Как магнат Хуа Тхи Фан захватил банк Dai Tin Bank

Результаты расследования Министерства общественной безопасности установили, что к июню 2010 года уставный капитал банка Dai Tin Bank составлял около 3000 миллиардов донгов. Законными представителями банка являются г-н Хоанг Ван Тоан (председатель совета директоров), Тран Сон Нам (генеральный директор), но онипросто номинальный менеджер и оператор.Г-жа Хуа Тхи Фан (Сау Фан, 71 год), хотя и занимает лишь должность старшего советника Совета директоров и советника Кредитного совета, владеет почти 85% акций, поэтому она может манипулировать всеми видами деятельности банка.

Г-жа Фан, через созданные ею компании и своих подчиненных с родственниками, приобрела 26 объектов недвижимости, а затем покупала и продавала их внутри группы, многократно завышая их стоимость по сравнению с рыночной. Затем она поручила Кредитному совету и Исполнительному совету выкупить их на общую сумму более 3580 миллиардов донгов (превышающую уставный капитал) с целью хищения и присвоения.

Завышенные цены на недвижимость в 8 раз при перепродаже Дай Тину

Власти заявили, что завышенная стоимость дома по адресу Фам Нгок Тхать, 5 (район 3), проданного только Дай Тину, нанесла этому банку убытки в размере более 1,105 млрд. донгов.

Дом площадью более 621 м² был куплен г-жой Фан в 2008 году более чем за 21 700 таэлей золотом (около 370 миллиардов донгов) и продан компании Lam Giang Real Estate Company Limited (основанной ею и зарегистрированной под именем её зятя Лам Ким Дуна) за 426 миллиардов донгов. Эта компания затем заложила его Дай Тину, чтобы получить кредит для инвестирования в другую компанию г-жи Фан.

В августе 2011 года генеральный директор Тран Сон Нам представил Совету директоров отчёт о покупке дома за 1,268 млрд донгов. В тот же день Совет директоров, включая председателя Тоана, г-жу Фан и членов совета, включая генерального директора Нама, заместителя директора Нго Ким Хюэ (племянницу г-жи Фан)... одобрил и перевёл деньги на покупку дома компании Lam Giang.

После опосредованного перевода средств в феврале 2012 года банк Dai Tin Bank в лице генерального директора Нама переподписал договор купли-продажи дома лично с г-жой Фан на сумму 1,260 млрд донгов. Вся сумма была переведена на счёт г-жи Фан для снятия.

По результатам оценки компании SIVC, проведенной в сентябре 2014 года, стоимость дома № 5 по улице Фам Нгок Тхать составляет всего около 181 млрд донгов, в то время как оценка Совета по оценке уголовных производств города Хошимин составляет 154 млрд донгов.

С того дня, как г-жа Фан была привлечена к ответственности (22 марта 2017 г.), следственные органы не смогли взять у нее показания, поскольку подсудимая больна (предположительно потеряла сознание).93% здоровья)«Однако, основываясь на документах, доказательствах и признаниях других обвиняемых, имеются достаточные основания для вывода о том, что г-жа Фан воспользовалась своим положением, вопреки положениям закона, предписывающим Совету директоров и Исполнительному совету приобрести дом № 5 по улице Фам Нгок Тхать без проведения общего собрания акционеров. Все деньги, похищенные и присвоенные у Dai Tin, она использовала в личных целях», — говорится в заключении Министерства общественной безопасности.

Результаты проверки банка Dai Tin Bank по состоянию на конец февраля 2012 года показали, что он накопил убытки на сумму более 6 000 млрд донгов и имел отрицательный капитал в размере 2 850 млрд донгов. Таким образом, более 1 105 млрд донгов, присвоенных г-жой Фан путем обманного повышения цены дома, проданного банку Dai Tin, представляли собой вклады населения.

В настоящее время эта сумма денег не может быть возвращена, поэтому в совершении преступления обвиняются г-жа Фан и трое ее сообщников, включая Нго Ким Хюэ, Лам Ким Дунга и Буй Тхи Ким Лоан (бухгалтер компании Phu My Company, помощница г-жи Фан).Злоупотребление доверием с целью присвоения имуществаСемь других обвиняемых являются членами Совета директоров, включая бывшего председателя Тоана и генерального директора Нама, которые были привлечены к ответственности за это деяние.Умышленное нарушение государственного регулирования в сфере хозяйствования, повлекшее тяжкие последствия.

У компании Phuong Trang Company внезапно появился долг в тысячи миллиардов донгов

Магнат Сау Фан также обвиняется в том, что она поручила сотрудникам и должностным лицам Dai Tin в отделениях Сайгона и Ламзянга подделывать документы, которые помогли бы ей взыскать с банка более 5 256 млрд донгов. После этого она попросила сотрудников Dai Tin подделать платежные документы, чтобы переложить долг на компанию Phuong Trang.

В частности, с мая 2010 года по февраль 2012 года компания Dai Tin предоставила в общей сложности 83 займа и осуществила выпуск облигаций компании Phuong Trang Investment Joint Stock Company, 18 компаниям и 22 физическим лицам, с которыми она сотрудничает, общей балансовой стоимостью почти 16 500 млрд донгов. В действительности компания Phuong Trang Company выплатила лишь более 3 900 млрд донгов.

Следственное управление установило, что г-жа Фан воспользовалась тем, что у её предприятия было много объектов недвижимости во многих провинциях и оно нуждалось в капитале для расширения своей деятельности, поручив Дай Тин заставить Фыонг Транг предварительно подписать кредитные документы, документы о выплате и кассовые ордера, одобряя займы и выплачивая их без уведомления Фыонг Транг. Иногда Дай Тин не выплачивал деньги или перечислял Фыонг Транг недостаточную сумму.

Отслеживая денежный поток, следственное агентство заявило, что г-жа Фан воспользовалась своим влиянием, когда у Дай Тина были трудности с ликвидностью (наличными было всего около 20 миллиардов, денег было недостаточно для выплат). Она поручила сотрудникам банка создать поддельные документы по взысканию, фальшивую отчетность в системе SmartBank, а затем перевела поддельные остатки задолженности в Phuong Trang, чтобы компенсировать похищенную сумму денег.

В ходе этой операции г-жа Фан сыграла роль вдохновителя, подписав 11 поддельных инкассовых документов на сумму 416 миллиардов донгов для фиктивного погашения трёх займов. Помощник Лоана подписал 28 платёжных документов и 10 поддельных квитанций для фиктивного погашения семи займов на сумму 402 миллиарда донгов, которые Лоан ранее взял для г-жи Фан.

Кроме того, было еще 20 обвиняемых, которые изготовили ряд поддельных документов и квитанций, чтобы помочь г-же Фан получить в свое распоряжение деньги Дай Тина.

В правонарушениях г-жи Фан участвовало и множество других лиц, однако следственное агентство заявило, что они были наемными работниками, выполняли указания своих начальников и честно признались... поэтому их не привлекли к ответственности.

Подобным образом г-жа Фан совершила ряд других правонарушений с целью хищения денег, однако Министерство общественной безопасности разделило их для продолжения расследования на следующих этапах.