Жестокая борьба с «черным кредитом» в Нгеане

Раскрыл много крупных дел

В последнее время власти постоянно ликвидируют множество крупных «чёрных кредитных линий». Ранним утром 15 декабря 2021 года полиция Нгеана пресекла деятельность межпровинциальной кредитной сети, в рамках которой были арестованы 52 человека. Сумма денежных переводов по этой линии превысила 1000 миллиардов донгов, а число жертв превысило 10 000. Максимальная процентная ставка составляет 5000 донгов за миллион в день, что эквивалентно почти 200% годовых.

Полиция провинции Нгеан одновременно арестовала и обыскала 51 агента «Тан Тин Дат» в 28 провинциях и городах страны. Фото: Бинь Минь

Чтобы пресечь эту преступную сеть, полиция Нге Ан мобилизовала около 500 офицеров и солдат для арестов и обысков в 51 офисе, представляющих собой представительства компании Tan Tin Dat Finance Company в 28 провинциях и городах страны. Компания Tan Tin Dat Finance Company, которой руководит Нгуен Си Зунг (1982 года рождения), проживающий в районе Ха Хюй Тап (город Винь), представляет собой финансовую компанию, прикрывающуюся ростовщическим бизнесом, с десятками офисов примерно в 30 провинциях и городах страны.

Арест подозреваемых в автосалоне Тан Тин Дата в провинции Нгеан. Фото предоставлено Сюань Баком.

Ранее, в июле 2021 года, полиция Нге Ан пресекла деятельность преступной группировки, занимавшейся ростовщичеством и замаскированной под бизнес, с суммой займов более 500 миллиардов донгов. Согласно расследованию властей, эта группировка состояла из множества группировок, возглавляемых различными фигурами.

Эти группы имеют десятки филиалов и отделений во многих районах Нгеана и других провинций. Только в Нгеане филиалы этих групп представлены в 11 районах, городах и посёлках. В провинции Хатинь их 8, а также филиалы в провинциях Контум, Куангбинь и Нячанг...

Эти учреждения предоставляют кредиты физическим и юридическим лицам под 3000–8000 донгов за миллион в день и требуют от заёмщиков предоставить документ о продаже залогового имущества или ипотечных активов (мотоциклов, автомобилей, земельных участков и т. д.) под 2000–4000 донгов за миллион в день. Десятки тысяч людей по всей стране взяли в долг у этих учреждений, общая сумма займа оценивается более чем в 500 миллиардов донгов.

Полиция проводит обыск в компании, предоставляющей финансовые услуги. Фото предоставлено Сюань Баком.

В случае неуплаты процентов заёмщиком в установленные сроки или несвоевременной оплаты, эта группа лиц будет постоянно прибегать к угрозам и запугиванию. После сбора документов 11 июля 2021 года полиция города Винь совместно с полицией провинции Хатинь, профессиональными департаментами и полицией районов и городов: Дьенчау, Йентхань, Куало, Куиньлыу, Хоангмай, Куйхоп, Намдан, Танки, Долыонг... провели одновременный обыск в 35 учреждениях, являющихся финансовыми компаниями и ломбардами вышеуказанных групп, в результате чего были арестованы 44 лица.

Во исполнение Директивы премьер-министра № 12 от 25 апреля 2019 года об усилении профилактики и борьбы с преступлениями и правонарушениями, связанными с «черным кредитованием», полиция Нгеана одновременно начала кампанию по проведению зачисток, общих проверок и усилению правоприменительной практики в отношении ломбардов и предприятий сферы финансовых услуг по всей провинции. За более чем два года реализации программы в провинции было раскрыто 96 случаев особо тяжких преступлений; арестовано 163 человека за «предоставление кредитов под высокие проценты в рамках гражданских сделок». Сумма кредита, выданного по делу о мошенничестве, превысила 600 миллиардов донгов, а сумма незаконно полученной прибыли составила сотни миллиардов донгов.

Однако, по данным властей, ситуация с преступлениями и правонарушениями, связанными с чёрным кредитованием, по-прежнему потенциально сложная. В частности, в связи с последствиями эпидемии COVID-19 люди, испытывающие экономические трудности, которым необходимо обеспечить пропитание, восстановление производства и бизнеса, но не соответствующие требованиям банков по кредитам, стремятся искать неформальные источники займов, в том числе «чёрное кредитование», чтобы занять деньги.

Сосредоточьтесь на малообеспеченных группах населения, которые сильно пострадали от эпидемии, таких как рабочие, сезонные рабочие, малый бизнес, безработные, подростки... У многих людей есть деньги, но инвестиции в бизнес затруднены, поэтому они используют их дляростовщик.

Бах Тхи Сен, проживающая в округе Конкуонг, была привлечена к ответственности за ростовщичество. Фото: Кхань Ван

Стоит отметить, что в настоящее время «чёрное кредитование» стало распространяться не только в городе и центральных районах, но и в горных районах. В январе 2021 года власти возбудили дело и привлекли к ответственности Бах Тхи Сен (1969 года рождения), проживающую в коммуне Бонгкхе (Конкыонг), за «предоставление кредитов под высокие проценты в рамках гражданских сделок». Удовлетворяя потребности местного населения, Сен организовала для многих людей кредиты на сумму около 1 миллиарда донгов с высокими процентными ставками от 3000 до 5000 донгов/1 миллион/1 день, незаконно заработав почти 200 миллионов донгов.

