Портрет «красавицы» Эксимбанка, похитившей почти 50 миллиардов донгов

(Baonghean.vn) — Нгуен Тхи Лам, сотрудница отделения транзакций До Лыонг в филиале Eximbank в Винье, недавно окончила колледж и обладает привлекательной внешностью. Многие клиенты Лам падали в обморок после того, как у них исчезали деньги.

» Хитрость сотрудницы Eximbank по хищению почти 50 миллиардов донгов

Изысканные и простые приемы вывода средств

Утром 27 сентября Департамент следственной полиции по экономическому управлению и позициям (PC15) полиции Нгеана провел встречу с рядом информационных агентств, чтобы огласить информацию по делу о «Злоупотреблении доверием с целью присвоения имущества» в филиале Eximbank Vinh.

У Нгуен Тхи Лам красивое лицо.

Согласно информации следственного управления, Нгуен Тхи Лам родилась 17 июля 1987 года в деревне Йен Хыонг коммуны Йен Сон (До Лыонг). После окончания средней школы Лам училась в Экономическом колледже Нге Ан (ныне Экономический университет Нге Ан). После окончания университета Лам некоторое время работала бухгалтером в семейном бизнесе, а в конце 2010 года прошла стажировку в филиале Эксимбанка в Винье.

В марте 2011 года Лэм был принят на работу в качестве кассира в операционном офисе До Лыонг экспортно-импортного коммерческого акционерного банка Вьетнама (Eximbank), филиал в городе Винь. В его обязанности входило инкассирование и выдача наличных, проверка кредитных заявок клиентов, мобилизация капитала, кредитование в соответствии с целевыми показателями...

Янг проработала в Eximbank более 5 лет, но в последнее время люди заметили, что Лам необычайно разбогатела, разъезжая на дорогих автомобилях, строя дома, покупая большие участки земли... В ходе изучения ситуации и принятия профессиональных мер Департамент экономической полиции общественной безопасности Нгеана обнаружил у Нгуен Тхи Лам признаки преступления «Злоупотребление доверием в целях присвоения имущества» в соответствии со статьей 140 Уголовного кодекса, и был создан проект 916E.

19 сентября Следственное управление полиции провинции Нгеан вынесло решение о возбуждении уголовного дела. В это время Нгуен Тхи Лам отсутствовала. 21 сентября, поддавшись уговорам, Нгуен Тхи Лам сдалась властям и призналась в своих противоправных действиях.

24 сентября Департамент экономической полиции уезда Нгеан выдал экстренный ордер на арест Данг Динь Хонга (1973 года рождения), проживающего в коммуне Трангшон (До Лыонг) — бывшего директора операционного офиса До Лыонг, филиала Eximbank в Винь, за преступление «Безответственность, повлекшая тяжкие последствия», предусмотренное статьей 285 Уголовного кодекса.

Нгуен Тхи Лам в следственном агентстве.

Полковник Нгуен Суан Тхием, начальник отдела по расследованию преступлений на руководящих должностях полиции Нгеана, рассказал о методе Лэма: «Раньше, чтобы выполнить задачу по привлечению депозитов, Лэм привлекал клиентов, повышая процентную ставку по депозитам с 3,5–5,5% до 7–12% годовых. Благодаря этому Лэм пригласил ряд клиентов внести деньги непосредственно к Лэму; Лэм также выполнил все необходимые процедуры и перевел сбережения клиентам. Депозиты клиентов были полностью переведены в банк; Лэм практически полностью выплатил клиентам дополнительные проценты».

С 2013 года у Лама появился умысел на присвоение денег и мошеннические схемы для их вывода из Эксимбанка. Согласно Постановлению № 356 от 8 сентября 2014 года Вьетнамского акционерного коммерческого банка внешней торговли Вьетнама о введении в действие правил использования депозитов: «Клиенты, желающие снять сбережения, вложенные в Эксимбанк, должны лично явиться в банк для подписания документов и выполнения процедур; предъявить действительное удостоверение личности и паспорт; предъявить сберегательную книжку, выданную банком».

Чтобы получить подписи клиентов, Лам воспользовался своими близкими связями, обманом заставил клиентов подписать ложные заявления, затем вручную написал требования к содержанию (сумма для снятия или перевода), которые сотрудники банка ввели непосредственно в поддельные заявления с подписями клиентов, а затем отправили их контролеру на утверждение. Кроме того, в некоторых ложных заявлениях Лам подделывал подписи клиентов. С помощью этого трюка Лам напрямую вывел из системы 48 миллиардов долларов, от имени 6 клиентов. Из этой суммы 14 миллиардов долларов были получены по документам, подписанным Данг Динь Хонгом, бывшим директором отделения транзакций Do Luong.

По данным следственного управления, с 2013 года Лам неоднократно снимал деньги, и каждый раз это было «так же легко, как вытащить что-то из кармана», и ни Eximbank, ни клиент ничего об этом не знали. После ареста Данг Динь Хонг признался, что прекрасно знал принципы вывода денег из системы, но из уважения к Лам подписал документы, разрешающие ему снимать деньги свободно.

Клиенты не боятся потерять внесенные деньги

На встрече полковник Нгуен Суан Тхием заявил: «Это крупнейший случай незаконного изъятия денег из системы за всю историю Нгеана, предупреждение о халатности, неэффективном управлении и нарушении принципов работы коммерческих банков». В настоящее время полиция Нгеана взаимодействует с Народной прокуратурой провинции Нгеан, чтобы точно определить преступление Нгуен Тхи Лам как «злоупотребление присвоением имущества» или «злоупотребление доверием с целью присвоения имущества».

Полковник Нгуен Суан Тхием, глава полицейского департамента по расследованию преступлений, связанных с управлением и должностями, полиции Нгеан, заявил, что клиенты не боятся потерять вложенные ими деньги, банк должен гарантировать целостность депозитов клиентов.

Полковник Тхием добавил: «Из шести клиентов, чьими именами воспользовалась Лам, чтобы снять деньги из системы, наибольший депозит составил 34 миллиарда донгов, наименьший — 350 миллионов донгов». Узнав, что Нгуен Тхи Лам сняла деньги со своего депозитного счёта, клиенты очень переволновались, некоторые даже «упали в обморок».

Однако, с точки зрения следственного органа, необходимо установить, что субъектом нарушения здесь является не клиент, а Эксимбанк. Если субъектом нарушения здесь однозначно определен Банк, то гражданская ответственность лежит на Нгуен Тхи Лам, а Банк должен обеспечить целостность депозита клиента, поскольку депозит клиента защищен законом и застрахован банком, клиент не снимает деньги, не обращается напрямую в банк для снятия денег, не уполномочивает кого-либо и сохраняет сберегательную книжку, деньги не будут потеряны.

В случае с Данг Динь Хонгом, который ранее возглавлял отделение транзакций До Лыонг, следственное агентство установило лишь, что именно из уважения к нему было совершено преступление по статье «Безответственность, повлекшая тяжкие последствия», но не обнаружило никаких признаков злоупотребления доверием с целью завладения депозитами клиентов, то есть соучастия в преступлении Нгуен Тхи Лам.

Полковник Нгуен Суан Тхием также посоветовал: «В связи с этим случаем, чтобы избежать обмана, клиентам, вкладывающим деньги в коммерческие банки, следует регулярно проверять точную информацию о процентных ставках по депозитам и не совершать личные операции с целью получения прибыли под более высокие проценты. Кроме того, необходимо регулярно проверять свои счета и при обнаружении любых необычных операций немедленно сообщать об этом в банк для своевременного принятия мер».

Минь Куан