться в полицию или неспособность понять надлежащие процедуры заставляют многих людей легко соглашаться на требования мошенников.
Несмотря на то, что мошеннические схемы, имитирующие действия государственных учреждений, продолжаются, киберпреступники постоянно разрабатывают новые сценарии, нацеленные на более широкий круг лиц и людей с различными психологическими особенностями.
Одна из распространенных тактик в наши дни заключается в следующем:"«Инвестиционные мошенничества, обещающие непомерную прибыль». Эти мошенники создают поддельные торговые платформы или инвестиционные приложения (форекс, криптовалюты), используя изображения экспертов, чтобы заманить клиентов. Они обещают высокую первоначальную доходность, чтобы обманом заставить жертв внести больше денег. После внесения крупной суммы платформа исчезает или предоставляет технические отговорки, чтобы предотвратить вывод средств, что приводит к полной потере денег.
Ещё одна мошенническая схема связана с «вербовкой сотрудников для лёгкой работы с высокой оплатой» через социальные сети, нацеленная на студентов или тех, кто ищет дополнительный заработок. Мошенники требуют от сотрудников выполнения простых задач, таких как размещение фиктивных заказов, обещая высокие комиссионные. Однако для начала работы жертвы должны внести небольшую сумму денег (залог или предоплата заказа). После получения денег мошенники блокируют все контакты.
В частности, постоянной угрозой остается «мошенничество с банковскими SMS/электронными письмами». Мошенники рассылают поддельные сообщения или электронные письма, уведомляя пользователей о блокировке их счетов или о необычных транзакциях, а также поддельную ссылку на банковский портал. Если пользователи не будут бдительны и введут свои учетные данные или OTP-код, мошенники получат доступ и смогут самостоятельно осуществить денежные переводы. Эти мошеннические схемы наглядно демонстрируют, что ни один гражданин не должен сообщать свой OTP-код или банковские реквизиты никому.
Повышение осведомленности о финансовой безопасности.
В действительности, во многих мошеннических схемах жертвы часто паникуют и теряют самообладание, что приводит к неспособности распознать тактику злоумышленников. Именно эту «слабость» умело используют высокотехнологичные преступники.
В настоящее время первоочередной задачей является активизация распространения знаний о предотвращении финансового мошенничества всесторонним, непрерывным и целенаправленным образом, особенно среди пожилых людей и лиц с ограниченным доступом к технологиям. Местным полицейским силам также необходимо поддерживать и расширять каналы быстрого оповещения через социальные сети, онлайн-порталы, системы громкой связи и листовки.
Банковской системе необходимо продолжать совершенствовать меры аутентификации для минимизации транзакционных рисков, например, усиливая безопасность, оповещая о необычных признаках, таких как внезапные крупные транзакции и т. д. В частности, необходимо повышать осведомленность сотрудников банков о навыках выявления рисков и процедурах координации действий с полицией в экстренных случаях, связанных с подозрительными операциями по переводу необычно крупных сумм денег.
На индивидуальном уровне каждый гражданин должен активно вооружиться базовыми, но крайне важными навыками предотвращения финансового мошенничества: категорически запрещается переводить деньги по телефону по просьбе какой-либо организации, особенно если содержание обращения связано с законом или носит угрожающий характер; не сообщать никому OTP-коды или банковскую информацию; всегда тщательно проверять информацию о получателе перед совершением транзакции, особенно при работе с крупными суммами денег.
В условиях все более изощренных финансовых махинаций, неоднократные успешные перехваты подозрительных переводов полицией и банковской системой демонстрируют проактивный, ответственный и эффективный характер существующей системы защиты финансовой безопасности. Однако полагаться исключительно на власти недостаточно. Каждый гражданин должен создать «щит безопасности» для себя, своих близких и своего сообщества, повышая осведомленность и проявляя бдительность при каждой транзакции.
