Многоуровневая виртуальная валюта в стиле iFan: мир остаётся в стороне, вьетнамские деревни попадают в ловушку

Финансовые пирамиды, или просто многоуровневые маркетинговые схемы, в последнее время стали очень популярны под видом первичных размещений монет (ICO). Многие многоуровневые маркетинговые схемы, скрывающиеся под видом смелых и перспективных бизнес-проектов, продающих акции в криптовалюте для привлечения капитала, были разоблачены и подвергнуты бойкоту криптовалютным сообществом.

Большинство этих проектов быстро стали «мертвыми монетами», ими больше никто не торговал, и они были заброшены замаскированными многоуровневыми маркетинговыми группами.

Кладбище «мертвых монет», замаскированное под многоуровневый маркетинг

Согласно статистике Coinmarketcap, существуют сотни виртуальных валют с рыночной капитализацией менее 1 миллиона долларов США, и большинство из них в настоящее время являются «мёртвыми монетами» или «мусорными монетами». Общее для этих виртуальных валют то, что они вдохновляют смелые, новые бизнес-идеи, нацеленные на перспективный рынок. Однако все они — лишь повод для команды разработчиков собрать инвестиционные средства.

Типичным примером этой модели является виртуальная валюта iFan, которую многие вьетнамские инвесторы недавно обвинили в мошенничестве на сумму 15 000 миллиардов донгов. iFan называет себя «технологическим приложением на основе блокчейна 4.0», помогающим управлять доходами артистов вьетнамского шоу-бизнеса, и сотрудничает со многими известными вьетнамскими артистами.

Однако под этим прикрытием iFan по сути является просто бессмысленной виртуальной валютой, работающей по замаскированной многоуровневой маркетинговой модели, которая отбирает деньги у последующих инвесторов для выплат предыдущим инвесторам. Это мошенничество слишком распространено во Вьетнаме.

До iFan в мире существовало множество подобных проектов. Один из них хотел «произвести революцию в индустрии фильмов для взрослых», выпустив виртуальную валюту, чтобы облегчить транзакции между продюсерами, зрителями и актёрами. По сути, это был всего лишь розыгрыш для сбора инвестиционных средств. Инвесторы по всему миру быстро осознали ловушку, расставленную этими ICO, и воздержались от участия. Виртуальная валюта под названием Titcoin быстро стала мёртвой монетой с объёмом торгов менее 200 долларов США в день.

Самая известная из виртуальных валют, работающих по принципу пирамиды, — это Bitconnect. Это одна из алгоритмических валют, которую мировое сообщество в течение 2017 года однозначно признало замаскированной многоуровневой моделью. Однако эта валюта по-прежнему широко продвигается и процветает во Вьетнаме.

Результат был предсказуем: в начале 2018 года Bitconnect объявила о закрытии. Многие вьетнамские инвесторы потеряли сотни миллионов донгов, когда их активы в виде виртуальной валюты, выданные Bitconnect под высокие проценты, обесценились.

Принцип работы Bitconnect заключался в привлечении новых инвесторов выгодными процентными ставками до 40% в месяц, а затем использовании средств от последующих инвесторов для погашения вложений предыдущих. С ежедневным объёмом торгов всего около 4000 долларов, Bitconnect числится на «кладбище мёртвых монет», напоминая мировому криптовалютному сообществу, что модель криптовалютного кредитования с высокими процентами — это всего лишь замаскированная финансовая пирамида.

Ловушки быстрого обогащения

Более поздние многоуровневые виртуальные валюты продолжали использовать ту же модель, что и Bitconnect. Реклама на многих каналах постоянно забивала головы доверчивых инвесторов такими идеями, как прибыль в 1–5% в день, гарантированная прибыль свыше 40% в месяц, инвесторы участвуют в «революции, способствующей развитию индустрии». Однако всё это было лишь мечтой.

Вслед за Bitconnect, Lendconnect проявляет ещё большую щедрость, обещав 160% прибыли в месяц с бонусом в 8% за каждого привлечённого участника. Кроме того, операционная модель Lendconnect ничем не отличается от Bitconnect.

Хотя эта виртуальная валюта по-прежнему вызывает интерес у инвесторов, благодаря уроку Bitconnect мировое сообщество инвесторов в виртуальные валюты осторожно воздержалось от участия в этом проекте. Неудивительно, что ежедневный объём транзакций Lendconnect составляет всего около 120 долларов США — цифра, которая свидетельствует об официальной «мертвости» этой валюты.

Другое, более осторожное название — HomeBlockCoin. Виртуальная валюта работает по тому же принципу, что и Bitconnect, но с более низкой процентной ставкой, всего около 10% в месяц. Однако она всё ещё значительно выше банковских процентных ставок, а комиссия за привлечение новых инвесторов по-прежнему составляет 8%, что делает эту виртуальную валюту более жизнеспособной, чем Lendconnect, при суточном объёме транзакций до 10 000 долларов США.

Эти виртуальные валюты используют старые трюки, известные во всем мире, но всё ещё новы во Вьетнаме, особенно в сельской местности. Именно поэтому iFan выманил до 15 000 миллиардов донгов у многих категорий вьетнамских инвесторов, включая студентов, офисных работников и жителей сельской местности, с помощью «инвестиционных тренингов», которые подробно объясняют, как участвовать. Благодаря привлекательным «инвестиционным пакетам» многие люди вложили все свои средства в эти замаскированные проекты.

В настоящее время компания Modern Tech, юридическое лицо мошеннических криптовалютных систем, хранит молчание по поводу обвинения в «мошенничестве на сумму 15 000 миллиардов» во Вьетнаме. По словам участников группы, вышедших на улицы 8 апреля, эта цифра является приблизительной, точной статистики нет, но реальная сумма потерь может быть выше.

vietnamnet.vn