Что случилось с клиентами, которые потеряли огромную сумму денег в банке?

1. Предпринимательница потеряла 26 миллиардов на счете в VPBank и собирается подать в суд

Г-жа Тран Тхи Тхань Суан, директор компании Quang Huan, головной офис которой находится в районе Ку Чи города Хошимин, сообщила, что в марте 2015 года ее компания открыла счет во Vietnam Prosperity Bank - VPBank для обслуживания своего бизнеса.

Общая сумма денег, потраченных клиентами на сельскохозяйственную продукцию компании через этот счёт, составила 26 миллиардов донгов. В июле 2015 года г-жа Сюань пошла в банк, чтобы снять деньги, и обнаружила, что все деньги со счёта исчезли, осталось лишь несколько сотен тысяч донгов.

С сентября 2015 года она жаловалась в VPBank и подала жалобу в Департамент расследований преступлений в сфере экономики и управления и должностных преступлений (PC46) полиции города Хошимин с просьбой о вмешательстве, однако до сих пор это дело не принесло никаких результатов.

Г-жа Сюань заявила, что, хотя инцидент произошёл три года назад, следственное агентство до сих пор не пришло к какому-либо выводу, и у VPBank нет новых решений. «Я готовлюсь подать иск», — сказала она.

2. Клиент потерял 32 миллиарда долларов на сберегательной книжке BIDV, полиция расследует и расширяет дело.

Дело г-жи Нго Фыонг Ань (Далат), которая в сентябре 2016 года подала жалобу на г-на Фам Тхе Лонга — бывшего директора отделения транзакций D2 Giang Vo, отделения BIDV в Тэй Хо, за злоупотребление своим положением и полномочиями с целью хищения 32 млрд донгов с ее сберегательной книжки, также вызвало возмущение общественного мнения.

Эта сберегательная книжка на сумму 32 миллиарда донгов связана со сделкой по покупке дома между ней и г-жой Буй Тхи Ань Тху (Далат). 20 апреля 2016 года обе стороны официально осуществили процедуру передачи сберегательной книжки в транзакционном офисе BIDV в Зянгво. По словам г-жи Фыонг Ань, именно г-н Лонг непосредственно передал эту сберегательную книжку. Перед переводом г-н Лонг дал ей чистый лист бумаги и попросил подписать его, чтобы убедиться, что подпись совпадает с образцом, зарегистрированным в банке.

По словам г-жи Ань, два дня спустя, когда она пришла в кассу, чтобы вернуть свою сберегательную книжку, г-н Лонг попросил её подписать несколько документов для завершения процедуры, в том числе 10 документов под названием «Депозитный документ», но без какого-либо содержания. Кроме того, она сказала, что были ещё два розовых документа с обязательством не снимать деньги до истечения срока.

Однако два месяца спустя г-жа Ань получила текстовое сообщение от человека по имени Чунг, в котором говорилось, что именно он одолжил г-же Ту деньги на открытие этой сберегательной книжки на 32 миллиарда.Чон даже отправилась в Далат, чтобы найти её. Поэтому она заподозрила неладное и попросила семью проверить систему BIDV. В результате выяснилось, что все 32 миллиарда долларов со сберегательной книжки были сняты с 22 апреля 2016 года — в тот день, когда она подписала множество поддельных документов для завершения процедуры перевода средств со сберегательной книжки.

BIDV заявил, что инцидент необходимо проверить, чтобы гарантировать законные права клиентов, поэтому банк заблаговременно собрал информацию и документы, связанные с инцидентом, и сообщил в полицию с просьбой дать разъяснения в соответствии с положениями закона.

17 января 2018 года полиция Ламдонга объявила о выдаче ордера на временное задержание г-жи Ту (37 лет, Далат) сроком на 4 месяца для продолжения расследования мошенничества и присвоения имущества. В настоящее время полиция Ламдонга взаимодействует с соответствующими ведомствами для продолжения расследования и расширения масштабов дела.

3. Дело об «исчезновении» 43 миллиардов долларов со сберегательной книжки VietABank. Владелец книжки до сих пор судится по всему миру.

В деле фигурирует 36-летний г-н Ле Динь Чунг (Анзянг), который заявил, что он и его жена положили на хранение 5 сберегательных книжек в банке Viet A Bank, филиал Анзянг, на общую сумму более 43,5 млрд донгов. 3 книжки оформлены на имя г-на Чунга, 2 — на имя г-жи Нгок (его жены) и были помещены на хранение в период с 13 января по 6 апреля 2016 года на тот же срок в 6 месяцев.

В начале июля 2016 года, когда срок действия первой книги подходил к концу, он и его жена обнаружили пропажу всех пяти книг. Обратившись в банк, они узнали, что все деньги из пяти книг были переведены г-ну Ле Хыу Фуоку и г-же Нгуен Тхи Хонг — биологическим родителям г-на Чунга.

Г-н Чунг утверждал, что сотрудники банка «обманом заставили» его и его жену подписать поддельные документы о переводе сбережений. После этого г-н Чунг и его жена сообщили об инциденте в отделение Государственного банка Вьетнама в Анзяне, а также подали заявление в полицию города Кантхо о мошенничестве и присвоении имущества г-ном Фуоком и г-жой Хонг.

В ответном документе полиции было установлено, что действия г-на Фуока и г-жи Хонг не содержали состава преступления, поэтому уголовное преследование не было возбуждено. Власти также не сделали никаких выводов относительно того, соблюдал ли Viet A Bank надлежащие процедуры проведения транзакций.

Не согласившись с вышеизложенным выводом, г-н Чунг и его жена продолжили обращаться в суды и просить о помощи повсюду. До сих пор никаких новых результатов не получено.