Отмывание денег через лотерейные билеты, связанные с телекоммуникациями: следствие небрежного управления?

Министерство общественной безопасности заявило, что в многомиллиардной игорной сети, возглавляемой Фан Сао Намом и Нгуен Ван Зыонгом, до 97% всех денег, полученных от азартных игр, проходило через посреднические платежные системы.Из этой суммы 97% пришлось на пополнения баланса с помощью телекоммуникационных и игровых карт, а телекоммуникационные компании (Viettel, Vinaphone, Mobifone) получили 15,5–16,3% от этой суммы, что эквивалентно примерно 1402 миллиардам вьетнамских донгов.

Итак, существуют ли какие-либо лазейки в управлении властями, позволяющие использовать деньги с телекоммуникационных карт в качестве средства оплаты азартных игр, а телекоммуникационным компаниям зарабатывать триллионы донгов, как сообщило Министерство общественной безопасности?

Управление телекоммуникационными скретч-картамисвободный

В полицейском управлении заявили: «Преимущества для телекоммуникационных компаний, предоставляющих услуги для этой азартной деятельности, значительны. Недостаточное регулирование выпуска и использования телекоммуникационных скретч-карт позволяет легко использовать эти карты в качестве средства оплаты за услуги, не связанные с телекоммуникациями, создавая возможности для отдельных лиц использовать их для создания платежных систем для онлайн-азартных игр».

Следственное агентство также заявило, что платежные системы играют решающую роль в организации онлайн-азартных игр, но их управление крайне небрежно, что позволяет таким посредническим платежным компаниям, как VNPT EPAY, Ngan Luong, Home Direct и Giai Tri So, легко предоставлять услуги онлайн-игровой платформе Rikvip/Tip.club, позволяя игрокам участвовать в азартных играх в течение длительного времени.

Расследования показывают, что крупномасштабные онлайн-игровые операции, подобные Rikvip, были бы невозможны без посреднических платежных систем и скретч-карт. На деньги, поставленные через эти посреднические платежные системы, приходится 97% от общего объема азартных игр.

Председатель Вьетнамской интернет-ассоциации г-н Ву Хоанг Лиен заявил, что в настоящее время скретч-карты рассматриваются только как средство оплаты услуг. Однако это верно только в том случае, если они используются для оплаты счетов за телефонную связь. Если же они используются для оплаты услуг других поставщиков и покупки других товаров, то скретч-карты следует рассматривать как финансовый инструмент (форму виртуальной валюты) и управлять ими соответствующим образом.

«Из-за отсутствия надлежащей оценки роли, весь процесс, от выпуска до использования скретч-карт или виртуальных валют через посредников, не контролируется. Это лазейка, позволяющая отдельным лицам использовать ее в злонамеренных целях», — оценил г-н Ву Хоанг Лиен.

Вьетнаме в последнее время появилось множество электронных кошельков, работающих по финансовой модели, позволяющей пользователям пополнять свои кошельки предоплаченными телефонными картами (например, от Viettel, Vinaphone и Mobifone) со скидкой примерно в 20% (например, пополнение на 1 миллион VND предоплаченной картой дает 800 000 VND). Это можно считать решающим фактором в создании «нелегальной финансовой экосистемы» для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и онлайн-азартные игры. Причина в том, что когда электронные транзакции зашифрованы, они становятся методом обмена электронными товарами, не регулируемым ни одним финансовым учреждением.

Как выпуск, так и использование скретч-карт должны строго контролироваться.

По мнению г-на Ву Хоанг Лиена, с точки зрения банковского и финансового сектора, управление необходимо начиная с выпуска скретч-карт и игровых карт (формы виртуальной валюты) и заканчивая потоком обмена ценностями от момента выпуска до потребителя. Особенно в секторе платных игр необходимо четко определять, какие типы игр позволяют людям владеть ценностью в системе, но не управляются так же, как деньги, находящиеся в системе, что может привести к уклонению от уплаты налогов.

Что касается Министерства информации и коммуникаций (МИК), г-н Ву Хоанг Лиен предположил, что «необходима технологическая система для контроля этого типа виртуальной валюты от ее выпуска до конечного перевода и потребления, особенно для управления пользователями».

«Министерству информации и коммуникаций необходимо ввести санкции, чтобы обеспечить привлечение к ответственности телекоммуникационных компаний, включая Viettel, Vinaphone и Mobifone. В первую очередь, они должны нести ответственность перед потребителями, чтобы предотвратить нецелевое использование их средств. Вместе со своими партнерами эти компании должны действовать в соответствии с законом, надлежащим образом и на благо общества. Министерству информации и коммуникаций необходимо не только управлять, но и улучшить процесс проверки на всех этапах — от выпуска до использования скретч-карт. Если это будет достигнуто, это значительно поможет налоговым органам и государству в предотвращении участия частных лиц в незаконной деятельности», — подчеркнул г-н Ву Хоанг Лиен.

Многие эксперты считают, что для обеспечения надежности электронных платежных операций и борьбы с отмыванием денег властям необходимо координировать проверки промежуточных платежных систем (электронных кошельков), принимающих пополнение с помощью скретч-карт. Если эта модель будет продолжать существовать без контроля, это приведет к опасным последствиям и создаст лазейки для различных видов отмывания денег..

Ван Ань