Власти раскрыли межпровинциальную ростовщическую сеть, взимавшую процентные ставки, превышающие 700% годовых.

Управление уголовной полиции провинции Тхуа Тхиен Хюэ в координации с Мобильной полицией, различными оперативными группами и полицией провинции Нге Ан недавно провело рейды и ликвидировало шесть операций по ростовщичеству в провинциях Тхуа Тхиен Хюэ и Нге Ан, арестовав множество лиц, причастных к ростовщической деятельности.

В провинции Тхуа Тхиен Хюэ были закрыты пять ростовщических кредитных учреждений по следующим адресам: Дьенбьенфу, 174; Дьенбьенфу, 188; Ле Дуан, 420; Нгуен Синь Кунг, 51 и Хо Дак Ди, город Хюэ.

Все они являются филиалами компании Tin Dat General Trading and Service Development Co., Ltd., головной офис которой расположен по адресу: улица Ле Вьет Тхуат, 22, коммуна Хунг Лок, город Винь, провинция Нгеан. Компанию возглавляет 43-летний Нгуен Си Чунг, проживающий в районе Ха Хуй Тап, город Винь, провинция Нгеан.

Нгуен Си Чунг подписал договоры аренды и выдал доверенности пяти лицам, включая Нгуен Дуй Дуонга, Нгуен Тхи Нхуи, Ха Тхи Тху Хиен, Ву Дуй Дыка и Нгуен Дык Тхиня, для управления деятельностью пяти вышеупомянутых предприятий.

Эти пять человек отвечали за набор и прием на работу сотрудников на предприятиях, которыми они управляли. На каждом предприятии работало от 4 до 6 сотрудников, отвечающих за прямые операции, взыскание долгов и управление. Предшественницей компании Tin Dat была компания Tan Tin Dat, основанная в августе 2016 года, с филиалами во многих провинциях и городах, включая Тхуа Тхиен Хюэ. Она была зарегистрирована для ведения бизнеса в различных секторах, таких как продажа автомобилей, прокат автомобилей и ломбард, но на самом деле создала многочисленные филиалы и предприятия для осуществления незаконной кредитной деятельности с непомерно высокими процентными ставками.

Примерно в мае 2019 года филиалы и предприятия компании Tan Tin Dat в провинции Тхуа Тхиен Хюэ неожиданно одновременно объявили о своем закрытии и впоследствии стали коммерческими площадками другой компании, Tin Dat General Development Co., Ltd. Полковник Фам Ван Тоан, начальник отдела уголовной полиции провинции Тхуа Тхиен Хюэ, заявил: «Хотя эти две компании зарегистрированы под разными названиями, по сути, это одно и то же. Лица, нанятые для управления предприятиями в Хюэ, регулярно общались, обменивались информацией и проводили финансовые операции с 38-летним Нгуен Си Дунгом, проживающим в районе Ха Хуй Тап города Винь, который является директором компании Tan Tin Dat».

Принцип работы этой группы заключается в том, что заемщики должны предоставить свои зарегистрированные автомобили или мотоциклы, а также удостоверения личности, и пройти процедуру приобретения этих активов. Затем они используют эти активы в качестве залога по договору аренды с заемщиком. Группа определяет стоимость актива исходя из желаемой суммы кредита заемщика.

Для лиц, не имеющих активов, но берущих небольшие суммы в долг, процедуры кредитования по-прежнему осуществлялись. Кредитование, методы кредитования, управление кредитами и методы взыскания задолженности проводились с использованием программного обеспечения, которое контролировалось и управлялось Нгуен Си Дунгом. Процентные ставки, взимаемые кредиторами, варьировались от 109,5% в год до 182,5%, а в некоторых случаях даже превышали 700% в год.

Согласно предварительным результатам расследования, только в провинции Тхуа Тхиен Хюэ с августа 2016 года по настоящее время подозреваемые предоставили кредиты 1420 лицам, оформив около 21 000 заявок на общую сумму более 21,2 миллиарда донгов; сумма незаконно полученной прибыли превышает 4,6 миллиарда донгов.

В настоящее время Управление уголовных расследований полиции провинции Тхуа Тхиен Хюэ арестовало виновников и временно изъяло соответствующие документы и доказательства, связанные с ростовщической деятельностью, для продолжения расследования и строгого рассмотрения дела в соответствии с законом.