Скоро начнется судебный процесс по делу г-на Тран Бак Ха о мошенничестве с кредитом в размере 3,1 млрд донгов.
Г-н Тран Бак Ха, бывший председатель совета директоров BIDV, был обвинен в создании подпольной компании для реализации проекта по разведению крупного рогатого скота, а также в махинациях с незаконными кредитами на сумму более 3000 миллиардов донгов.
Ожидается, что в течение 10 дней подряд, начиная с 26 октября, Народный суд Ханоя проведёт слушание в первой инстанции дела 12 обвиняемых по делу, произошедшему в Банке инвестиций и развития Вьетнама (BIDV). Председательствовать будет судья Ву Куанг Хюй.
Более 40 адвокатов зарегистрировались для защиты обвиняемых и лиц, имеющих связанные с ними права и обязанности. В состав коллегии также вошли представители Народного комитета провинции Хатинь, Центрального кредитного совета и около 100 связанных с ними лиц и организаций. Г-нТран Бак Хаиграл важную роль на протяжении всего дела, но умер в заключении из-за болезни, поэтому расследование было приостановлено.
Согласно обвинительному заключению Верховной народной прокуратуры, в начале 2015 года г-н Ха направил в провинциальный партийный комитет и народный комитет провинции Хатинь множество документов с просьбой о поддержке инвестиций в высокотехнологичный проект по разведению крупного рогатого скота, пообещав, что BIDV предоставит капитал и представит для поддержки двух опытных инвесторов — компанию An Phu и группу Hoang Anh Gia Lai.
Однако компанией An Phu Company руководит Чан Зуй Тунг (сын г-на Ха, находящийся в бегах), занимающий в качестве генерального директора. Поэтому, согласно правилам BIDV, кредитование этой компании запрещено. Поэтому г-н Ха предложил создать акционерное общество Binh Ha Livestock Joint Stock Company с уставным капиталом в 200 миллиардов донгов в качестве «заднего двора». Двое из трёх акционеров Binh Ha внесли капитал только от своего имени от имени Чан Зуй Тунга, а третий был представлен группой Hoang Anh Gia Lai Group. Тунга обвинили в непосредственном управлении и руководстве всей деятельностью этой компании.
В апреле 2015 года г-н Динь Ван Зунг, генеральный директор компании Binh Ha, «созданной» Туном, подписал официальное обращение к BIDV с просьбой предоставить кредитный капитал для инвестиционного проекта по разведению крупного рогатого скота с объемом производства 150 000 коров в год и общим объемом инвестиций 4 230 млрд донгов в районах Камсюен и Кьянь, Хатинь.
 |
| Кусок животноводческого комплекса компании Binh Ha в провинции Хатинь. Фото: Дык Хунг. |
В обвинительном заключении установлено, что г-н Ха подписал решение о финансировании компании Binh Ha для реализации проекта с общей стоимостью кредита более 3,1 млрд донгов. Binh Ha не выполнила условия кредитования, но в ходе реализации контракта и процесса предоставления средств штаб-квартира BIDV и филиал BIDV в Хатине восемь раз вносили изменения в условия кредитования, игнорируя некоторые положения или смягчая их.
С 2015 года по ноябрь 2018 года филиал BIDV в Хатине выдал кредиты компании Binh Ha на сумму более 2600 миллиардов донгов. В процессе выдачи кредитов BIDV не контролировал денежный поток от операционной деятельности, что позволило акционерам Binh Ha использовать кредит в ненадлежащих целях через подрядчиков, занимаясь хищением и нецелевым использованием выделенных средств, как утверждают власти.
С момента реализации проекта компания Binh Ha Company понесла убытки от своей производственной и коммерческой деятельности на общую сумму более 900 млрд донгов. На момент возбуждения уголовного дела (ноябрь 2018 года) общая сумма непогашенного основного долга составляла более 1200 млрд донгов. Общая сумма непогашенной задолженности BIDV, не подлежащей взысканию, составляет почти 800 млрд донгов.
 |
| Кусок животноводческого комплекса компании Binh Ha в провинции Хатинь. Фото: Дык Хунг. |
Результаты расследования показали, что в процессе предоставления капитала компании Binh Ha многие подчиненные признались в том, что знали о нарушениях, но под давлением г-на Ха им пришлось согласиться на реализацию. Ответчик Чан Люк Ланг, бывший заместитель генерального директора, отвечающий за отдел управления кредитными рисками BIDV, видел, что компания Binh Ha не соответствует требованиям финансовой устойчивости, а план по разведению крупного рогатого скота невыполним и несет множество потенциальных рисков. Выдвигая предложение, г-н Ланг просил предприятие пополнить собственный капитал и предоставить залог, но г-н Ха не согласился. В результате г-ну Лангу пришлось 8 раз подписывать документы, предписывающие филиалу выдавать, выплачивать и изменять условия предоставления кредита для Binh Ha.
Г-н Лан рассказал, что поначалу знал только, что Binh Ha — это совместное предприятие An Phu Company и Hoang Anh Gia Lai Group. Лишь в середине 2018 года г-н Лан узнал, что это была подконтрольная г-ну Ха компания, которая использовалась для подачи заявок на инвестиционные лицензии, привлечения заёмного капитала и реализации проекта.
