Портрет «королевы красоты» из Экспортно-импортного банка, которая присвоила почти 50 миллиардов донгов.

(Baonghean.vn) - Нгуен Тхи Лам, сотрудница транзакционного отдела До Луонг филиала Eximbank в Винь, недавно окончившая вуз, обладает приятной внешностью. Многие клиенты Лам падали в обморок после того, как их деньги бесследно исчезали.

«Раскрыта схема хищения почти 50 миллиардов донгов, разработанная сотрудницей Экспортно-импортного банка».

Удобные и простые способы вывода средств.

Утром 27 сентября отдел уголовных расследований экономических и должностных преступлений (PC15) полиции провинции Нгеан провел встречу с представителями различных СМИ, чтобы объявить о деле «Злоупотребление доверием с целью присвоения имущества» в филиале Eximbank в городе Винь.

У Нгуен Тхи Лам приятное лицо.

Согласно информации следственного органа, Нгуен Тхи Лам родилась 17 июля 1987 года и проживает в деревне Йен Хуонг, коммуне Йен Сон (район До Луонг). После окончания средней школы Лам училась в Экономическом колледже Нгеана (ныне Экономический университет Нгеана). После окончания учебы Лам некоторое время работала бухгалтером в семейном бизнесе, а затем в конце 2010 года прошла испытательный срок в филиале Eximbank в Винье.

В марте 2011 года Лам была принята на работу кассиром в транзакционный офис До Луонг филиала Вьетнамского экспортно-импортного коммерческого банка (Eximbank) в городе Винь. В ее обязанности входило оформление и выдача наличных средств, проверка заявок клиентов на кредиты, привлечение капитала и кредитование в соответствии с целевыми показателями.

Несмотря на молодой возраст и чуть более чем пятилетний стаж работы в Eximbank, Лам в последнее время выглядела необычайно богатой: ездила на дорогих автомобилях, строила дома и покупала много земли. В результате сбора разведывательной информации и следственных действий Департамент экономической полиции провинции Нгеан установил, что Нгуен Тхи Лам проявляет признаки совершения преступления «Злоупотребление доверием с целью присвоения имущества» согласно статье 140 Уголовного кодекса, и было возбуждено специальное дело № 916E.

19 сентября Следственный отдел полиции провинции Нгеан издал решение о возбуждении уголовного дела. В тот момент подозреваемая Нгуен Тхи Лам отсутствовала в населенном пункте. Благодаря убеждениям, 21 сентября Нгуен Тхи Лам сдалась и первоначально призналась в своей незаконной деятельности.

24 сентября Департамент экономической полиции провинции Нгеан выдал срочный ордер на арест Данг Динь Хонга (род. 1973 г.), проживающего в коммуне Чанг Сон (район До Луонг), – бывшего директора транзакционного отдела До Луонг филиала Eximbank Vinh, по обвинению в «халатности, повлекшей серьезные последствия», как это предусмотрено статьей 285 Уголовного кодекса.

Нгуен Тхи Лам из следственного органа.

Комментируя тактику Лам, полковник Нгуен Суан Тхием, начальник отдела уголовных расследований по вопросам управления и должностных преступлений полиции провинции Нгеан, заявил: «Ранее, чтобы выполнить свои планы по привлечению депозитов, Лам заманивала клиентов, искусственно завышая процентные ставки по вкладам с 3,5-5,5% до 7-12% годовых. Благодаря этому Лам удалось убедить нескольких клиентов внести деньги непосредственно к ней домой; затем она занималась процедурами и переводила средства на сберегательные счета клиентов. Депозиты клиентов полностью переводились в банк; Лам выплачивала клиентам дополнительные проценты в относительно полном объеме».

С 2013 года Лам начал вынашивать намерение хищения денежных средств и использования мошеннических методов для вывода средств из Эксимбанка. Согласно решению № 356 от 8 сентября 2014 года Вьетнамского экспортно-импортного коммерческого акционерного банка о порядке использования депозитов: «Клиенты, желающие снять сберегательные счета, размещенные в Эксимбанке, должны лично явиться в банк для подписания необходимых документов и прохождения процедур; лично предъявить действительное удостоверение личности и паспорт; а также предъявить сберегательную книжку, которую банк им доверил».

