Что случилось с клиентами, которые потеряли много денег в банке?

1. Предпринимательница потеряла 26 миллиардов на счете в VPBank и собирается подать в суд.

Г-жа Тран Тхи Тхань Суан, директор компании Quang Huan, головной офис которой находится в районе Ку Чи города Хошимин, сообщила, что в марте 2015 года ее компания открыла счет во Vietnam Prosperity Bank - VPBank для обслуживания своего бизнеса.

Общая сумма денег, потраченных клиентами на сельскохозяйственную продукцию компании через этот счёт, составила 26 миллиардов донгов. В июле 2015 года г-жа Сюань пошла в банк, чтобы снять деньги, и обнаружила, что все деньги со счёта исчезли, осталось лишь несколько сотен тысяч донгов.

С сентября 2015 года она жаловалась в VPBank, а также в Департамент расследования преступлений в сфере экономического управления и должностей (PC46) полиции города Хошимин с просьбой о вмешательстве, однако до сих пор это дело не принесло никаких результатов.

Г-жа Сюань заявила, что, хотя инцидент произошёл три года назад, следственное агентство до сих пор не пришло к какому-либо выводу, и у VPBank нет новых решений. «Я готовлюсь подать иск», — сказала она.

2. Клиент потерял 32 миллиарда на своей сберегательной книжке BIDV, полиция расследует и расширяет дело.

Дело г-жи Нго Фыонг Ань (Далат), которая в сентябре 2016 года подала жалобу на г-на Фам Тхе Лонга — бывшего директора отделения транзакций D2 Giang Vo, отделения BIDV в Тэй Хо, за злоупотребление своим положением и полномочиями с целью хищения 32 млрд донгов с ее сберегательной книжки, также вызвало всплеск общественного мнения.

Эта сберегательная книжка на сумму 32 миллиарда донгов связана со сделкой по покупке дома между ней и г-жой Буй Тхи Ань Тху (Далат). 20 апреля 2016 года обе стороны официально осуществили процедуру перевода сберегательной книжки в операционном офисе BIDV в Зянгво. По словам г-жи Фыонг Ань, именно г-н Лонг непосредственно передал сберегательную книжку. Перед переводом г-н Лонг дал ей чистый лист бумаги и попросил подписать его, чтобы убедиться, что подпись совпадает с образцом, зарегистрированным в банке.

По словам г-жи Ань, два дня спустя, когда она пришла в этот кассовый центр, чтобы вернуть свою сберегательную книжку, г-н Лонг сам попросил её подписать несколько документов для завершения процедуры, в том числе 10 документов под названием «Депозитный документ», но без какого-либо содержания. Кроме того, по её словам, были ещё два розовых документа с обязательством не снимать деньги до истечения срока.

Однако два месяца спустя г-жа Ань получила текстовое сообщение от человека по имени Чунг, в котором говорилось, что именно он одолжил г-же Ту деньги на открытие этой сберегательной книжки на 32 миллиарда.Чон даже отправилась в Далат, чтобы найти её. Поэтому она заподозрила неладное и попросила семью проверить систему BIDV. В результате выяснилось, что все 32 миллиарда долларов со сберегательной книжки были сняты с 22 апреля 2016 года — в тот день, когда она подписала множество поддельных документов для перевода средств со сберегательной книжки.

BIDV заявил, что инцидент необходимо проверить, чтобы гарантировать законные права клиентов, поэтому банк заблаговременно собрал информацию и документы, связанные с инцидентом, и сообщил в полицию с просьбой дать разъяснения в соответствии с положениями закона.

17 января 2018 года полиция Ламдонга объявила о выдаче ордера на временное задержание г-жи Ту (37 лет, Далат) сроком на 4 месяца для продолжения расследования мошенничества и присвоения имущества. В настоящее время полиция Ламдонга взаимодействует с соответствующими ведомствами для продолжения расследования и расширения масштабов дела.

3. Дело об «исчезновении» 43 миллиардов долларов со сберегательной книжки VietABank. Владелец книжки до сих пор судится по всему миру.

В деле фигурировал 36-летний г-н Ле Динь Чунг (Анзянг), который заявил, что он и его жена внесли на хранение 5 сберегательных книжек в банк Viet A Bank, филиал Анзянг, на общую сумму более 43,5 млрд донгов. 3 книжки были оформлены на имя г-на Чунга, 2 — на имя г-жи Нгок (его жены) и были помещены на хранение в период с 13 января по 6 апреля 2016 года на тот же срок в 6 месяцев.

В начале июля 2016 года, когда срок действия первой книги подходил к концу, он и его жена обнаружили пропажу всех пяти книг. Обратившись в банк, он узнал, что все деньги из пяти книг были переведены г-ну Ле Хыу Фуоку и г-же Нгуен Тхи Хонг — биологическим родителям г-на Чунга.

Г-н Чунг утверждал, что сотрудники банка «обманом заставили» его и его жену подписать поддельные документы о переводе сбережений. После этого г-н Чунг и его жена сообщили об инциденте в отделение Государственного банка Вьетнама в Анзяне, а также подали заявление в полицию города Кантхо о мошенничестве и присвоении имущества г-ном Фуоком и г-жой Хонг.

В ответе полиции было установлено, что действия г-на Фуока и г-жи Хонг не содержали состава преступления, поэтому уголовное преследование не было возбуждено. Власти также не сделали никаких выводов относительно того, соблюдал ли банк Viet A правильные процедуры проведения транзакций.

Не согласившись с вышеизложенным выводом, г-н Чунг и его жена продолжили подавать иски в суды и отправлять апелляции по всем инстанциям. До сих пор никаких новых результатов не получено.

Личи