Ошибки могут привести к «испарению» сбережений

Большинство людей считают хранение денег в банках безопасным. Однако, если не понимать основных ошибок при совершении транзакций, деньги на вашем счёте могут «испариться».

По словам банковских операционистов, многие клиенты пользуются услугами банка уже много лет, но не все опасаются ошибок, которые могут повлиять на их собственные интересы.

Предварительно подписанные документы

Недавно девять клиентов из Лаокая сообщили, что попросили некую Ле Тхи Хюэ внести десятки миллиардов донгов в отделение Agribank Cam Duong (Лаокай). Хюэ сказала, что у неё есть связи с банком и она может внести деньги под проценты, во много раз превышающие установленные.

Завоевав доверие этих людей, Хью попросил их заранее подписать депозитный ордер. Сумма, которую Хью привлек от каждого человека, достигала десятков миллиардов донгов, но сумма, открытая Хью на банковской сберегательной книжке, составляла всего 1 миллион донгов на каждую книжку.

Сумма, записанная в сберегательной книжке, которую Хью передал вкладчику, имела следы подтёков и исправлений, а цвет чернил отличался от цвета чернил, напечатанных в отделении Agribank Cam Duong.

Мошенничество Хью было обнаружено только тогда, когда клиенты обратились в банк, чтобы снять свои сбережения.

Инцидент получил огласку только 24 апреля, когда клиент пришел в отделение банка Cam Duong, чтобы снять деньги, и обнаружил, что на всех сберегательных книжках, на которые Хюэ вносил деньги, был только 1 миллион донгов на банковском счете.

По словам банковских кассиров, число клиентов, которые соглашаются подписать квитанцию ​​о депозите заранее, немало. Иногда, по работе, они уполномочивают родственников и друзей. Однако, злоупотребляя доверием, подобные мошенничества уже стали практиковаться.

Не открывайте сберегательный счет напрямую, а попросите кого-то другого внести деньги за вас.

Также сообщается, что в ходе инцидента девять человек в Лаокае стали жертвами мошенничества, похитив сотни миллиардов донгов. По словам г-на Нго Ван Тоана (пострадавшего), он внес 77,8 миллиарда донгов в отделение Agribank Cam Duong, используя 11 сберегательных книжек.

Однако фактическая сумма денег на его банковском счете составляла всего 11 миллионов донгов, а не 77,8 миллиардов донгов, как было записано в его сберегательной книжке.

Сберегательные книжки, которые г-н Тоан отправил через Хюэ, не соответствовали фактической сумме на его банковском счете.

На вопрос, вносил ли г-н Тоан деньги напрямую в банк, г-н Тоан ответил, что однажды он уже вносил деньги напрямую, а затем попросил кого-то по имени Хью внести их за него, и этот человек вернул ему сберегательную книжку. Примечательно, что все сберегательные книжки, которые он внёс напрямую, можно было снять.

VIP-клиенты, без депозита на стойке

Г-жа Хуен Нга, кассир в отделении банка в районе Тэй Хо, рассказала, что многие VIP-клиенты отделения вносят деньги, но не подходят напрямую к стойке.

VIP-клиенты часто работают с банком уже долгое время, поэтому они доверяют сотрудникам и просят их прийти к ним домой, на работу или даже в кафе, чтобы открыть сберегательный счёт. Чтобы не обидеть VIP-клиентов, сотрудникам банка приходится следовать их указаниям.

Однако в этом случае деньги на счёте клиента могут легко оказаться под угрозой. Если вы столкнётесь с недобросовестными сотрудниками, предоставите поддельные сберегательные книжки или не вернёте деньги в казну или не внедрите их в систему, деньги клиента могут быть легко похищены.

На самом деле, сотрудники банков утверждают, что делают это ради своих постоянных клиентов и что все транзакции безопасны, чтобы завоевать их доверие. Однако подобные случаи нередки.

В 2016 году сотрудники банка «слили» все сберегательные средства клиента отделения Eximbank Nghe An на общую сумму более 48 миллиардов донгов. Причина заключалась в том, что клиент доверял сотрудникам и не вносил деньги непосредственно в кассу.

Сначала внесите деньги, а книгу получите позже

Клиенты много лет сотрудничали с некоторыми близкими сотрудниками банка, поэтому многие из них субъективно вносят деньги, чтобы «задолжать» по своим сберегательным книжкам или депозитным сертификатам. Было много случаев присвоения имущества, связанных с увольнением или побегом знакомых сотрудников, которые забрали все сбережения клиентов. Например, бывший кассир банка в провинции Куангнинь, уволившись с работы, воспользовался доверием населения, чтобы мобилизовать десятки миллиардов донгов, а затем скрылся.

Даже при получении сберегательной книжки клиентам следует внимательно проверять документы, включая печать банка и подписи ответственных лиц. Это ключ к защите клиентов в случае возникновения рисков или споров.

Изменить подпись

Не слишком серьезная ошибка, но, по словам сотрудников отдела транзакций, это распространенная ошибка, которая случается очень часто со многими их клиентами.

Если подпись при открытии сберегательной книжки — это одно, то когда клиент приходит закрывать счет, он или она ставит другую подпись, что усложняет процесс сверки и отнимает много времени.

По словам сотрудников банка, сохранение подписи на протяжении всего процесса транзакции очень важно, это код безопасности, который подтверждает депозиты и снятие средств клиентами.

«В банковских транзакциях каждый штрих почерка клиента очень ценен, поэтому клиентам следует обращать внимание на последовательность подписи», — сказал г-н Дуй Нгок, сотрудник по операциям в банке в районе Кау Гиай.

По данным ВНН