Скоро состоится судебный процесс по делу г-на Тран Бак Ха о мошенничестве с кредитом в размере 3,1 млрд донгов.

Ожидается, что 26 октября Народный суд Ханоя проведёт судебное разбирательство в первой инстанции по делу 12 обвиняемых по делу Банка инвестиций и развития Вьетнама (BIDV). Судья Ву Куанг Хуэй будет председательствовать на процессе.

Более 40 адвокатов зарегистрировались для защиты обвиняемых и лиц, имеющих связанные с ними права и обязанности. В состав коллегии также вошли представители Народного комитета провинции Хатинь, Центрального кредитного совета и около 100 связанных с ними лиц и организаций. Г-нТран Бак Хаиграл важную роль на протяжении всего дела, но умер в заключении из-за болезни, поэтому расследование было приостановлено.

Согласно обвинительному заключению Верховной народной прокуратуры, в начале 2015 года г-н Ха направил в провинциальный партийный комитет и народный комитет провинции Хатинь множество документов с просьбой о поддержке инвестиций в высокотехнологичный проект по разведению крупного рогатого скота, обязавшись, что BIDV предоставит капитал и представит для поддержки двух опытных инвесторов — компанию An Phu и группу Hoang Anh Gia Lai.

Однако компанией An Phu Company руководит Тран Зуй Тунг (сын г-на Ха, скрывающийся от полиции), поэтому, согласно правилам BIDV, ей запрещено предоставлять кредиты этой компании. Поэтому г-н Ха предложил создать акционерное общество Binh Ha Livestock Joint Stock Company с уставным капиталом в 200 миллиардов донгов в качестве «заднего двора». Двое из трёх акционеров Binh Ha внесли капитал только от имени Тран Зуй Тунга, а третий был представлен группой Hoang Anh Gia Lai Group. Тунга обвинили в непосредственном управлении и руководстве всей деятельностью этой компании.

В апреле 2015 года г-н Динь Ван Зунг, генеральный директор компании Binh Ha, «созданной» Туном, подписал официальное обращение к BIDV с просьбой предоставить кредитный капитал для инвестиционного проекта по разведению крупного рогатого скота с объемом производства 150 000 коров в год и общим объемом инвестиций 4 230 млрд донгов в районах Камсюен и Кьянь, Хатинь.

С 2015 года по ноябрь 2018 года филиал BIDV в Хатине выдал кредиты компании Binh Ha на сумму более 2600 миллиардов донгов. В процессе выдачи кредитов BIDV не контролировал денежный поток, образующийся в результате коммерческой деятельности, что позволило акционерам Binh Ha использовать заёмный капитал в ненадлежащих целях через подрядчиков, занимаясь хищением и присвоением выданных средств, утверждают власти.

С момента реализации проекта компания Binh Ha Company понесла убытки от своей производственной и коммерческой деятельности на общую сумму более 900 млрд донгов. На момент возбуждения уголовного дела (ноябрь 2018 года) общая сумма непогашенного основного долга составляла более 1200 млрд донгов. Общая сумма непогашенной задолженности BIDV, не подлежащей взысканию, составляет почти 800 млрд донгов.

Г-н Лан рассказал, что поначалу знал только, что Binh Ha — это совместное предприятие An Phu Company и Hoang Anh Gia Lai Group. Лишь в середине 2018 года г-н Лан узнал, что это была подконтрольная г-ну Ха компания, которая использовалась для подачи заявок на инвестиционные лицензии, привлечения заёмного капитала и реализации проекта.

Обвиняемый Доан Ань Санг, бывший заместитель генерального директора по работе с корпоративными клиентами, признал, что подписание решений об одобрении противоречило правилам BIDV, но, поскольку г-н Ха неоднократно оказывал на него давление и требовал подписать, он был вынужден это сделать. Позже, когда полиция провинции Хатинь расследовала проект по разведению крупного рогатого скота, г-н Санг узнал, что Бинь Ха и сам проект по разведению крупного рогатого скота были «задним двором» бывшего председателя BIDV.

