Деньги массово изымаются из банков США, цены на золото взлетели почти до исторического максимума

Мировой финансовый рынок продолжает непредсказуемо колебаться. В США акции продолжили резкое падение уже четвёртую сессию подряд 4 мая. Акции ещё двух американских банков резко упали (иногда на 60% за сессию), торги несколько раз приостанавливались.

Акции Western Alliance Bank временами падали на 50–60%, а их торги несколько раз приостанавливались из-за крайней волатильности.

Акции PacWest Bank в какой-то момент упали на 60% после сообщений о том, что калифорнийский банк пересматривает свои стратегические варианты, включая возможную продажу.

Опасения относительно регионального банковского кризиса продолжают расти.

По итогам торговой сессии (раннее утро 5 мая по вьетнамскому времени) акции PacWest упали более чем на 50%. Акции Western Alliance потеряли 38%.

Ранее, 1 мая, в США произошёл второй по величине крах банка в истории. JPMorgan Chase Bank официально приобрёл все депозиты и большую часть активов First Republic Bank (FRB) после того, как правительство США конфисковало все активы банка.

Это четвертый банк США, обанкротившийся с марта 2023 года после Silvergate Bank, Silicon Valley Bank (SVB) и Signature Bank.

Акции PacWest Bank упали более чем на 50% в ходе сессии 4 мая. Источник: CNBC

Акции многих региональных банков США продолжили падение из-за возросшего давления после того, как 3 мая Федеральная резервная система США (ФРС) в 10-й раз повысила процентные ставки на 25 базисных пунктов (суммарный рост составил 500 базисных пунктов с рекордно низкого уровня 0-0,25% до 5-5,25%).

Многие эксперты считают, что банковский сектор США будет продолжать испытывать трудности до тех пор, пока ФРС не снизит процентные ставки. Сохранение высоких процентных ставок создаст дополнительную нагрузку, и нельзя исключать вероятность новых банкротств банков.

Высокие процентные ставки за последний год привели к тому, что многие банки понесли убытки по ранее непривлекательным инвестициям. Кроме того, отток средств из мелких и региональных банков привел к расширению банковского кризиса.

Сложности могут сохраниться, поскольку инфляция остается высокой (5% по сравнению с целевым показателем в 2%), а ФРС вряд ли в ближайшее время изменит свою жесткую денежно-кредитную политику.

Финансовые рынки в смятении, золото приближается к историческому пику

На фоне ослабления доллара США и оттока денег из многих банков, рынок золота бурлит, а его цена растёт. Деньги активно вкладываются в этот драгоценный металл.

На сессии 4 мая, когда возросли опасения по поводу рецессии в США, деньги перетекли в безопасные активы, включая золото.

Цена драгоценного металла приблизилась к историческому максимуму, подорожав на 0,3%, почти до 2046 долларов за унцию. Это немного ниже рекордного максимума в 2072,49 долларов за унцию, достигнутого ранее.

Дэвид Мегер, директор по торговле металлами в High Ridge Futures, заявил на канале CNBC, что инфляция в США по-прежнему будет оставаться стабильно высокой, а это значит, что ФРС вряд ли снизит процентные ставки в ближайшее время.

По мнению многих экспертов, деньги продолжат изыматься из банков и вливаться в облигации (которые имеют высокую доходность) и золото.

Цены на золото резко выросли. Фото: Великобритания

Эксперт Kitco Эндрю Аксельрод заявил, что банковский кризис только начинается. Он подчеркнул, что многие банки тесно связаны с сектором коммерческой недвижимости, который находится под угрозой краха из-за перехода на удалённую работу и сокращения объёмов бизнеса.

Аксельрод считает, что экономическая неопределенность может привести к росту цены на золото до 3000 долларов за унцию в течение следующих 12 месяцев. «3000 долларов за унцию — это не безумие», — сказал он.

В последнее время центральные банки по всему миру активно скупают золото. Эта тенденция, вероятно, сохранится.