Отмывание денег через телекоммуникационные скретч-карты: причина слабого управления?

Министерство общественной безопасности заявило, что в преступной группировке, возглавляемой Фан Сао Намом и Нгуеном Ван Зыонгом, оборот которой составляет триллионы донгов, до 97% всех денег, полученных от азартных игр, проходило через посреднические платежные шлюзы.Из них 97% приходится на пополнение с помощью телекоммуникационных и игровых карт, а на телекоммуникационные предприятия (Viettel, Vinaphone, Mobifone) приходится 15,5–16,3%, что эквивалентно примерно 1 402 млрд донгов.

Так есть ли какая-то лазейка в управлении властями, которая позволяет деньгам с телекоммуникационных карт становиться платежным средством для азартных игр, а операторам сетей зарабатывать миллиарды, как сообщило выше Министерство общественной безопасности?

Управление скретч-картами для телекоммуникацийсвободный

Полицейское управление заявило: «Преимущества телекоммуникационных компаний при предоставлении услуг для азартных игр немалые. Нестрогое регулирование выпуска и использования телекоммуникационных скретч-карт позволяет им легко превращаться в средство оплаты нетелекоммуникационных услуг, создавая условия для субъектов, использующих платёжную систему для азартных игр в интернете».

Следственное агентство также заявило, что платежные посредники играют важную роль в организации азартных игр в Интернете, однако управление ими по-прежнему очень слабое, что позволяет таким платежным посредникам, как VNPT EPAY, Ngan Luong, Home Direct и Digital Entertainment, с легкостью предоставлять услуги карточной игры Rikvip/Tip.club, позволяя игрокам участвовать в азартных играх в течение длительного времени.

Расследование показывает, что организовать азартные игры в таких крупных масштабах, как Rikvip, без платёжных посредников и скретч-карт затруднительно. Игровые деньги, полученные с помощью скретч-карт, составляют 97% от общего объёма игровых денег, полученных через платёжные посредники.

Г-н Ву Хоанг Лиен, председатель Вьетнамской ассоциации интернета, заявил, что в настоящее время скретч-карты считаются средством оплаты только услуг. Однако это справедливо только при оплате телефонных счетов. При использовании для оплаты услуг других поставщиков услуг и покупки других товаров скретч-карты должны рассматриваться как финансовое средство (разновидность виртуальной валюты) и управляться как финансовое средство.

«Поскольку роль не оценивается должным образом, отсутствует управление процессом от выпуска до использования скретч-карт или виртуальных денег через посредников. Это лазейка, которой могут воспользоваться субъекты для совершения незаконных действий», — отметил г-н Ву Хоанг Лиен.

Во Вьетнаме недавно появилась серия электронных кошельков с финансовой моделью, позволяющей пополнять баланс телефонных карт (таких как Viettel, Vinaphone, Mobifone) и использовать их со скидкой около 20% (пополнив карту на 1 миллион, вы получите 800 000 донгов). Это также можно считать важным фактором создания «нелегальной финансовой экосистемы» для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и онлайн-гемблинг. Причина в том, что при шифровании электронных транзакций они становятся способом обмена электронными товарами, не контролируемым ни одним финансовым учреждением.

Необходимо строго контролировать как выпуск, так и использование скретч-карт.

По словам г-на Ву Хоанг Льена, со стороны банка необходимо управлять финансами, начиная с процесса выпуска скретч-карт, игровых карт (разновидности виртуальной валюты) и заканчивая потоком обмена ценностями с момента выпуска до потребителей. Особенно в сфере платных игр необходимо чётко определить, какие типы игр, активы которых находятся в системе, не были учтены, поскольку они являются активами, что приводит к налоговым убыткам.

Что касается Министерства информации и коммуникаций (MIC), г-н Ву Хоанг Лиен рекомендовал «создать технологическую систему для контроля этого типа виртуальной валюты с момента выпуска до передачи и конечного потребления, особенно для управления пользователями».

«Министерству информации и коммуникаций необходимо ввести санкции, чтобы операторы связи, включая Viettel, Vinaphone и Mobifone, несли ответственность. Прежде всего, это обязанность потребителей – не допускать случаев, когда их деньги тратятся не по назначению. Операторы связи вместе со своими партнёрами должны нести ответственность за соблюдение закона, соблюдая принципы здравого смысла и принося пользу обществу. Министерству информации и коммуникаций необходимо не только управлять процессом сверки платежей, но и улучшить его – от выпуска до использования скретч-карт. Если это удастся сделать, это окажет значительную поддержку налоговым органам и государству в предотвращении недобросовестной деятельности», – подчеркнул г-н Ву Хоанг Лиен.

Многие эксперты считают, что для обеспечения надлежащего функционирования электронных платежей и предотвращения отмывания денег властям необходимо координировать проверки деятельности промежуточных платежных систем (электронных кошельков), принимающих скретч-карты для внесения средств. Дальнейшее развитие этой модели приведет к опасным последствиям и станет лазейкой для преступлений, связанных с отмыванием денег..