Когда проект компании Binh Ha по разведению крупного рогатого скота начал терпеть неудачу, г-н Санг и г-н Фан Дык Ту (генеральный директор BIDV, ныне председатель совета директоров) обратились к г-ну Ха с просьбой взять на себя ответственность за устранение последствий и погашение задолженности BIDV. В связи с этим г-н Ха обратился к BIDV с просьбой о реструктуризации кредита компании Binh Ha ещё на несколько лет, предоставив льготный период по процентным ставкам и условиям погашения. В этом случае г-н Ха будет использовать доходы от сельскохозяйственных инвестиций в Лаосе и Камбодже для погашения задолженности BIDV в размере около 200 миллиардов донгов в год, пока долг не будет погашен. Действия г-на Санга были признаны нанесшими ущерб BIDV на сумму около 800 миллиардов донгов.

Как и два заместителя генерального директора BIDV, ответчик Киеу Динь Хоа, директор филиала BIDV в Ха Тинь, заявил, что он не отказывался смело предоставлять капитал компании Binh Ha, поэтому он вносил предложения и распределял капитал в нарушение правил.

Что касается процесса выдачи кредита, г-н Хоа заявил, что приём клиентов осуществляется компанией Binh Ha Company, а затем порекомендовал им обратиться в отделение в Хатине для получения кредита. В ходе процесса выдачи кредита отделение обнаружило некоторые проблемы с компанией Binh Ha, которая не соответствовала всем условиям, предусмотренным авторизацией, поэтому выдача кредита была приостановлена. Компания Binh Ha Company отреагировала, направив петицию председателю правления Ха. В связи с этим г-н Ха потребовал увольнения директора отделения BIDV в Хатине.

Зная, что компания Binh Ha не соответствует условиям одобрения кредита, г-н Хоа, как заместитель руководителя группы оценки, восемь раз подписывал официальное уведомление и ходатайство в штаб-квартиру BIDV о внесении изменений в условия кредитования проекта. В процессе распределения капитала г-н Хоа не потребовал от Binh Ha полного выполнения условий, одобренных штаб-квартирой, что привело к тому, что акционеры этой компании присвоили выделенные средства в личных целях, что нанесло BIDV ущерб в размере почти 800 миллиардов донгов, заявила Верховная народная прокуратура.

Что касается злоупотребления доверием с целью присвоения денег от продажи мясного скота обвиняемым Динь Ван Зунгом и его сообщниками, обвинительное заключение постановило, что деньги от продажи скота, полученные от брокерских компаний и скотобоен, должны быть переведены на счет Бинь Ха в отделении BIDV в Ха Тинь для контроля банка и погашения задолженности. В связи с отсутствием какого-либо взноса в уставный капитал, под руководством Чан Зуй Туна обвиняемые Динь Ван Зунг, Чан Куанг Ань и Тхай Тхань Винь присвоили деньги от продажи скота на личные расходы и внесли капитал в качестве подтверждения встречного капитала для BIDV для продолжения выдачи кредитов. Обвиняемые обвинялись в присвоении почти 150 миллиардов донгов у BIDV, но в ходе расследования было возвращено 128 миллиардов донгов.

8 человек были привлечены к ответственности за преступление «Нарушение правил осуществления банковской деятельности и иной деятельности, связанной с банковской деятельностью, согласно пункту 4 статьи 206 Уголовного кодекса 2015 года, в том числе: Тран Люк Ланг (53 года, бывший заместитель генерального директора BIDV по управлению рисками), Доан Ань Санг (59 лет, бывший заместитель генерального директора BIDV по работе с корпоративными клиентами), Киеу Динь Хоа (59 лет, бывший директор филиала BIDV в Ха Тинь), Ле Тхи Ван Ань (36 лет, бывший руководитель отдела по работе с клиентами филиала BIDV в Ха Тинь), Нго Зуй Чинь (57 лет, бывший директор филиала BIDV в Ха Тхань), Нгуен Суан Зяп (46 лет, бывший заместитель директора BIDV в Ха Тхань), Фам Хонг Куанг (41 год, бывший руководитель отдела по работе с клиентами BIDV в Ха Тхань), Данг Тхань Нам (39 лет, бывший сотрудник BIDV в Ха Тхань).

4 обвиняемых были привлечены к ответственности за преступление ««Злоупотребление доверием с целью присвоения имущества», согласно пункту 4 статьи 175: Тран Ань Куанг (38 лет, бывший генеральный директор компании Binh Ha Company), Динь Ван Зунг (55 лет, бывший генеральный директор компании Binh Ha Company), Доан Хонг Зунг (59 лет, бывший директор компании Trung Dung Company), Нгуен Тхи Тхань Сон (57 лет, вкладчик капитала компании Trung Dung Company).