Многоуровневая виртуальная валюта в стиле iFan: мир остаётся в стороне, вьетнамские деревни попадают в ловушку

Схемы Понци, или просто схемы многоуровневого маркетинга, в последнее время стали очень популярны под видом первичных размещений монет (ICO). Многие группы многоуровневого маркетинга, скрывающиеся под видом смелых и перспективных бизнес-проектов, продающих акции в форме криптовалют для привлечения капитала, были разоблачены и бойкотированы криптовалютным сообществом.

Большинство этих проектов быстро стали «мертвыми монетами», ими больше никто не торговал, и они были заброшены замаскированными многоуровневыми маркетинговыми группами.

Кладбище «мертвых монет», замаскированное под MLM

По данным Coinmarketcap, существуют сотни криптовалют с рыночной капитализацией менее 1 миллиона долларов, и большинство из них в настоящее время являются «мёртвыми монетами» или «мусорными монетами». Эти криптовалюты объединяет идея смелых, новых бизнес-моделей, нацеленных на прибыльный рынок. Однако всё это лишь предлоги для команды разработчиков, чтобы привлечь инвестиции.

Типичным примером этой модели является виртуальная валюта iFan, которую многие вьетнамские инвесторы недавно обвинили в мошенничестве на сумму 15 000 миллиардов донгов. iFan называет себя «технологическим приложением на основе блокчейна 4.0», помогающим управлять доходами артистов вьетнамского шоу-бизнеса, и сотрудничает со многими известными вьетнамскими артистами.

Однако под этим прикрытием iFan по сути является просто бессмысленной виртуальной валютой, работающей по замаскированной многоуровневой модели, которая отбирает деньги у последующих инвесторов для выплат предыдущим инвесторам — мошенничество, которое слишком распространено во Вьетнаме.

До iFan в мире существовало множество подобных проектов. Один из них хотел «произвести революцию в индустрии фильмов для взрослых», выпустив виртуальную валюту, чтобы упростить транзакции между продюсерами, зрителями и актёрами. По сути, это был всего лишь розыгрыш для сбора инвестиционных средств. Инвесторы по всему миру быстро осознали ловушку, которую расставляют подобные ICO, и воздержались от участия. Виртуальная валюта под названием Titcoin быстро стала мёртвой монетой с объёмом торгов менее 200 долларов США в день.

Самая известная из виртуальных валют, работающих по принципу финансовой пирамиды, — это Bitconnect. Это одна из криптовалют, которую мировое сообщество в течение 2017 года однозначно признало замаскированной многоуровневой моделью. Однако эта валюта по-прежнему широко продвигается и процветает во Вьетнаме.

Результат был предсказуем: в начале 2018 года Bitconnect объявила о закрытии. Многие вьетнамские инвесторы потеряли сотни миллионов донгов, когда их активы в виде виртуальной валюты, выданные Bitconnect под высокие проценты, обесценились.

Принцип работы Bitconnect заключался в привлечении новых инвесторов выгодными процентными ставками до 40% в месяц, а затем использовании средств от последующих инвесторов для погашения вложений предыдущих. С ежедневным объёмом торгов всего около 4000 долларов, Bitconnect числится на «кладбище мёртвых монет», напоминая мировому криптовалютному сообществу, что модель криптовалютного кредитования с высокими процентами — это всего лишь замаскированная финансовая пирамида.

Ловушки быстрого обогащения

Более поздние многоуровневые виртуальные валюты продолжали использовать ту же модель, что и Bitconnect. Реклама на многих каналах постоянно забивала головы доверчивых инвесторов такими идеями, как прибыль в 1-5% в день, гарантированная прибыль свыше 40% в месяц, инвесторы участвуют в «революции, способствующей развитию индустрии». Однако всё это было лишь несбыточной мечтой.

Вслед за Bitconnect, Lendconnect действует ещё более агрессивно, обещав прибыль в размере 160% в месяц с бонусом в 8% за каждого привлечённого участника. Кроме того, операционная модель Lendconnect ничем не отличается от Bitconnect.

Несмотря на то, что эта виртуальная валюта по-прежнему вызывает интерес у инвесторов, благодаря уроку Bitconnect мировое сообщество инвесторов в виртуальные валюты осторожно воздерживается от участия в этом проекте. Неудивительно, что объём транзакций Lendconnect в день составляет всего около 120 долларов США — цифра, которая свидетельствует об официальной «мертвости» этой валюты.

Другое, более осторожное название — HomeBlockCoin. Виртуальная валюта функционирует по тому же принципу, что и Bitconnect, но с более низкой процентной ставкой — всего около 10% в месяц. Тем не менее, она всё ещё значительно выше банковских процентных ставок, а комиссия за привлечение новых инвесторов по-прежнему составляет 8%, что делает эту виртуальную валюту более привлекательной, чем Lendconnect, при объёме транзакций до 10 000 долларов США в день.

Эти виртуальные валюты используют старые трюки, известные во всем мире, но всё ещё новы во Вьетнаме, особенно в сельской местности. Именно поэтому iFan выманил до 15 000 миллиардов донгов у многих категорий вьетнамских инвесторов, включая студентов, офисных работников и жителей сельской местности, с помощью курсов «инвестиционного обучения», подробно объясняющих, как участвовать в них. Благодаря привлекательным «инвестиционным пакетам» многие люди вложили все свои средства в эти замаскированные проекты.

В настоящее время компания Modern Tech, юридическое лицо мошеннических криптовалютных систем, хранит молчание по поводу обвинения в «мошенничестве на сумму 15 миллиардов долларов» во Вьетнаме. По словам участников группы, вышедших на улицы 8 апреля, эта цифра является приблизительной, точной статистики нет, но реальная сумма потерь может быть выше.