Ошибки могут привести к «испарению» денег на сберегательных книжках

Большинство людей считают хранение денег в банках безопасным. Однако, если не понимать элементарных ошибок при совершении транзакций, деньги на вашем счёте могут «испариться».

По словам банковских операционистов, многие клиенты пользуются услугами банка уже много лет, но не все опасаются ошибок, которые могут повлиять на их собственные интересы.

Предварительно подписанные документы

Недавно девять клиентов из Лаокая сообщили, что попросили некую Ле Тхи Хюэ внести десятки миллиардов донгов в отделение Agribank Cam Duong (Лаокай). Хюэ сказала, что у неё есть связи с банком и она может внести деньги под проценты, во много раз превышающие установленные.

Завоевав доверие этих людей, Хью попросил их заранее подписать депозитный ордер. Сумма, которую Хью привлек от каждого человека, достигала десятков миллиардов донгов, но сумма, которую он открыл на сберегательной книжке в банке, составляла всего 1 миллион донгов на книжку.

Сумма денег, записанная в сберегательной книжке, которую Хью передал вкладчику, имела следы подчистки и исправления, а цвет чернил отличался от цвета чернил, напечатанных в отделении Agribank Cam Duong.

Мошенничество Хью было обнаружено только тогда, когда клиенты пришли в банк, чтобы снять свои сбережения.

Инцидент получил огласку только 24 апреля, когда клиент пришел в отделение банка Cam Duong, чтобы снять деньги, и обнаружил, что на всех сберегательных книжках, на которые Хюэ вносил деньги, был только 1 миллион донгов на банковском счете.

По словам банковских кассиров, число клиентов, которые соглашаются подписать квитанцию ​​о внесении депозита заранее, немало. Иногда, по служебным обстоятельствам, они делегируют это право родственникам и друзьям. Однако, злоупотребляя доверием, подобные мошенничества уже стали практиковаться.

Не открывайте сберегательную книжку напрямую, а попросите кого-то другого внести деньги за вас.

Также сообщается, что в ходе инцидента девять человек в Лаокае стали жертвами мошенничества, похитив сотни миллиардов донгов. По словам г-на Нго Ван Тоана (пострадавшего), он внес 77,8 миллиарда донгов в отделение Agribank Cam Duong, используя 11 сберегательных книжек.

Однако фактическая сумма денег на его банковском счете составляла всего 11 миллионов донгов, а не 77,8 миллиардов донгов, как было записано в его сберегательной книжке.

Сберегательные книжки, которые г-н Тоан отправил через Хюэ, не соответствовали фактической сумме денег на его банковском счете.

На вопрос, вносил ли г-н Тоан деньги напрямую в банк, г-н Тоан ответил, что однажды он уже вносил деньги напрямую и попросил человека по имени Хью сделать это за него, и этот человек передал ему сберегательную книжку. Примечательно, что все сберегательные книжки, которые он вносил напрямую, можно было снять.

VIP-клиенты, без депозита на стойке

Г-жа Хуен Нга, кассир в отделении банка в районе Тэй Хо, рассказала, что многие VIP-клиенты отделения вносили деньги, но не подходили напрямую к стойке.

VIP-клиенты часто работают с банком уже долгое время, поэтому они доверяют сотрудникам и просят их приходить к ним домой, на работу или даже в кафе, чтобы открыть сберегательные книжки. Чтобы не обидеть VIP-клиентов, сотрудникам банка приходится следовать их указаниям.

Однако в этом случае деньги на счёте клиента могут легко оказаться под угрозой. Если вы столкнётесь с недобросовестными сотрудниками, передадите поддельные сберегательные книжки или не вернёте деньги в казну или не внесите их в систему, деньги клиента могут быть легко похищены.

На самом деле, сотрудники банков утверждают, что делают это ради своих постоянных клиентов, и все транзакции безопасны и вызывают доверие. Однако подобные случаи нередки.

В 2016 году сотрудники банка «слили» все сберегательные средства клиента отделения Eximbank Nghe An на общую сумму более 48 миллиардов донгов. Причина заключалась в том, что клиент доверял сотрудникам и не вносил деньги непосредственно в кассу.

Сначала внесите деньги, а книгу получите позже

Клиенты долгое время сотрудничали с некоторыми близкими сотрудниками банка, поэтому многие из них субъективно вносят деньги, чтобы «задолжать» по своим сберегательным книжкам или депозитным сертификатам. Было много случаев присвоения имущества, когда знакомые сотрудники были уволены или сбежали, забрав все сбережения клиентов. Например, бывший кассир банка в Куангнине, уволившись с работы, воспользовался доверием населения, чтобы собрать десятки миллиардов донгов, а затем скрылся.

Даже при получении сберегательной книжки клиенты должны внимательно проверять документы, иметь печать банка и подписи ответственных лиц. Это ключ к защите клиентов в случае возникновения рисков или споров.

Изменить подпись

Не слишком серьезная, но, по словам сотрудников отдела транзакций, это распространенная ошибка, которая случается очень часто со многими их клиентами.

Если подпись при открытии сберегательной книжки — это одно, то когда клиент приходит закрывать счет, он ставит другую подпись, что усложняет процесс сверки и отнимает много времени.

По словам сотрудников банка, сохранение подписи на протяжении всего процесса транзакции очень важно, это код безопасности, который подтверждает депозиты и снятие средств клиентами.

«В банковских транзакциях каждый штрих почерка клиента очень ценен, поэтому клиентам следует обращать внимание на последовательность подписи», — сказал г-н Дуй Нгок, сотрудник по операциям в банке в районе Кау Гиай.

По данным ВНН