Как магнат Хуа Тхи Фан захватил банк Dai Tin Bank

Результаты расследования Министерства общественной безопасности установили, что к июню 2010 года уставный капитал банка Dai Tin Bank составлял около 3000 миллиардов донгов. Законными представителями банка являются г-н Хоанг Ван Тоан (председатель совета директоров), Тран Сон Нам (Генеральный директор) но онипросто менеджер, действующий лишь номинально.Г-жа Хуа Тхи Фан (Сау Фан, 71 год) занимает только должность старшего советника Совета директоров и советника Кредитного совета, но владеет почти 85% акций, поэтому она может манипулировать всеми видами деятельности банка.

Г-жа Фан, через созданные ею компании и своих подчиненных с родственниками, приобрела 26 объектов недвижимости, а затем покупала и продавала их внутри группы, многократно завышая их стоимость по сравнению с рыночной. Затем она поручила Кредитному совету и Правлению выкупить их на общую сумму более 3580 миллиардов донгов (превышающую уставный капитал) с целью хищения и присвоения.

Завышенные цены на недвижимость в 8 раз при перепродаже Дай Тину

Власти заявили, что завышенная стоимость дома № 5 по адресу Фам Нгок Тхать (район 3), проданного только Дай Тину, нанесла этому банку убытки в размере более 1,105 млрд донгов.

Дом площадью более 621 м² был куплен г-жой Фан в 2008 году более чем за 21 700 таэлей золотом (около 370 миллиардов донгов) и продан компании Lam Giang Real Estate Company Limited (созданной ею под именем её зятя Лам Ким Дуна) за 426 миллиардов донгов. Эта компания затем заложила его Дай Тину, чтобы получить кредит для инвестирования в другую компанию г-жи Фан.

В августе 2011 года генеральный директор Тран Сон Нам представил Совету директоров отчёт о покупке дома за 1,268 млрд донгов. В тот же день Совет директоров, включая председателя Тоана, г-жу Фан и членов совета, включая генерального директора Нама, заместителя директора Нго Ким Хюэ (племянницу г-жи Фан)... одобрил и перевёл деньги на покупку дома компании Lam Giang.

После опосредованного перевода средств в феврале 2012 года банк Dai Tin Bank в лице генерального директора Нама переподписал договор купли-продажи вышеуказанного дома лично с г-жой Фан за 1,260 млрд донгов. Вся сумма была переведена на счёт г-жи Фан для снятия.

По результатам оценки компании SIVC, проведенной в сентябре 2014 года, стоимость дома № 5 по улице Фам Нгок Тхать составляет всего около 181 млрд донгов, в то время как оценка Совета по оценке уголовных производств города Хошимин составляет 154 млрд донгов.

С того дня, как г-жа Фан была привлечена к ответственности (22 марта 2017 г.), следственный орган не смог взять у нее показания, поскольку ответчик болен (предположительно пропал без вести).93% здоровья)«Однако, основываясь на документальных доказательствах и признаниях других обвиняемых, имеются достаточные основания для вывода о том, что г-жа Фан воспользовалась своим положением, вопреки положениям закона, предписывающим Совету директоров и Исполнительному совету приобрести дом № 5 по улице Фам Нгок Тхать без проведения общего собрания акционеров. Все деньги, похищенные и изъятые у Dai Tin, она использовала в личных целях», — говорится в заключении Министерства общественной безопасности.

Результаты проверки банка Dai Tin Bank по состоянию на конец февраля 2012 года показали, что банк накопил убытки на сумму более 6 000 млрд донгов, а отрицательный капитал составил 2 850 млрд донгов. Таким образом, более 1 105 млрд донгов, которые г-жа Фан присвоила из завышенной стоимости дома, проданного банку Dai Tin, представляли собой вклады населения.

В настоящее время эта сумма денег не может быть возвращена, поэтому в совершении преступления были обвинены г-жа Фан и трое ее сообщников, включая Нго Ким Хюэ, Лам Ким Дунга и Буй Тхи Ким Лоан (бухгалтер компании Phu My Company, помощница г-жи Фан).Злоупотребление доверием с целью присвоения имуществаСемь других обвиняемых являются членами Совета директоров, включая бывшего председателя Тоана и генерального директора Нама, которые были привлечены к ответственности за свои действия.Умышленное нарушение государственного регулирования в сфере хозяйствования, повлекшее тяжкие последствия.

У компании Phuong Trang Company внезапно появился долг в тысячи миллиардов донгов

Магнат Сау Фан также обвинялась в том, что через своего помощника Лоана она поручила сотрудникам и сотрудникам Dai Tin в отделениях Сайгона и Ламзянга подготовить документы, которые помогли бы ей взыскать с банка более 5,256 млрд донгов. После этого она попросила сотрудников Dai Tin подделать платежные документы, чтобы переложить долг на компанию Phuong Trang.

В частности, с мая 2010 года по февраль 2012 года компания Dai Tin предоставила в общей сложности 83 займа и осуществила выпуск облигаций акционерной компании Phuong Trang Investment Joint Stock Company, 18 компаниям и 22 физическим лицам, связанным с ней кооперативными отношениями, балансовой стоимостью почти 16 500 млрд донгов. В действительности компания Phuong Trang Company выплатила лишь более 3 900 млрд донгов.

Следственное управление установило, что г-жа Фан воспользовалась тем, что у её предприятия было много объектов недвижимости во многих провинциях и оно нуждалось в капитале для расширения деятельности, и поручила Дай Тин заставить Фыонг Транг предварительно подписывать кредитные документы, документы о выплате и кассовые ордера, а также утверждать займы и выплаты без уведомления Фыонг Транг. Иногда Дай Тин не выплачивал деньги или перечислял Фыонг Транг недостаточно средств.

Отслеживая денежный поток, следственное агентство заявило, что г-жа Фан воспользовалась своим влиянием, когда у Дай Тина были трудности с ликвидностью (наличными было всего около 20 миллиардов, денег было недостаточно для выплат). Она поручила сотрудникам банка создать поддельные документы по взысканию, фальшивую отчетность в системе SmartBank, а затем перевела поддельные остатки задолженности в Phuong Trang, чтобы компенсировать похищенную сумму денег.

В этой схеме г-жа Фан сыграла роль вдохновителя, подписав 11 поддельных документов на взыскание задолженности на сумму 416 миллиардов донгов для фиктивного погашения трёх займов. Помощник Лоана подписал 28 платёжных поручений и 10 поддельных квитанций для фиктивного погашения семи займов на сумму 402 миллиарда донгов, которые Лоан ранее взял для г-жи Фан.

Кроме того, было еще 20 обвиняемых, которые изготовили ряд поддельных документов и квитанций, чтобы помочь г-же Фан использовать деньги Дай Тина.

В правонарушениях г-жи Фан участвовало и множество других лиц, однако следственное агентство заявило, что они были наемными работниками, выполняли указания своих начальников и честно признались... поэтому их не привлекли к ответственности.

Подобным образом г-жа Фан совершила ряд других нарушений с целью хищения денег, но Министерство общественной безопасности разделило их для продолжения расследования на следующих этапах.

Хай Дуен