Чтобы получить подписи клиентов, Лам использовала свои личные связи, обманом заставляя клиентов подписывать пустые бланки. Затем она от руки писала запросы с указанием суммы, которую нужно было снять или перевести, и сотрудники банка напрямую печатали их на подписанных бланках, прежде чем передать их руководителю на утверждение. Кроме того, Лам подделала подписи клиентов на некоторых из этих бланков. Используя этот метод, Лам напрямую сняла из системы 48 миллиардов донгов на имена шести клиентов. Из этой суммы 14 миллиардов донгов были получены через документы, подписанные Данг Динь Хонгом, бывшим директором филиала в До Луонге.

По данным следователей, с 2013 года Лам неоднократно снимал деньги, каждый раз «с такой же легкостью, как отнять конфету у ребенка», и все это время ни Eximbank, ни клиенты не знали об этом. После ареста Данг Динь Хонг признался, что прекрасно знал правила снятия денег из системы, но из уважения подписал необходимые документы, позволяющие Ламу свободно снимать деньги.

Клиентам не нужно беспокоиться о потере внесенных ими средств.

На совещании полковник Нгуен Суан Тхием оценил ситуацию следующим образом: это крупнейший случай незаконного вывода средств из системы за всю историю провинции Нгеан, служащий предупреждением о халатном управлении и нарушениях принципов в коммерческих банках. В настоящее время полиция провинции Нгеан координирует свои действия с Народной прокуратурой провинции Нгеан, чтобы определить, квалифицируется ли преступление Нгуен Тхи Лам как «злоупотребление властью с целью присвоения имущества» или «злоупотребление доверием с целью присвоения имущества».

Полковник Нгуен Суан Тхием, начальник отдела уголовных расследований по вопросам управления и должностных преступлений полиции провинции Нгеан, заявил, что клиентам не следует бояться потери внесенных ими средств, поскольку банк обязан обеспечить целостность средств, размещенных на счетах клиентов.

Полковник Тьем добавил: Среди шести клиентов, чьи имена Лам использовала для снятия денег из системы, у того, кто внес крупнейшую сумму, был депозит в 34 миллиарда донгов, а у того, кто внес наименьшую, — 350 миллионов донгов. Узнав, что Нгуен Тхи Лам сняла деньги с их депозитных счетов, клиенты очень забеспокоились, а некоторые даже упали в обморок.

Однако, по мнению следственного органа, необходимо установить, что потерпевшим в данном случае является не клиент, а Eximbank. Если потерпевшим будет однозначно идентифицирован банк, то гражданская ответственность ляжет на Нгуен Тхи Лам, в то время как банк должен обеспечить сохранность вклада клиента, поскольку вклад клиента защищен законом и застрахован банком. До тех пор, пока клиент не снимает деньги, не обращается в банк для их снятия напрямую, не уполномочивает кого-либо еще и сохраняет сберегательную книжку, деньги не будут потеряны.

В случае с Данг Динь Хонгом, бывшим руководителем филиала в До Луонге, следственное агентство установило лишь, что обвинение в «халатности, повлекшей серьезные последствия» связано с фаворитизмом, и пока не обнаружило никаких доказательств соучастия в присвоении клиентских депозитов, то есть он был сообщником Нгуен Тхи Лам.

Полковник Нгуен Суан Тхием также посоветовал: на примере этого случая, чтобы избежать мошенничества, клиентам, размещающим деньги в коммерческих банках, следует регулярно проверять достоверную информацию о процентных ставках по вкладам и не поддаваться искушению в личных операциях размещать деньги под более высокие проценты. Кроме того, им следует регулярно проверять свои счета и незамедлительно сообщать в банк о любых необычных операциях для своевременного принятия мер.

Минь Куан