Или 28 августа 2021 года полиция округа Ки Сон руководила и координировала действия с пограничным участком Мыонг Ай с целью арестовать заместителя начальника медицинского пункта коммуны Мыонг Тип за ростовщичество в гражданских сделках, уточнив сумму ростовщических займов в размере более 700 миллионов донгов и незаконную прибыль в размере 500 миллионов донгов.

Некоторые субъекты также ссужают деньги студентам под 240% годовых (что эквивалентно 7000 донгов/1 миллиону в день), что в 12 раз превышает разрешенную ставку. Например, Нгуен Ван Доан (1997 года рождения), проживающий в коммуне Тан Тхань (Йентхань). В период с мая по июль 2021 года Доан занимался ростовщичеством, выдав примерно 50 местным жителям, в основном студентам, общую сумму около 2 миллиардов донгов, незаконно заработав около 150 миллионов донгов.

Объект Нгуен Ван Доан и улики. Фотография предоставлена ​​Ан Фу.

Методы взыскания долгов, используемые преступниками в сфере «черного кредитования», также крайне агрессивны и безрассудны и принимают такие формы, как угрозы, психологическое запугивание, вымогательство имущества, размещение фотографий должников в Zalo, Facebook... что влияет на общественный порядок и безопасность.

Строго обращаться

Прогнозируется, что в ближайшее время операторы «черного кредитования», помимо использования традиционных методов, будут активнее использовать Интернет и программное обеспечение для совершения и сокрытия своих преступлений; использовать высокие технологии и социальные сети для вымогательства и соблазнения людей брать деньги в долг, прибегая к изощренным и хитрым уловкам, таким как сокрытие под видом предприятий, кредитование онлайн, займы через приложения или создание учетных записей, ассоциаций и групп в социальных сетях (Zalo, Facebook) для вымогательства у людей, нуждающихся в займе.

Кроме того, эти субъекты также пользуются жадностью людей, имеющих свободные деньги и необходимостью инвестировать в бизнес, чтобы призывать к мобилизации капитала, многоуровневому маркетингу, виртуальной валюте в киберпространстве, обещая выплачивать необычно высокие процентные ставки; или, пользуясь программами социального обеспечения, программами финансовой поддержки населения, эти субъекты могут вступать в сговор с соответствующими должностными лицами с целью мошенничества и присвоения активов в виде займа денег...

Полиция изъяла множество улик и материалов, связанных с незаконной кредитной линией на сумму 1000 миллиардов донгов. Фото: Бинь Минь

В целях повышения эффективности профилактики и борьбы с правонарушениями, связанными с «черным кредитом», а также обеспечения безопасности и порядка в регионе, 13 декабря 2021 года Народный комитет провинции Нгеан издал документ № 9721/UBND-NC, предписывающий секторам и местным органам власти усилить борьбу с этим видом преступности. В частности, он требует повышения ответственности руководителей за руководство, управление и инициативную реализацию мер по предотвращению и борьбе с преступлениями и правонарушениями, связанными с «черным кредитом», в соответствии с новыми методами и уловками преступников и развитием пандемии COVID-19.

Народные комитеты всех уровней, политические и общественные организации координируют свою деятельность с банками, соответствующими ведомствами и отделениями для оперативного решения вопросов социального обеспечения во время и после пандемии COVID-19. Одновременно с этим необходимо содействовать внедрению официальных каналов кредитования; развитию систем сбережений, кредитования и микрофинансирования; обеспечивать доступ к источникам капитала для поиска решений, способствуя ограничению числа людей, имеющих законные потребности в заёмных средствах, и восстановлению производства и бизнеса от необходимости прибегать к «чёрному кредитованию».

Полиция провинции Нгеан одновременно арестовала и обыскала 51 агента «Тан Тин Дат» в 28 провинциях и городах страны. Фото предоставлено Trong Dai.

Провинциальный народный комитет также потребовал от властей ужесточить контроль за безопасностью и порядком в отношении деятельности, связанной с «черным кредитованием»; полностью отозвать или предложить отозвать лицензии на деятельность предприятий по взысканию долгов; ввести строгие меры в отношении ломбардов, предприятий по предоставлению кредитных услуг и финансовых предприятий, работающих без лицензии или под видом деятельности с «черным кредитованием».

Исследовать, внедрить и предложить меры государственного управления, предотвращения и борьбы с деятельностью, связанной с «черным кредитованием» в киберпространстве, а также вопросы, связанные с управлением капиталовложениями и инвестициями в кредитную деятельность иностранцев в этом регионе. Внимательно отслеживать и отслеживать количество субъектов, имеющих условия, возможности и проявления преступной деятельности, связанной с «черным кредитованием», в целях профилактики.

Ускорить расследование и строго вести дела, связанные с этой деятельностью. Кроме того, пропагандистская работа должна быть на шаг впереди, направлена ​​на конкретные случаи и инциденты, легко доступные населению, и своевременно предупреждать о новых методах и уловках «черного кредитования», которые могут появиться в данном районе.

15 февраля 2021 года Народный комитет провинции Нгеан продолжил публикацию официального депеши № 44/CD-UBND об укреплении безопасности и порядка до, во время и после Лунного Нового года 2022. В частности, в ней предписывается оперативным органам сосредоточиться на руководстве борьбой и пресечении всех видов преступлений, особенно опасных уголовных преступлений, организованной деятельности, «черного кредитования», защиты, взыскания долгов, взыскания долгов по найму... способствуя поддержанию безопасности, порядка и социальной защищенности.