Женщина украла 433 миллиарда донгов из трёх банков

Тхань, внештатный работник, проживающий в районе Хай Ба Чунг, только что был привлечен к ответственности Народной прокуратурой Ханоя за это преступление.Мошенническое присвоение имуществав соответствии с пунктом 4 статьи 174 Уголовного кодекса.

24 сообщника Тхань были привлечены к ответственности за преступленияМошенническое присвоение имущества, Безответственность, повлекшая тяжкие последствия, Нарушение правил банковской деятельности и иной деятельности, связанной с банковской деятельностью,Ростовщичествов гражданских сделкахпо статьям 174, 206, 360 и 201. Из них 17 были бывшими должностными лицами банков.

Тхань и его сообщники обвиняются в использовании различных уловок для совершения 27 мошеннических действий, в результате которых было присвоено более 433 млрд донгов у Национального гражданского коммерческого акционерного банка (NCB), Вьетнамского коммерческого акционерного банка (VAB), Вьетнамского государственного коммерческого акционерного банка (PVcomBank) и многих частных лиц.

Согласно обвинительному заключению, Тхань был индивидуальным предпринимателем, понесшим убытки и задолжавшим около 80 миллиардов донгов, поэтому с 2016 по 2018 год он занимал деньги под высокие проценты у многих людей. Тхань часто занимал деньги у других людей и возвращал их.

Сначала Тхань завоевал доверие кредиторов и банковских служащих, своевременно выплачивая долги. Затем Тхань взял на себя функции кредитора или попросил кого-то другого выступить от его имени по кредиту.Кредитный договорбрать в долг крупные суммы денег у банков. С тех пор банки NCB и VAB считают Тхань «VIP-клиентом».

С июня по ноябрь 2018 года Тхань не могла расплатиться с долгами. Она и её сообщники неоднократно прибегали к мошенническим схемам, чтобы присвоить деньги у банков NCB, PVB, НДС и других лиц.

Зная, что у г-на Данг Нгиа Тоана, проживающего в районе Хоан Кием, есть деньги, Тхань предложил взять их в долг, внеся вклад в банк NCB или PVB, а затем передав сберегательную книжку Тханю в управление. Тхань немедленно выплачивал г-ну Тоану и его жене дополнительные проценты в размере 4,2% в месяц (что многократно превышает банковскую процентную ставку), а по истечении срока вернул сберегательную книжку г-ну Тоану, чтобы тот мог снять в банке основной долг и проценты, которые получит Тхань.

Получив сберегательную книжку, Тхань использовал её в качестве залога для займа в банках NCB и PVB. Одновременно Тхань попросил Нгуена Тхань Туна, директора компании Jeongho Landmark, принять решение о назначении г-на Тоана и его жены директорами компании для включения в заявку на кредит.

Транзакционный офис в PVcomBank. Фото:PVcomBank.

В обвинительном заключении установлено, что с июня 2018 года по ноябрь 2018 года Тхань и Тун использовали вышеуказанные уловки для мошенничества в отношении банков NCB, PVB и VAB.

В Национальном коммерческом акционерном банке (НКАБ)С июня по август 2018 года Тхань занял 50 миллиардов донгов у г-на Данг Нгиа Тоана. Однако Тхань попросил г-на Тоана внести сбережения на пять книжек в NCB, а затем передать эти книжки Тханю на хранение.

Тхань и Нгуен Тхань Тунг использовали юридическое лицо Jeongho Landmark Company для изготовления поддельных документов.Договор купли-продажи товаров, протоколы сверки задолженностиКомпания Евроселл(прекратили деятельность в 2017 году) иHoang Nguyen Trading Company Limited.Затем Тхань воспользовался доверием и безответственностью сотрудников банка NCB при выдаче и выдаче кредитов и вместе с Тунгом подделал подписи г-на Тоана и его жены на документах. С тех пор Тхань получил три выплаты от банка NCB на сумму 47,5 млрд донгов.

В PVcomBank,В октябре 2018 года Тхань занял у г-на Тоана 52 млрд донгов, попросив его внести сбережения в банк. Тхань сохранил сберегательную книжку. Затем Тхань совместно с Тунгом изготовил поддельные документы, подписи и отпечатки пальцев г-на Тоана и его жены, чтобы присвоить 49,4 млрд донгов из PVB.

В VietABank,Тхань искал людей с деньгами, чтобы занять их под высокие проценты или предложить им сотрудничество в бизнесе. Поскольку у него не было активов, которые могли бы напрямую гарантировать эти деньги, Тхань предложил им внести свои сбережения в банк VAB. Там Тхань нашёл способы занять или снять деньги в банке, чтобы использовать их.

Чтобы осуществить этот план, Тхань обратился к Нгуен Тхи Тху Хыонг (руководителю отдела по работе с корпоративными клиентами в транзакционном офисе Dong Do банка VAB). Тхань предложил стать совладельцем крупной суммы сбережений, а VAB затем заложил бы эту сберегательную книжку, чтобы взять кредит у банка. Используя описанный выше трюк, Тхань совершил 21 мошенническую операцию, присвоив 273,9 млрд донгов у VAB и 63 млрд донгов у четырёх других лиц.

Обвиняемый Нгуен Тхань Тунг, директор компании Jeongho Landmark Company, обвинялся в использовании юридического лица Тунга с Тханем для составления поддельных договоров купли-продажи товаров и документов о сверке задолженностей, а также в хищении 47,5 млрд донгов из NCB и 49,4 млрд донгов из PVB. Тунг также подделал подпись г-на Тоана, чтобы помочь Тханю хищить 174,5 млрд донгов из банка VAB.

Обвиняемая Нгуен Тхи Тху Хыонг обвинялась в том, что знала о подделке подписей совладельцев сберегательных книжек для получения займа у VAB, но скрыла это, создав запрос на заморозку залоговых активов и передав его клиентам, чтобы те поверили в заморозку своих средств банком. Таким образом, клиенты не знали, когда сберегательные книжки были заложены или деньги с них были сняты.

В обвинительном заключении установлено, что Хыонг помог Тханю совершить 21 мошенничество, присвоив 273,9 млрд донгов из банка VAB.