Обвиняемый Доан Ань Санг, бывший заместитель генерального директора по работе с корпоративными клиентами, признал, что подписание и утверждение решений противоречило правилам BIDV, но, поскольку г-н Ха неоднократно оказывал на него давление и требовал подписать, он был вынужден это сделать. Позже, когда полиция провинции Хатинь расследовала проект по разведению крупного рогатого скота, г-н Санг узнал, что Бинь Ха и проект по разведению крупного рогатого скота были «задним двором» бывшего председателя BIDV.
Когда проект компании Binh Ha по разведению крупного рогатого скота начал терпеть неудачу, г-н Санг и г-н Фан Дык Ту (генеральный директор BIDV, ныне председатель совета директоров) обратились к г-ну Ха с просьбой взять на себя ответственность за устранение последствий и погашение задолженности BIDV. В связи с этим г-н Ха обратился к BIDV с просьбой о реструктуризации кредита компании Binh Ha ещё на несколько лет, предоставив льготный период по процентным ставкам и условиям погашения. В этом случае г-н Ха будет использовать доходы от сельскохозяйственных инвестиций в Лаосе и Камбодже для погашения задолженности BIDV в размере около 200 миллиардов донгов в год, пока долг не будет погашен. Действия г-на Санга были признаны нанесшими ущерб BIDV на сумму около 800 миллиардов донгов.
Как и два заместителя генерального директора BIDV, ответчик Киеу Динь Хоа, директор филиала BIDV в Ха Тинь, заявил, что у него не хватило смелости отказать в предоставлении капитала компании Binh Ha, поэтому он внес предложения и распределил капитал в нарушение правил.
Что касается процесса выдачи кредита, г-н Хоа сообщил, что приём клиентов осуществляется компанией Binh Ha Company, а затем представил его филиалу в Хатине для связи с ним по вопросам оформления кредита. В ходе процесса выдачи кредита филиал обнаружил проблемы с компанией Binh Ha, которая не соответствовала всем требованиям, поэтому выдача была приостановлена. Компания Binh Ha Company отреагировала и направила петицию председателю совета директоров компании Ha. В связи с этим г-н Ха потребовал отстранения директора филиала BIDV в Хатине.
Зная, что компания Binh Ha не соответствует условиям одобрения кредита, г-н Хоа, занимая должность заместителя оценочной группы, восемь раз подписывал официальное уведомление и ходатайство в штаб-квартиру BIDV о внесении изменений в условия кредитования проекта. В процессе распределения капитала г-н Хоа не потребовал от Binh Ha полного выполнения условий, одобренных штаб-квартирой, что привело к тому, что акционеры этой компании присвоили выделенные средства в личных целях, что нанесло BIDV ущерб в размере почти 800 миллиардов донгов, заявила Верховная народная прокуратура.
Что касается злоупотребления доверием с целью присвоения денежных средств от продажи мясного скота, совершенного обвиняемым Динь Ван Зунгом и его сообщниками, обвинительное заключение установило, что денежные средства от продажи скота, полученные от брокерских компаний и скотобоен, должны быть переведены на счет Бинь Ха в отделении BIDV в Ха Тинь для контроля банка и погашения задолженности. Поскольку у них не было капитала для внесения, под руководством Чан Зуй Туна обвиняемые Динь Ван Зунг, Чан Куанг Ань и Тхай Тхань Винь присвоили денежные средства от продажи скота на личные расходы и внесли капитал в качестве подтверждения наличия капитала для BIDV, чтобы продолжить выдачу кредитов. Обвиняемые обвинялись в присвоении почти 150 миллиардов донгов у BIDV, но в ходе расследования было возвращено 128 миллиардов донгов.
8 человек были привлечены к ответственности за преступление «Нарушение правил осуществления банковской деятельности и иной деятельности, связанной с банковской деятельностью, согласно пункту 4 статьи 206 Уголовного кодекса 2015 года, в том числе: Тран Люк Ланг (53 года, бывший заместитель генерального директора BIDV по управлению рисками), Доан Ань Санг (59 лет, бывший заместитель генерального директора BIDV по работе с корпоративными клиентами), Киеу Динь Хоа (59 лет, бывший директор филиала BIDV в Ха Тинь), Ле Тхи Ван Ань (36 лет, бывший руководитель отдела по работе с клиентами филиала BIDV в Ха Тинь), Нго Зуй Чинь (57 лет, бывший директор филиала BIDV в Ха Тхань), Нгуен Суан Зяп (46 лет, бывший заместитель директора BIDV в Ха Тхань), Фам Хонг Куанг (41 год, бывший руководитель отдела по работе с клиентами BIDV в Ха Тхань), Данг Тхань Нам (39 лет, бывший сотрудник BIDV в Ха Тхань).
4 обвиняемых были привлечены к ответственности за преступление ««Злоупотребление доверием с целью присвоения имущества», согласно пункту 4 статьи 175: Тран Ань Куанг (38 лет, бывший генеральный директор компании Binh Ha Company), Динь Ван Зунг (55 лет, бывший генеральный директор компании Binh Ha Company), Доан Хонг Зунг (59 лет, бывший директор компании Trung Dung Company), Нгуен Тхи Тхань Сон (57 лет, вкладчик капитала компании Trung Dung Company).