Жестокая борьба с «черным кредитом» в Нгеане

Раскрыл много крупных дел

В последнее время власти постоянно ликвидируют множество крупных «чёрных кредитных линий». Ранним утром 15 декабря 2021 года полиция Нгеана пресекла деятельность межпровинциальной кредитной сети, занимавшейся ростовщичеством. Первоначально были арестованы 52 человека. Сумма денежных переводов по этой линии превысила 1000 миллиардов донгов, а число жертв превысило 10 000. Максимальная процентная ставка составляет 5000 донгов за миллион в день, что эквивалентно почти 200% годовых.

Полиция провинции Нгеан одновременно арестовала и обыскала 51 агента «Тан Тин Дат» в 28 провинциях и городах страны. Фото: Бинь Минь

Чтобы пресечь эту преступную сеть, полиция Нге Ан мобилизовала около 500 офицеров и солдат для арестов и обысков в 51 офисе, представляющих собой представительства компании Tan Tin Dat Finance Company в 28 провинциях и городах страны. Компания Tan Tin Dat Finance Company, которой руководит Нгуен Си Зунг (1982 года рождения), проживающий в районе Ха Хюй Тап (город Винь), представляет собой финансовую компанию, прикрывающуюся ростовщическим бизнесом, с десятками офисов примерно в 30 провинциях и городах страны.

Арест подозреваемых в автосалоне Тан Тин Дата в провинции Нгеан. Фото предоставлено Сюань Баком.

Ранее, в июле 2021 года, полиция Нге Ан пресекла деятельность преступной группировки, занимавшейся ростовщичеством и замаскированной под бизнес, с суммой займов более 500 миллиардов донгов. Согласно расследованию властей, эта группировка состояла из множества группировок, возглавляемых различными фигурами.

Эти группы имеют десятки филиалов и отделений во многих районах Нгеана и других провинций. Только в Нгеане филиалы этих групп представлены в 11 районах, городах и посёлках. В провинции Хатинь их 8, а также филиалы в провинциях Контум, Куангбинь и Нячанг...

Эти учреждения предоставляют кредиты физическим и юридическим лицам под 3000–8000 донгов за миллион в день и требуют от заёмщиков предоставить документ о продаже залогового имущества или ипотечных активов (мотоциклов, автомобилей, земельных участков и т. д.) под 2000–4000 донгов за миллион в день. Десятки тысяч людей по всей стране взяли в долг у этих учреждений, общая сумма займа оценивается более чем в 500 миллиардов донгов.

Полиция проводит обыск в компании, предоставляющей финансовые услуги. Фото предоставлено Сюань Баком.

В случае неуплаты процентов заёмщиком в установленные сроки или несвоевременной оплаты, эта группа лиц будет постоянно прибегать к угрозам и запугиванию. После сбора документов 11 июля 2021 года полиция города Винь совместно с полицией провинции Хатинь, профессиональными департаментами и полицией районов и городов: Дьенчау, Йентхань, Куало, Куиньлыу, Хоангмай, Куйхоп, Намдан, Танки, Долыонг... провели одновременный обыск в 35 учреждениях, являющихся финансовыми компаниями и ломбардами вышеуказанных групп, в результате чего были арестованы 44 лица.

Во исполнение Директивы премьер-министра № 12 от 25 апреля 2019 года об усилении профилактики и борьбы с преступлениями и правонарушениями, связанными с «черным кредитованием», полиция Нгеана одновременно начала кампанию по проведению зачисток, общих проверок и усилению правоприменительной практики в отношении ломбардов и предприятий сферы финансовых услуг по всей провинции. За более чем два года реализации программы в провинции было раскрыто 96 случаев особо тяжких преступлений; арестовано 163 человека за «предоставление кредитов под высокие проценты в рамках гражданских сделок». Сумма кредита, выданного по делу о мошенничестве, превысила 600 миллиардов донгов, а сумма незаконно полученной прибыли составила сотни миллиардов донгов.

Однако, по данным властей, ситуация с преступлениями и правонарушениями, связанными с чёрным кредитованием, по-прежнему потенциально сложная. В частности, в связи с последствиями эпидемии COVID-19 люди, испытывающие экономические трудности, которым необходимо обеспечить пропитание, восстановление производства и бизнеса, но не соответствующие требованиям банков по кредитам, стремятся искать неформальные источники займов, в том числе «чёрное кредитование», чтобы занять деньги.

Сосредоточьтесь на малообеспеченных группах населения, которые сильно пострадали от эпидемии, таких как рабочие, сезонные рабочие, малый бизнес, безработные, подростки... У многих людей есть деньги, но инвестиции в бизнес затруднены, поэтому они используют их дляростовщик.

Бах Тхи Сен, проживающая в округе Конкуонг, была привлечена к ответственности за ростовщичество. Фото: Кхань Ван

Стоит отметить, что в настоящее время «чёрное кредитование» стало распространяться не только в городе и центральных районах, но и в горных районах. В январе 2021 года власти возбудили дело и привлекли к ответственности Бах Тхи Сен (1969 года рождения), проживающую в коммуне Бонгкхе (Конкыонг), за «предоставление кредитов под высокие проценты в рамках гражданских сделок». Удовлетворяя потребности местного населения, Сен организовала для многих людей кредиты на сумму около 1 миллиарда донгов с высокими процентными ставками от 3000 до 5000 донгов/1 миллион/1 день, незаконно заработав почти 200 миллионов донгов.

