Женщина украла 433 миллиарда донгов из трёх банков

Тхань, внештатный работник, проживающий в районе Хай Ба Чунг, только что был привлечен к ответственности Народной прокуратурой Ханоя за преступлениеМошенническое присвоение имуществасогласно пункту 4 статьи 174 Уголовного кодекса.

24 сообщника Тхань были привлечены к ответственности за преступления.Мошенническое присвоение имущества, Безответственность, повлекшая тяжкие последствия, Нарушение правил банковской деятельности и иной деятельности, связанной с банковской деятельностью,Ростовщичествов гражданских сделкахпо статьям 174, 206, 360 и 201. Из них 17 были бывшими должностными лицами банков.

Тхань и его сообщники обвиняются в использовании различных уловок для совершения 27 мошеннических действий, в результате которых было присвоено более 433 млрд донгов у Национального гражданского коммерческого акционерного банка (NCB), Вьетнамского коммерческого акционерного банка (VAB), Вьетнамского государственного коммерческого акционерного банка (PVcomBank) и многих частных лиц.

Согласно обвинительному заключению, Тхань был индивидуальным предпринимателем, понесшим убытки и задолжавшим около 80 миллиардов донгов. В связи с этим с 2016 по 2018 год он занимал деньги под высокие проценты у многих людей. Тхань часто занимал деньги у последующих клиентов и возвращал их предыдущим.

Сначала Тхань завоевал доверие кредиторов и банковских служащих, своевременно выплачивая долги. Затем Тхань взял своё имя или попросил кого-то другого выступить от его имени по кредиту.Кредитное соглашениебрать в долг крупные суммы денег у банков. С тех пор банки NCB и VAB рассматривают Тхань как «VIP-клиента».

С июня 2018 года по ноябрь 2018 года Тхань не могла расплатиться с долгами. Она и её сообщники неоднократно прибегали к мошенническим схемам, чтобы присвоить деньги у банков NCB, PVB, НДС и других лиц.

Зная, что у г-на Данг Нгиа Тоана, проживающего в районе Хоан Кием, есть деньги, Тхань предложил взять их в долг, внеся вклад в банк NCB или PVB, а затем передав Тханю сберегательную книжку в управление. Тхань немедленно выплачивал г-ну Тоану и его жене дополнительные проценты в размере 4,2% в месяц (во много раз превышающие банковскую процентную ставку), а когда наступал срок платежа, возвращал сберегательную книжку г-ну Тоану, чтобы тот мог снять в банке основной долг и проценты, которые получал Тхань.

Получив сберегательную книжку, Тхань использовал её в качестве залога для займа в банках NCB и PVB. Одновременно Тхань попросил Нгуена Тхань Туна, директора компании Jeongho Landmark, принять решение о назначении г-на Тоана и его жены директорами компании для включения в заявку на кредит.

Транзакционный офис в PVcomBank. Фото:PVcomBank.

В обвинительном заключении установлено, что с июня 2018 года по ноябрь 2018 года Тхань и Тун использовали вышеуказанные уловки для мошенничества в отношении банков NCB, PVB и VAB.

В Национальном коммерческом акционерном банке (НКБ)С июня по август 2018 года Тхань занял 50 миллиардов донгов у г-на Данг Нгиа Тоана. Однако Тхань попросил г-на Тоана внести сбережения на пять книжек в NCB, а затем передать эти книжки Тханю на хранение.

Тхань и Нгуен Тхань Тунг использовали юридическое лицо Jeongho Landmark Company для создания поддельных документов.Договор купли-продажи, протоколы сверки задолженностиКомпания Евроселл(прекратили деятельность с 2017 года) иHoang Nguyen Trading Company Limited.Затем Тхань воспользовался доверчивостью и безответственностью сотрудников банка NCB при выдаче и выдаче кредитов и совместно с Тунгом подделал подписи г-на Тоана и его жены на документах. После этого Тхань получил три выплаты от банка NCB на сумму 47,5 млрд донгов.

В PVcomBank,В октябре 2018 года Тхань занял у г-на Тоана 52 млрд донгов, попросив его внести сбережения в банк. Тхань сохранил сберегательную книжку. Затем Тхань совместно с Тунгом изготовил поддельные документы, подписи и отпечатки пальцев г-на Тоана и его жены, чтобы присвоить 49,4 млрд донгов из PVB.

В VietABank,Тхань искал людей с деньгами, чтобы занять их под высокие проценты или предложить им сотрудничество в бизнесе. Поскольку у него не было залога, который он мог бы предоставить, чтобы дать деньги напрямую, Тхань предложил им внести свои сбережения в банк VAB. Там Тхань нашёл способ занять или снять деньги в банке для дальнейшего использования.

Чтобы осуществить этот план, Тхань обратился к Нгуен Тхи Тху Хыонг (руководителю отдела по работе с корпоративными клиентами в операционном офисе Dong Do банка VAB). Тхань предложил стать совладельцем крупной суммы сбережений, а VAB затем заложил бы эту сберегательную книжку, чтобы занять деньги у банка. С помощью этой аферы Тхань совершил 21 мошенническую схему, присвоив 273,9 млрд донгов у VAB и 63 млрд донгов у четырёх других лиц.

Обвиняемый Нгуен Тхань Тунг, директор компании Jeongho Lanmark, обвиняется в использовании юридического лица компании Тунга с Тханем для составления поддельных договоров купли-продажи товаров и документов о сверке задолженностей, а также в хищении 47,5 млрд донгов из NCB и 49,4 млрд донгов из PVB. Тунг также подделал подпись г-на Тоана, чтобы помочь Тханю хищить 174,5 млрд донгов из банка VAB.

Обвиняемая Нгуен Тхи Тху Хыонг обвинялась в том, что знала, что Тхань подделывал подписи совладельцев сберегательных книжек для получения займа у VAB, но скрыла это, а также составила запрос на заморозку залогового имущества и передала его клиентам, чтобы те поверили в заморозку своих средств банком. Таким образом, клиенты не знали, когда сберегательные книжки были заложены или деньги с них были сняты.

В обвинительном заключении установлено, что Хыонг помог Тханю совершить 21 мошенничество, присвоив 273,9 млрд донгов из банка VAB.

Фам Ду