Как г-н Фам Конг Дань вывел триллионы донгов из VNCB?

Бывший председатель правления Вьетнамского строительного банка (VNCB) использовал юридические лица нескольких компаний для косвенного вывода средств из VNCB.

Что касается неправомерных действий г-на Фам Конг Даня (бывшего председателя Вьетнамского строительного банка - VNCB), повлекших за собой ущерб в размере 6 000 миллиардов донгов (из общей суммы в 15 000 миллиардов донгов),Департамент по расследованию экономических и коррупционных преступлений (C46 – Министерство общественной безопасности) только что арестовал и задержал г-на Трама Бе (58 лет, бывшего заместителя председателя совета директоров и председателя кредитного комитета Sacombank) иЭти 15 человек — бывшие сотрудники банков TPBank и BIDV, директора различных компаний и т. д.Речь идёт о преднамеренном нарушении государственных правил экономического регулирования, повлекшем серьёзные последствия..

По меньшей мере еще девять человек находятся под следствием по тем же обвинениям.

Помимо того, что он брал деньги в долг благодаря своим связям с мистером Трамом Бе...О, Сакомбанк, кПримерно в мае 2013 года, чтобы справиться с финансовыми трудностями во время реструктуризации Вьетнамского строительного банка (VNCB), г-н Дань продолжал давать указания своим подчиненным искать способы снятия средств со счета в банке и перевода их в группу компаний Thien Thanh Group и созданную им компанию для покрытия расходов на обслуживание клиентов и увеличения инвестиционного капитала.

Поскольку эти компании уже взяли кредиты на свое имя и не могли взять новые займы, г-н Дань поручил генеральному директору VNCB Фан Тхань Маю встретиться с Нгуен Вьет Ха (генеральным директором компании Loc Viet Fund Management Joint Stock Company), чтобы использовать юридические лица этих компаний для получения кредита от TPBank. Заемные средства были использованы для покупки облигаций группы компаний Thien Thanh Group, чтобы узаконить перевод средств г-ну Даню (даже несмотря на то, что эта группа не соответствовала условиям для выпуска облигаций), а VNCB гарантировала бы эти кредиты.

Помимо использования собственных компаний, г-н Ха неоднократно обсуждал с Данг Тхи Бич Тхуи и Динь Вьет Куонгом (директором и заместителем директора отдела корпоративных клиентов TPBank) возможность поиска компаний, которые могли бы помочь г-ну Данху получить кредит в TPBank, гарантированный VNCB за счет депозитов в этом банке.

Г-н Ха представил 5 компаний, а Туй и Куонг — 6 компаний, которые брали кредиты в TPBank. Среди них были компании, в которых Туй поручил сотрудникам зарегистрироваться на их имена или где члены семей сотрудников занимали должности директоров.

Ущерб, причиненный господином Данхом, составил 15 000 миллиардов донгов. Фото: Хай Дуен.

Следственное агентство установило, что Куонг и Туй затем поручили своим подчиненным, специалистам по обслуживанию клиентов в TPBank, получить юридические документы 11 компаний, подающих заявки на кредиты, и переслать их в VNCB для процедуры гарантирования покупки облигаций. При рассмотрении документов руководители и сотрудники бизнес-отдела TPBank не оценивали финансовую состоятельность, а лишь признали бизнес-план эффективным и имеющим залоговое обеспечение.

Не принимая во внимание юридическую силу облигаций, выпущенных группой компаний Thien Thanh, кредитный комитет TPBank одобрил кредиты на общую сумму более 1,666 миллиарда донгов для 11 компаний. Договоры купли-продажи, ипотеки и поручительства были предварительно подписаны и заверены печатью VNCB, а сотрудники TPBank уведомили представителей компаний о необходимости явиться для их подписания. Эти представители компаний не имели абсолютно никаких связей с VNCB и не вели с ним никаких переговоров.

Для обеспечения этих кредитов VNCB пришлось перевести более 1700 миллиардов донгов в TPBank. После того, как TPBank выделил средства, эти 11 компаний перевели 1600 миллиардов донгов на счета Thien Thanh Group и Trung Dung Company, и г-н Дань дал им указание снять и использовать эти деньги. Оставшиеся более 66 миллиардов донгов были использованы компанией Loc Viet Fund Management Company.

Впоследствии TPBank обработал залоговое обеспечение VNCB, чтобы вернуть всю задолженность 11 компаний-заемщиков, избежав таким образом каких-либо убытков. Однако действия руководителей и сотрудников отдела продаж TPBank были признаны следственным органом незаконными, косвенно способствовавшими снятию денег с VNCB и причинившими непоправимый ущерб в размере 1740 миллиардов донгов.

В этот же период г-н Дань встретился в Ханое с руководителями BIDV, включая г-на Доан Ань Санга и г-на Чан Лук Ланга (двух заместителей генерального директора, отвечающих за департамент корпоративных клиентов и департамент управления рисками), чтобы обсудить возможность заимствования средств для увеличения уставного капитала. Г-н Дань объяснил это тем, что «12 компаний, являющихся клиентами VNCB, хотят получить кредит для бизнеса по производству строительных материалов». Поскольку VNCB находилась на этапе реструктуризации и не могла предоставить кредит, он направил их в BIDV.

В действительности это были компании, созданные г-ном Данем, который нанял своих сотрудников в качестве директоров. Поскольку г-н Дань гарантировал кредиты средствами VNCB, депонированными в BIDV, руководство BIDV одобрило кредиты. Затем г-н Дань поручил своим подчиненным создать фиктивные заявки на кредиты, включая финансовую отчетность, бизнес-планы, договоры купли-продажи строительных материалов и формы заявок на кредиты, для подачи в BIDV.

Хотя компании не занимались коммерческой деятельностью, по указанию Даня в кредитных документах было указано, что в каждой компании работало от 35 до 70 постоянных сотрудников по контракту на строительных проектах стоимостью более 1 триллиона донгов…

Доверяя г-ну Данху, руководство BIDV одобрило кредит и решило сначала выделить средства, а документы предоставить позже. Однако после выделения 4700 миллиардов донгов BIDV запросило дополнительные документы и счета-фактуры, подтверждающие операции купли-продажи, для проверки использования капитала, но эти компании не предоставили их. Поэтому BIDV отозвало долг до наступления срока платежа.

Г-н Санг и другие руководители BIDV утверждали, что не знали, не имели никаких связей и не встречались с директорами 12 компаний, подписавших кредитные соглашения. Они знали лишь, что эти компании являются клиентами VNCB, которые их и представили. Предложения и решения об одобрении из головного офиса были лишь предварительными, в то время как полномочия по получению и выдаче кредитов были делегированы филиалам в соответствии с установленными процедурами. Директора и сотрудники филиалов заявили, что выдача кредитов была обусловлена ​​рекомендательными письмами от VNCB, политикой головного офиса и тем фактом, что залог покрывал 100% кредита.

Следственное агентство установило, что сотрудники BIDV совершали нарушения при кредитовании компаний Данха, проверяя и оценивая эффективность бизнес-планов лишь на основе сфабрикованных документов, созданных Данхом и его сообщниками. Хотя нарушения со стороны руководителей и сотрудников BIDV не нанесли ущерба банку, они косвенно помогли Данху вывести деньги из VNCB, что привело к убыткам, превышающим 2 550 миллиардов донгов.

Согласно VNE