Или 28 августа 2021 года полиция округа Ки Сон руководила и координировала действия с пограничным участком Мыонг Ай с целью арестовать заместителя начальника медицинского пункта коммуны Мыонг Тип за ростовщичество в гражданских сделках, уточнив сумму ростовщических займов в размере более 700 миллионов донгов и незаконную прибыль в размере 500 миллионов донгов.

Некоторые субъекты также ссужают деньги студентам под 240% годовых (что эквивалентно 7000 донгов/1 миллиону в день), что в 12 раз превышает разрешенную ставку. Например, Нгуен Ван Доан (1997 года рождения), проживающий в коммуне Тан Тхань (Йентхань). В период с мая по июль 2021 года Доан занимался ростовщичеством, выдав примерно 50 местным жителям, в основном студентам, общую сумму около 2 миллиардов донгов, незаконно заработав около 150 миллионов донгов.

Объект Нгуен Ван Доан и улики. Фотография предоставлена ​​Ан Фу.

Методы взыскания долгов, используемые преступниками в сфере «черного кредитования», также крайне агрессивны и безрассудны и принимают такие формы, как угрозы, психологическое запугивание, вымогательство имущества, размещение фотографий должников в Zalo, Facebook... что влияет на общественный порядок и безопасность.

Строго обращаться

Прогнозируется, что в ближайшее время операторы «черного кредитования», помимо использования традиционных методов, будут активнее использовать Интернет и программное обеспечение для совершения и сокрытия своих преступлений; использовать высокие технологии и социальные сети для вымогательства и соблазнения людей брать деньги в долг, прибегая к изощренным и хитрым уловкам, таким как сокрытие под видом предприятий, кредитование онлайн, займы через приложения или создание учетных записей, ассоциаций и групп в социальных сетях (Zalo, Facebook) для вымогательства у людей, нуждающихся в займе.

Кроме того, эти субъекты также пользуются жадностью людей, имеющих свободные деньги и необходимостью инвестировать в бизнес, чтобы призывать к мобилизации капитала, многоуровневому маркетингу, виртуальной валюте в киберпространстве, обещая выплачивать необычно высокие процентные ставки; или, пользуясь программами социального обеспечения, программами финансовой поддержки населения, эти субъекты могут вступать в сговор с соответствующими должностными лицами с целью мошенничества и присвоения активов в виде займа денег...

Полиция изъяла множество улик и материалов, связанных с незаконной кредитной линией на сумму 1000 миллиардов донгов. Фото: Бинь Минь

В целях повышения эффективности профилактики и борьбы с правонарушениями, связанными с «черным кредитом», а также обеспечения безопасности и порядка в регионе, 13 декабря 2021 года Народный комитет провинции Нгеан издал документ № 9721/UBND-NC, предписывающий секторам и местным органам власти усилить борьбу с этим видом преступности. В частности, он требует повышения ответственности руководителей за руководство, управление и инициативную реализацию мер по предотвращению и борьбе с преступлениями и правонарушениями, связанными с «черным кредитом», в соответствии с новыми методами и уловками преступников и развитием пандемии COVID-19.

Народные комитеты всех уровней, политические и общественные организации координируют свою деятельность с банками, соответствующими ведомствами и отделениями для оперативного решения вопросов социального обеспечения во время и после пандемии COVID-19. Одновременно с этим необходимо содействовать внедрению официальных каналов кредитования; развитию систем сбережений, кредитования и микрофинансирования; обеспечивать доступ к источникам капитала для поиска решений, способствуя ограничению числа людей, имеющих законные потребности в заёмных средствах, и восстановлению производства и бизнеса от необходимости прибегать к «чёрному кредитованию».

Полиция провинции Нгеан одновременно арестовала и обыскала 51 агента «Тан Тин Дат» в 28 провинциях и городах страны. Фото предоставлено Trong Dai.

Провинциальный народный комитет также потребовал от властей ужесточить контроль за безопасностью и порядком в отношении деятельности, связанной с «черным кредитованием»; полностью отозвать или предложить отозвать лицензии на деятельность предприятий по взысканию долгов; ввести строгие меры в отношении ломбардов, предприятий по предоставлению кредитных услуг и финансовых предприятий, работающих без лицензии или под видом деятельности с «черным кредитованием».

Исследовать, внедрить и предложить меры государственного управления, предотвращения и борьбы с деятельностью, связанной с «черным кредитованием» в киберпространстве, а также вопросы, связанные с управлением капиталовложениями и инвестициями в кредитную деятельность иностранцев в этом регионе. Внимательно отслеживать и отслеживать количество субъектов, имеющих условия, возможности и проявления преступной деятельности, связанной с «черным кредитованием», в целях профилактики.

Ускорить расследование и строго вести дела, связанные с этой деятельностью. Кроме того, пропагандистская работа должна быть на шаг впереди, направлена ​​на конкретные случаи и инциденты, легко доступные населению, и своевременно предупреждать о новых методах и уловках «черного кредитования», которые могут появиться в данном районе.

15 февраля 2021 года Народный комитет провинции Нгеан продолжил публикацию официального депеши № 44/CD-UBND об укреплении безопасности и порядка до, во время и после Лунного Нового года 2022. В частности, в ней предписывается оперативным органам сосредоточиться на руководстве борьбой и пресечении всех видов преступлений, особенно опасных уголовных преступлений, организованной деятельности, «черного кредитования», защиты, взыскания долгов, взыскания долгов по найму... способствуя поддержанию безопасности, порядка и социальной защищенности.

Джиа Хуэй