Портрет «красавицы» Эксимбанка, похитившей почти 50 миллиардов донгов

(Baonghean.vn) — Нгуен Тхи Лам, сотрудница отделения транзакций До Лыонг в филиале Eximbank в Винье, недавно окончила колледж и обладает привлекательной внешностью. Многие клиенты Лам падали в обморок после того, как у них исчезали деньги.

» Хитрость сотрудницы Eximbank по хищению почти 50 миллиардов донгов

Изысканные и простые трюки по выводу денег

Утром 27 сентября Департамент следственной полиции по экономическому управлению и позициям (PC15) полиции Нгеана провел встречу с рядом информационных агентств, чтобы огласить информацию по делу о «Злоупотреблении доверием с целью присвоения имущества» в филиале Eximbank Vinh.

У Нгуен Тхи Лам красивое лицо.

Согласно информации следственного управления, Нгуен Тхи Лам родилась 17 июля 1987 года в деревне Йен Хыонг коммуны Йен Сон (До Лыонг). После окончания средней школы Лам училась в Экономическом колледже Нге Ан (ныне Экономический университет Нге Ан). После окончания университета Лам некоторое время работала бухгалтером в семейном бизнесе, а в конце 2010 года прошла стажировку в филиале Эксимбанка в Винье.

В марте 2011 года Лэм был принят на работу в качестве кассира в операционном офисе До Лыонг, Вьетнамского экспортно-импортного коммерческого акционерного банка (Eximbank), филиал в городе Винь. В его обязанности входило инкассирование и выдача наличных, проверка кредитных заявок клиентов, мобилизация капитала, кредитование в соответствии с целевыми показателями...

Янг проработала в Eximbank более 5 лет, но в последнее время люди заметили, что Лам необычайно разбогатела, разъезжая на дорогих автомобилях, строя дома, покупая большие участки земли... Благодаря изучению ситуации и применению профессиональных мер, Департамент экономической полиции полиции Нгеана обнаружил у Нгуен Тхи Лам признаки преступления «Злоупотребление доверием в целях присвоения имущества» в соответствии со статьей 140 Уголовного кодекса, и был создан проект 916E.

19 сентября Управление по расследованию полиции провинции Нгеан вынесло решение о возбуждении уголовного дела. В это время Нгуен Тхи Лам отсутствовала. 21 сентября, поддавшись уговорам, Нгуен Тхи Лам сама явилась в полицию и призналась в своих противоправных действиях.

24 сентября Департамент экономической полиции города Нгеан выдал экстренный ордер на арест Данг Динь Хонга (1973 г.р.), проживающего в коммуне Трангшон (До Лыонг) — бывшего директора операционного офиса До Лыонг, филиала Eximbank в Винь, за преступление «Безответственность, повлекшая тяжкие последствия», предусмотренное статьей 285 Уголовного кодекса.

Нгуен Тхи Лам в следственном агентстве.

Полковник Нгуен Суан Тхием, начальник отдела расследования преступлений на руководящих должностях полиции Нгеана, рассказал о методах работы Лама: «Ранее, чтобы выполнить задачу по привлечению депозитов, Лам побуждал клиентов вносить деньги, повышая процентную ставку с 3,5–5,5% до 7–12% годовых. Благодаря этому Лам предложил нескольким клиентам внести деньги непосредственно у него дома; он также выполнил все необходимые процедуры и перевел сбережения клиентам. Сумма депозита клиента была полностью переведена в банк; Лам выплатил клиентам дополнительные проценты практически в полном объеме».

С 2013 года у Лама появился умысел на присвоение денег и использование мошеннических схем для их вывода из Эксимбанка. Согласно положениям Решения № 356 от 8 сентября 2014 года Вьетнамского акционерного коммерческого банка внешней торговли Вьетнама о введении в действие правил использования депозитов: «Клиенты, желающие снять сбережения, вложенные в Эксимбанк, должны лично явиться в банк для подписания документов и выполнения процедур; предъявить действительное удостоверение личности и паспорт; предъявить сберегательную книжку, выданную банком».

Чтобы получить подписи клиентов, Лам воспользовался своими близкими связями, обманом заставил клиентов подписать фальшивые заявления, затем от руки написал требования к содержанию (сумма для снятия или перевода), которые сотрудники банка непосредственно впечатали в фальшивые заявления с подписями клиентов, а затем отправили их контролеру на утверждение. Кроме того, в некоторых фальшивых заявлениях Лам подделывал подписи клиентов. С помощью этого трюка Лам напрямую вывел из системы 48 миллиардов долларов, от имени 6 клиентов. Из этой суммы 14 миллиардов долларов поступили с документов, подписанных Данг Динь Хонгом, бывшим директором отделения транзакций Do Luong.

По данным следственного управления, с 2013 года Лам неоднократно снимал деньги, и каждый раз это было «так же легко, как достать что-то из кармана», и ни Eximbank, ни клиент ничего об этом не знали. Данг Динь Хонг после ареста признался, что прекрасно знал принципы вывода денег из системы, но из уважения подписал документы, разрешающие Ламу беспрепятственно снимать деньги.

Клиенты не боятся потерять внесенные ими деньги.

На встрече полковник Нгуен Суан Тхием заявил: «Это крупнейший в истории случай незаконного изъятия денег из системы Нгеана, предупреждающий о халатности, неэффективном управлении и нарушении принципов работы коммерческих банков». В настоящее время полиция Нгеана взаимодействует с Народной прокуратурой провинции Нгеан, чтобы точно определить преступление Нгуен Тхи Лам как «злоупотребление присвоением имущества» или «злоупотребление доверием с целью присвоения имущества».

Полковник Нгуен Суан Тхием - начальник отдела по расследованию преступлений, связанных с управлением и должностями полиции Нгеана, заявил, что клиенты не должны беспокоиться о потере внесенных ими денег, банк должен гарантировать целостность депозитов клиентов.

Полковник Тхием добавил: «Среди шести клиентов, чьими именами воспользовалась Лам для вывода денег из системы, наибольший депозит составил 34 миллиарда донгов, наименьший — 350 миллионов донгов». Узнав, что Нгуен Тхи Лам сняла деньги со своего депозитного счёта, клиенты очень переволновались, некоторые даже «упали в обморок».

Однако, с точки зрения следственного органа, необходимо установить, что субъектом нарушения здесь является не клиент, а Эксимбанк. Если будет однозначно установлено, что субъектом нарушения здесь является Банк, то гражданская ответственность лежит на Нгуен Тхи Лам, а Банк должен обеспечить целостность вклада клиента, поскольку вклад клиента защищен законом и застрахован банком, клиент не снимает деньги, не обращается напрямую в банк для снятия денег, не уполномочивает кого-либо и сохраняет сберегательную книжку, деньги не будут потеряны.

В случае с Данг Динь Хонгом, бывшим главой отделения транзакций До Лыонга, следственное агентство лишь определило, что именно из уважения к нему было совершено преступление по статье «Безответственность, повлекшая тяжкие последствия», но не обнаружило никаких признаков злоупотребления доверием с целью завладения депозитами клиентов, то есть соучастия в преступлении Нгуен Тхи Лам.

Полковник Нгуен Суан Тхием также рекомендовал: «В связи с этим случаем, во избежание злоупотреблений, клиенты, вкладывающие деньги в коммерческие банки, должны регулярно проверять точную информацию о процентных ставках по депозитам и не совершать личные операции по вкладам под более высокие проценты ради наживы. Кроме того, необходимо регулярно проверять свои счета и при обнаружении любых необычных операций немедленно сообщать об этом в банк для своевременного принятия мер».

Минь Куан