Деньги массово изымаются из банков США, цены на золото взлетели почти до исторического максимума

Мировой финансовый рынок продолжает непредсказуемо колебаться. В США акции продолжили резкое падение уже четвёртую сессию подряд 4 мая. Акции ещё двух американских банков резко упали (иногда на 60% за сессию), торги несколько раз приостанавливались.

Акции Western Alliance Bank временами падали на 50–60%, а их торги несколько раз приостанавливались из-за крайней волатильности.

Акции PacWest Bank в какой-то момент упали на 60% после сообщений о том, что калифорнийский банк пересматривает свои стратегические варианты, включая возможную продажу.

Опасения относительно регионального банковского кризиса продолжают расти.

По итогам торговой сессии (раннее утро 5 мая по вьетнамскому времени) акции PacWest упали более чем на 50%. Акции Western Alliance потеряли 38%.

Ранее, 1 мая, в США произошёл второй по величине крах банка в истории. JPMorgan Chase Bank официально приобрёл все депозиты и большую часть активов First Republic Bank (FRB) после того, как правительство США конфисковало все активы банка.

Это четвертый банк США, обанкротившийся с марта 2023 года после Silvergate Bank, Silicon Valley Bank (SVB) и Signature Bank.

Акции PacWest Bank упали более чем на 50% в ходе сессии 4 мая. Источник: CNBC

Акции многих региональных банков США продолжили падение из-за возросшего давления после того, как 3 мая Федеральная резервная система США (ФРС) в 10-й раз повысила процентные ставки на 25 базисных пунктов (суммарный рост составил 500 базисных пунктов с рекордно низкого уровня 0-0,25% до 5-5,25%).

Многие эксперты считают, что банковский сектор США будет продолжать испытывать трудности до тех пор, пока ФРС не снизит процентные ставки. Сохранение высоких процентных ставок создаст дополнительную нагрузку, и нельзя исключать вероятность новых банкротств банков.

Высокие процентные ставки за последний год привели к тому, что многие банки понесли убытки по ранее непривлекательным инвестициям. Кроме того, отток средств из небольших и региональных банков привел к расширению банковского кризиса.

Сложности могут сохраниться, поскольку инфляция остается высокой (5% по сравнению с целевым показателем в 2%), а ФРС вряд ли в ближайшее время изменит свою жесткую денежно-кредитную политику.

Финансовые рынки в смятении, золото приближается к историческому пику

Trái ngược với USD yếu hơn và tình trạng tiền bị rút ra khỏi nhiều ngân hàng, thị trường vàng sôi động và giá lên. Dòng tiền đổ mạnh vào mặt hàng kim loại quý này.

Trong phiên 4/5, khi nỗi lo về một cuộc suy thoái của Mỹ lên cao, dòng tiền đổ vào tài sản trú ẩn an toàn, trong đó có vàng.

Giá mặt hàng kim quý tiến gần mức đỉnh mọi thời đại: tăng thêm 0,3% lên gần 2.046 USD/ounce. Mức này thấp hơn chút ít so với mức cao kỷ lục 2.072,49 USD/ounce ghi nhận trước đó.

Trên CNBC, David Meger, Giám đốc giao dịch kim loại tại High Ridge Futures, cho rằng, lạm phát Mỹ sẽ tiếp tục dai dẳng ở mức cao. Điều này đồng nghĩa với việc Fed không nhất thiết giảm lãi suất sớm.

Theo nhiều chuyên gia, dòng tiền sẽ tiếp tục bị rút khỏi ngân hàng và đổ vào trái phiếu (vốn có lợi tức cao) và vàng.

Vàng tăng giá mạnh. Ảnh: GB

Trên Kitco, chuyên gia Andrew Axelrod cho rằng, cuộc khủng hoảng ngân hàng chỉ mới bắt đầu. Ông nhấn mạnh rằng, nhiều ngân hàng có quan hệ sâu với lĩnh vực bất động sản thương mại. Trong khi đó, lĩnh vực này có nguy cơ sụp đổ do xu hướng làm việc từ xa và các doanh nghiệp đang thu hẹp hoạt động.

Axelrod cho rằng, những bất ổn kinh tế có thể đưa vàng lên mức 3.000 USD/ounce trong 12 tháng tới. Ông cho rằng “mức 3.000 USD/ounce không hề phải là điều điên rồ".

Gần đây, ngân hàng trung ương các nước đẩy mạnh mua vàng. Xu hướng này có thể sẽ tiếp tục.

Mạnh Hà